中行电子银行产品简介(企业部分).docx

《中行电子银行产品简介(企业部分).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中行电子银行产品简介(企业部分).docx（35页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、概述中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。中国银行网上银行（BOCNET）是中国银行推出的基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业、安全机制完善的网上银行服务，在浏览器和银企对接双渠道下提供“账户管理”、“转账汇款”、“投资理财”、“代收代付”、“现金管理”、“电子汇票”、“投资理财”、“国际结算”、“电子商务”、“信用卡服务”等服务。各项服务及其功能均为独立的模块，客户可以通过操作员与产品、功能、账户、权限的组合，灵活实现并全面配合公司财务管理制度。目录第一章 相关概念3第二章 功能操作5第一节 账户管理5

2、第二节 转账汇款7第三节 代收代付8第四节 电子汇票10第五节 贷款服务11第六节 国际结算12第七节 投资理财14第八节 资产托管15第九节 电子商务16第十节 信用卡服务25第十一节 集团服务26第十二节 财政公务卡31第十三节 自助管理31第十四节 便捷服务33第一章 相关概念服务渠道网上银行企业服务提供WEB渠道和银企对接渠道两种方式。WEB渠道：客户通过INTERNET浏览器访问我行网上银行网站（)，并获得标准化的网银服务的方式。银企对接渠道：企业财务系统与我行企业网上银行系统进行系统间直接数据交互联接, 客户通过其财务系统界面获得银行账户信息查询、下载、转账支付及集团理财等服务的方

3、式，客户可根据需要自行在其财务系统中定制更多个性化功能。服务特色操作更安全：用户名、网银密码加动态口令或USBKEY密码的双因素认证方式，确保客户账户和资金安全；汇划更灵活：个性化的授权模式定制、批量交易委托、严格锁定收款人的服务功能，满足企业灵活的资金汇划需求；对账更便捷：在线进行账户对账，省却纸质对账单邮寄的繁琐，轻松提高财务管理效率；财富更增值：网上第三方存管、银期转账、资产托管服务为企业理财提供便捷通道，帮助企业及时把握投资机会，实现收益增长；管理更轻松：客户留言互动、到账信息查询、交易数据下载等服务方便企业客户内部信息沟通、追踪交易进程；全球金融服务：目前，中行网银海外服务范围已拓展

4、至27个国家和地区，充分发挥了中行在海外金融服务方面的一贯优势。如何申请企业需携带组织机构代码证（副本）、营业执照（副本）、经办人的有效身份证件原件、单位介绍信、加盖银行预留印鉴的申请表格等资料，到开户行申请网上银行服务。服务提示想了解更多关于中国银行网上银行的情况，欢迎随时与当地中国银行联络，也可拨打中国银行客户服务中心电话95566进行咨询。第二章 功能操作第一节 账户管理服务简述账户管理服务能够为客户提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账服务、境内他行账户查询、境外他行账户查询、他行查询签约、他行扣款签约等功能。服务功能1、中行账户查询：客户可以随时随地查询在中国银行分支机构开立

5、的本外币账户的今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询，以便协助企业全面掌握资金变动情况，为企业现金管理提供决策依据。2、定期账户：为客户提供签约网银的定期账户查询功能，客户可通过网银查询定期账户下开立存单的存单号、币种、存款种类、存期、起息日、到期日、结清日期、利率、金额、存单状态等信息账户管理的查询服务可以帮助客户及时掌握公司资金状况和资金流向，为企业现金管理和资金调度提供决策依据，以最大限度提高资金利用效率，节约资金成本。3、新旧账号对照：客户可查询我行新旧账号的对应信息。4、对账服务：为客户提供对账单核对、对账单查询等服务，企业可在线进行对账单的核对与反

6、馈，轻松实现电子对账，同时还可进行对账单的下载。5、境内他行账户查询：可实现开立在境内其他银行的账户交易和余额进行查询。6、境外他行账户查询：可实现对开立在境外其他银行的账户交易和余额信息进行查询。7、他行查询签约：客户在我行网银进行签约，约定中行账户与他行账户的对应关系，其中，他行账户作为跨行查询的发起账户，中行账户作为跨行查询的被查询账户。签约之后，客户才可通过他行网银查询中行的账户信息。8、他行扣款签约：客户在我行网银进行签约，约定中行账户与他行账户的对应关系，其中，他行账户作为跨行汇划的发起账户，中行账户作为跨行汇划的实际付款账户。签约之后，客户才可通过他行网银用中行账户进行对外支付。

