交行私人银行业务简介中信证券..ppt

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1、PowerPoint Template Guidelines/2007,交通银行私人银行服务,目 录,一、,交行私人银行专属产品和服务,二、,交通银行私人银行业务概览,所谓私人银行业务,是指专门为处于财富金字塔顶端的富裕人士，即“具有高净资产值的个人”提供专业化的一揽子金融服务。,根据您的需求提供量身定制的金融服务，服务涵盖资产管理、投资、信托、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域，由专职财富管理顾问提供一对一服务，产品组合个性化，服务方式私密化，投资水平专业化。,私人银行服务的特点,一、私人银行服务,二、交通银行私人银行服务的整体策略,在沃德财富服务体系基础之上，充分发挥交行综合经营、全球化

2、平台以及与战略合作伙伴的优势，为您提供尊贵的、个性化的综合服务，全面满足您的需求，实现您与交行共生共赢、共同成长的目标。,沃德财富私人银行，秉承“丰沃共享 厚德载富”的财富理念，以现有“沃德财富”服务为基础，由沃德客户经理+私人银行顾问+财富管理专家团组成的“1+1+1”专属服务体系，让您享有“沃德财富”的服务的同时，得到交通银行提供的覆盖境内、境外的财富管理服务。,三、交通银行沃德财富私人银行服务,四、交通银行私人银行服务模式（1+1+1）,沃德客户经理,总行私人银行顾问,分行私人银行顾问,沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务,尊贵的交行私人银行客户,提案咨询后台支持,视频连线咨询,私人银行

3、专属服务,高端客户直接维护,业务指导,日常金融服务,沃德客户经理,私人银行顾问,个人财富专家团,1,1,1,+,+,总行个人财富专家,成员构成：共22名 本行主要部门业务骨干、子公司专家组成（香港6名专家）。成员涵盖公司（企业、机构）、投行、法律、信托、基金、租赁、税务、资产管理、房地产、离岸金融等多个领域的财富管理专家团，已成功为私人银行客户提供多起个性化的跨境金融服务方案。,五、个人财富管理专家团,目 录,一、,交行私人银行专属产品和服务,二、,交通银行私人银行业务概况,9,一、客户需求,财富增长,财富创造,财富增值,财富保值,财富传承,一、您选择交行的理由,品牌声誉-交通银行沃德财富私人

4、银行 财富规划-交通银行集团综合化经营优势-国际化视野和全球化平台 财富增长和传承-专业投资和服务-长期投资理念-战略合作伙伴,1.1 专属投资产品系列,境内产品,个性化产品定制私人银行专属产品品牌专属收益率专属投资品专属多元化融资方案,境外产品,私人信托海外全权委托投资香港投资移民港股投资银行结算理财服务,1.2 专属投资产品系列,境内产品,品牌专属类,“得利宝至尊系列”是交通银行精心为您打造的专属理财产品，赢得您的认可和信赖，是“至尊系列”创新进取的动力所在。至尊1号-业界首款投资于私募股权类私人银行产品。至尊2号-投资于未上市企业的股权，已提前完成全部投资并有三家企业获得证监会上市准入。

5、至尊3号-投资于国家扶植行业“新能源”板块的收购兼并。至尊4号-投资于权益类、货币市场等组合市场，风格稳健。至尊5号-业界首款银行系投资于私募基金的产品，是目前市场上单体最大的私募基金类产品。至尊6号-至尊号-证券投资类，产品各具鲜明特点，分别投资于二级市场、定向增发、私募股权、债股平衡均匀等，产品特点鲜明：前端不收费、半年后开放、明星基金经理、投资风格突出、选股能力精准、宏观方向准确,1.3 专属投资产品系列,境内产品,收益率专属,本币：身为交通银行最尊贵的客户，为您提供“沃德添利”定制，您将有机会获得度身定制的收益率。外币：-以“至尊新绿”为主打，为您等值100万美元以上的资金提供专属收益

6、率；币种广泛，覆盖美元、欧元、港币、澳元、日元、英镑。-价格是市场价格最高、竞争力最强的个人外币产品。市场上唯一每天有售、全币种系列产品的商业银行。,1.4 专属投资产品系列,境内产品,另类投资专属,通过动态捕捉热点投资机遇，为您打造私募股权、艺术品、收藏品、贵金属等独特的投资体验。,二、您开始考虑海外投资了吗？,中国个人境外资产增长迅速-08-10年均复合增长率达到100%香港是国人境外投资主要目的地-资产规模占总境外资产的一半以上 投资移民人数迅速增长,数据来源：贝恩公司高净值人群调研分析,2.1 沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务,2010年10月16日，交通银行隆重推出了沃德财富私人

7、银行跨境综合财富管理服务，通过境内外联动互通、服务覆盖广泛的多元化、综合化体系，强调“将您的财富放在最佳位置上”，致力于最大限度地提升客户尊贵体验及满意度。五大亮点：,香港地区推出沃德财富私人银行服务 全方位的跨境投、融资服务 多元化的跨境专享产品 便捷的跨境交易及优惠 专业化的跨境财富管理专家团队,专门为您打通内地与香港两地交易渠道，方便您的境内外资金在监管政策允许的情况下快捷流动。网上理财贯通中港账户：您可通过专属网银，同时查询自己境内外分行账户的资产情况，并能够实时将款项转账至内地交行的同名户口。两地银行卡交易费率优惠：客户办理全国通业务、同城及异地跨行自助设备取现、同城及异地跨行转账、

