投资理财业务篇培训.docx

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1、第二篇 投资理财业务篇一、单选题（47题）题目类型：单选题干：下列哪个品牌是我行结构性理财产品系列的品牌？（ ）备选项：A、稳得利 B、灵通快线C、珠联币合D、东方之珠正确答案：C题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：“灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（ ）备选项：A、每月24日B、每月26日C、每季末月24日D、每季末月26日正确答案：C题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：“汇财通”产品不包括（ ）备选项：A、保本、收益率确定型：收益率固定型B、保本、收益率确定型：收益率递增型C、保本、收益率不确定型：与利率挂钩型D、保本、收益率不确定型：与某资本市场指数

2、挂钩型正确答案：D题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文件依据P一八5题目类型：单选题干：下列选项中，关于代客境外理财产品叙述正确的是（ ）备选项：A、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，受现有个人购汇额度管理的限制B、客户以外币资金购买代客境外理财产品，由客户自行购汇，但不受现有个人购汇额度管理的限制C、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，受现有个人购汇额度管理的限制D、客户以人民币资金购买代客境外理财产品，由银行统一购汇，但不受现有个人购汇额度管理的限制正确答案：D题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文件依据P一八4题目类型：单

3、选题干：在我行已推出的代客境外理财产品中（ ）是直接投资于境外上市股票的产品备选项：A、东方之珠一期B、东方之珠二期C、东方之珠三期D、东方之珠四期正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：我行现有个人理财产品中，流动性最好的是（ ）备选项：A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。B、灵通快线新股只只打产品。C、稳得利票据型理财产品。D、稳得利信托贷款类理财产品。正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列选项中，具体产品分类错误的是( ) 备选项：A、“珠联币合”结构型理财产品非保本浮动收益理财计划B、“东方之珠”代客境外理财产品非保本浮动收益理财

4、计划C、“稳得利”理财产品非保本浮动收益理财计划D、增强型基金优选产品非保本浮动收益理财计划正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度3教材出处（页码）或文件依据P177题目类型：单选题干：下列选项中，增强型基金优选产品主要投资对象不包括( ) 备选项：A、二级市场股票交易B、新股申购C、银行存款款D、申购可转换公司债券正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文件依据P一八3题目类型：单选题干：增强型基金优选产品目标客户主要包括( ) 备选项：A、风险承受能力高、偏好高收益的客户B、风险承受能力低、偏好稳定收益的客户C、风险承受能力高、偏好稳定收益的客户D、风险承受能力低

5、、偏好高收益的客户正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文件依据P一八4题目类型：单选题干：QDII和QFII的含义分别是( ) 备选项：A、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者B、合格境内机构投资者、合格境外机构投资者C、合格境外个人投资者、合格境内个人投资者D、合格境内个人投资者、合格境外个人投资者正确答案：B题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文件依据P一八4题目类型：单选题干：客户一次可以最多签订( )个“定时不定额”基智定投协议。备选项：A、1个B、2个C、3个D、4个正确答案：D题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人客

6、户经理岗位培训教材P2一五题目类型：单选题干：保本型基金将大部分资金投资于（ ）。备选项：A、股票B、货币市场工具C、衍生金融工具D、与基金到期日一致的债券正确答案：D题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P90题目类型：单选题干：货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（ ）天。备选项：A、一八0B、100C、90D、60正确答案：A题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P87题目类型：单选题干：客户通过“利添利”“T0”快速赎回业务申请赎回1万份基金份额，我行系统实际赎回份额为（ ）。备

7、选项：A、10000份B、10500份C、11000份D、1一五00份正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通工银办发200733号题目类型：单选题干：基金本质上反映的是一种（ ）关系。备选项：A、所有权B、债权C、信托D、债务正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P62题目类型：单选题干：客户发起“利添利”账户理财业务“T0”快速赎回申请的基金份额不得超过客户持有该支基金份额的（ ）。备选项：A、60B、70C、80D、90正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度