7、适用对象中国银行企业网上银行客户均可使用。开办条件1. 在中国银行开立结算账户；2. 在中国银行申请企业网上银行服务。3. 对账服务需首先签约中国银行网上银行服务，网银服务申请完毕后，再申请对账服务，申请对账服务时，需提供网银操作员ID，以便后续使用网银进行对账时，在对账系统内标识客户查询权限。在进行对账签约时可选择“明细对账单”和“余额对账单”的对账时间，“明细对账单”可按周、半月、月、旬、年进行核对，“余额对账单”可按月、季度进行核对。服务时间当日查询时间为工作日9:00-17:00，历史查询时间为724小时，对账服务时间为724小时。温馨提示1. 为客户提供一年的历史余额及历史交易信息，

8、查询时间的跨度为三个月。建议客户将历史数据及时下载到本地留存。2. 开通对账服务需与中国银行签署中国银行股份有限公司外部客户对账服务协议。第二节 转账汇款服务简述“转账汇款”服务下包括“转账汇划”、“定向账户支付”、“境内外币汇划”、“对私转账汇款”、“期货出金”、“期货入金”等服务。“转账汇划”为客户提供安全、稳定、方便、快捷的资金汇划和支付结算服务，轻松实现客户资金的集中管理、灵活调度、高效运作和实时监控；“对私转账汇款”服务可向个人账户进行单笔实时转账；“定向账户支付”服务下企业可严格限定收款人范围，提升资金汇划的安全性；“境内外币汇划”服务可把外汇账户中资金汇到指定收款人在境内银行开立

9、的账户上；“期货出/入金”服务，协助客户将期货保证金从期货交易所与期货公司之间的互划。服务功能1. 资金汇划、批量委托、授权模式定制、预约付款等功能为企业提供严格的财务权限控制和快捷的资金汇划服务；2. 转账交易状态全程跟踪、到账时间查询、实时E-mail付款通知、交易数据下载等功能使企业全程掌控资金的往来动向；3. 客户留言互动、定期提醒密码更新、个性化页面定制等功能为企业提供个性化的灵活操作；适用对象具有对外转账汇款需求的企业网上银行客户。开办条件在中国银行开立对公结算账户的单一企业或集团客户。服务时间724小时全天候受理网上汇款指令，中国银行业务处理时间为工作日9:00-17:00。第三

10、节 代收代付服务简述中国银行网上银行代收代付服务提供“代发工资”、“其他代发”、“代收业务”“快捷代发”服务，可为企业提供员工工资、报销款项及其他各类人民银行相关规定许可的代发资金的批量委托代发服务；还可为有相应需求的企业提供主动收取个人各类应缴费用的服务，加快企业资金回笼。服务功能1. 代发业务：企业可从人民币单位银行结算账户向员工在中国银行或其他银行开立的银行卡或活期存折发放工资、奖金等各类人民银行允许转入的合法款项，减少企业现金保有量和交易量，提高工作效率。2. 代收业务：可协助企业实现主动从个人账户向企业账户扣划资金的操作，资金扣收范围包括中行个人结算账户及同业他行账户。其中，我行个人

11、账户种类包括：借记卡、活期一本通、普通活期（活期一本通、普通活期必须为个人结算账户）。代收业务可实现：为学校代收学生的学费、为保险公司代收被保险人的保费、为电信公司代收电信用户的通讯费等。3. 快捷代发：实现企业客户在线完成工资代发、其他款项代发等操作，处理时效性高、实现混合卡提交、大批量上传等功能，操作更便捷。适用对象具有向个人账户代发工资、奖金等各类人民银行允许转入的合法款项需求的企业客户；具有代收学生学费、代收被保险人保费、代收电信用户通讯费等需求的企业客户。开办条件在中国银行开立人民币基本结算账户的单一或集团企业客户均可使用。服务时间724小时全天候受理网上汇款指令，中国银行业务处理时

12、间为工作日9:00-17:00，其中快捷代发业务处理时间为周一至周日的6:00-19:00。温馨提示1. 代收业务仅支持人民币。对于中国银行个人账户的单笔扣收金额无限制，他行账户单笔金额不能超过人民币5万元；2. 在当日16：00前提交批量代收业务，系统会在当日处理该笔业务。如果是在16：00之后提交的批量代收业务，则系统会在第二日进行处理；3. 本行代收业务WEB渠道支持3000条信息的批量上传，对接渠道支持1000条信息的批量上传；他行代收业务WEB渠道和对接渠道均支持500条信息的批量上传。4. 快捷代发上传批量文件时，仅需区分中行以及他行账户，对于中行账户无需区分账户类型，方便客户操作