8、境外有银联标识的ATM查询、境外有银联标识的ATM取现业务时，均免收交易手续费。,2.2 跨境综合财富三大专享渠道服务,香港交行账户,内地同名交行账户,无论您身处何地，均可通过专属网银操作,实时转账,外管政策,跨境见证开户服务：由内地分行私人银行顾问为客户提供包括港分行结算产品、海外全权委托投资、私人信托、港股投资等的见证开户服务，满足您的境内外全方位的理财需求,2.2 跨境综合财富三大专享渠道服务,私人银行客户,在私人银行顾问见证下申请开立香港账户,香港分行,资料传递,审核资料，开立账户,内地交行,本人持有效证件前往,银行卡、折及相关资料寄送,2.3 专属投资产品系列私人信托,根据您个性化的

9、需要设立私人信托计划，为您的境外资产提供隐私保护、增值保值、传承管理、税收节约等方面的一揽子服务。,财富保护：如客户可能存在因为婚姻纷争、经营失败；高额税收、个人名义持有的资产过高等风险因素，为实现财富保护，就可以通过私人信托设置“防火墙”。,受托人,成立人,受益人,信托契约,资产,资产,信托框架,*财富传承：可通过信托将财产的资本性收入分配予配偶，本金留给子女、孙或未出世的曾孙，设立信托让子女定期定额领取资金，防止挥霍，以实现财富的传承。,2.4 专属投资产品系列海外全权委托投资,多种投资组合，覆盖不同区域、不同风险，令海外投资更加多样化。大中华动力组合、环球增长组合、环球均衡组合、环球防守

10、组合等，兼具私人信托功能，更显环球财富管理特色。,委任受托人,估值报表,信托成立人/受益人,交通财务有限公司,交通银行信托有限公司,1.委托投资经理,2.监控投资合规情况,环球增长,环球均衡,环球防守,汇丰投资管理,大中华动力,优秀的投资管理人实时信息反馈具备信托的私密性,基本架构,2.5 专属投资产品系列香港投资移民,特征：通过与专业机构合作，为客户提供包括初步评估、申请进度协调、资产托管及申报、投资组合建议及管理等一站式解决方案。,我行在客户投资移民时提供一揽子的“财达通”服务,2.6 专属投资产品系列港股投资,特征：通过网上或电话交易平台，可以满足您身在本土，坐享香港市场挂牌股票投资服务

11、。优势：投资品种丰富；交易规则灵活，T+0，无涨跌幅限制；专业的团队优势，专业交易团队、销售团队和研究团队；强大的信息系统和便捷的资金划转。,2.7 专属投资产品系列银行结算理财服务,特征：交通银行沃德财富私人银行落户香港，除了为您提供个性化的私人银行服务外，更提供综合性的专业银行服务。存款、转账、货币兑换等结算服务，以及债券、基金、结构性产品、保险等投资服务。,三、您所关注的增值服务,医疗健康是您最希望得到的增值服务 想参与各类投资咨询、投资机会 交行将为您的异地出行提供便利,数据来源：贝恩公司高净值人群调研分析,3.1 专享增值服务系列,沃德财富私人银行增值服务,私人银行客户可以享受“沃德

12、财富”提供的包括：机场贵宾服务、医疗贵宾服务、高尔夫贵宾服务等在内的所有增值服务家庭健康管家私人银行信用贷款亲子教育异地漫游服务财税咨询服务EMBA教育服务专享旅行定制服务,3.1专享增值服务系列私人银行信用贷款,3.2专享增值服务系列家庭健康管家,17家三甲级医院,3.4专享增值服务系列家庭健康管家,关庆维,PowerPoint Template Guidelines/2007,3.4专享增值服务系列家庭健康管家,3.3专享增值服务系列白金信用卡,私人银行客户在我行办理白金信用卡，可获得50-300万元的信用额度。国内38家机场，全球500家机场贵宾厅服务。72小时失卡保障，1000万航空意

13、外险，旅行延误及行李延误赔偿。全国范围内不限车牌、不限次数的24小时道路救援服务，6次酒后代驾服务。美元账户消费3倍积分，生日当月消费双倍积分。全时段全方位的个性化贴心秘书服务。高尔夫畅打，免18洞果岭费击球，练习场击球全国29个城市健康体检服务和健康管理服务,PowerPoint Template Guidelines/2007,特征：是一种跨地区联动服务机制，能够让您在各地享受标准一致的私人银行服务。,3.5专享增值服务系列异地漫游服务,基本流程,私人银行客户,直接拨打95559,直接为您安排,告知您的私人银行顾问/沃德客户经理,95559客服中心,您的私人银行顾问/沃德客户经理,为您安排,协调安排,3.7专享增值服务系列私人银行俱乐部,生日送健康服务体检服务“行缘”系列活动旅行主题“酌趣”系列活动品鉴主题“乐享”系列活动生活主题,PowerPoint Template Guidelines/2007,谢 谢！,