第五章西方社会保障思想史的演变课件.pptx

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1、第五章 西方社会保障思想史的演变,第五章 西方社会保障思想史的演变,内容提要：以公平与效率为基础，围绕政府和市场在社会保障中的作用，介绍西方社会保障思想史的演变轨迹。,主要理论： 国家干预主义德国新历史学派、福利经济学、瑞典学派、 凯恩斯有效需求理论、新剑桥学派、新凯恩斯注意、克林顿经济学、布莱尔的第三条道路、信息经济学 。 经济自由主义 亚当斯密古典经济学派、新自由主义理论。 德国社会市场经济理论。,第一节 建立初期的社会保障思想,从历史的角度出发，不难发现社会保障在各国的差异，不光是经济、政治、社会因素的差异造成的，它还起源于各国的历史文化传统差异。尽管经济全球化和西方民主政治对发展中国家

2、的影响，使越来越多的国家在经济体制和政治体制方面的面孔似乎越来越统一，界限也越来越模糊，但无论如何，历史文化传统因素的差异却会继续保持下去，从而对社会保障制度的影响仍然会继续存在。,一、亚当斯密的自由主义思想及其政策主张（一）亚当斯密的观点 1.市场经济是“看不见的手”，可以合理配置资源。 市场机制可以引导社会资本进行配置；每个人只要不违法，都应给予“完全自由”。 2.反对国家以任何形式对工商业一般事务进行干预，主张保护私人产权。 3.认为“危害社会的安宁”的自由，任何政府都要给予“法律约束”，主张政府提供必要的“公共产品”，扮演“守夜人”的角色。,（二）亚当斯密的社会保障思想 1.主张自由放

3、任主义，反对进行收入再分配。 2.认为英国旧的“济贫法”（1607年，世界上第一部社会保障的国家立法），阻碍了居民的自由流动，阻碍了劳动者对就业的自由选择，力主废除旧的济贫法。 原因：济贫法在教区范围内实施,宗教机构在其中扮演重要角色，国家没有提供财政上的支持，也没有直接设立管理机构，但统一了各教区的济贫制度。,（三）结果 英国古典经济学极力否定社会救济作用的思想，阻碍了英国社会保障制度的建立，使的英国未能成为最早建立社会保障制度的国家。,第一节 建立初期的社会保障思想,二、德国新历史学派的政府干预理论及其政策主张 背景：19世纪初，德国属于落后的资本主义国家，为 保护本国的民族经济，保护主义

4、或国家干预主义应运而 生，以对抗英法等发达国家推行的经济自由主义理论和 政策。,（一）德国新历史学派的认识 1.概述 代表人物：施穆勒、布伦坦诺等人 认识：国家是集体经济的最高形式，是公务机关。在进步的文明社会中，国家的公共职能应不断扩大和增加，凡是个人努力所不能达到或不能顺利达到的目标，都理应有国家实现。 提出：要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组织来调整劳资的矛盾，主张由国家来制定劳动保险法、孤寡救济法等，这些主张成为德国政府实行社会保障制度的依据。,2.社会改良政策的支撑点 伦理道德角度分析劳资关系。认为劳资之间的矛盾不是经济利益上的冲突，而是感情、教养和思想上存在差距而引起的对立

5、。矛盾的解决是对工人进行教育，改变其心理和伦理道德； 国家至上。国家直接干预经济生活，负起“文明和福利”的职责。,3.政策主张 国家职能包括：安定社会秩序、发展军事实力、经济管理； 国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程； 经济问题与伦理道德密切相关，人类有物质和伦理道德方面的欲望； 劳工问题是德国的最严峻问题； 国家应通过立法、实行包括社会保障、孤寡救济、劳资合作以及工厂监督在内的一系列社会措施，自上而下的实行经济和社会改良。,（二）社会保障思想 新历史学派是第一个系统阐述社会保障思想的学派 针对德国面临的劳资问题，强调和证明了建立社会保障制度的客观必然性，不再反对国家出面干预社会经