8、2教材出处（页码）或文件依据关于做好“利添利”账户理财业务推广工作的通知（工银办发200733号）题目类型：单选题干：客户来我行签订某基金的利添利账户理财协议一份，设置发起申购余额为4000元，发起赎回余额为2000元，签订协定转账账户A、B，其中A账户最低保留余额设为500元，B账户最低保留余额设为850元。该交易日系统批量前，客户的“利添利”理财账户、A账户、B账户的余额分别为3010元、1660元、2000元，并且批量前相关账户不会再有资金流动，问下一交易日我行会通过利添利交易账户为客户申购（ ）份基金。备选项：A、一三20份B、一三00份C、1210份D、1200份正确答案：B题目涉及

9、知识点基金业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据关于开办“利添利”账户理财业务的通知（工银办发2006394号）题目类型：单选题干：下面哪些关于基金的说法是不正确的( )。备选项：A、利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配B、风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失，基金投资者根据持有基金份额比例承担投资风险C、基金投资可以享受到组合投资、分散风险的好处D、基金托管人在收取托管费之外，还参与基金收益的分配过程正确答案：D题目涉及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据证券投资基

10、金销售基础知识P60题目类型：单选题干：基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（ ）；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），应当归入基金财产。备选项：A、10，25B、5，25C、10，30D、5，30正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P一八0题目类型：单选题干：一支“一对多”基金专户产品的委托人人数不得超过（ ）人，单个客户委托投资单个“一对多”基金专户产品的初始金额不低于（ ）万元人民币。备选项：A、100，100B、100，200C、200，100D、200，200正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度2教

11、材出处（页码）或文件依据关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的通知（工银办发2009672号）题目类型：单选题干：一支“一对多”基金专户产品持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该“一对多”基金专户产品资产净值的( )；同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多个客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。备选项：A、5%，5%B、5%，10%C、10%，5%D、10%，10%正确答案：D题目涉及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据关于开办代理销售基金管理公司特定多个客户资产管理计划业务的通知（工银办发2009672

12、号）题目类型：单选题干：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有分配权益；当日赎回的基金份额自下（）个工作日起不享有分配权益。备选项：A、2、2B、1、2C、1、1D、2、1正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P一三3题目类型：单选题干：以下选项不属于成长型基金特点的是（ ）。备选项：A、较少考虑当期收入B、以追求资本增值为基本目标C、与收入型基金相比，风险小，收益也较低D、期望所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期或者具有比市场平均水平更高的增长速度正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度3教材出处（

13、页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P78题目类型：单选题干：以下关于Au（T+D）说法错误的是（ ）备选项：A、 该品种采取的保证金交易B、 该品种具有做空机制C、 该品种具有24小时连续交易的优势D、该品种可交割Au99.95的黄金正确答案：C题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度3教材出处（页码）或文件依据关于印发代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）的通知第十二条和第十四条题目类型：单选题干：目前，工商银行销售的如意金条包括（ ）等规格备选项：A、10克、50克、100克、500克、1000克B、10克、20克、50克、100克、200克、500克C、20克、50克、100克、2

14、00克、500克D、20克、50克、100克、200克、500克、1000克正确答案：D题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度3教材出处（页码）或文件依据中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册P7题目类型：单选题干：如意金积存定期积存扣款日客户资金账户余额不足，则当月定期积存交易失败。连续（）交易失败，定期积存协议自动终止，且客户无法再恢复此协议，但可以另行建立新定期积存协议。备选项：A、两期B、三期C、四期D、五期正确答案：B题目涉及知识点如意金定期积存题目难度2教材出处（页码）或文件依据关于印发的通知附件中国工商银行“如意金”积存业务协议书第十条题目类型：单选题干：定期积存协议期限为（），客