13、。快捷代发（工资、其他）业务WEB渠道支持最大30000笔/批信息的批量上传，对接渠道支持最大3000笔/批信息的批量上传。第四节 电子汇票服务简述中国银行网上银行为企业客户上提供全流程的电子汇票服务，包括：出票、承兑、保证、背书转让、贴现、质押、提示付款、追索、汇票查询、纸票出票；并在线进行纸质银行承兑汇票的出票申请以及查询出票的处理状态。服务功能1.客户通过网上银行即可完成电子汇票从出票到追索等全流程处理，操作简单便捷，有效提升结算和融资效率；2.客户通过网上银行可进行票据信息查询和数据下载服务，方便企业随时追踪票据处理进程。适用对象适用于所有中国银行企业网上银行服务的客户。开办条件已开立

14、结算账户的企业客户。服务时间中国银行网上银行（企业服务）汇票服务为客户提供5*8小时服务。温馨提示客户申请网上银行BOCNET（企业服务）电子汇票服务时，应首先与中国银行签署中国银行股份有限公司电子商业汇票业务服务协议，协议签署后凭此协议副本或复印件作为开通网上银行电子商业汇票服务的必备资料。第五节 贷款服务服务简述客户通过贷款服务，可进行贷款账户查询、历史还款信息查询、逾期未还款信息查询、剩余还款信息查询。服务功能1、中小企业版及集团理财版（仅针对单一客户）的企业客户使用；2、支持浏览器渠道。适用对象具有贷款查询需求的企业客户。开办条件1. 在中国银行已开立结算账户的企业客户；2. 需为我行

15、企业贷款客户并在我行贷款系统中存有相应贷款账户信息。服务时间中国银行网上银行为客户提供724小时全天候服务。第六节 国际结算服务简述中国银行网上银行为企业客户提供跨境汇款、外币结汇、单证服务等服务，企业可通过网上提交跨境汇款、外币结汇申请书，由柜员人工审核相关单据后并进行业务处理，企业可通过网银查询交易状态及相关信息。服务功能1. 跨境汇款可为企业提供跨境汇款的网银交单、查询服务，支持以单笔或批量方式提交申请书；2. 外币结汇支持经常项目账户及资本金账户结汇、待核查账户结汇等结汇方式；3. 单证服务目前主要覆盖进口信用证、代收、出口信用证、托收、福费廷、保函、应收账款池融资等业务产品。4. 为

16、客户提供灵活的多人多级授权模式，满足多样的内控要求；5. 支持浏览器渠道。适用对象具有国际结算需求的企业客户。开办条件在中国银行已开立对公结算账户的企业客户。温馨提示1. 客户使用国际结算服务须按照相关外汇管理要求填写、提交申请书；2. 企业通过网上银行将跨境汇款、外币结汇指令向银行提交后，还需按相关要求在规定日期内将纸质单据提交到开户行柜台；3. 跨境汇款中的批量委托最多可以上传1000条付款指令；4. 待修改的交易，系统自动保存一个月，一个月进行自动清理。交易状态变更为“银行退回”；5. 非正常待授权的交易，系统自动保存一个月，一个月进行自动清理。交易状态变更为“银行退回”。6. 目前我行

17、企业网银单证服务暂不支持USBKEY做为授权认证工具，目前仅支持使用中银E令，所以建议如果您有应收账款下的服务（包括：应收账款卖方申请服务下池融资申请、池融资归还申请以及应收账款买方申请服务下池融资申请、付款申请），请将默认认证工具设置为中银E令。第七节 投资理财服务简述通过在线提供定期存款、通知存款、中银理财、三方存管、银期转账、股商存管等服务，加快企业资金清算，为企业提供便捷的理财渠道，帮助企业提高财务管理效率轻松实现企业的在线理财。服务功能1. 定期存款：通过网银渠道实现活期转定期、定期转活期及相关信息查询等服务。2. 通知存款：通过网银渠道开立一天通知存款或七天通知存款及通知存款转活期

18、，并进行相关信息查询等服务。3. 中银理财：“理财账户签约”、“产品查询与购买”、“持仓查询及赎回”、“产品协议查询与修改”、“授权”、“查询”、“撤单”等功能操作，为客户提供在线理财账户的签约、理财产品的购买、赎回、分红方式修改、周期性产品协议修改等服务，与柜台业务互为补充、操作便捷、授权方式灵活。4. 第三方存管:实现银行账户到证券公司账户或证券公司账户到银行账户间的资金划转；5. 银期转账:实现银行账户到期货公司或期货公司账户到银行账户间的资金划转。6. 股商存管：满足国内产权交易所及大宗商品交易所客户交易结算资金结算及管理需求开办条件在中国银行开立人民币基本结算账户的单一或集团企业客户

