xx银行财富管理中心项目阶段汇报新.ppt.ppt

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1、xx银行财富管理中心建设项目阶段性汇报,徽商银行财富管理中心建设项目目录,1,财富管理中心建设背景,2,财富管理中心建设愿景,3,财富管理中心建设项目介绍,4,财富管理中心目前存在的问题,5,财富管理中心下一阶段安排,徽商银行财富管理中心建设项目目录,1,财富管理中心建设背景,2,财富管理中心建设愿景,3,财富管理中心建设项目介绍,4,财富管理中心目前存在的问题,5,财富管理中心下一阶段安排,财富管理中心建设背景,在银行利差收窄、利润增速下降的大趋势下，以私人银行业务为代表的财富管理在拉动银行中间业务增长、促进银行战略转型上的作用正日益凸显。中资银行财富管理对手续费及佣金的贡献率保持在20%以

2、上，而随着业务种类和客户规模的扩大，财富管理对银行业绩的贡献度势必进一步提升。在银行业利润增速大幅下降的情况下，私人银行业务的利润却保持了高速增长的势头。招商银行私人银行部常务副总经理王菁介绍，招行私人银行在2010年实现盈利后，2011年实现税前利润8.4亿元，而今年仅上半年的税前利润便达到7.2亿元。（来源于京华时报）补充：目前，工、农、中、建、交五大行，招行、中信、兴业、民生、浦发、光大、华夏、民生8家股份行，甚至城商行中的北京银行均已推出了自己的私人银行业务。,“银行利差受保护的时代结束了”,徽商银行财富管理中心建设项目目录,1,财富管理中心建设背景,2,财富管理中心建设愿景,3,财富

3、管理中心建设项目介绍,4,财富管理中心目前存在的问题,5,财富管理中心下一阶段安排,财富管理中心建设愿景,通过财富管理中心的建立，打造徽商银行的“财富管理”品牌，建立起属于徽商银行自己的知名“财富管理”品牌。通过建设，希望徽商银行财富管理中心能成为高端客户俱乐部。同时，徽商银行的财富管理服务是以客户为中心，从客户的利益出发，和客户建立长期的财富管理服务关系，利用全面的金融产品、服务和专业、规范化的理财方法，帮助客户合理地获取、保护、管理和运用其金融资源，在适度的风险范围内获得财富的增长，达到其个性化的理财目标以至人生目标，获得财富自由的持续服务过程。,徽商银行财富管理中心建设项目目录,1,财富

4、管理中心建设背景,2,财富管理中心建设愿景,3,财富管理中心建设项目介绍,4,财富管理中心目前存在的问题,5,财富管理中心下一阶段安排,项目实施计划,方案介绍,财富管理中心职责,标准财富客户：资产100万以上客户体验客户：资产50-100万客户,财富管理中心管理组织架构,财富管理中心组织架构实体为管理支持和一线经营,组织机构职能概述,组织机构职能概述,方案介绍,物理环境,财富中心应当包括：独立的接待台，以凸显尊贵，是财富中心大堂经理的主要工作区域，大堂经理可以在该区域及时对客户的身份进行判别，避免无关人员进入财富中心。该区域应设置大堂经理班台、财富中心分区指引、意见簿/意见箱等设施。专属休息浏

5、览区，要考虑客户之间一定的私密性，可以考虑设立客户茶饮设施（而非一般理财中心的饮水机）专属业务办理区，要考虑客户之间一定的私密性。除现金业务以外，还需设置开放式的非现金服务柜台，非现金服务由理财顾问助理承担。另外，还包括专属自助服务区（自助理财操作，网上银行/电话银行示范区），要考虑客户操作的私密性多间各自封闭的理财工作室可供客户使用的会议室/多功能厅，用于理财讲座、客户活动等可供财富客户使用的卫生间,方案介绍,财富管理中心人员岗位职责,财富管理中心主管全面负责财富管理中心的经营管理、人员管理、场所管理，组织和整合各种资源开展高端客户营销和服务，完成财富管理中心业务目标全面负责全分行100万以

