《证券从业资格》第五次月底测试卷（附答案及解析）.docx

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1、证券从业资格第五次月底测试卷（附答案及解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、短期国库券的特点包括OOI .违约风险极小II .流动性强III .违约风险大IV .流动性弱A、I.IIB、IC、III.IVD、In【参考答案】：A【解析】因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。2、财政政策对股价的影响表现在OOI .通过调节税率影响企业利润和股息II .通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出刺激经济发展：或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部

2、环境，进而影响企业利润水平和股票派发IIL国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求从而间接影响股价IV.在公开市场上大量买卖证券，直接影响股价A、I、II、IIEIVB、I、II、IIIC、II、IIEIVD、II、IV【参考答案】：B【解析】在公开市场上大量买卖证券是货币政策。财政政策对股价的影响除I、II、Ill夕卜，还有干预资本市场各类交易适用的税率，直接影响市场交易和价格。3、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过（）等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示

3、投资风险，引导理性投资。I.广播II .电视III .网络IV .报刊A、n、III.IVB、 I、II、IIIC、 I、II、III、IVD、I、IIEIV【参考答案】：C【解析】证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见,为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。4、下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是OOA、系统性风险是可分散风险B、系统性风险不包括汇率风险C、系统性风险即市场风险I）、系统性风险包括基金管理公司的经营

4、风险【参考答案】：C【解析】系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.因此又称为不可分散风险。5、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是OOA、会计师事务所B、证券公司C、资产评估事务所D、投资咨询公司【参考答案】：B【解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者6、证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节

5、严重的，处以（）的罚款。A、10万元以上50万元以下B、20万元以上50万元以下C、30万元以上100万元以下D、10万元以上100万元以下【参考答案】：B【解析】根据证券公司监督管理条例第85条的规定，证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。7、证券交易所的监管职能包括对O的管理。I.证券交易活动.会员I.上市公司IV.证券市场A、I.ILIIIB、I.III.IVC、I.II.IVD、I.III.IV【参考答案】：A【解析】证券交易所是为证券集中交易提供

6、场所和设施.组织和监督证券交易.实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理.对会员进行管理.以及对上市公司进行管理。8、我国股票市场融资国际化是以O等股权融资作为突破H的。I.A股.B股I.H股W.V股A、I.IVB、I.ILIIIC、I.IIID、.I.IV【参考答案】：D【解析】我国股票市场融资国际化是以B股、H股、V股等股权融资作为突破口的。9、证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后O日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。A、10.B、15.C、20.D、30.【

7、参考答案】：A【解析】根据证券业从业人员资格管理办法第14条的规定，证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。10、我国国有资产管理部门或其授权部门持O,履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。A、国有股B、法人股C、限售股D、流通股【参考答案】：A【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。11、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券

8、投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。A、1000万B、5000万C、1亿D、3亿【参考答案】：B【解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万o12、根据证券业从业人员资格管理实施细则，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每()年检查一次。A、2B、1C、3D、半【参考答案】：A【解析】证券业从业人员资格管理实施细则第二十一条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。13、下列属于证券公司日常管理方面的法律法规的是OoA、证券发行上市保荐业务管理办法B、

9、关于加强上市证券公司监管的规定C、证券公司集合资产管理业务实施细则D、证券公司内部控制指引【参考答案】：D【解析】选项A和C属于监管方面的法律法规；选项B属于市场准入管理方面的法律法规。14、有（）情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。I.净资本为人民币4000万元II.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行IIL最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚IV.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人A、I.IIB、II.IIIC、I.ILIIID、I.III.IV【参考答案】：A【解析】I项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。Il项，具有

10、完善的公司治理和内部控制制度.风险控制指标符合相关规定15、期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得O的罚款。A、1倍以上3倍以下B、1倍以上5倍以下C、3倍以上5倍以下D、3倍以上10倍以下【参考答案】：A【解析】期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。16、下列各项中，属于股份登记的有OoI.配股登记.送股登记III.增发新股登记W

