银行培训——客户识别推荐流程课件.ppt

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1、火眼金睛 找准客户,客户识别推荐流程,网点内的一切都是成本 只有营销才是利润,授课内容说明,四大流程,识别推荐,引导分流,服务营销,关系管理,关键点之一：客户价值判断方法及技巧,关键点之六：客户价值提升,关键点之五：客户关系管理方法与技巧,关键点之三：客户需求分析方法,关键点之四：产品组合营销技巧,关键点之二：高效的沟通技巧,前言,绩效,有价值客户,收入,按绩分配，如何提高网点利润？如何提高你的收入？,付出同样精力，如何提高你的营销业绩？,3,MAN,主要内容,5,一.厅堂内各岗位识别推荐衔接,潜在贵宾客户识别推荐表,其它部门,6,大堂识别,柜员识别,大堂引导,客户经理,电子银行,二.大堂经理

2、识别推荐流程及技巧,2、第一时间关注进入网点客户,4、不同客户的推荐方法,1、流程图简介,3、三个阶段的客户识别判断法,8,1.流程图,2.第一时间关注进入网点的客户,遵守网点文明标准服务规范中的礼仪要求 保持恰当站位，能够持续关注进出门口的客户如果不能做到对每位客户进行问候，尽可能在第一时间与客户有目光接触，点头示意并微笑 若客户进入网点，尽可能第一时间上前热情询问 若发现熟悉的贵宾客户，应在第一时间上前，并能够正确称呼客户 应主动巡视等候区客户，进行二次分流，并统一发放同种折页，进行厅堂一对多营销；针对有需求的客户进行客户价值判断和一句话营销。,10,3.三个阶段的客户识别判断法,（1）客

3、户进门时的识别判断,（2）客户咨询时的识别判断,（3）客户等候时的识别判断,13,（1）客户进门时的识别判断,看外在特征客户气质与谈吐客户行为,问请问您办理什么业务？,望,问,判断无显著特征贵宾客户潜在贵宾客户,14,（2）客户咨询时的识别判断,客户直接咨询敏感业务咨询某产品时直接询问投资额度业务凭单上的内容信息客户咨询对公业务,重要的识别判断信号,15,（3）客户等候时的识别判断,客户关注理财产品信息客户看一下就离开客户看一下离开，但办完后又回来看客户驻足详细观看客户浏览或关注外汇牌价,先生，您是想做外汇交易还是要了解一些外汇信息？没关系，如果您需要的话，我们客户经理可以帮您时时关注并及时通

4、知您外汇信息，我们还有一些外币理财产品，我帮您安排，让他给您介绍一下吧？,问,16,总结：厅堂识别的四个技巧,望,闻,问,切,17,4.不同客户的推荐方法,潜在贵宾客户推荐方法,普通客户推荐方法,大堂经理的介绍后，如客户愿意了解，则引荐到客户经理处 客户表示没时间，则介绍贵宾服务体验卡 客户表示不愿留联系方式，应示意折页上的客户经理名片,普通客户如有理财需求或产品需求，应引荐至开放式柜台或客户经理处进行服务营销，进入普通客户引导流程,18,案例解析,客户办理大额存款业务，大堂经理想营销理财产品大堂经理：先生，您这么多存款就直接放在活期上啊？客户：嗯。大堂经理：存活期可不太划算！客户：是啊，现在

5、的利息很低的。大堂经理：如果您短期不用，我们有更高收益的产品，比活期利息要高XX倍，我帮您约一下我们客户经理为您介绍一下这种产品好吗？如果客户表示兴趣，则推荐到客户经理处。如果客户表示没时间客户：改天吧，我今天没时间。（多选）大堂经理：没关系的，这是我们客户经理的名片，如果在理财方面有任何需求，您随时可以咨询他。（递上客户经理名片）,19,你掌握厅堂中客户识别判断技巧了吗？,场景情景：客户进门后客户：某先生，35岁左右，进门后站在基金净值表前。识别动作：望闻问切（注：只进行识别和推荐动作，不要进行营销环节）,20,三.柜员识别推荐流程及技巧,1、流程图简介,3、演练,2、柜员识别推荐七步曲,2

6、1,1.柜员识别推荐流程图,22,2.柜员识别推荐七步,站相迎,笑相问,礼貌接,及时办,巧推荐,目相送,提醒递,23,2.柜员识别推荐七步,站相迎,笑相问,礼貌接,及时办,巧推荐,目相送,提醒递,您是要办理这项业务是吗？您还要办理其他业务吗？我可以帮您一并办理。这笔业务大概需要X分钟，这是我们推出的最新的服务，您可以先了解一下。,24,2.柜员识别推荐七步,站相迎,笑相问,礼貌接,及时办,巧推荐,目相送,提醒递,客户价值判定,25,2.柜员识别推荐七步,站相迎,笑相问,礼貌接,及时办,巧推荐,目相送,提醒递,客户价值再判定,26,交话费查余额汇款打八折,2.柜员识别推荐七步,站相迎,笑相问,礼

