商业银行内部培训12.docx

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1、金置尚投资理财培训有限公司公司简介金置尚投资理财培训有限公司专注于理财规划研究、咨询和教育培训及金融论坛服务，是中国注册理财规划师协会（CICFP）以及国际金融财务策划师学会（SIRFP）授权青海的唯一专业资质培训和认证的公司。金置尚投资理财培训有限公司依托中外顶尖金融管理专家顾问团队，长期致力于管理实践研究和咨询服务，凭借专业的咨询团队和严谨的咨询流程，在金融市场营销策略、绩效改善方案、卓越团队建设、主管职业化素质培养、执行力及能力提高改进等诸多领域为企业及非营利机构提供理性的管理解决方案。公司至今已为青海各金融机构培养了数百名理财规划师(AFP)、注册理财师规划（CICFP）,和国际注册理

2、财规划师（ICFP）。同时还多次开设金融内训课程及理财论坛,开设理财沙龙服务。 -我公司是青海第一家从事投资理财培训及金融管理的专业公司。-公司由顶级企业管理、金融专家提供全方位和实操性的企业金融管理文化咨询服务。-为企业及金融机构开发拥有行业首肯的金融管理培训及咨询工具。-提供金融行业专业课程培训：AFP金融理财师、CFP注册理财规划师、CTMA注册财税管理师、EFP注册企业理财师、ICFP国际注册理财规划师、IRFP国际注册财务策划师、ICLP国际注册寿险规划师。-人力资源管理、企业战略目标管理等。合作及学术支持单位：-中国注册理财规划师师协会CICFP-中国注册公司金融理财师协会RCFP

3、-国际金融保险管理协会LOMA-国际金融财务策划师协会IRFP-国际认证财务顾问师协会IARFC(美国)-中国国际金融培训有限公司（香港）在青战略合作伙伴中国人民银行西宁市中心支行、青海省金融办、青海省银监局、青海省证监局、青海省保监局、工商银行青海省分行、农业银行青海省分行、中国银行青海省分行、建设银行青海省分行、交通银行青海省分行、邮储银行青海省分行、青海银行、青海省农村信用社、西宁市农商银行。中国人寿保险股份有限公司青海省分公司、中国人保财险股份有限公司青海省分公司、中国平安人寿保险股份有限公司青海省分公司、中国平安保险财产股份有限公司青海省分公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司青海省分

4、公司、中国太平洋财险股份有限公司青海省分公司、新华人寿保险股份有限公司青海省分公司、中国泰康保险股份有限公司青海省分公司光大证券、银河证券、天源证券、长江证券及部分小额贷款公司中国注册理财规划师协会简介：中国注册理财规划师协会（The Chinese Institute of Certified Financial Planners 简称：CICFP）于2005年3月15日成立，是经中华人民共和国香港特区政府警察处社团事务处根据社团条例核准注册的法人社团组织，注册号：32064，同时在公司注册处登记取得公司注册证书，注册号：1280975。 协会理事会下设北京、香港两个秘书处，下设会员部、秘书

5、处、专家委员会、考试管理办公室、教材编辑委员会、职业能力评估委员会、金融理财标准委员会、财税务规划委员会、国际事务委员会。协会在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个授权机构，为协会会员提供专业培训、资格认证、后续教育、专业讲座、理财执业等服务。国际金融财务策划师学会简介：国际金融财务策划师学会 (Society of International Registered Financial Practitioner, SIRFP ) 为非牟利机构，由北京、上海、广州、深圳、香港、台北及海外地区之著名金融及学术界专业人士所组成，成员来自银行、证券、基金、会计、房地产及保险业等不同范畴。国

6、际金融财务策划师学会成立目的主要为推动财务规划的专业性及提升业界的专业服务质素，以持续专业培训给予金融从业人员配合我国金融业快速发展。国际金融财务策划师学会主要是由来自世界不同地区的华人组成，所研究及涵盖的专业范畴会基于学会原有的基础上，适应当地社会文化、经济及政府体制需要，制定出一套更能适应当地金融市场环境的专业规范，远较传统只着重欧美地方为根据点的金融理财师专业资格的考核更具灵活性及认受性。故国际金融财务策划师学会自成立以来，已获不同地区金融行业支持及参与。公司提供的课程内容以及背景介绍：1 CFP注册理财规划师 (Certified Financial Planner)资质，是由中国CF

