互联网证券实践课件.pptx

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1、互联网证券实践,2015年10月,一、开放、协同共享二、网上营业厅三、综合金融账户四、互联网财富管理,目 录CONTENT,转型背景,账 户 体 系,开放、协同共享,把半条命交给合作伙伴,开放第三方接口,平台生态,“互联网+”连接器,“互联网+城市”,连接器效应,中兴飞贷,“飞贷”App针对个人/小微企业贷任何人包括同行都可以注册成为飞贷的用户“飞侠”一旦放款成功，飞侠就能收到佣金,众包模式推动中兴微贷实施营销模式变革，在全国37个网点完成的业务量相当于同行公司80多个网点完成的业务量，而销售人员不及对方的十分之一。,乐视生态开放平台,依托“平台+内容+终端+应用”，乐视云提供拍摄、上传、存储

2、、转码、分发、播放六大环节的服务，从内容制作到终端呈现，将垂直产业链打通。依托于乐视七大基础平台，更容易帮助企业和用户高效率匹配优质内容。立足视频服务增加更多服务品类，比如金融，走向多元化。,涨乐华泰证券互联网金融品牌紫金天天发：盘活账户闲置资金投顾服务：高净值客户财富管理,华泰证券涨乐财富通,互联网证券的基础是坚实的技术体系，业内公认技术领先的华泰证券自2006年起投资5000多万启动CRM数据中心建设，投资1亿多元启动“涨乐”理财平台建设，近10年时间通过自主建设和开发，打造了较为完整的服务体系，技术基础扎实。,协同共享,连接人与投资,将互联网客户快速转化，并实现一站式投融资服务。,是一整

3、套渠道账户对接解决方案，实现互联网公司用户在各类平台 快速进行中山证券的账户开立。,借船出海，受益于合作伙伴在细分领域的专注，体验更极致有特色。,中山证券生态体系,2,3,百度财富生态圈,与合作伙伴共同为客户服务,支付宝服务窗代运营,百度财富活动策划,账 户 体 系,网上营业厅,7X24，随时随地网上操作，流程简便一对一在线服务,网上营业厅,传统现场业务,手续繁琐需要排队，多次奔波5X6，只能周一到周五,极致客户体验,开户人脸识别,交易、理财线上一站式完成,在风险可控合规的前提下，实现线下业务线上化,4,5,客户分析与精准营销,小额贷纯线上办理,创业板转签、新开,6,创新三方存管,开户、人脸识

4、别,实时拍照，通过人脸识别技术核实客户身份真实性。,创业板转签、新开,“小融通”是一种通过沪深交易所场内通道，为客户提供最低融资额1000元的小额融资服务。客户使用持有的股票、债券、基金，通过沪深交易所股票质押式回购业务即可参与。,小额贷纯线上办理,融易通,为客户提供小额质押借款用于资金周转,为客户提供小额质押借款用于场内交易,为客户提供小额质押借款用于新股申购,融商通,融新通,小额贷纯线上办理,融新通,交易、理财一站式购买,融资,网上营业厅,理财,惠率通,小融通,现金通,交易、理财一站式购买,升级服务体系：建立新品牌,客户分析,客户360,业务开通情况,业务办理开通资格,客户分析,显示客户各

5、项资产比重,近三个月资金往来情况,对客户的风险偏好投资行为进行分析,客户360,差异化服务、精准营销,通过客户分析，全面了解客户产品目标客户识别客户精准推送交叉营销其他关联规则,业 务 目 标,客户点击“在线开立民生电子银行卡”后，中山将客户四要素（姓名、身份证号码、手机号码和邮箱）发给民生，校验是否为民生直销银行存量客户。,民生电子账户解决三方存管难题,账 户 体 系,综合金融账户,业务目标,满足居民全方位金融需求，构建符合多层次资本市场的账户体系。,建立多层次账户生态,建立生态体系、账户体系、结算体系、产品体系的多层次账户生态体系,账户体系,建立管理账户、理财账户、交易账户三层账户体系,资

6、金流,场内购买,管理账户（统一认证）,资金流,场外购买,客户资产全景展示,探索第三方理财公司合作,资金划付,账户对应绑定实现资金封闭划转,理财专用账户与第三方支付账户绑定,法人交收账户与托管行账户绑定,第三方支付机构,客户资金封闭管理,账 户 体 系,互联网财富管理,宝宝类 理财,P2P,互联网 券商,第三方 理财,流动性好收益率下滑产品单一,收益率高安全性差,品类最齐全衍生品量化,产品丰富，门槛高监管空白，不规范,财富管理是互联网金融的真正主战场,Betterment,Betterment将账户分为三种用途：第一是安全保障账户，此类账户流动性高，可立即变现，收益稳健第二类是养老金账户，用于6

7、8岁后养老金的提取。第三类是财富增长账户，用于投资，财富增值。,Betterment,Betterment的投资组合主要是12支ETF，包括6支股票型ETF和6支债券型ETF；这些ETF涉及100多个国家，包括美国、加拿大、欧洲、印度、日本和中国等。,Wealth-front,客户回答一系列问题，系统自动评估客户的基本情况和风险偏好。平台根据现代资产组合（Modern Portfolio Theory）来决定每只ETF的投资比例。,Wealth-front,根据风险级别不同，配置不同的组合:美国股票国际发达国家股票新兴国家股票红利股票自然资源和各种债券,百度股市通 基于大数据智能选股独家资讯最新热点热搜个股,雪球百度股市通,雪球 投资者的社交网络新闻订阅和互动交流服务大V组合一键下单,货币基金自动申购快速赎回,在线财富管理服务ETF理财规划股票策略组合一键下单，每日操作指引,保理通实时盈第三方理财产品,中山证券,实时盈,智能投顾,“智能投顾”，是一种在线财富管理服务，为用户提供智能的、以数据分析为基础的证券组合管理服务。它综合了大数据分析、策略交易、最优化理财、较低资金门槛及便捷的客户体验等优势。,智能投顾,理财规划,策略组合,谢 谢,