19、均可使用。温馨提示1. 定期存款/通知存款支持同省交易，不支持异地交易，付款人与定期存款户名须同省同户名；利率执行银行标准利率，不区分大小额存款，即暂不支持协定存款利率。2. 客户需先行在柜台签署各服务功能的协议书，再开通网上银行的相应服务。3. 服务时间一般为证券、期货交易日8：3016：00，具体视不同证券公司而定第八节 资产托管服务简述中国银行网上银行为客户提供网银渠道发起托管指令的服务。指令通过网银传递至中国银行后台系统，银行人员接到交收指令后，对指令真伪、有效性进行审核判断后执行指令，并将指令执行结果反馈客户。服务功能客户可提交境外外汇兑换、境外交易、境外转账、境内交易、境内转账指令

20、。适用对象有资金托管需求的投资管理人。开办条件在中国银行已开立结算账户的投资管理人。服务时间客户可724小时提交业务，中国银行业务处理时间为工作日9:00-17:30。温馨提示客户办理资产托管业务须签署中国银行股份有限公司网上银行业务授权书。第九节 电子商务B2C商户服务服务简述“B2C商户服务”是中国银行特别针对B2C网上支付行业客户开发的网上银行产品，为商户提供订单查询、批量退货以及业务对账文件、清算对账文件和退货反馈文件的查询及下载等多种功能。电子商务B2C商户接入流程为：商户申请、商户调研、商户评估与准入；签署合作协议、接口开发与准生产测试；商户签约；分行报备、服务开通。服务功能1.

21、订单查询:商户可使用中国银行企业网上银行，进行单笔或多笔网上支付订单的查询。“多笔订单查询”可以根据商户号和订单日期、订单时间批量查询今日或前一日的多笔订单信息；“单笔订单查询”可以根据商户号和订单号查询该商户一年内的单笔订单信息。2. 订单批量退货:个人客户提出退货请求且商户同意后，商户可登录中国银行企业网上银行，编制并上传退货文件，进行批量退货。3. 文件下载:商户操作员可使用中国银行网上银行下载财务对账文件、业务对账文件和退货反馈文件，满足商户多种对账需求。适用对象主要适用于开办B2C网上支付业务的各类公司，包括：第三方网上支付公司、在线商品或服务销售公司等。操作流程开办B2C网上支付业

22、务的各类公司签约成为中国银行网上支付商户，并申请开通“B2C商户服务”后，即可进行单笔或多笔订单查询、批量退货，以及业务对账文件、清算对账文件和退货反馈文件的查询和下载功能。服务时间中国银行网上银行为客户提供724小时全天候服务。温馨提示1. 客户可以对一年内的订单进行“批量退货”；每次上传的“批量退货”文件最多可以包含1000笔交易。2. “文件下载”功能支持对30天之内“清算对账文件”、“退货反馈文件”、“业务对账文件”的查询和下载。3. 通过“多笔订单查询”每次可以提交的查询订单起止时间间隔最长为1小时。4. 具体产品服务及开通流程请咨询当地中国银行B2B支付服务简述B2B支付企业在网上

23、采购时，提交订单后，您可以通过中国银行企业网银进行网上采购支付服务，并在中国银行企业网银上提供订单复核、订单授权、订单查询服务。服务功能1. 订单采购：买方企业操作员可使用中国银行网上银行在B2B商户网站上完成订单的确定和采购工作。2. 订单复核：买方企业操作员可使用中国银行网上银行对已采购订单进行复核，并选定企业支付账户。3. 订单授权：买方企业操作员可使用中国银行网上银行对复核通过的订单进行授权，并确认支付。4. 订单查询：买方企业操作员及商户操作员可使用中国银行网上银行对订单信息进行查询，查询方式包括单笔订单查询和多笔订单查询。适用对象中国银行B2B支付产品面向通过电子商务平台进行订单采