7、P协会认定的一种最高级别会员资格。申请该资格必须要满足教育、考试、经验、操守四个环节认定。其次，在取得资格后每两年都要对资格进行更新，有接受至少20个课程的继续教育的义务。 l 职业分布现在已经取得中国注册理财规划师协会CFP会员资格的专业人士中，约有三分之二是在银行、基金公司、保险公司等金融机构从业，另外约有三分之一的CFP人员从事独立理财顾问工作。 l 专业体系2005年中国注册理财规划师协会根据中国国情借鉴了国外理念，同时参考了国际标准化组织ISO/TC222标准，制定了中国自主知识产权的注册理财规划师专业标准和培训体系。l 职业认可在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的

8、目标是在美国四 E 准则的基础上确立和提升注册理财规划师的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 CFP 作为一种理财专业资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少 CFP 是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一l 核心课程CICFP理财师职业道德规范、CICFP宏观经济学基础、CICFP金融基础知识、CICFP投资学基础理论及实务操作、CICFP财务分析与税收筹划及实务操作、CICFP保险规划及实务操作、CICFP现代理财基础及综合理财规划；l 辅助课程：理财顾问营销案例、客户心理学、法律基础知识、外汇与

9、理财，盘口语言与分析，魅力销售、理财计算及模拟考试、我国宏观经济发展趋势、理财策划案例l 认证条件（需具备以下条件之一）: 1）获得理财规划师、金融理财师资格2年以上；2）具有硕士以上学历，并从事理财相关工作2年以上；3）具有本科学历，并从事理财相关工作3年以上；4）具有专科学历，并从事理财相关工作5年以上；5）优秀业绩的人员经批准。l 考 试CFP注册理财规划师认证证书必须经考试取得，考试为全国统一考试，每年四次，分别为1月、4月、7月、11月最后一个周末，通过CFP注册理财规划师考试的学员， CICFP中国注册理财规划师协会颁发注册理财规划师资质证书2 AFP金融理财师证书资质认证项目培养

10、目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。l 招生对象在校金融相关专业本科学生,具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层从业人员。l 必修课程 CICFP金融理财、CICFP理财方案设计、CICFP人生理财

11、规划、CICFP理财规划师执业手册l 考 试AFP金融理财师认证证书必须经考试取得，考试为全国统一考试，每年四次，分别为1月、4月、7月、11月第三个周末，通过的AFP金融理财师考试， CICFP金融理财标准委员会颁发AFP金融理财师资质证书。持证人可以在从事金融理财业务、宣传、名片中使用AFP商标和标识。3 CTMA注册财税管理师是中国注册理财规划师协会推出的针对从事财税管理专业人员的水平资质认定。在政府坚定不移深化财税体制改革的大环境下，力促财税战略健康发展，强化各级机构与企事业单位的财税管理成为必须。特别在当前经济发展不确定的前提下，加强财税管理已成为凸显企业核心竞争力的重要方面之一。伴

12、随社会和公司的发展，注册财税管理师在广泛服务于财税机关的同时，已逐渐成为新生代职场新贵。注册财税管理师是突破简单的财税数据核算层面，站在管理的高度提供财税策略支持，懂财税技能又精于实务操作的专才，注册财税管理师（CTMA）其必将引领我国财税管理的新发展。l 财税规划委员会成员：主 任：程法光 国家税务总局原副局长副主任：陆百甫 国务院发展研究中心原副主任、著名财税专家 李永贵 国家税务总局原总经济师委 员：刘 佐 国家税务总局科研所所长 贾绍华 中国财税法学研究会副会长、中国税务出版社总编 李永延 北京财税研究院院长 曾国祥 国家税务总局科研所原所长 徐向忱 北京现代财务战略研究院院长 陈雪飞

13、 北京税务经理税务会计资格考试研究院常务副院长l 认证对象1）税务机关干部、事业单位财务主管2）企业财税管理人员l 成果与证书完成学习并考核通过后,由CICFP颁发CTMA资质证书,成为CICFP协会注册会员,通过CICFP协会网站可以查询证书信息,并作为高级人才录入北京财税研究院的专业人才库.l 考试教材1）税务系统干部资质认证考试教材：经CICFP协会严格审查评估，北京财税研究院编写、由中国税务出版社出版的中国纳税指南系列图书中的七本教材。采取全网络课程教学方式进行培训学习。教材内容:企业财务的网络化管理、多主体财务关系下的税务管理、成本均衡管理项目管理中的财务控制、财税管控中的公司治理、