15、户可以根据需要选择是否自动展期。备选项：A、一年B、两年C、三年D、四年正确答案：A题目涉及知识点如意金定期积存协议期限题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发的通知第二十七条题目类型：单选题干：客户积存金赎回交易成功后，系统当日减少黄金积存客户余额，赎回资金于（）工作日内汇入绑定的资金账户。备选项：A、3个B、4个C、5个D、6个正确答案：C题目涉及知识点如意金积存赎回题目难度2教材出处（页码）或文件依据关于印发的通知第三十三条题目类型：单选题干：K是表示黄金纯度的符号，1K即代表金饰含金量占( )备选项：A、1/100B、1/24C、1/12D、1/5正确答案：B 题目涉及知识点实物黄

16、金基础知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册P4题目类型：单选题干：我行提供的黄金质押业务的质押率不得超过（ ）备选项：A、50%B、60%C、70%D、80%正确答案：D题目涉及知识点黄金质押业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十七条题目类型：单选题干：在我行办理黄金质押业务时，黄金的评估价值按质押标准金市值总和根据借款合同签订前（）个交易日上海黄金交易所每日加权平均价的算术平均值计算备选项：A、5B、4C、3D、2正确答案：A题目涉及知识点如何确定黄金评估价值题目难度3教材出处（页码）或文件依据中国工商

17、银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十五条题目类型：单选题干：我行Au（T+D）银行交易手续费标准费率为（ ）备选项：A、成交金额的万分之十八B、成交金额的万分之十五C、成交金额的万分之十二D、成交金额的万分之九正确答案：B题目涉及知识点黄金递延业务手续费题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）的通知第二十七条题目类型：单选题干：以下关于Au（T+D）说法错误的是（ ）备选项：A、该品种采取的保证金交易B、该品种具有做空机制C、该品种具有24小时连续交易的优势D、该品种可交割Au99.95的黄金正确答案：C题目涉及知识点Au（T+D）业务知识题目难

18、度2教材出处（页码）或文件依据关于印发代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）的通知第十二条和第十四条题目类型：单选题干： 工行推出的“代理实物黄金买卖”业务,采用客户（ ）备选项：A、自主报价 B、自主报价，实盘交易，撮合成交以及实物交割的交易方式C、撮合成交D、实盘交易 正确答案：B题目涉及知识点代理实物贵金属买卖 题目难度3教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P26题目类型：单选题干：工行推出的“代理实物黄金买卖”业务，客户可通过工行“金融x家”个人网上银行、电话银行、工行指定网点开展交易；服务时间为周一至周五：早市09:0011:30（周一早市时间为

19、08:5011:30）；午市一三:30一五:30；夜市（ ），国家法定节假日除外（如有变动，以交易所开市时间为准）。备选项：A、20:504:30 B、21:502:30 C、20:503:30 D、20:502:30正确答案：D题目涉及知识点工行贵金属业务 题目难度3教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P14题目类型：单选题干：（ ）直接影响到全球黄金市场的平衡关系，左右着一定时期内的黄金价格运行。备选项：A、矿产金 B、再生金 C、央行及国际组织的黄金储备D、正确答案：C题目涉及知识点黄金的供给 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业

20、资格考试指定教材P19题目类型：单选题干：我行2008年开始限量发售如意金钱的“福”系列仿古花钱，含金量为（ ），包括（）两个规格备选项：A、99.9%； 3克与5克B、99.99%；3克与5克C、99.9%； 1/2盎司与1盎司D、99.99%；1/2盎司与1盎司正确答案：C题目涉及知识点品牌金销售 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P23题目类型：单选题干：以下哪一项不是第三方存管业务个人客户开户必需的资料（ ）。备选项：A、本人有效身份证件B、股东代码卡C、证券资金卡D、银行同名个人结算帐户正确答案：C题目涉及知识点第三方存管题目难度2教材出处

