个人理财全局规划实施步骤.ppt
《个人理财全局规划实施步骤.ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《个人理财全局规划实施步骤.ppt(15页珍藏版)》请在三一办公上搜索。
1、个人理财全局规划,实施步骤,个人理财服务系统覆盖的领域,股票(含模拟)外汇(含模拟)基金房产信托保险其他,系统运作模式和定位,以提供平台和资讯为主。在整体个人理财规划建议的下,提供各种理财工具的平台和资讯。把握整体指导和单项实施相结合。,1.1.1服务平台后台(图例),1.1.2服务平台后台详解,理财研究所:(分业务研究部和基础研究部)业务研究部:外汇投资研究团队、股票市场研究团队(含债券市场。分国内和海外)、信托基金(含普通基金)研究团队、商业保险研究团队、不动产投资研究团队、融资部、税务规划部。各个团队除了基础研究外,需要作出具体的投资建议和投资预警。同时每个团队都要加强相关的其他组织的联
2、系,更好的服务客户。基础研究部:金融工程部(含精算师)负责金融工程方面的工作,对风险、收益,各金融工具的对比等方面的研究。计算每个投资方向的风险度情况,并提交给编辑总部。同时负责完成业务研究部提交的课题。存款部负责存款项目的利率方面研究和配置。投资信息部负责信息的采集和归类,并进行粗加工。一方面提交给客户,一方面提交给研究部 分析使用。宏观部(含政策组)主要负责对国内、国际宏观经济的研究,对政策走向进行预测和分析。提交给研究部使用和部分供应客户。行业研究部对各行业进行细致的分析,提出预警或是关注信号。编辑总部负责最终产品的编辑和日常维护。自身研究与外包研究相结合:为了增强研究实力和降低研究成本
3、,对于某些业务和某些课题可以采取外包的形式。对于外包业务也要最后经过相关研究所的审核。,1.2.1理财规划部,理财规划部(理财师)工作职责:是为个人或机构提供全方位的专业理财建议,保证客户财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,理财师就能制定一套符合个人特征的理财方案,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。理财规划部(理财师)的作用:引导客户进行合理投资理财。并引导客户在我们的平台来进行他的投资理财行为。为我们的平台创造
4、收益。理财规划部也是连接下面各个单项平台的枢纽。通过理财规划部把各个平台有机的连接起来,形成一个赢利的整体。对理财师的要求:1.有实际的为客户理财经验;2.有成熟稳定的理财理念和方法;3.掌握多种理财的配置;4.良好的与客户沟通的能力。,1.2.2理财规划部平台,1.2.3理财规划部服务内容,理财俱乐部。1.理财规划。(案例见附1)2.信息咨询。理财方面的信息订阅。3.财商的培养。4.俱乐部沙龙。实业投资指导(详见后面具体展开内容)商业保险推介(详见后面具体展开内容)其他投资协调(详见后面具体展开内容),1.3股票平台,平台软件:大智慧股票服务系统(行情交易资讯)项目指数:大智慧仓位指数(调查
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 个人 理财 全局 规划 实施 步骤
链接地址:https://www.31ppt.com/p-2235603.html