14、财务指标体系创新与应用、财务制度设计与撰写2）企业财务管理人资质认证考试教材：经CICFP协会严格审查评估，北京财税研究院编写的2012年财务管理课程七本教材，被确定为企业财务管理人员考取CTMA指定用书。采用直接现场培训方式进行培训学习。教材内容:企业纳税战略管理、企业纳税管理体系设计、企业涉税制度建设、纳税管理中的财务处理、资产与股权的涉税处理、经济合同签订中的涉税处理、企业纳税评估与风险控制l 学习考核每年5月、10月安排全国性统一考核；考试采取统一闭卷考试的方式。试卷分为综合试卷（1）、综合试卷（2）。每年举办两次考试，分别为每年的5月最后一周 、9月的第一周上午9：0011：30 综

15、合试卷（1） 下午2：004：30 综合试卷（2）4 EFP注册企业理财师EFP（注册企业理财师Enterprise Financial Planner，简称EFP)认证是目前国内企业财务高管报考最热门的资格证书，不仅代表了企业理财的权威认证，更是拥有国际认可的企业理财水平的一个证明。注册企业理财师正在成为新一代财务职场新贵。当前中国金融市场已全面对外开放，中国经济迅速融入全球经济，企业及金融机构财务手段趋向多元化、专业化以及向国际惯例接轨，企业需要大量的专业理财人才。注册企业理财师必将有巨大的执业前景。l 认证对象1）企业财务总监、财务经理、财务主管等高级财务管理人员；2）公司董事会、监事会

16、成员；3）参与企业重大投资决策和财务战略规划的企业高层管理人员。 l 培训课程及课时1）企业理财与投融资运作实战12课时2）资本运营的财技12课时3）基于金融方式的企业经营管理12课时4）股票、期货、期权在公司经营管理中的应用12课时5）如何运用银行资源降低企业成本12课时6）金融工具在企业经营管理中的应用12课时7）公司一把手的财务风格与理财模型12课时l 考试考试采取统一闭卷考试的方式。试卷分为综合试卷（1）、综合试卷（2）。每年举办两次考试，分别为每年的5月最后一周 、9月的第一周上午9：0011：30 综合试卷（1）下午2：004：30 综合试卷（2）l 资质认证经考试合格，由中国注册

17、理财规划师协会颁发注册企业理财师专业资质证书，成为中国注册理财规划师协会注册会员。通过中国理财规划师协会网站可以查询证书信息。l 国内资质互认中国注册理财规划师协会目前颁发三种资质，即：注册理财规划师（金融界人员为主）、注册企业理财师（企业高级管理人员为主）、注册财税管理师（以税务干部和企业纳税管理人员为主），注册理财规划师与注册企业理财师证书可以互通，注册理财规划师、注册企业理财师两证书与注册财税管理师之间不能互通，分别要加试两门课程才能取得另一种证书。l 国际资质互认中国注册理财规划师协会成立以来，凭借专业的培训、严谨的考核制度在国际上享有极高的声誉，与国际金融保险管理学会（美国）、国际注

18、册理财规划师理事会（美国）、国际认证财务顾问协会（美国）、财务会计师协会（英国）、注册财务策划师协会（香港）、国际注册金融策划师协会（香港）签署了资格互认协议。l 后续教育、年审及换证取得注册企业理财师资质后，每年必须参加大成方略纳税人俱乐部举办的后续教育，费用为600元/年。中国注册理财规划师协会每年对注册企业理财师进行一次年审，凡因未参加后续教育或出现其他违反注册企业理财师条例行为，将取消其专业资质，并退出中国注册理财规划师协会网站证书查询系统。注册企业理财师资质有效期为三年，在每年一次年审的基础上，三年换一次证。5 RCFP注册公司金融理财师是一项专业资格，只要是对从事银行对公业务部门如