21、（页码）或文件依据证券公司客户交易结算资金第三方存管（多银行模式）业务管理办法（试行）题目类型：单选题干：客户甲有1000瑞郎，在USDCHF汇率为0.98时换成了美元，在AUDUSD汇率为0.98时又换成了澳元，换成的澳元金额为（）。备选项：A、1000澳元B、约980澳元C、约1020澳元D、约1041澳元正确答案：D题目涉及知识点外汇买卖的计算题目难度3教材出处（页码）或文件依据关于印发修订的中国工商银行个人外汇买卖章程的通知(工银发20052一三号)题目类型：单选题干：关于电子式国债特点叙述不正确的是（ ）。备选项：A、支持全国范围内通买通兑B、异地交易时，收取异地买卖手续费C、电话银

22、行查询支持全国漫游异地查询D、需通过拨打当地95588实现对异地账户的查询正确答案：B题目涉及知识点国债题目难度1教材出处（页码）或文件依据P195题目类型：单选题干：记账式国债交易时间为（ ）备选项：A、每个工作日9：00-一五：00B、每个工作日9：00-一五：30C、每个工作日10：00-一五：00D、每个工作日10：00-一五：30正确答案：D题目涉及知识点国债题目难度1教材出处（页码）或文件依据P195题目类型：单选题干：关于代理证券公司推广集合资产管理计划投资起点叙述正确的是（ ）备选项：A、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币，委托投资单个非限

23、定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于20万元人民币B、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于20万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币C、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于5万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币D、客户委托投资单个限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于10万元人民币，委托投资单个非限定性券商集合资产管理计划的初始金额不低于5万元人民币正确答案：C题目涉及知识点代理证券公司推广集合资产管理计划题目难度1教材出处（页码）或文件依据P196题目

24、类型：单选题干：关于代理证券公司推广集合资产管理计划宣传及营销注意事项叙述错误的是（ ）备选项：A、券商集合资产管理计划具有私募性质B、通过电视、报刊、广播及其他公共媒体大力推广券商集合资产管理计划C、在券商集合资产管理计划推广期间，应将计划说明书、集合资产管理合同文本和推广材料置备于网点，供客户查阅D、营销人员应向客户全面、准确地介绍券商集合资产管理计划的特点、投资方向、流动性、风险收益特征，讲解有关业务规则、计划说明书和集合资产管理合同内容以及客户投资集合计划的操作方法，并充分揭示投资风险正确答案：B题目涉及知识点代理证券公司推广集合资产管理计划题目难度1教材出处（页码）或文件依据P197

25、题目类型：单选题干：不属于人身保险的是（ ）备选项：A、人寿保险B、健康保险C、责任保险D、意外伤害保险正确答案：C题目涉及知识点保险题目难度1教材出处（页码）或文件依据P201题目类型：单选题干：下列关于保险产品及目标客户群对应不正确的是（ ）备选项：A、保障型产品的客户群一般风险意识较强、思想比较保守B、分红型产品的客户群风险承受力强、追求高回报C、万能型产品的客户群有一定的存款或有不定期的额外收入，能长期投资，思想稳中求进D、投资连结型产品的客户群有一定存款和风险抵抗能力，希望在有保障的同时获取较高的投资收益正确答案：B题目涉及知识点保险题目难度3教材出处（页码）或文件依据P203题目类

26、型：单选题干：“汇市通”个人外汇买卖最长挂单时限为（ ）备选项：A、168小时B、144小时C、120小时D、96小时正确答案：C题目涉及知识点个人外汇买卖题目难度1教材出处（页码）或文件依据P206题目类型：单选题干：“汇市通”个人外汇买卖可实现（ ）交易备选项：A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3正确答案：A题目涉及知识点个人外汇买卖题目难度1教材出处（页码）或文件依据P206二、多选题（103题）序号8题目类型：多选题干：“灵通快线”系列个人理财产品主要分为（ ）。备选项：A、超短期无固定期限产品B、七天滚动型产品C、两周滚动型产品D、四周滚动型产品正确答案：ABCD题目涉及知识点（