6、上客户维护提升计划的制定，为各支行开展高端客户营销和服务提供支持，为各支行提供客户活动策划的支持。提升理财经理队伍综合服务营销能力。负责理财顾问的任务分配以及财富中心人员考核，定期填写绩效评分卡，并负责与员工交流沟通，指导和示范标准流程。负责财富中心客户满意度调查，定期回访部分客户。确定内部岗位分工，组织内部人员培训，提高人员素质。负责财富管理中心的服务质量管理。负责财富管理中心的内控与风险管理。负责全辖支行理财经理管理与考核（芜湖行特色)负责市场调研、客户需求分析、提出营销方案并组织实施。,财富管理中心人员岗位职责,理财顾问负责挖掘、拓展、维护高端客户，按照标准流程提高服务质量，实现客户资产

7、余额增长目标，提高投资产品占总资产的比例，降低客户关注率深入细致满足和评估客户需求，发现服务机会，通过交叉销售和客户保持并扩大关系，完成相关产品销售任务积极参与和执行财富中心的客户营销活动根据客户需求，编制理财规划或投资规划负责向客户营销我行的增值服务，提升客户满意度收集客户各类需求、建议、投诉，并妥善处理和及时反馈负责客户信息的维护、更新负责市场调研、客户需求分析、提出营销方案,人员建议,方案介绍,财富管理服务流程,徽商银行财富管理服务流程主要按照客户关系管理、多层次财富管理服务,客户关系管理是财富管理服务的基础，通过客户关系管理流程发掘、获得高端客户，建立和维护良好的客户关系；财富管理服务

8、流程则在此基础上，为客户提供实质性的金融服务、财富管理服务，为客户关系注入服务内涵。,客户关系管理流程,客户关系管理流程明确我行财富管理业务的目标客户定位，规范和指导如何识别和发掘高端客户，并建立正式的财富管理服务关系。,多层次财富管理服务流程,客户关系管理流程的基础上，我行制定为客户提供多层次财富管理服务的操作流程。针对不同类型、不同重要性的客户，根据其不同的服务需求和所处的服务阶段，根据理财顾问的服务能力，按照从快速简易到综合全面的不同程度，从简单咨询到财富操作和监控，理财顾问可以有选择地提供徽商银行财富管理服务的三个层次的不同服务项目,财富管理服务流程,财富管理服务流程,财富管理服务流程

9、,方案介绍,总分行支持与发展,现阶段财富管理服务运作支持主要包括以下七个方面的内容，在此说明具体的运作支持内容：宏观经济和市场研究分析产品管理、分析和支持信息服务和管理客户服务支持客户需求研究分析财富管理服务策略、知识和工具支持人员培训,根据上述七项分类，基于其他IT工具，通过建立和完善我行财富管理知识库，包括市场信息库、行业信息库、财经新闻库、产品信息库、客户信息库、理财策略工具库和人员信息库等内容，开展搜集、加工、分析和运用工作，为一线开展财富管理服务提供支持。,方案介绍,管理,财富管理中心绩效考核费用建议,在试点期间，建议从总分行拨出一块费用专门用于财富管理中心的考核，此块费用相应应高于

10、普通的网点。具体费用参考如下：以芜湖行为例，财富管理中心的所有人员的绩效工资应高于相应人员的平均水平的10%-20%区间。如何测算，可以以芜湖行过去一年的绩效工资为数据进行测算。,分行对财富中心的考核指标参考,财富管理中心内部考核(理财顾问）,徽商银行财富管理中心建设项目目录,1,财富管理中心建设背景,2,财富管理中心建设愿景,3,财富管理中心建设项目介绍,4,财富管理中心目前存在的问题,5,财富管理中心下一阶段安排,总行的支持,总行的支持,总行的支持,总行的支持,徽商银行财富管理中心建设项目目录,1,财富管理中心建设背景,2,财富管理中心建设愿景,3,财富管理中心建设项目介绍,4,财富管理中心目前存在的问题,5,财富管理中心下一阶段安排,下一阶段安排,第二阶段人员选拔、开业宣传,第三阶段方案确定、人员培训、开业,第四阶段现场实施阶段,CareYourCare,专注您的专注！,