7、貌接,及时办,巧推荐,目相送,提醒递,您的业务办理好了，这是您的单据和证件，请收好。请您对我的服务做出评价！再见，请慢走！,潜在贵宾客户推荐表,不要忘记填我哟,27,3.您会用柜员七步曲了吗？,客户一：办理大额转账；客户二：办理大额存款运用柜员七步曲进行客户价值判断并实施推荐？,分组讨论/角色演练 分组练习,28,课程回顾,识别推荐是整个厅堂协调工作的重要标志大堂经理识别推荐多看一眼、多说一句、多伸手一次，潜在贵宾就在身边识别是前提，推荐是关键柜员识别推荐服务营销七步曲，养成习惯要牢记业务识别快又好，推荐行为不要忘,29,二、柜员识别引导流程,一、大堂经理引导分流流程,客户引导分流流程,31,

8、一.大堂经理引导流程,32,(一)贵宾客户服务引导基本原则,保证客户优先接受服务的同时，不引起其他客户的不满，保证贵宾客户的隐私。,贵宾客户服务引导基本原则,应努力创造现有贵宾客户与个人客户经理面对面接触的机会,33,参考话术,客户办理小额存取款您好，请问您办理什么业务好的，请您这边走。,客户办理大额存取款业务请问您预约了吗？好的，请您先在贵宾服务区休息，我帮您安排一下。不好意思，您取款20万是需要提前一天预约的。大额取现需要预约，转账可以吗？您可以少量取现，我今天帮你预约上，您明天就可以取了！,34,参考话术,好的。请您稍等，我这就帮您联系客户经理，让他帮您详细介绍。让您久等了，xx经理正在

9、等您，您这边请。大堂经理：抱歉，xx经理正在接待客户，请您先在贵宾室休息，他很快就过来。这里有份基金折页，您可以先看一下。,35,3.客户有理财需求,客户经理能立刻接待，引导客户接受客户经理服务,客户经理暂时不能立刻接待且客户愿意等待，引导客户进入等候区,客户无时间或对所介绍业务不感兴趣，大堂经理派发贵宾服务体验卡及个人客户经理名片，争取留下客户联系方式,36,信息及时有效传递树立客户经理专业地位,（二）潜在贵宾客户引导流程基本原则,参考话术,37,大额转账汇款的客户,针对您办理的业务，我们建议您开立我行的贵宾卡，可以享受手续费减免及其他专属服务。请客户经理给您介绍一下，好吗？,咨询理财业务的

10、客户,我们的黄经理是首席理财师，很专业，很多客户都愿意找他咨询。,大额存款的客户,其实现在利率很低，不管您存活期还是定期都不划算。我们现在有几款产品是保本型的，收益是同期利率的X倍呢，您有兴趣了解一下吗？,需要注意的关键点,确认客户经理时间向客户经理简单介绍客户情况主动向客户提前介绍客户经理情况为客户经理和客户进行介绍在潜在贵宾客户推荐表标记为已推荐及时向客户经理提交未完成引导的潜在贵宾客户,38,小额存取款业务,缴费类业务,理财类业务,(三)普通客户分流引导流程基本原则,小额存取款业务,您看，操作很简单，而且不用排长队。这些自助设备还可以转账、缴费，很方便，而且还可以查询下次您就不用排队了。

11、,缴费类业务,您看这边排队的人这么多，您可以和我到自助终端上缴费，不用排队。您也可以办一个网银，以后在家足不出户就可以缴费啦，再也不用跑银行排队。,非现金业务,您请跟我来。您的业务也可以在这儿办理。,参考话术,二.柜员分流引导流程,41,（一）基本原则,客户分流教育：提示客户某些业务可到自助机具办理。（封闭式柜台）营销功能性产品：在为客户办理业务时尽量营销网银、电话银行、手机银行等业务。（开放式柜台）,42,小额现金业务和缴费业务,您下次存取款时可以直接到自助机具办理，既方便又快捷，您以后就不用排长队啦。您如果开通网银业务，就可以足不出户办理转账汇款业务，即方便又安全，免得您还要来网点排长队。,（二）参考话术,理财类业务,我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议。,开户业务,我们现在开户免费送网银、短信通知业务，这样您办理业务就可以在家自由操作，而且各种费用还有一定的优惠、折扣。,1、客户价值和服务渠道匹配,2、客户价值提升,45,目标,