银行业务介绍PPT银行离岸业务介绍.ppt
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1、1,1,交通银行离岸业务介绍,2006年8月,离岸金融(offshore financing):最早出现在19世纪美国的特拉华州,当初主要是通过合法避税而兴起的一种金融现象。最早的离岸法律是1927年的巴拿马公司法。离岸金融的快速发展源于20世纪60年代,美国立法使美国贷款人向外国借款人提供美元贷款变得很困难。于是在美国控制之外的欧洲美元市场,就成了能借到美元的主要地方。伦敦的银行抓住了这个机会,有效发展了离岸金融。,离岸金融及离岸金融市场,离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金,并为非居民提供其他金融服务,俗称“两头在外”的银行业务。,什么是离岸银行业务?,离岸公司是指在离岸地注册而不在离岸地
2、实际运作,不与当地居民发生任何交易的公司。离岸业务是指离岸公司、离岸信托、离岸私人基金的投资,贸易和运作相关的法律,银行,会计,财务,金融和商业服务的统称。,什么是离岸公司和离岸业务?,“非居民”是指在境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构、国际组织及其他经济组织,包括中资金融机构的海外分支机构,但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。,什么是非居民?,人民银行对离岸业务的监管原则,内外分离两头在外,隔离型离岸市场,开办离岸银行业务的中资金融机构,我国目前已批准开办离岸银行业务的中资金融机构有4家,分别为交通银行、招商银行、深圳发展银行、浦东发展银
3、行。我国的离岸金融业务分布于上海、深圳两大金融区。,离岸银行业务的特点,转利润合理避税 觅企业上市良机海外扩展反投资国际化管理模式高品质金融服务全球化便捷融资可信任避险工具,服务对象,服务网点,外汇管制,客户目的,业务风险,金融产品,离岸银行业务与在岸银行业务的比较,非居民与居民,避税与融资,币种与工具,专门与营销,洗钱与不良贷款,宽松与严格,交通银行离岸银行业务,2002年6月,交通银行成为我国仅有的首批四家开办离岸银行业务的商业银行之一。2002年9月24日,交通银行离岸业务中心在上海正式成立。2006年3月,交通银行离岸中心为东方希望集团成功开立了第一个以在岸企业为客户的离岸帐户。,交通
4、银行离岸银行业务的经营范围,外汇存款,外汇贷款,同业拆借,国际结算,外汇买卖,外汇担保,债券投资,咨询顾问,中国人民银行批准的其他业务,交通银行离岸业务的经营币种,美 元,日 元,欧 元,港 元,澳大利亚元,我行离岸业务的介绍,一、国际结算1.离岸业务主要用于国际结算。同时当客户把进出口业务移到离岸操作时,那么他们将得到一定的税收优惠。2.由于离岸帐户是直接开在境外银行的,那么它的资金调拨是非常方便和快速的。,我行离岸业务的介绍,一、国际结算3.信用证偿付:当客户因收付汇时间的差异而出现暂时的资金调度困难,那么他可以在确保有付款能力的前提下,向我们提出信用证偿付。在经过各行授信审批后,我们可以
5、先行代客户付款,来解决客户暂时的付款困难。俟融资到期时,由客户归还上述款项及利息。,某分行的国际结算客户,因进口货物开立的360天远期信用证需要付款2000万美元,但是因收汇时间延迟而出现暂时的资金调度困难,客户又不愿意直接通过购汇的方式来付款,于是客户向该行提出:愿意将全额人民币抵押给分行、同时办理好所有购汇审批手续(实际购汇业务并未发生),希望分行代他们进行信用证偿付。因为这是笔全额保证金的授信业务,在经过该行授信审批和当地外管局批准及总行国际部同意后,我们离岸中心就先行代客户付款,圆满解决了客户暂时的付款困难。,信用证偿付案例介绍,我行离岸业务的介绍,一、国际结算4.福费廷业务:当客户收
6、到进口方银行开立的信用证并承兑时,它可以把信用证拿到我行离岸中心办理福费廷业务。即我行用信用证作抵押、先行代客户向外付款。5.也可以采用“背对背信用证一定保证金”的方式,来解决客户的资金困难,帮助客户做大做好业务。6.目前通过转让信用证来办理离岸业务的客户较多,这种办法的好处在于利用其他公司的授信额度、并可以合理调节货品的价格。,福费廷业务的案例,某离岸客户因从俄罗斯采购木材进口到你行所在地的地板厂,当客户收到进口方银行开立的信用证时,经过营销,客户同意在离岸中心办理福费廷业务,离岸中心在收到开证行的承兑电文后,离岸中心就为客户办理了福费廷业务。,背对背信用证的案例介绍,香港H公司是船舶主机的
7、代理商。国内Z船厂亟需从日本进口高性能的发动机,于是委托H公司代其从日本进口。于是Z船厂为此开立了以H公司为受益人的180天美元信用证,Z公司在收到信用证后,要求我行开立以日本发动机公司为收益人的日元信用证。于是我们离岸中心就通过背对背信用证一定保证金”的方式,解决了客户困难。,转让信用证业务的案例,某离岸客户与美国沃尔玛签订了长期的劳保鞋合同,他可以按照沃尔玛的要求在国内组织厂家生产。每当收到沃尔玛的开证行开出的信用证后,他便到我行离岸中心办理转让信用证业务。我行离岸中心按照客户的要求将信用证转给了国内的生产厂家。,我行离岸业务的介绍,二、存款1.对注册在境外的公司和个人来说,一旦他们有剩余
8、资金需要存在境外,如果他们在外资银行办理业务,那么他们将会遇到诸如对帐、划款等方面的困难,并且要增加财务成本。2.而将资金存在我行离岸中心,当地行就可以提供服务,我行还提供网上银行的查询服务,那么他们就非常容易地及时了解自己的存款情况,划款也就变得非常方便了。,我行离岸业务的介绍,二、存款1.对注册在境外的公司和个人来说,一旦他们有剩余资金需要存在境外,如果他们在境外银行办理业务,那么就要增加财务成本。2.而将资金存在我行离岸中心,当地行就可以提供服务,我行还提供网上银行的查询服务,那么他们就非常容易地及时了解自己的存款情况,划款也就变得非常方便了。,我行离岸业务的介绍,二、存款利率比较,我行
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