24、购的企业客户。开办条件1. 在中国银行开立结算账户；2. 申请成为中国银行企业网上银行客户；3. 满足中国银行对该项业务的其他条件要求。操作流程买方企业采购人员在商户网站上选购商品，选择“中国银行网上银行”作为支付方式，并下订单；买方企业财务人员登录企业网银对订单进行复核、授权，确定支付；支付成功后，资金会从买方账户直接划转至商户账户。温馨提示具体产品服务及开通流程请咨询当地中国银行B2B直付服务简述B2B直付服务为进行B2B电子商务交易的企业双方提供在线支付、资金结算、订单查询、交易对账、订单退货等功能。B2B电子商务平台企业（或第三方支付公司）签约成为中国银行B2B网上支付商户后，中国银行

25、对基于商户电子商务平台（或第三方支付公司支付服务）进行B2B交易的买方企业客户和商户之间提供交易资金结算服务。B2B直付商户在银行系统的签约流程为：CSPA签约、CSPB签约、网关签约、网银签约电子商务B2B直付商户接入流程为：商户申请、商户调研、商户评估与准入；签署合作协议、接口开发与准生产测试；商户签约；分行报备、服务开通。服务功能1. 订单采购：买方企业操作员可使用中国银行网上银行在B2B商户网站上完成订单的确定和采购工作。2. 订单复核：买方企业操作员可使用中国银行网上银行对已采购订单进行复核，并选定企业支付账户。3. 订单授权：买方企业操作员可使用中国银行网上银行对复核通过的订单进行

26、授权，并确认支付。4. 订单查询：买方企业操作员及商户操作员可使用中国银行网上银行对订单信息进行查询，查询方式包括单笔订单查询和多笔订单查询。5. 文件下载：商户操作员可使用中国银行网上银行下载财务对账文件、业务对账文件和退货反馈文件，满足商户多种对账需求。6. 订单批量退货：买方企业提出退货请求且商户同意后，商户操作员可登录中国银行网上银行，编制并上传退货文件，进行批量退货，批量退货可实现实时到账。7. 订单联机退货：买方企业提出退货请求且商户同意后，商户操作员可使用中国银行网上银行进行订单联机退货。联机退货是通过商户系统与中国银行网上银行系统直连的方式实现的。适用对象中国银行B2B直付产品

27、面向通过自有B2B电子商务平台直接向买方企业客户提供商品及服务的电子商务企业，也面向为B2B电子商务平台企业提供支付服务的第三方支付公司。开办条件1. 在中国银行开立结算账户；2. 申请成为中国银行企业网上银行客户；3. 满足中国银行对该项业务的其他条件要求。操作流程买方企业采购人员在商户网站上选购商品，选择“中国银行网上银行”作为支付方式，并下订单；买方企业财务人员登录企业网银对订单进行复核、授权，确定支付；支付成功后，资金会从买方账户直接划转至商户账户。温馨提示具体产品服务及开通流程请咨询当地中国银行B2B保付服务简述B2B保付服务为进行B2B电子商务交易的企业双方提供在线支付、资金结算、

28、订单查询、订单实付、交易对账等功能。B2B保付通产品不仅能够保证买方企业资金的安全性，同时也能对卖方企业提供商品或服务后的货款回收提供保障。B2B直付商户在银行系统的签约流程为：CSPA签约、网关签约、网银签约服务功能1. 订单采购：买方企业操作员可使用中国银行网上银行在B2B商户网站上完成订单的确定和采购工作。2. 订单复核：买方企业操作员可使用中国银行网上银行对已采购订单进行复核，并选定企业支付账户。3. 订单授权：买方企业操作员可使用中国银行网上银行对复核通过的订单进行授权，并确认支付。4. 订单查询：买方企业操作员及商户操作员可使用中国银行网上银行对订单信息进行查询，查询方式包括单笔订

29、单查询和多笔订单查询。5.文件下载：商户操作员可使用中国银行网上银行下载财务对账文件、业务对账文件和跨行付款退回文件，满足商户多种对账需求。6. 订单实付：买方企业客户在商户平台上进行确认付款操作，商户系统根据买方企业客户的操作向中国银行系统发送实付指令，实付指令中包括付款金额和返款金额。系统根据实付指令向卖方企业进行付款，向买方企业进行返款。订单实付功能是通过商户系统与中国银行网上银行系统直连的方式实现的。适用对象主要面向通过自有B2B电子商务平台面向买方和卖方企业客户提供电子交易渠道，但自身不直接面向客户提供商品及服务的独立第三方B2B电子商务平台企业。开办条件1. 在中国银行开立结算账户