11、.首次公开发行登记A、I.ILIIIB、.I.IVC、I.ILIILWD、I.II.W【参考答案】：C【解析】股份登记包括首次公开发行登记、增发新股登记、送股（或转增股本）登记和配股登记等。17、全国性社会保障基金主要投向OoA、国债市场B、期货市场C、股票市场D、证券市场【参考答案】：A【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。18、股票、封闭式基金竞价交易出现（）情形时，上海证券交易所分别公告该股票、封闭式基金交易异常波动期间累计买入、卖出金额最大5家会员营业部的名称及其累计买入、卖出金额。I.连续3个

12、交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到15%的II.ST股票和*ST股票连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到15%的III .连续3个交易日内日均换手率与前5个交易日的日均换手率的比值达到30倍.并且该股票、封闭式基金连续3个交易日内的累计换手率达到20%的IV .证券交易所或中国证监会认定属于异常波动的其他情形A、I.II.IIIB、I.IVC、I.III.IVD、II.III.IV【参考答案】：D【解析】1应为连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到20%的。19、下列不属于货币市场构成的是OoA、短期政府债券市场B、中长期债券市场C、商业票据市场D、大额可转让定期存单市场

13、【参考答案】：B【解析】货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.20、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满.基金份额持有人人数达到（）人以上。A、50B、100C、200D、300【参考答案】：C【解析】封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上。21、下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有OOI.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办

14、理相关业务II .对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%III .对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%IV .接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5%A、I.II.IIIB、.I.IVC、I.IVD、I.I.IV【参考答案】：A【解析】融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。故选项IV错误。22、现券交易的流程是OOL债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交H.进行债券交易，应订立书面形式的合同HL债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批

15、准的其他费用V V.以券融资或以资融券A、 I、II、III.IVB、 I、IIC、 II、IIID、 I、II、III【参考答案】：D【解析】以券融资或以资融券是回购交易的流程。23、利息只在公司有盈利时才支付的公司债券是OoA、短期融资券B、保证公司债券C、收益公司债券D、信用公司债券【参考答案】：C【解析】收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。但另一方面，它又与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。24、证券公司建立独立的实时监控系统时，发现业务运作或风险监控指标

16、值存在风险隐患或不合规时，要立即向（）报告并提出处理建议。L股东大会II董事会III .监事会IV .投资决策机构A、I、IIIB、I、IhIII.IVC、 I、II、IVD、 II、IV【参考答案】：D【解析】发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时,要立即向董事会和投资决策机构报告并提出处理建议。25、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是OoA、保护投资者B、保证证券市场的公平、效率和透明C、降低非系统风险D、降低系统性风险【参考答案】：C【解析】国际证监会公布了证券监管的三个目标：（1）保护投资者。（2）保证证券市场的公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。故选C

17、。26、关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有OoI.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开II .不同基金财产的债权债务不得相互抵销III .基金托管人没有单独处分基金财产的权利IV .与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失A、I.IIB、II.IIIC、I.II.IIID、I.I.IV【参考答案】：C【解析】基金财产保管的基本要求包括：（1）保证基金资产的安全.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相互抵销；（2）依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利；（3）严守基金商业秘密；（4）对基金财产的损失承担赔偿责任。IV项属于基

18、金托管人禁止的行为之一。27、证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循O原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。I.独立II.审慎HL客观IV.公平A、II.IIIB、I.WC、I.II.III.ID、I.II.III【参考答案】：C【解析】根据发布证券研究报告执业规范第2条的规定，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告。应当遵循独立、客观、公平、审慎原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。28、全面的风险管理的含义不包括（）。A、全过程的风险管理B、全部风险的管理C、全方位的管理D、全天候的管理【参考答案】：D【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：（1）全过

19、程的风险管理。（2）全部风险的管理。（3）全方位的管理。（4）全面有效的组织措施。29、中央银行实施货币政策的“三大法宝”是指OoII .再贴现III .窗口指导IV .公开市场业务A、 I、II、IVB、 I、IVC、I、II、IIEIVD、II、IIEIV【参考答案】：A【解析】一般性货币政策工具主要包括法定存款准备金政策、再贴现及公开市场业务。即中央银行的三大传统法宝”。30、资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责有OOI .安全保管集合资产管理计划资产II .执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来III .监督证券公司集合资产