19、公司业务部、投资银行业务部等及上市公司与企业财务相关岗位的专业人员，在取得相关工作经验及考取国际金融财务策划师学会公司金融理财专业考试合格后，便可取得该资格，提升专业水平。为不断提高本会的认可性及扩展与国际认可组织的合作范畴，我们会通过培训考核及专业资格互相承认等，让会员专业性更能衔接国际认可资格及其专业。SIRFP公司金融标准委员会将会对公司金融理财行业提出一套更明确的指引及规范，对从事提供公司理财服务的金融机构亦有监察作用，更有效保障企业利益及提高业界质素。未来，本会将坚持学会的信念，贯彻发展提升金融专业的理念，务求为公司理财业出一分力。l 培训对象：银行、证券、投资、咨询、基金、保险等金

20、融机构的中高层管理人员；拟境内外上市的大中小企业董事长、总（副）经理、财务总监、董事会秘书、投融资部门负责人及其他中高层管理者；产权交易所（中心）、证券公司、投资公司、投资基金、会计师事务所、律师事务所等中介服务机构及对公司理财有兴趣社会人士。l 培训课程及课时宏观经济与趋势分析、公司理财概论 1）货币经济学理论2）国际金融学财务分析及战略管理、企业纳税筹划、会计报表结构分析及案例分析 、金融工具、投资银行业务、资本运营及投融资管理 、资本运营、投资管理、融资策划实务(长期融资与短期融资)、公司理财风险管理 、金融工具及创新在企业融资过程中实际运用（案例分析）、投资银行业务实务 、银行平台下的

21、财务、帐务管理（保理业务：应收款及债权流动化方案）、公司信托业务、搭桥借、放款操作实务、创业板上市案例分析（私募股权基金）3）客户关系经营 4）企业债券的活用和发行（选修）5）固定资产的流动化方案：资产证券化（选修）6）公司理财咨询常见问题的解决提案方法（选修）公司理财的工作流程、公司理财诊断方法（体检）、公司理财综合建议报告书培训课时166课时含14课时选修，自学课时200课时全部课程共366课时，面授培训约20天左右，周末课程隔周全程4个月！l 报名条件：注册公司金融理财规划师认证（满足以下任何一项者）1）获得理财规划师资格两年以上；2）本科毕业两年并从事相关工作；3）专科毕业三年并从事相

22、关工作；4）优秀业绩的人员经申请批准。6 IRFP国际注册财务策划师 (Registered Financial Planner-RFP)由于财务策划涉及的个人及机构理财是银行、保险、证券等金融行业日益壮大的新兴业务，因此，掌握这门知识并获得职业资格不仅可使自己成为个人及公司（机构）理财领域的专家，而且可提升个人竞争力，获得更佳的事业发展。财务策划是指运用科学的财务分析专业知识，利用各种理财工具，来对个人及企业的资产、资金实行合理筹划和管理，以实现其保值和增值的专业理财服务。财务策划包括个人理财和公司（机构）理财两大部分，广泛服务于投资、保险、银行、证券、信托、基金、退休计划、子女教育、房地产

23、、税务计划、置业、消费及企业和组织机构的财务战略策划等方面。尤其需要指出的是，随着金融市场的日趋成熟，金融工具的不断创新，理财业务作为国外商业银行及投资银行金融业务体系中的主体业务，已经成为国外商业银行、保险公司、证券公司、财务公司、投资银行及顾问公司等金融机构的主要收入来源和维系个人优质客户的主要手段。中国加入WTO后，随着经济市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人及机构的理财业务正在成为中国金融业发展创新最为活跃的领域之一。财务策划正在成为国内的新兴行业，掌握国际财务策划专业知识的人才，尤其是取得

24、资格认证的注册财务策划师，必将成为中国银行、保险、证券、信托、等金融职场上的新宠。尤其是已获得会计师、注册会计师、投资顾问、财务顾问、律师等资格者，取得注册财务策划师证书将使自己的事业更上一层楼。认证对象：1、大学本科以上学历或大专以上有相关工作经验者2、从事银行、保险、证券、投资、信托、财务、法律、房地产及企业（机构）考核及证书颁发：1、香港注册财务策划师协会向通过考核的学员颁发注册财务策划师证书。2、获得注册财务策划师证书后，学员可提出申请，由香港注册财务策划师协会协助申报，向中国注册理财规划师协会申请会员资格。l 课程介绍财务策划、保险策划、投资策划、税务策划、财务策划实务7 ICFP国

