产寿交叉销售及车险知识培训.ppt

《产寿交叉销售及车险知识培训.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《产寿交叉销售及车险知识培训.ppt（34页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、产寿交叉销售介绍及车险基础知识,产险深圳分公司 2011年10月,自我介绍,姓名：薛 燕职务：产险渠道部 交叉销售客户经理手机：13510 767 663座机:3359 7086传真：3359 7060邮箱:,目 录,交叉销售是什么?,车险基础知识,交叉销售业务出单流程,什么是交叉销售？,几十家保险公司、几万代理人怎样才能在竞争中突围，获得更多客户？,什么是交叉销售？,如何满足客户多样的理财需求？,什么是交叉销售？,交叉销售来帮忙,成为综合理财规划师,什么是交叉销售？,太平洋人寿保险,太平洋财产保险,产品：个人寿险、分红保险、重疾险.,产品：车辆保险、财产保险、家财险、货运险.,寿险伙伴,产险

2、伙伴,太平洋集团,交叉销售能给我们带来什么？,提升个人收入丰富开拓工具，提升客户拜访量辅助个险发展、稳定职业生涯促进个人技能、素质提高树立个人品牌，增强竞争力提升客户忠诚度,寿代产业务服务模式,派驻寿险职场，现场出单 答复业务咨询、提供培训、产品推荐、陪同展业等工作。,太保集团、总公司,深圳分公司,渠道部,1+1+1,寿险业务伙伴,寿代产业务服务模式,Text in here,寿代产合作产品为产寿分公司经营的互补产品,1、产品范围,寿代产业务相关规定,Text in here,寿代产业务相关规定,2、续保保护原则,公司为了保护原业务经办人，防止公司内部的恶性竞争,30天,车险团单企业财产险类责

3、任险类水险类,保护期,Text in here,维持考核的规定（1）营销系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“基本法”，参与个人（团队）维持考核，但累计金额不超过同一考核期内其个险FYC的30%。（2）区拓系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“基本法”，参与个人（团队）维持考核，但累计业绩不超过同一考核期内其个险业绩的30%。注：区拓系列考核业绩换算方法：考核业绩个销产记入考核数/35%。,3、基本法考核,寿代产业务相关规定,维持考核的规定,3、基本法考核,寿代产业务相关规定,实收保费5%,注：区拓系列考核业绩换算方法：考核业绩个销产记入考核数/35%。,业绩,营销系列：FYC

4、区拓系列：业绩,Text in here,晋升考核的规定（1）营销系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“基本法”，参与正式业务员晋升业务主任考核中个人累计FYC的考核，但累计金额不超过同一考核期内其个险FYC的10%。（2）区拓系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“基本法”，参与区拓专员晋升区拓主任考核中业绩的考核，但累计业绩不超过同一考核期内其个险业绩的10%。,3、基本法考核,寿代产业务相关规定,晋升考核的规定,3、基本法考核,寿代产业务相关规定,实收保费5%,业绩,营销系列：FYC区拓系列：业绩,例：A级营销员维持考核标准：每季度FYC为2100元，即若某位寿险营销员一季

5、度寿险FYC为1800元，没有达到维持标准，但该伙伴有12600元的产险保费，则产险业绩可以计入维持考核，不会降级。12600*5%=6301800*30%=540,取540记入该业务员的FYC,则 1800+540=23402100,可维持,不降级,寿代产业务相关规定,目 录,交叉销售是什么?,车险基础知识,交叉销售业务出单流程,车险介绍,机动车辆的种类：汽车、电车、电瓶车、摩托车、拖拉机、各种专用机械车、特种车。,定义,机动车辆保险是以机动车辆本身及其相关经济利益为保险标的的一种不定值财产保险。随着经济的发展，机动车辆的数量不断增加，机动车辆保险已成为我国财产保险业务中最大的险种。,交强险

6、,商业险,车险介绍,交强险（交通事故责任强制保险）凡是道路上行驶的机动车必须投保交强险。交强险具有强制承保、以人为本、奖优罚劣和不亏不盈的特点 赔偿限额12.2万元。,车险介绍,交强险保费,车险介绍,交强险费率浮动因素及比率,以一个家庭6座以下小轿车为例,第一年新车时,交强保费为950,上一年未出险保费为855,上两年未出险保费760,上三年未出险保费665,上四年五年六未出险保费665,同理,发生事故如何算?,车险介绍,商业险：了解客户需要投保哪些险种。推荐客户投保下表险种：,车险介绍-机动车辆损失险,完了，撞成这样！还好买了保险。,车险介绍-第三者责任险,真倒霉，撞坏了自己的车不说，还要赔

7、给别人一大笔修车费用,车险介绍-车上人员责任险,车险介绍-全车盗抢损失险,好好的一个车眨眼就被偷了，二十多万啊，一下就没了,车险介绍-玻璃单独破碎险,车险理赔流程,目 录,交叉销售是什么?,车险基础知识,交叉销售业务出单流程,递交投保资料,投保车险所需资料：行驶证复印件、身份证复印件、上年度交强险保单、商业险保单复印件（如过期需验车）、投保单注意：投保单需要投保人签字，投保人为单位的要加盖公章,出单代码,寿险工号就是交叉销售出单代码例：SHZX1234,寿代产业务出单流程,刷卡交费领取保单,通过POS机缴纳保费保费缴纳成功后，现场打印保单、发票,佣金结算,每周发放一次 发放流程,寿代产业务出单流程,佣金支付流程,周一，产险渠道部提取（上上周五-上周四）佣金清单，经财务审核后将佣金划付寿险分公司周二，寿险分公司个管部、综合拓展部审核后制表发放，预扣税10%周三，佣金到账如有问题，可在交叉销售驻点处或寿险综合拓展部查询中途退保，扣回佣金。,祝大家成功,