加油卡业务培训内容课件.ppt

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1、加油卡业务培训,-宣贯加油卡业务运行手册、加油卡业务简明操作手册,通辽 2013年6月,加油卡业务培训-宣贯加油卡业务运行手册、加油卡业务,主 要 内 容,一、了解昆仑加油卡的基本常识,二、掌握发卡充值网点的日常业务及注意事项,三、掌握加油站用卡的注意事项,主 要 内 容一、了解昆仑加油卡的基本常识二、掌握发卡充值网,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,二、掌握发卡网点的日常业务,系统管理,Ukey,终端设备,系统网络,二、掌握发卡网点的日常业务 系统管理Ukey终端,二、掌握发卡网点的日常业务,系统管理的注意

2、事项,1、关于Ukey：原则上Ukey由发卡网点操作员管理。24小时营业的发卡网点，要做好Ukey的交接，要求加油卡的交班人为发卡点操作员，接班人为本班的前庭主管。将交接情况记录加油站日志中。由于Ukey是一站一个，大家在使用过程中要格外细心，无业务办理时Ukey不能随意插在电脑上，要收好保管。,二、掌握发卡网点的日常业务 系统管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,系统管理的注意事项,2、关于发卡点终端设备：发卡点终端设备（发卡点的DELL电脑）要由发卡网点操作员进行保养维护。严禁在该终端上安装任何软件与硬件。由于该终端涉及到资金安全，严禁在发卡终端上做与发卡业务无关的操作。,二、掌握发

3、卡网点的日常业务 系统管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,系统管理的注意事项,3、关于系统与网络：发卡网点是通过中国石油内部网络登录卡核心系统的，严禁接入外网。当发卡点接到上级公司关于系统升级的通知时，发卡点要配合做好公告和客户解释工作。,二、掌握发卡网点的日常业务 系统管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,卡片管理,领取,保管,盘点,二、掌握发卡网点的日常业务 卡片管理领取保管盘点,二、掌握发卡网点的日常业务,卡片管理的注意事项,1、关于卡片的领取：根据目前通辽分公司工作实际，两个直属零售片区的发卡充值网点直接到分公司加管科领取卡片，其他旗县分公司（经营部）统一领取后在分配给发

4、卡网点。发卡充值网点领取卡片后要及时在卡核心系统中做“卡片入库”操作，打印加油卡入库单（签好入库人姓名），并将卡片锁在保险柜内。,二、掌握发卡网点的日常业务 卡片管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,卡片管理的注意事项,2、关于卡片盘点：每月10日17时全中油系统的卡核心系统进行加油卡数量盘点。发卡网点操作员在站经理（核算员）的监督下，要查询卡核心系统中系统卡片数量，对比物理卡片实际库存数量，认真填写加油卡数量盘点表的四张表格。并把盘点表与次日送到所属片区，片区收起装订后送至加管科。 关于卡片损益：发卡网点要尽量按照卡号顺序发售卡片，妥善保管卡片，如出现卡片丢失，要立即上报所在片区和加管

5、科。,二、掌握发卡网点的日常业务 卡片管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,缴存管理,缴存单,交接单,二、掌握发卡网点的日常业务 缴存管理缴存单交接单,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,二、掌握发卡网点的日常业务,班结日结管理,班结,日结,二、掌握发卡网点的日常业务 班结日结管理班结日结,二、掌握发卡网点的日常业务,班结日结管理的注意事项,1、关于班结:如果在一个营业日内有多个班次，那么就和油品交接班一样，发卡网点业务也要交接班，进行班结。在通辽的发卡网点因为在一个营业日内都是一个班次，因为暂时没有涉及到这个方面的业务。,二、

6、掌握发卡网点的日常业务 班结日结管理的注意事,二、掌握发卡网点的日常业务,班结日结管理的注意事项,2、关于日结：系统默认每天下午16时之后的班结操作为这个营业日的日结。发卡网点每天务必在16时30分-17时30分之前做班结操作。班结后就可以开班，如加油站停电、网络不通等因素导致无法班结的，要第一时间通知加管科，帮助发卡网点进行班结操作。 从目前的监控来看，个别发卡网点日结不及时，尤其是周六日的日结情况不理想。按照分规定规定，如加油站发生三次日结不及时的，将根据稽查处罚等相关办法进行处理。,二、掌握发卡网点的日常业务 班结日结管理的注意事,二、掌握发卡网点的日常业务,发票管理,由于工作的实际情况

7、，顾客充值需要开具的发票暂时没有通过卡核心系统操作，而且和油品发票共同使用，一起管理。因此发卡网点发票的管理要按照油品发票的管理执行。,二、掌握发卡网点的日常业务 发票管理,二、掌握发卡网点的日常业务,发票管理的注意事项,1、关于开票类型的选择：在顾客初步办理卡片时，发卡网点操作员要根据客户卡片类型，客户需求及发票管理规定告知客户开票类型。个人记名卡、不记名卡不得开具增值税发票。个人卡和不记名卡可以选择“充值时开发票”或“消费时开发票”，加油站员工在为顾客开发票时要仔细检查刷卡小票，上面会体现开票类型，防止重复开发票。,二、掌握发卡网点的日常业务 发票管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务