20、管理计划的经营运作IV .出具资产托管报告A、I、IIEIVB、I、H、IIEIVC、 I、II、IIID、 II、IV【参考答案】：B【解析】题干所述均正确。31、下列说法中，正确的是OOA、证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权B、经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司C、证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款D、证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准【参考答案】：D【解析】中华人民共和国证券法第一百二十九条第二款规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。故D项说法正

21、确。32、向不特定对象公开募集股份的条件有：发行价格应不低于公告招股意向书前（）个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。A、20B、10C、30D、5【参考答案】：A【解析】向不特定对象公开募集股份的条件有：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。33、下列说法错误的是OoA、交割仓库由期货交易所指定B、交割仓库由期货交易所会员协议确定C、期货交易所不得限制实物交割总量D、期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务【参考答案】：B【解析】交割仓库由期货交易所指定。34、会员对本单位从业人员做出的处罚处分应记人OoA、处罚处分信息B、基本信息C、诚

22、信信息备注栏I）、其他信息【参考答案】：C【解析】根据中国证券业协会诚信管理办法第10条的规定，会员对本单位从业人员做出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记入诚信信息备注栏。35、下列有关期货的说法.错误的是OOA、金融期货合约是标准化的B、期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易C、大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D、期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约【参考答案】：B【解析】期货交易应当在规定的场所进行，禁止场外交易。选项B说法错误。36、开展债券回购交易业务的主要场所有OoI.深圳证券交易所II .证券结算公司III .上海证券交易所W.

23、全国银行间同业拆借中心A、I.ILIIIB、.I.IVC、I.IILIVD、I.ILIILW【参考答案】：C【解析】开展债券回购交易业务的主要场所为沪、深证券交易所及全国银行间同业拆借中心。37、根据中华人民共和国刑法的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有（）L数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下的罚金II .数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产III .数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产IV .数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损

24、失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产A、I、II、IVB、I、II、IIEIVC、II、IIKIVD、I、IV【参考答案】：B【解析】II、Ill为中华人民共和国刑法第一百九十二条规定的内容，IV为中华人民共和国刑法第一百九十九条规定的内容。38、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于O年。A、1B、5C、10D、20【参考答案】：C【解析】财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。39、O是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。A、自助委托B、电话自动委托C、人工电话委托D、柜台委托【参

25、考答案】：C【解析】人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。40、在间接融资中，O具有融资中心的地位和作用。A、金融机构B、商业银行C、证券公司D、融资公司【参考答案】：A【解析】在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。41、中华人民共和国公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由O决议；公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。I .监事会IL理事会III .董事会IV .股东大会或股东会A、IIEIVB、I、H、IVC、 II、IIID、 I、I

26、I【参考答案】：A【解析】中华人民共和国公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。42、下列不属于农产品期货的是OoA、大豆B、咖啡C、天然橡胶D、原油【参考答案】：D【解析】农产品期货包括棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪月南、菜籽油、天然橡胶、棕桐油等。43、下列关于风险与暴露的描述中，正确的是()。I.风险与暴露如影随形，紧密结合II .暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III .风险是一种可能性IV .没有风险暴露就没有风险A、I.I

27、I.IIIB、I.IVC、II.IILWD、I.ILIILW【参考答案】：D【解析】风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。44、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有OOA、股东的权利B、债权人的义务C、债权人的权利D、债权人的责任【参考答案】：A【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。45

28、、下列事项中，属于内幕信息的有OoI.公司的经营方针和经营范围的重大变化.公司涉及的重大诉讼III .公司营业用主要资产的报废一次超过该资产的20%IV .公司债务担保的重大变更A、I、IIIB、I、II、IIEIVC、I、II、IVD、II、IIKIV【参考答案】：C【解析】下列信息皆属内幕信息：可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。公司分配股利或者增资的计划。公司股权结构的重大变化。公司债务担保的重大变更。公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%o公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。上市公司收购的有关方案。国务院证券监督管理机构

29、认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。46、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的OOA、0.5B、0.6D、0.8【参考答案】：B【解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%o47、证券金融公司说法不正确的是OoI .根据证监会的决定设立，国务院履行审批手续II .证券金融公司可以是有限责任公司或者股份有限公司III .以营利为目的IV .证券金融公司开展转融通业务，应当以客户名义，在证券登记结算机构分别