30、；2. 申请成为中国银行企业网上银行客户；3. 满足中国银行对该项业务的其他条件要求。操作流程买方企业采购人员在商户网站上选购商品，选择“中国银行网上银行”作为支付方式，并下订单；买方企业财务人员登录企业网银对订单进行复核、授权，确定支付；支付成功后，资金会从买方账户划转至银行监管账户；待买方验货完毕并通知商户、商户向中国银行发送实付指令后，中国银行根据商户的指令，再将款项从监管账户实付至卖方账户，完成整个支付过程。温馨提示具体产品服务及开通流程请咨询当地中国银行。中银E商通服务简述中银E商通服务是我行面向产权交易所、大宗商品交易市场及其投资者客户提供的，包括资金监管、出入金及查询、资金清算及

31、对账等在内的整体服务。服务功能1. 入金：个人客户可以通过交易所及中行电话银行进行入金交易，将资金从结算账户转入在交易所开立的资金账户；机构客户可以通过中行企业网银或者中行柜台进行入金交易，将资金从结算账户转入在交易所开立的资金账户。2. 出金：个人客户可以通过交易所及中行电话银行进行出金交易，将资金从在交易所开立的资金账户转入银行结算账户；机构客户可以通过中行企业网银或者中行柜台进行出金交易，将资金从在交易所开立的资金账户转入银行结算账户。3. 出入金交易记录查询：个人及机构客户通过此功能查询出入金历史记录。4. 交易所资金账户余额查询：提供个人及机构客户对其在交易所开立的资金账户的余额查询

32、。使用对象适用于已经在大宗商品交易市场或者股权交易所开立账户，其已经开立了中国银行借记卡或者企业结算账户的客户。开办条件1. 在中国银行开立结算账户或者借记卡；2. 在交易所开立资金账户；3. 满足中国银行对该项业务的其他条件要求。 服务时间 我行支持的出入金联机交易时间为工作日的8：30-15：45，具体参见我行合作交易所服务时间提示。服务提示如您想了解更多关于中国银行中银E商通产品的业务情况，欢迎随时与当地中国银行联络，也可拨打中国银行客户服务中心电话95566进行咨询报关即时通税费e支付服务简述报关即时通是中国银行于2002年率先推出的、用于进出口企业缴纳海关税费的网上支付服务。在与海关

33、总署的长期深度合作过程中，中国银行全新推出“报关即时通税费e支付”，服务内容更丰富、签约流程更简便，可以为客户提供更加方便快捷的网上缴纳税费服务。服务功能1. 即时报关 ：企业通过网上报关，即可免除奔波海关和银行的烦恼。2. 网上税费支付担保：不仅可以网上报关，而且可享受“先通关、后缴税”的即时通关便利以及银行担保和资金融通服务。服务特色1. 简化通关手续：客户可随时随地提交网上支付指令，全天候即时获取银行反馈，减少银行与海关之间的两地奔波，从而加快报关速度，轻松通关；2. 提供缓税便利：最长15天的关税支付宽限期，减少企业在途资金占用，提高资金使用效率；客户还可根据通关安排和资金运作需求，提

34、前支付税费、释放缓税额度，以实现额度的最大化运用；3. 方便异地报关：实现一地一行付款，多地报关，便于客户办理异地报关；4. 提高资金效率：加速资金周转，减少资金占用，提高资金使用效率；5. 交易权限控制：客户付款指令分为指定缴款单位、指定缴款银行、审核、确认四个步骤，可赋予不同操作员，方便客户分级管理，防范风险；6. 税费种类丰富：涵盖“进口关税、出口关税、反倾销税、进口增值税、罚没收入、关税缓税利息、消费税缓税利息、增值税缓税利息、监管手续费、保证金、滞报金、邮递物品、进口消费税、补税、滞纳金、监管手续费”等税费项目，方便客户缴纳各种进出口通关环节的税费；7. 提供代理支付：报关行等代理报

35、关企业可直接查询到委托单位的税费单，并进行网上税费支付；8. 签约手续简便：客户可在海关指定的支付平台上签署企业、电子口岸与支付平台三方协议，实现协议签署电子化；9. 功能全面实用：提供分级授权审批、异地支付、银行代取税费单、银行代核单、退款自动返息、相关法规查询等服务；10. 税单流转简化：客户可在海关当场取回税单客户联，方便高效；11. 技术安全可靠：中国银行内部采用多层防火墙，与电子口岸的数据传输采用总参开发的高级别加密技术，安全可靠。申请流程操作流程服务提示如您想了解更多关于中国银行网上银行的情况，欢迎随时与当地中国银行联络，也可拨打中国银行客户服务中心电话95566进行咨询。第十节