25、际注册理财规划师（LOMA-CICFP 联合认证国际注册理财规划师），LOMA-国际金融保险管理协会, 1924年成立，是保险和金融服务机构的国际组织，作为全世界保险及金融服务行业内会员公司合作伙伴，通过高质量的员工评估和教育培训调研,信息分享及相关产品和 服务，帮助会员公司改善其管理和运作。LOMA在全球有超过1200家会员公司，遍及人寿和健康保险，年金，退休金，银行及其它相关金融服务领域。 l 教育培训计划国际注册理财规划师 (International Certified Financial Planner, ICFP)是理财专业认证的最高级别, ICFP理财规划专业计划为从事金融理财、

26、金融投资、保险规划、税务规划、退休计划、员工福利、子女教育规划、第三方理财以及银行产品、共同基金等金融产品的开发、管理的高级理财人员提供高端教育。ICFP开创性的培训内容包括九门核心课程和一门选修课程。有意取得ICFP国际注册理财规划师认证者需先通过CICFP助理理财规划师、理财规划师、注册理财规划师三级进阶。核心课程中，三门由LOMA考核。只有通过所有十门课程的考核后，方能获得ICFP国际认证。l 详尽介绍1）金融服务与产品2）针对个人与机构的金融产品营销3）个人理财规划中涉及到的观念与工具4）金融服务机构面对的法规、经济与商业环境5）全球资产配置、综合理财规划方案6）开展独立理财规划业务方

27、案、理财执业指南7）国际注册理财规划师教育培训计划，帮助您对金融服务业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业成就选修学分(PACs)完成个人化的学习。ICFP是国际理财认证的最高级别，通过获得ICFP认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的高度承诺，以行业专家的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。您还可得到LOMA、CICFP的行业获奖专刊，并获邀参加CICFP、LOMA年会暨授证典礼以表彰您的成就。l 统计数据90%的学生表示取得LOMA认证有助于在职业生涯中的发展85%

28、的学员表示CICFP的认证将帮助他们提升职业荣誉感75%的学生把在LOMA课程中学到的知识应用在他们的工作上60%的学生相信LOMA认证可以提升他们的信誉与声望55%的学生在取得LOMA认证后获得升迁l 必修课程LOMA金融服务及产品的原理、LOMA个人理财规划、LOMA 投资原理和机构投资、CICFP金融理财、 CICFP理财方案设计、CICFP人生理财规划、CICFP 理财规划师执业手册、CICFP投资理财规划、CICFP理财顾问式行销、CICFP保险实务8 ICLP国际注册寿险规划师（LOMA-CICFP 联合认证国际注册寿险规划师），LOMA-国际金融保险管理协会, 1924年成立，是

29、保险和金融服务机构的国际组织，作为全世界保险及金融服务行业内会员公司合作伙伴，通过高质量的员工评估和教育培训调研,信息分享及相关产品和 服务，帮助会员公司改善其管理和运作。LOMA在全球有超过1200家会员公司，遍及人寿和健康保险，年金，退休金，银行及其它相关金融服务领域。 l 教育培训计划 国际注册寿险规划师教育培训计划(International Certified Life Planner, ICLP), 为从事保险理财、教育规划、保险规划、税务规划、退休计划、员工福利、健康规划及其它寿险产品的开发、经营、管理、支持与客户服务的顶级寿险专才提供关键性与及时性的教育培训。ICLP是针对保险

30、服务专业人士的开创性教育培训计划，其内容包括十个课程学分。三门国际学分由LOMA考核，以证明学生在银行、保险、基金/经纪等金融服务产品领域的专业成就，只有全部通过考核方能获得最高级别的ICLP国际认证。 l 详尽介绍 1）金融服务与产品2）针对个人与机构的金融产品营销3）寿险行业术语，运作程序以及专业领域等方面的完整介绍。4）寿险产品的市场行销，行政管理，财务报告等方面的详细知识。5）家庭综合理财规划方案6）保险客户心理学，寿险顾问方式进行产品行销 7）国际注册寿险规划师教育培训计划 (ICLP)的课程，帮助您对金融服务业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业成就选修学分