30、开立账户A、I、IEIIEIVB、H、IVC、I、IIEIVD、H、III【参考答案】：A【解析】根据国务院的决定设立，由证监会履行审批手续；证券金融公司只能是股份有限公司；不以营利为目的；证券金融公司开展转融通业务，应当以自己名义，在证券登记结算机构分别开立账户。48、任何人违反规定，操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚假价格、虚假交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，应没收违法所得，并处以违法所得O的罚款。A、1倍以上3倍以下B、1倍以上5倍以下D、5倍以上10倍以下【参考答案】：B【解析】任何人违反规定，操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁

31、风险的，应没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。49、国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是()。I .基金兴华II .基金金泰IIL基金安信IV.基金开元A、I.IIB、II.IVC、I.III.IVD、I.III【参考答案】：B【解析】1998年3月，两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。50、国债公开招标方式中关于“荷兰式”，下列说法正确的是OoI .标的为利率或利差时，以最高中标价格为当期国债的承销价格II .标的为利率或利差时，均按面值承销IIL标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承销价格W.标的为价格

32、时，均按发行价承销A、I.IIIB、.IVC、I.ILIILWD、II.III.W【参考答案】：B【解析】荷兰式招标的标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。51、上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规包括OOI .中华人民共和国公司法II .中华人民共和国证券法III .上市公司收购管理办法IV .证券交易管理条例A、I、II、IIIB、I、IIbIVC、II、IIEIVD、I、II、III.IV【参考答案】：A【解析】上市公司收购以及上市公司重大

33、资产重组的主要法律法规包括中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法上市公司重大资产重组上市公司收购管理办法上市公司股改国有资产管理和上市公司定向增发等法律。52、证券经纪人在执业过程中，不得从事O活动。A、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程B、向客户传递由非所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资者有关的信息C、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况D、向客户介绍有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定【参考答案】：B【解析】证券经纪人除不得有证券经纪人管理暂行规定第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：（1）以所服务证券公司或证券营业部的名

34、义，与客户或他人签订任何合同、协议。（2）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（3）在执业过程中索取或收受客户款项和财务。（4）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（5）违背职业道德的其他行为。53、契约型基金与公司型基金的区别有OoI.资金性质不同.投资者地位不同III.基金营运依据不同IV,发行规模不同A、I.IIB、II.IIIC、I.II.IIID、I.ILIILW【参考答案】：c【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：（1）资金的性质不同；（2）投资者的地位不同；（3）基金的营运依据不同。54、

35、下列各项符合设立有限责任公司的股东人数要求的是OoA、25人B、51人C、76人D、IOO人【参考答案】：A【解析】根据公司法第24条的规定。有限责任公司由50个以下股东出资设立。55、根据我国现行交易规则的规定，关于证券交易所证券交易的收盘价.下列说法正确的有OO1 .当日无成交的.以前收盘价为当日收盘价.深圳证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均值（含最后一笔交易）III.当日无成交的.以前一交易日的均价为当日收盘价W.上海证券交易所证券交易的收盘价为当Et该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）A、I.IVB、II

36、I.IVC、I.IID、I.III【参考答案】：A【解析】在收盘价的确定方面，上海证券交易所和深圳证券交易所有所不同。上海证券交易所证券交易的收盘价为当E1该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的.以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。当日无成交的，也以前收盘价为当日收盘价。56、我国证券公司的设立实行OoA、报备制B、审批制C、注册制D、备案制【参考答案】：B【解析】我国证券公司

37、的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准,任何单位和个人不得经营证券业务。57、可转换债券持有人的转股权有效期通常O债券期限。A、等于B、大于C、小于D、无法比较【参考答案】：A【解析】可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限.债券发行条款中可以规定若于修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限.只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。58、1988年之前，我国股票发行监管制度采取O双重控制的办法。A、发行时间和发行范围B、发行规模和发行方式C、发行规模和发行企业数量D、发行时间和发行方式【参考答案】：