36、信用卡服务服务简述客户可通过企业网银实现向中银信用卡、长城人民币进行信用卡单笔实时还款。服务功能1.信用卡还款服务，可提供单笔委托、修改、授权、查询、新增收款人和收款人查询功能；2.信用卡还款委托付款日期为当日，不支持预约，交易币种默认为人民币； 3.信用卡单笔还款为实时交易，交易成功即还款成功；4.支持浏览器和对接渠道。适用对象具有信用卡还款需求的中国银行企业网银客户。开办条件在中国银行已开立对公结算账户的企业客户。服务时间724小时全天候受理信用卡还款指令，中国银行业务处理时间为工作日9:00-17:00。第十一节 集团服务境内集团服务服务简述境内集团服务包括主动调拨、自动汇划、统一对外支

37、付、内部往来管理等产品，全面实现集团客户资金归集、内部调拨、成本管理等现金管理需求，大幅提升集团财务管理水平，提高资金使用效率，控制资金收支流向、降低资金使用成本。服务功能1. 可实现集团分子公司间的资金主动调拨（单笔或批量）、资金自动归集、余额自动补平、集团总部代理分子公司对外支付及内部往来资金贡献度与成本信息自动计算、查询、下载等功能；2. 可实现收支两条线管理；3. 可支持灵活的归集参数设置、额度控制模式；4. 灵活的多人多级授权模式满足客户多样的内控要求；5. 支持浏览器、银企对接渠道。适用对象具有资金集中调拨、自动归集、统一支付等集团现金管理需求的集团企业客户。开办条件在中国银行已开

38、立结算账户的集团企业客户。服务时间客户可724小时提交业务，中国银行业务处理时间为工作日9:00-17:30。温馨提示集团客户办理集团理财业务须签署中国银行股份有限公司网上银行业务授权书。跨境集团服务服务简述中国银行网上银行向在中国银行境内外分行开立账户、有财务集中管理需求的跨境集团客户提供账户查询、转账汇款、自动汇划、主动调拨、内部往来管理服务。目前中行网银跨境集团服务已拓展至27个国家和地区，包括美国、加拿大、开曼、巴拿马、巴西、德国、新加坡、澳大利亚、泰国、菲律宾、赞比亚、南非、荷兰、卢森堡、意大利、匈牙利、法国、英国、印度尼西亚、韩国、日本、越南、俄罗斯、哈萨克斯坦、马来西亚、香港、澳

39、门等。服务功能1. 可实现集团客户对其海外分子公司账户余额信息、交易记录的查询；2. 可实现集团客户海外分子公司账户之间、海外分子公司账户向境内账户的转账；3. 可实现集团客户海外分子公司账户之间、海外分子公司账户向境内账户的自动汇划；4. 可根据客户需求灵活设置自动汇划模式；5. 可根据客户要求主动发起资金归集或下划指令；6. 可根据客户要求建立内部资金往来台账，集团总部可查询内部资金往来积数；7. 可通过“跨境汇款”服务，提交单笔或批量转账指令，轻松实现向中国银行境外分支机构或其他银行的外币汇款；8. 可支持银企对接渠道，该渠道下提供账户管理、转账汇划、自动汇划、主动调拨服务。适用对象在海

40、外设有分子公司的跨境集团客户。开办条件在中国银行境内及海外分支机构开立结算账户的集团客户。服务时间客户可724小时提交业务，中国银行业务处理时间为工作日9:00-17:30。温馨提示跨境集团业务须签署中国银行股份有限公司网上银行业务授权书。现金管理专区服务简述为满足大型集团企业及金融机构等客户的资金统一管理要求，协助客户提升集团资金集中运作和结算效率，方便集团总部对集团内资金进行统筹管理、余额控制、自动归集和集中支付，实现总部对下属分/子公司资金往来信息的实时监控，中国银行提供专业的现金管理服务，并在企业网银搭建现金管理服务专区，主要功能包括账户管理、流动性管理、收付款管理等。服务功能1. 账

41、户管理模块：根据集团客户资金管理需求，实现账户信息流和资金流的同步传送，满足集团客户对其成员单位账户资金来源、使用以及余额的有效监控，为管理决策提供全面、准确的信息支持。企业网上银行现金管理专区账户模块下包含三项功能：账户服务、限额参数管理、账户看管服务；2. 流动性模块：主动调拨、虚拟账户管理、现金池信息查询、现金池流动性参数管理、内部计价，此外还包括自动汇划、内部往来管理两项功能。3. 收付款管理：根据集团客户资金管理需求，提供最为适合的收付款服务，减少资金在途时间，并按照集团客户指令，提供账户支付控制服务，提高资金使用效率，降低财务成本。主要提供统一对外支付和转账汇款（虚拟账户）功能4.