31、(PACs)完成个人化的学习。ICLP是国际理财认证的最高级别，通过获得ICLP认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的高度承诺，以行业专家的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。此外，您还可得到LOMA、CICFP的行业获奖专刊，并获邀参加LOMA、CICFP年会暨授证典礼以表彰您的成就。 l 统计数据 90%的学生表示取得认证有助于在职业生涯中的发展 75%的学生把在课程中学到的知识应用在他们的工作上 60%的学生相信认证可以提升他们的信誉与声望 55%的学生在取得认证后获得升迁 l 必修课程

32、LOMA保险原理：人寿、健康和年金、LOMA保险行政业务管理、LOMA人寿、健康保险的市场经营、CICFP现代理财基础、CICFP金融理财、CICFP保险理财规划、CICFP现代家庭理财规划、CICFP税收筹划、CICFP理财顾问式行销针对金融行业内训项目简介我公司依托中国注册理财规划师协会和国际金融财务策划师学会两大强有力的平台整合了国内外一流的师资资源，在历次银行培训工作的实践经验基础之上，遵循“全球视野，本土策略”的理念与香港银行业、内地银行、大学、培训机构、银行业监管部门等建立起长期合作关系，共同研发提供一下高素质的银行业系统专业培训项目其中包括：l 银业商务考察及海外培训项目l 银行

33、业实物技能培训项目l 银行全员职业素质训练项目 随着我国金融改革和融入全球化的步伐加快，借鉴香港及国外同行的经验是国内银行完成快速转变的一条捷径。开设本项目的目的就是为国内各银行业管理人员提供学习国外同行先进管理模式和管理技术的机会。公司可按合作单位的要求之主题内容而设计商务考察及海外特训的内容，包括理论与实物并重的课程，参观考察香港新加坡之现代银行、金融机构及监管当局等以期在深入交流学习中，协助国内银行快速成长。部分考察培训项目主题：l 商业银行客户关系管理l 商业银行人力资源管理l 商业银行组织管理l 商业银行贸易融资业务l 商业银行中间业务l 六西格码在金融服务行业中的应用l 以客户为中

34、心的市场营销策略l 香港银行客户经理制运作及经验借鉴银行实务技能培训项目： 在瞬息万变、日趋复杂的国际金融市场竞争，银行从业人员必须不断优化业务流程，更新业务技能，才能保持竞争优势。我们深信，唯有不断发展专业技能和强化实务训练，才能为客户提供更优质的银行金融服务。 中心与国内外众多优秀银行实业家及资深银行实务培训讲师携手，共同研发及推出以实务性为主、针对性强、并具有国际视野的商业银行专业技能内训课程系列。l 实务技能培训课程l 商业银行差异化市场营销l 银行客户经理与客户沟通技能训练l 银行客户经理以市场为导向的专业技能训练l 银行业务市场分析与客户定位l 银行个人理财业务的创新l 银行卡高端

35、客户管理l 从银行中间业务中寻找盈利增长点l 个人理财队伍的建立与管理银行全员职业素质训练项目： 银行与银行的竞争，归根结底是人与人的竞争。员工的职业化素养和它延伸出来的工作心态及价值观是决定银行成败的关键元素。如何凝聚共识，建立企业文化生态？如何构建基于文化的企业执行力？如何建立起以学习型组织为基础银行系统内部的培训体系？理念、标准、执行力、文化、团队是金置尚课程设计的所贯穿的几个关键词！ 没有完美的个人，只有完美的团队。金置尚将运用各种丰富的教练技术和成熟的训练模式，为国内业打造一支赢向未来的卓越团队！全员职业素质提升训练课程l “破茧化蝶”全员素质提升训练营l 中山大学卓越管理团队执行力

36、特训l 商业银行内部专业讲师特训系列l 领导力与领导艺术l 银行客户经理的职责及素质要求训练实务l 银行网点主任管理素质提升训练l 如何打造商业银行学习型团队l 银行卓越服务训练系列l 全员职业化素质提升专题讲座系列银行内训流程：1、银行提出培训需求，明确银行培训目标；2、根据银行培训需求，确定内训讲师，设计初步培训方案；3、通过电话访谈的形式与银行人力资源部和参训学员代表或其上级主管进行 沟通，进一步了解银行面临的问题和培训需求；发 进行补 充了解4、在上述沟通和调研基础上，根据实际沟通结果修订培训方案；5、银行确认量身定制的培训方案；6、双方通过协商，就培训的具体内容、日程、费用等方面达成