27、一）个人业务6.银行理财产品题目难度1出题人题目类型：多选题干：以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述错误的是（ ）备选项：A、“步步为赢”系列理财产品的首笔购买最低金额均为人民币10万元B、“步步为赢”系列理财产品的交易级差是1000份C、理财账户的最低保留份额是1000份D、理财账户的最高份额是5000万份正确答案：AD题目涉及知识点题目难度2题目类型：多选题干：以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述正确的有（ ）备选项：A、主要投资于信托融资项目、银行间债券市场发行的各类债券、货币市场基金、债券基金、回购以及其他货币资金市场投资工具。B、购买交易T+1日确认，T+2日扣款

28、。C、赎回交易T+1日确认，T+2日资金到账D、产品采取“后进先出”原则，即优先赎回最近的申购份额正确答案：ACD题目涉及知识点题目难度2题目类型：多选题干：目前，我行推出的理财协议产品包括（ ）备选项：A、定活通理财协议B、协定金额转账理财协议C、定期自动还款理财协议D、T+1理财协议正确答案：ABC题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：多选题干：目前，商业银行代客境外理财产品禁止投资的产品包括（ ）备选项：A、商品类衍生产品。B、对冲基金。 C、国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。D、境外机构发行的结构性产品。正确答案：ABC题目涉及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：下列

29、对商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时必须满足的条件描述正确的是（ ）备选项：A、所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。B、投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%。C、投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%。D、单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。正确答案：ABD题目涉及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：以下哪类理财产品面临的最主要投资风险是信用风险 （ ）备选项：A、票据类理财产品。B、债券型理财产品。C、信托贷款类理财产品。D、基金型理财产品。正确答案：ABC题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题

30、干：商业银行开展个人理财业务实行（ ）制备选项：A、审批制。B、报告制。C、核准制。D、会员制。正确答案：AB题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：下列产品类别中，可以作为现金管理工具的产品是（ ）备选项：A、信托贷款类理财产品B、灵通快线超短期无固定期限理财产品C、货币市场基金D、珠联币合系列产品正确答案：BC题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：我行已发行的代客境外理财产品中，（ ）是投资与结构性票据的产品？备选项：A、东方之珠一期。B、东方之珠二期。C、东方之珠三期。D、东方之珠四期。正确答案：BC题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：以下关于银

31、行理财产品的描述，正确的是（ ）备选项：A.按产品期限可分为超短期、短期、中期、长期等多种期限理财产品B.按风险特征可分为保证收益类产品和非保本浮动收益理财产品C.预期收益相对同期限存款产品较高D.收益和期限的预期性强正确答案：ACD题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。（ ）备选项：A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；B、商业银行未按客户指令进行操作C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的；D、由不具备理财业

32、务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。正确答案：ABC题目涉及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：下列哪些投资品种是我行“稳得利”系列理财产品的投资对象？（ ）备选项：A、新股B、债券C、信托贷款D、银行承兑汇票E、基金F、央行票据正确答案：BCDF题目涉及知识点制度管理题目难度1题目类型：多选题干：以下关于同业理财产品品牌描述正确的是（ ）备选项：A 建设银行“利得盈”系列B 华夏银行“同赢系列”C 光大银行“阳光系列”D 招商银行“金葵花系列”E 中信银行“本利丰系列”F 民生银行“非凡系列”正确答案：ACF题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选

33、题干：我行“灵通快线”超短期产品适合那一类客户？（ ）备选项：A、保守型B、稳健型C、平衡型D、成长型E、进取型正确答案：ABCDE题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：我行客户可以通过以下方式购买基金（ ）。备选项：A、基金发行B、基金申购C、基金定投D、利添利账户理财业务正确答案：ABCD题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据中国工商银行代理证券投资基金业务操作规程（修订）（工银发2005一五2号）及关于开办“利添利”账户理财业务的通知（工银办发2006394号）题目类型：多选题干：基金定投计划有如下几个优点（ ）。备选项：A、利用平均成本法摊薄投资成本，