42、 为客户提供灵活的多人多级授权模式，满足多样的内控要求；5. 支持浏览器、银企对接渠道。适用对象具有资金集中调拨等现金管理需求的集团企业客户。开办条件在中国银行已开立结算账户的集团企业客户。服务时间客户可724小时提交业务，中国银行业务处理时间为工作日9:00-17:30。温馨提示集团客户申请网银现金池服务须同时与中国银行现金管理平台签约。第十二节 财政公务卡服务简述中国银行网上银行为客户提供财政公务卡还款服务，并可查询到财政公务卡消费信息并生成还款汇总表。服务功能1. 可提供财政授权预算单位进行财政公务卡消费查询；2. 可根据消费记录生成还款明细表和还款汇总表，并提交银行。适用对象使用中国银

43、行财政公务卡的财政授权预算单位客户。开办条件在中国银行办理财政公务卡，并开立零余额账户。服务时间中国银行网上银行为客户提供724小时全天候服务。第十三节 自助管理服务简述企业网银自助管理服务提供“限额参数管理”、“现金池流动性参数管理”、“收款人管理”、“资料查询”、“中银e令更换”等功能，方便企业客户对账户参数、收款人以及签约信息的管理和查询。服务功能1. 限额参数管理：限额参数管理功能提供企业客户对每个账户的对外支付限额参数进行自助设置，有效控制资金汇划风险，包含“参数设置”、“参数授权”和“信息查询”服务。2. 现金池流动性参数管理：现金池流动性参数管理功能提供企业客户对单个账户的归集、

44、下拨等流动性参数进行自助设置，包含“参数设置”、“参数授权”和“参数查询”服务。3. 收款人管理: 企业客户可对收款人进行新增、维护和查询，以便在中行企业网银的其他功能中方便调用收款人信息，提高操作效率。4. 资料查询：企业客户可通过资料查询功能对签约网银时填写的企业基本信息、账户的限额、授权情况、操作员基本信息、授权模板信息等进行全面查询。适用对象中国银行企业网上银行服务的集团理财客户以及有资金汇划功能使用需求的企业客户。开办条件中国银行企业网上银行服务的客户均可登录企业网上银行使用便捷服务功能。服务时间中国银行网上银行为客户提供724小时全天候服务。第十四节 便捷服务服务简述在便捷服务中为

45、客户提供代码下载、工具下载、中银e信、欢迎信息、修改密码、账户看管、安全工具设置等。服务功能1. 代码下载：提供企业客户最新的中行辖内各机构信息表、人民银行支付系统号码表（CNAPS号）、SWIFT代码表等下载服务2. 工具下载：提供代收付、收款人管理、跨境汇款、跨行实时汇划、电票出票等批量业务模板。3. 中银e信：为中国银行网上银行系统为企业操作员提供的均享服务，客户可灵活定制网上银行关键操作的短信提醒，包括客户登录系统的短信通知、客户修改密码的短信通知、客户使用错误密码登录，被系统锁定后的短信通知。4. 欢迎信息：企业客户可设置中行网银欢迎信息，并于每次登录企业网银时在首页面看到它。欢迎信

46、息可以有效防范钓鱼网站，保护企业资金安全。5. 修改密码：企业客户可在此修改中行网银登录密码，为保障企业资金安全，请定期修改、牢记并妥善保存网银登录密码。6. 账户看管：提供签约了中行现金管理平台的企业客户对签约账户余额看管、交易对象预警、交易通知、大额交易通知等功能进行参数设置和调整的服务，从而全面掌握账户资金动态和状况，包含参数设置、参数授权、参数查询等功能7. 安全工具设置：为兼顾不同客户使用习惯，中行企业网银提供“中银e令（ETOKEN）”和“中银e盾（USBKEY）”两种安全认证工具供企业客户进行选择。根据不同操作需要，若同一操作员同时拥有两种安全认证工具，则可通过“安全工具设置”功能对默认的安全认证工具进行修改，修改后系统会自动签退当前网银，至此客户则需使用新设置的安全认证工具进行网银登录。适用对象中国银行企业网上银行服务的客户具有如上网银服务使用需求的企业客户。开办条件中国银行企业网上银行服务的客户均可登录企业网上银行使用便捷服务功能。服务时间中国银行网上银行为客户提供724小时全天候服务。