37、一致意见，签 署培训协议书； 7、按协议所规定的时间和要求进行培训的实施 讲师通过理论讲授、案例分析、互动交流、小组探讨、情景模拟等形式开展针 对性的内训服务工作。讲师助教负责课程服务工作，配合银行进行培训的现场 安排，及时反映银行的合理要求； 8、效果的一级和二级评估.培训结束后，学员将填写学习心得及培训评估表，将 对培训各方面的意见和建议反馈给我们；()9、进行评估统计，结果反馈给银行主管人员以及相关人员，以便在今后的培训 中不断提高培训质量；10、跟踪服务. 根据客户的需要，在培训结束后的一个月内进行培训效果的跟踪 以及回访，协助银行将培训成果落实到日常的工作中。二、内训课程 一、课程目

38、录金融营销模块营销战略、金融产品市场营销、销售谈判技巧、电话营销与销售技巧、顾问式销售银行零售业务模块国际银行业零售业务现状及发展趋势、个人贷款业务及其风险管理、信用卡业务及其风险管理、个人理财系列课程个人理财与财富管理模块个人理财规划基础与实务、理财产品与服务、个人理财销售技巧与大客户开发投资银行模块混业经营环境下的商业银行转型的挑战.机遇及其应对、兼并与收购、 投资银行实务、金融工程与衍生品、资金管理、投资组合管理、小企业信贷模块、小企业信贷实务流程及产品、小企业信贷风险管理、小企业信贷市场营销与客户关系管理、小企业信贷的国际最佳实践、小企业财务报表分析与解读银行财务管理模块Excel 在

39、财务分析与银行管理建模中的应用、银行财务管理、全面预算管理、银行审计管理类模块销售团队管理、银行分支网点管理、银行网点转型及其管理、人力资源管理、领导力提升训练银行公司业务模块信贷风险分析、风险评级及贷款审批、财务报表分析与解读、新会计准则对借款企业的影响、贷后管理与不良资产处理、贸易融资、公司客户关系管理、风险管理模块、信贷风险管理、市场风险管理、操作风险管理、合规管理、全面风险管理、新资本协议的实施与经济资本的运用与管理课程结束：互动：问与答学员：学习总结与行动计划授课专家团队简介国世平 l 国家发改委顾问 、国家战略推进委员会委员 l 深圳大学金融系教授 博士生导师，l 现担任国内四家上

40、市公司的独立董事，l 兼任中华人民共和国驻香港特派员办事处顾问l 全国港澳经济研究会常务理事、香港大学亚洲研究中心名誉研究员l 国家级有突出贡献专家、香港官方最高学术机构 香港学术评审局专家委员l 国家教育部文科专家组专家评审委员l 香港大学教授、澳门大学教授、中山大学兼职教授、悉尼大学客座教授l 主要研究领域：金融监管、宏观经济、中小企业信贷、研究方向为国际金融、港澳经济、中国经济改革与发展l 主要学术成果：在海内外发表学术论文500余篇，出版学术著作20多部，长期担任香港信报（财经新闻）、新加坡企业家、香港每周财经动向的专栏作家。1993年被收入剑桥名人录。巴曙松l 国务院发展研究中心金融

41、研究所副所长、博士生导师。l 中国银行业协会首席经济学家l 中央国家机关青联常委l 中国宏观经济学会副秘书长l 中国人力资源和社会保障部企业年金资格评审专家l 中国证监会基金评议专家委员会委员、中国银监会考试委员会专家l 招商银行和招商局香港总部的博士后专家指导委员会委员l 曾先后担任中国银行杭州市分行副行长、中银香港助理总经理、中国证券业协会发展战略委员会主任、中央人民政府驻香港联络办公室经济部副部长等职务l 还曾担任中共中央政治局集体学习主讲专家，并在中国科学技术大学、北京大学、华中科技大学、南开大学、中山大学、苏州大学、中国（海南）改革发展研究院等高校和科研机构担任兼职教授并指导硕士和博