38、C【解析】1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。59、按照证券公司代销金融产品管理规定的相关规定，代销金融产品，是指接受O的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A、监管部门B、中介机构C、金融产品发行人D、金融产品购买人【参考答案】：C【解析】代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。60、证券交易所要求会员按月编制库存证券报表，并于次月（）日前报送证券交易所。A、5B、10C、20D、30【参考答案】：A【解析】证券交易所要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所。61、证

39、券公司借入期限在O的次级债务为短期债务。A、3个月以上（不含3个月）2年以下（含2年）B、6个月以上（不含6个月）3年以上（含3年）C、3个月以上（含3个月）2年以下（不含2年）D、6个月以上（含6个月）3年以下（不含3年）【参考答案】：C【解析】证券公司借入期限在3个月以上（含3个月）2年以下（不含2年）的次级债务为短期债务。62、未经法定机关核准，擅自公开发行证券的，应采取的处罚措施有（）。I .责令停止发行II .退还所募资金并加算银行同期存款利息III .对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款IV .处以非法所募资金金额现以上5%以下的罚款A、I.IVB

40、、III.IVC、I.II.IIID、I.III.IV【参考答案】：D【解析】根据证券法第188条的规定，未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行.退还所募资金并加算银行同期存款利息.处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。63、公司经营状况的好坏，可以从（）来分析。I .公司治理水平II .公司管理层质量III .公司规模W.公司合并A、I.II.WB、I.ILIILWC、

41、.I.IVD、I.II【参考答案】：A【解析】股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平与管理层质量;公司竞争力；财务状况；公司改组或合并。64、证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司O的实际余额派发现金红利或利息。A、客户信用交易担保资金账户B、客户信用交易担保证券账户C、信用交易证券交收账户D、信用交易专用证券交收账户【参考答案】：B【解析】证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。65、证券公司的O应当对证券公司年度报告签署确认意见。A、业务负责

42、人B、财务负责人C、经营管理的主要负责人D、董事、高级管理人员【参考答案】：D【解析】证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见66、在上海证券交易所，A股的过户费为O,起点为1元。A、成交金额的l%oB、成交面额的l%oC、成交金额的O.5%oD、成交面额的0.5%o【参考答案】：B【解析】在上海证券交易所，A股的过户费为成交面额的1%。,起点为1元。67、我国证券公司的设立实行OoA、报备制B、审批制C、注册制D、备案制【参考答案】：B【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进

43、行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准,任何单位和个人不得经营证券业务。68、下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是OoI.证券公司的从业人员IL保险公司的从业人员HL期货经纪公司的从业人员IV.基金管理公司的从业人员A、I、II、IIEIVB、I、II、IIIC、I、IIhIVD、I、IV【参考答案】：A【解析】利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗

44、示他人从事相关交易活动69、下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是()。I .经济因素和政治因素导致的市场价格变化II .基金投资者大量赎回导致的风险IIL交易网络出现异常导致的风险W.注册登记系统瘫痪导致的风险A、I.IIB、ILlVC、III.IVD、I.II.III【参考答案】：C【解析】I项属于市场风险；Il项属于巨额赎回风险。70、我国的企业债券和公司债券在O方面有所不同。I .发行方式以及发行的审核方式II .担保要求in.发行主体的范围IV.发行定价方式A、I.ILIILWB、I.II.WC、I.ILIIID、II.III.IV【参考答案】：A【解析】我国的公司债券和企业债券

45、在以下方面有所不同：（1）发行主体的范围不同。（2）发行方式以及发行的审核方式不同。（3）担保要求不同。（4）发行定价方式不同。71、按照证券业从业人员执业行为准则的规定，证券业从业人员对O负有保密义务。I .客户的商业秘密及个人隐私II .国家秘密III .在执业过程中获得的公开信息IV .所在机构的商业秘密A、I、IEIIEIVB、I、H、IVC、I、IIEIVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】证券业从业人员对客户的商业秘密及个人隐私；国家秘密;所在机构的商业秘密负有保密义务。72、我国基金管理人对外披露的基金中期报告需要由O复核。A、中国证监会B、基金发起人C、证券交易所D、基金托管人【参考答案】：D【解析】D73、除权除息日通常为股权登记日之后的O个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本