34、降低投资风险B、完全不用考虑投资时点C、积小成多，小钱也可以作大投资D、复利效果长期可观正确答案：ABCD题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人客户经理岗位培训教材P212题目类型：多选题干：客户在我行可以选择的基金定投投资期限有（ ）。备选项：A、3年B、5年C、8年D、10年正确答案：ABC题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发中国工商银行基金定投业务操作规程的通知（工银个金2004172号）、关于推出第三批基金定投产品的通知(银办发2007221号)、题目类型：多选题干：基金定投目标客户包括( )备选项：A、坚信未来中国经济持续增长，愿

35、意分享经济增长的客户B、希望通过每月“小积累”获得将来“大财富”，实现子女教育准备金、购房款、养老退休金储备计划的客户C、寻求克服股市短期波动，降低投资基金风险的客户D、追求成本收益分析，寻找更有效基金投资方法的客户正确答案：ABCD题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人客户经理岗位培训教材P2一五题目类型：多选题干：下面关于“定时不定额”基智定投描述正确的有 ( )备选项：A、“定时不定额”跟踪指数均线，并在市场指数低于指数均线水平时，加大基金定投金额B、“定时不定额”跟踪指数均线，并在市场指数高于指数均线水平时，减少基金定投金额C、客户可以自主选择“定时不定额”定投

36、日期D、客户一次可以最多签订五个“定时不定额”基金定投协议正确答案：ABC题目涉及知识点基金业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据个人客户经理岗位培训教材P2一三题目类型：多选题干：一客户在我行办理了普通基金定投业务，因为资金账户余额不足，导致上一期次（月）扣款申购不成功，则在本期次内（ ）。备选项：A、系统不仅要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款B、若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，定投违约次数减一C、若补扣上期申购和本期扣款申购两者成功一个，违约次数不变D、若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一正确答案：ABCD题目涉及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据关

37、于印发中国工商银行基金定投业务操作规程的通知（工银个金2004172号）题目类型：多选题干：下列关于“利添利”账户理财业务描述正确的有（ ）。备选项：A、客户可以在我行签订多份“利添利”账户理财业务协议B、一个“利添利”账户理财协议只能选择一支开放式基金C、个人客户、公司客户及机构客户均可以办理“利添利”账户理财业务D、网上银行目前不受理利添利”账户理财业务正确答案：AB题目涉及知识点基金业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据关于开办“利添利”账户理财业务的通知（工银办发2006394号）、“利添利”账户理财业务管理办法题目类型：多选题干：下列关于基金漫游业务描述正确的有（ ）。备选项：A、

38、基金漫游业务指投资人在不同代销机构间或我行系统不同地区之间，将其持有的基金份额进行转移的业务B、客户可通过基金漫游将其持有的转出地的某支基金全部或部分基金份额转移到转入地基金交易账户中C、投资人办理基金漫游交易，应遵循“转出地办理”的原则D、基金漫游交易申请支持24小时交易正确答案：BD题目涉及知识点基金业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据中国工商银行代理证券投资基金业务操作规程（修订）（工银发2005一五2号）题目类型：多选题干：下边关于“定时不定额”基智定投描述正确的有（）。备选项：A、客户一次可以最多签订四个“定时不定额”基金定投协议B、客户设置每月基金定投扣款日为T日，如遇当月T日为非工作日，则顺延至下一个工作日扣款，并以实际扣款日的基金净值确认C、客户由于账户资金不足导致连续四次定投扣款失败，“定时不定额”基金定投计划将被终止，需要重新签订定投计划D、客户办理“定时不定额”基智定投，应在办理前认真阅读定投基金的基金合同书、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征正确答案：ABD题目涉及知识点基金业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据个人客户经理岗位培训教材P2一五题目类型：多选题干：下边关于“一对多”基金专户业务与开放式基金业务描述正确的有（）。备选项：A、开放式基金在未遇到特殊情况时，可每日申购、赎回B、开放式基金可以通过报刊、电视、广播、