42、士研究生l 先后被评为中国基金业10年特别贡献奖、地方金融贡献奖、“最有影响力独立董事”等，因为研究成果突出，巴曙松研究员还被世界经济论坛评为2009年“全球青年领袖奖”（YGL）l 主要研究领域为：金融机构风险管理与金融市场监管、基金与企业年金。在巴塞尔新资本协议与金融风险管理、证券投资基金、国际金融市场发展、香港问题研究等领域取得了一系列成果l 主要专著或译著：巴塞尔新资本协议研究、中国金融市场发展路径研究、美国货币史等。贺强l 全国政协委员l 中央财经大学金融学院教授、证券期货研究所所长l 兼任中央财经大学法学院经济法专业硕士研究生导师、中央财经大学金融学院货币银行学专业博士研究生导师l

43、 嘉实基金管理公司独立董事l 中国投资学会常务理事、西藏自治区政府聘请的客座教授l 主要研究领域：中国证券市场与投资分析、基金走势、期货市场投资与策略、宏观经济及金融市场发展与创新等l 学术成果：国家青年基金课题项目中国企业改制与证券市场运作（法律出版社）；论文中国证券市场与证券法（经济与法律）；教学改革项目案例教学改革（北京市优秀教学成果奖）但斌l 深圳东方港湾投资管理有限责任公司董事总经理l 2004年3月成立东方港湾投资管理有限责任公司。管理资金达20亿，实现1800%的投资收益率。平安东方港湾马拉松信托自2007年2月28日成立到8月24日，累计净值增长率达86.7%，在众多同期发售的

44、信托产品中名列前茅。l 目前被称为“复制巴菲特最成功的中国人”l 主要著作：时间的玫瑰但斌投资札记。段军山l 广东商学院金融学院副院长 副教授l 上海财经大学金融学博士l 广东省“千百十”人才工程培养对象，广东商学院青年骨干教师（A级）l 获中国证监会认可的独立董事资格l 讲授课程 主要讲授本科生课程：金融学、公司金融 主要讲授研究生课程：公司金融、金融市场微观结构理论l 科研情况 在财经研究、中国管理科学、改革、国际金融研究、当代经济科学、金融论坛、当代财经、世界经济研究、财经科学等核心刊物发表论文30余篇，其中人大复印资料全文收录四篇；参加国际 学术会议并作专题发言。 l 曾服务过的企业：

45、 中德安联保险公司广州分公司 、广东省黄金公司、上海宏联投资有限公司、中国建设银行上海分行、 台湾保险行销集团、中国农业银行肇庆分行、肇庆市生产力促进中心、中国注册理财规划师协会汕头培训项目、纽约金融学院（中国）、 富士康科技、中联重科、 招商银行、中信证券、 亚商集团、珠江实业。杨晨l 众诚投资管理咨询有限责任公司营销管理专家l 中国注册理财规划师协会理事l 澳大利亚理财规划师协会理事、澳大利亚昆士兰州立大学MBAl 杨晨老师有近10年的国内外管理咨询及金融零售的推广工作经验，对理财规划、金融零售咨询有深刻理解l 培训风格：避免枯燥地金融原理灌输，结合最新金融市场动态和新闻事件课堂点评，经典

46、花旗银行案例分析，知识、销售技巧和客户关系管理的综合运用。l 擅长领域：银行高级顾问式行销、零售银行理财规划实操、贵宾理财管理等l 主讲课程：顾问行销、理财基础、个人金融业务实务l 2001年移民澳大利亚，获得澳大利亚昆士兰州立大学MBA学位，曾在花旗银行从事贵宾理财业务4年，是分行销售冠军和多项全国金融产品单项销售冠军。回国后，致力于建立独立的第三方理财顾问公司，满足中国各个阶层的财富管理需求。l 相关荣誉：北大、清华大学总裁班客座教授SOHU理财频道首席理财师中国人民大学风险研究投资发展研究中心特邀研究员中央财经大学保险系客座讲师中央人民广播电台“时尚理财”栏目的定期特邀嘉宾“钱经”杂志的特约理财师清华大学高级金融理财课程班客座讲师CWM美国金融管理学会讲师泛太平洋管理研究中心客座教授丁志国l 中国注册理财规划师协会专家委员l 美国国务院国际学术访问人计划芝加哥大学访问学者l 职业证券