8、,发票管理的注意事项,2、关于增值税发票：单位客户办理单位卡后需要开具增值税发票时，发卡充值网点要根据财务部门的相关规定，认真审核开票资格，并按财务要求的流程为顾客开具增值税发票。,二、掌握发卡网点的日常业务 发票管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,凭证档案管理,档案建立,凭证装订,二、掌握发卡网点的日常业务 凭证档案管理档案凭证,二、掌握发卡网点的日常业务,档案管理的注意事项,1、关于档案信息：顾客在新办理单位卡、个人记名卡时需要填写申请单，发卡网点要据实录入系统中建立客户信息资料。顾客信息资料严禁向第三方透露。,二、掌握发卡网点的日常业务 档案管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常

9、业务,档案管理的注意事项,装订顺序：内部交款单-现金存款凭条（缴存单）-出库单-入库单-售卡凭证-充值凭证-其他业务凭证（单位账户汇总分配、圈存圈提、销户等其他业务）发卡网点日报表-当月加油卡数量盘点表。 申请单、综合业务表单不需要装订在内，独立保管。,2、凭证装订：发卡充值网点凭证要与油品凭证独立装订，分开保管。按照自然月的时间每月装订一次。,二、掌握发卡网点的日常业务 档案管理的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,常规业务管理,充 值,转 账,圈存圈提,销户退款,挂失补卡解挂,密码管理,异常卡处理,其他日常业务,二、掌握发卡网点的日常业务常规业务管理 售 卡,二、掌握发卡网点的日常业务,

10、售卡业务的注意事项,1、办理单位卡和个人记名卡务必要求顾客填写申请单、留存客户相关证件复印件、阅读服务协议。,2、办理不记名卡，发卡网点操作员必须提醒顾客不记名不能积分、不能挂失、不能补卡，如顾客长期使用建议要办理记名卡，防止纠纷发生。,3、无论客户办理何种卡片，发卡充值网点操作员都要提醒客户设置密码，保证卡片安全。,4、如单位客户需要新增司机卡，要求必须携带单位主卡和相关证明。,二、掌握发卡网点的日常业务售卡业务的注意事项 1、,二、掌握发卡网点的日常业务,充值业务的注意事项,充值金额限定： 按照国家有关规定，不记名卡单张充值不能超过1000元，一次性购买1万元含以上不记名卡的，客户要提供有

11、效身份证件、发卡网点要留存购卡人的姓名、单位名称、有效证件号码和联系方式。单位一次性购买不记名卡金额达到5000元（含以上）的或个人一次性购买不记名卡金额达到5万元（含以上）的，应通过银行转账方式购卡，不得使用现金，应对转出、转入账户名称、账号、金额进行逐笔登记。,二、掌握发卡网点的日常业务充值业务的注意事项 充值,二、掌握发卡网点的日常业务,充值业务的注意事项,充值金额限定： 个人记名卡：单位记名卡限额不得超过5000元，充值后资金余额不得超过5000元。个人一次性购买不记名卡金额达到5万元（含以上）的，应通过银行转账方式购卡，不得使用现金，应对转出、转入账户名称、账号、金额进行逐笔登记。

12、单位卡：单位卡卡片资金账户上限5万元，备用金账户充值不设限。,二、掌握发卡网点的日常业务充值业务的注意事项 充值,二、掌握发卡网点的日常业务,充值业务的注意事项,1、充值有两种途径：卡充值和备用金充值。不记名卡只能是卡充值。建议单位卡或是平时消费量大的个人卡采取备用金充值，可以最大限度的保证顾客的资金安全。卡充值必须持卡，备用金可以持卡或提供卡号、客户编号进行充值。,2、充值有多种方式：现金、支票、银联卡、网银划转和其他类（充值优惠、定期结算、电汇充值）等，其他方式充值是仅限指定网点。目前，通辽公司现行的充值方式只有现金和支票。,二、掌握发卡网点的日常业务充值业务的注意事项 1、,二、掌握发卡

13、网点的日常业务,转账业务的注意事项,1、单位客户要求分配汇总时，务必出示主卡，如提供单位客户编号要求分配汇总（必须出示加盖单位公章的证明）,2、同一证件下办理的多张个人记名卡可进行备用金资金和积分转账。如客户要求转账积分时，转出加油卡必须销户。,二、掌握发卡网点的日常业务转账业务的注意事项 1、,二、掌握发卡网点的日常业务,圈存圈提业务的注意事项,1、涉及到资金和积分。,2、形象的理解卡账户和备用金账户、圈存圈提的关系。,二、掌握发卡网点的日常业务圈存圈提业务的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,销户退款业务的注意事项,1、如顾客需要办理销户退款业务时，发卡充值网点先要查询卡内余额，电话告知

