票据业务培训ppt课件.ppt

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1、票据业务培训,2014.2.25,票据业务培训,核心系统改造范围纸票业务流程未做变动电票业务流程做了较大改动 客户签约仍旧使用原有签约交易出票登记、承兑申请、收票、背书、保证及客户持有到期的票据提示付款交易改为客户通过登录网银办理，增加了电票的辅助查询交易,Company Logo,票据业务培训,核心系统新增承兑合同审核交易（承兑回复由核心系统自动完成），调整了银承到期解付（提示付款回复）、贴入票据到期发托（提示付款申请）交易核心系统原有电票及纸票登记交易全部取消，纸票登记由系统自动登记质押业务作为票据池业务的一部分，计划在项目二期开发自由格式报文、票据查验、支付信用信息查询及纸票查询（向人行

2、查询）因业务极少，纳入项目二期开发,Company Logo,票据业务培训,Company Logo,票据业务培训承兑,Company Logo,票据业务培训-电票承兑,Company Logo,票据业务培训-电票承兑,电票承兑资料审核承兑汇票承兑申请书银行承兑协议（新版本）信贷合同审批表担保合同存单质押承诺书，换开定期存单抵（质）押物入库,Company Logo,票据业务培训-电票承兑,抵押类查询查复是否为当天查询,非抵押方式有45天有效期，抵押方式当天有效,80261,Company Logo,票据业务培训-电票承兑,80262,Company Logo,票据业务培训-电票承兑,每天营业

3、结束前使用“电票承兑情况查询”交易，查询当天承兑情况。-“核心记账成功，人行签收成功”表示承兑业务完成。-对于“核心记账成功，人行签收失败”的票据，解圈保证金处理。-对于“核心记账成功，人行无应答”，需要进一步查询。,Company Logo,票据业务培训-电票未用退回,Company Logo,票据业务培训-电票未用退回,未用退回的处理-未到期未用退回网银发起撤票成功后，核心系统自动表外付出，柜面手工解圈保证金-已到期未用退回网银发起撤票成功后，核心系统不做处理，柜面手工进行“到期未用退回”处理,Company Logo,票据业务培训-电票未用退回,80263,Company Logo,票据

4、业务培训-电票未用退回,Company Logo,票据业务培训-电票未用退回,Company Logo,票据业务培训-电票未用退回,Company Logo,票据业务培训-电票未用退回,Company Logo,票据业务培训-贴现,买断式贴现（转贴、再贴）流程及操作不变回购式票据转贴（再贴）存量业务仍旧在资金系统操作（系统自动传账），新发生业务由会计人员在核心操作。纸质商票的贴现在新管理系统上线后开放因票据系统采用年利率，核心系统采用月利率，核心输入时需要转化，所以贴现交易有关利率的已屏蔽，不用手工输入。贴现审批单及清单样式有所变化系统上线后新贴入票据与老票据分库保管,Company Logo

5、,票据业务培训-贴现,Company Logo,票据业务培训-贴现,Company Logo,票据业务培训委托收款,一、增加票据号码唯一性的验证，同一票号只允许1笔处于“登记”状态，票据号码改为登记16位票号二、委托收款登记簿查询交易新增1、新增到期起始日、到期截止日、划回/解付日期、票据种类、人行处理情况、对方行处理情况2、新增数据导出功能，可自行统计三、交易码调整22211委托收款登记22212委托收款付款22213委托收款复核22214委托收款划回22215委托收款登记簿查询,Company Logo,票据业务培训委托收款,22211,Company Logo,票据业务培训-委托收款,C

6、ompany Logo,票据业务培训收到委托收款,纸质商业汇票-新增收到委托收款修改交易-委托收款付款交易拒付时打印拒付理由书-拒付时业务凭证上增加打印票号及拒付理由,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,电子商业汇票电子银行承兑汇票-自动进行收到委托收款登记并表外收入记账-委托收款查询交易打印托收凭证-委托收款付款交易代替原先的提示付款回复交易-委托收款付款时选择拒付，不允许委托收款付款撤销-委托收款付款时选择同意付款，如转账方式错误，允许撤销后重新同意付款，但不能改为拒绝付款电子商业承兑汇票-不登记收到委托收款，不记表外收入

7、-客户在网银上自行确认并付款,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,22212,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,Company Logo,票据业务培训收到委托收款,Company Logo,票据业务培训发出委托收款,纸质商业汇票-发出委托收款登记增加出票日期、背书次数登记-对于贴入票据，票据系统会提前将发托信息推送核心系统-发出委托收款打印托收凭证及EMS

8、寄送单-通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据,Company Logo,票据业务培训发出委托收款,电子商业汇票贴入票据-通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据-发出委托收款登记代替原先的提示付款申请，可选择线上或线下清算-通过委托收款查询交易查询对方是否同意付款-被拒付后手工使用委托收款划回交易登记拒付，然后再次发起委托收款-对方同意付款的，在收到款项后登记委托收款划回客户持有票据-客户在网银上自行发起-不登记发出委托收款，不记表外收入,Company Logo,票据业务培训发出委托收款,Company Logo,票据业务培训发出委托收款,Company Logo,票据业务培训发出委托收款,22211,Company Logo,票据业务培训发出委托收款,Company Logo,票据业务培训发出委托收款,Company Logo,票据业务培训上线要求,一、上线前后落实专人核对票据余额二、系统上线后新贴入票据与老票据分库保管三、系统上线后核对前一天各科目的发生额四、上线当天手工的纸票登记当天完成五、做好客户解释工作,Company Logo,谢谢大家！,