14、所在单位财务部门和加油卡主管部门，问清楚卡内金额如果退还给顾客后再进行系统操作。,2、办理销户退款务必携带办理卡片时的有效证件，填写申请单，按流程进行办理，个人记名卡销户后积分同时清零。,3、参加充值优惠、月末返利活动的客户，不能办理销户退款，这一点要提前告知顾客。,二、掌握发卡网点的日常业务销户退款业务的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,挂失/解挂/补卡的注意事项,1、挂失有两种方式：临时挂失和正式挂失。临时挂失是顾客打95504或在门户网站进行临时挂失，7日内到发卡网点正式挂失。正式挂失要提供办理卡片时的有效证件，填写综合业务单才能在系统中正式挂失。要提示顾客挂失卡片是在48小时后生效

15、，挂失卡片在48小时之内发生的消费交易损失由客户自行承担。48小时之外发生的消费交易损失由中国石油承担。,2、临时挂失或正式挂失满48小时后，才能办理补卡。补卡成功后，旧卡自动无卡销户，旧卡备用金账户资金积分5个自然日后自动转入新卡备用金账户。,二、掌握发卡网点的日常业务挂失/解挂/补卡的注意事项,二、掌握发卡网点的日常业务,密码管理,密码修改,密码重置,密码启用停用,二、掌握发卡网点的日常业务 密码管理密码修改密码,二、掌握发卡网点的日常业务,异常卡处理,1、记名卡芯片损坏无法读卡，可使用补卡功能更换新卡。,2、不记名卡由于非人为因素造成芯片损坏无法读卡，要及时上报分公司加油卡管理部门，按照

16、异常卡处理流程进行处理，,二、掌握发卡网点的日常业务 异常卡处理,二、掌握发卡网点的日常业务,其他业务,二、掌握发卡网点的日常业务 其他业务,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,三、掌握加油卡用卡的注意事项,1、加油站卡日结对账问题,每天加油站管理系统日结时，系统会自动对BOS和EPS里记录的IC卡消费信息进行对账，如无差异系统会提示对账平；如存在差异，加油站要对EFT扎账单、BOS日报表和EPS日结明细三方进行逐一核对，找出差异原因后，按流程上报运维人员和主管部门，帮助解决差异。每个营业日结束后要对加油站日结文件上传情况进行监控，如

17、没有及时上传也要上报运维人员帮助处理。,三、掌握加油卡用卡的注意事项1、加油站卡日结对账问题,三、掌握加油卡用卡的注意事项,如何在EPS中查询卡日结信息,加油站管理系统的油品服务器中安装有EPS系统，EPS（电子支付系统）是指加油站一切刷卡业务有关的功能系统。比如IC卡、银联卡的消费信息、黑名单内容、折扣规定等等。加油站也可以利用EPS查询加油站的刷卡信息。,三、掌握加油卡用卡的注意事项 如何在EPS中查询卡日结信息,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,加油卡业务培训内容课件,三、掌握加

18、油卡用卡的注意事项,如何监控加油站日结文件上传情况,三、掌握加油卡用卡的注意事项 如何监控加油站日结文件上传情,三、掌握加油卡用卡的注意事项,2、加油站灰卡问题,客户持卡在卡机联接加油机上加油产生灰卡，且POS上同时产生灰P或者客户插入IC卡后，加油机上提示此卡已灰，这时候能判定加油卡已经灰锁，需要进行解灰。若灰卡在加油站内：a)将灰卡插入室内EFT内，选择菜单“4加油支付”进行加油支付操作，若支付成功并打印小票，则客户灰卡成功解灰，POS上灰P消失；b)若a）不成功，在EFT先做签退，签退成功后，选择菜单“8解灰”进行解灰操作，若解灰成功并打印小票，则客户灰卡成功解灰；c)若a）和b）不成功，则应联系运维小组进行处理。,三、掌握加油卡用卡的注意事项2、加油站灰卡问题,三、掌握加油卡用卡的注意事项,2、加油站灰卡问题,若灰卡不在加油站内：a)此时POS上遗留灰P，班结时需在室内EFT上选择菜单“7签退”进行签退操作，签退成功后，POS上灰P消失；b)若a）不成功，则联系运维小组进行处理；,注意事项1)POS上出现灰P后，一定不能进行删除灰P操作；2)本站造成的灰卡，尽量在本站内解灰，加油机应能提示卡片灰锁状态,三、掌握加油卡用卡的注意事项2、加油站灰卡问题若灰卡不在加,谢 谢 大 家,谢 谢 大 家,