6、济活动。,主张：国家出面实施社会保险，其目的是缓和日益尖锐的劳资矛盾而不是针对收入分配不均，实现公平分配。 结果：新历史学派的主张被俾斯麦政府接受，从而成为德国率先实施社会保障的理论依据。 在这种背景下，1871年颁布了陆海军人养老金及遗属救济法，此后相继颁布了三项关于劳工的社会保险法劳工疾病保险法1883、劳工老年残疾保险法和劳工灾害保险法等，用立法的形式提供了社会保障，真正建立起了社会保障体系，使德国成为世界上第一个建立社会保障的国家。,影响：在美国以后的发展，并在欧洲一些国家得到认可，这是西方国家初级的社会保障制度的思想基础。,三、旧福利经济学的分配理论及其政策主张 经济学的一个分支，产

7、生于英国，后来在美国、法国、瑞得到传播，早期的代表人物是庇古。（一）思想渊源 1920年英国经济学家庇古的巨著福利经济学的出版，标志着福利经济学的正式诞生，在西方经济学说史上具有划时代的意义。 庇古福利经济学之父。其经济学的思想基础可分为三个层次：,1. 经济思想渊源 坚持资源有效配置来自一个完全竞争的、一般均衡的市场体系。这一思想来源于英国古典经济学家亚当斯密“看不见的手”的原理，其主要论点 自私的动机追求个人私利是一般的“人性” 私有企业由于分工引起 竞争机制前两个要素决定,2.社会福利思想渊源 主张国家干预收入分配的建议修正了亚当斯密学说，主要受英国改良主义经济学家霍布森提出的“最大社会

8、福利”的影响霍布森主张：经济学要以社会福利为研究中心。其基本认识 人生的目的在与追求福利，福利的基础是财富； 财富由劳动、土地、才能、资本等共同生产出来 生产是人类成本的消耗，但也包括积极的快乐与享受；消费是效用的享受，但某种消费也包含这痛苦与成本,生产力配制目标是用最少的人类成本，求得很多的人类效用，从而获得最大量的福利 生产中存在着“非生产性剩余”，政府应以课税的方式或独占的方式将这种剩余用于社会福利 社会福利包括消除财富分配不均、免费医疗、老年抚恤、失业救济等,3.哲学思想渊源哲学基础直接以边沁的功利主义为基础。同时又受詹姆斯穆勒的影响边沁的功利主义观点：个人是自身利益的最好判断者，人们

9、理性活动是寻求快乐，同时避免痛苦。如果每个人都能自由地追求个人利益，那么必然会实现公共利益即最大多数人的最大幸福。由于个人追求私利是正当的，政府就不应该进行干预，而应实行自由放任政策,边沁的功利主义哲学与政治经济学还是分离的。最早是二者结合的是詹姆斯穆勒。他认为：经济学应当关心人的幸福，而资本主义制度可以使个人利益与公共利益相结合。但是，资产阶级追求私利的结果，并没有给以雇佣劳动者为主体的大多数人带来幸福。于是，在英国以功利主义哲学为基础的传统经济学出现了折衷和调和的趋势，一方面依据功利主义原则，实行自由放任；另一方面，又主张采取国家干预政策，以调和劳资矛盾。,第一节 建立初期的社会保障思想,

10、这种趋势在经济理论上的表现，就是由约翰穆勒马歇尔庇古一直进行探索，最后有庇古那里得到答案，即“福利经济学” 问世。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,（二）旧福利经济学的基本观点 1.庇古的认识 以边际效应价值论为基础，将福利分为两类：广义的福利包括对财产的占有产生的满足，涉及到“自由”、“家庭幸福”、“精神愉快”、“友谊”、“正义”等内容，但这些是难以计算的。狭义的福利经济福利，可以用货币计量的。经济学所要研究的就是这部分福利。这部分福利虽然只是总福利的一部分，但却具有决定性影响，它可以在一定程度上反映社会状况。,第一节 建立初期的社会保障思想,庇古认为：人们追求的是最大限度的

11、满足而使人们得到满足的是物的效用，因而一个人的经济福利就是由效用构成的。既然效用是可以计量的，每个人获得的效用总计起来就构成了全社会效用总和，而效用总和就是全社会的经济福利。由于经济福利是可以直接或间接地与货币尺度联系起来的那部分总福利，国民收入是可以用货币衡量的那部分社会客观收入，对其中之一的任何表述，就意味着对另一方内容的相应表述。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想, 检验社会福利的标准庇古把国民收入的增量和均等化的收入分配看作是福利经济学研究的主题，并采用两个标准作为检验社会福利的标志：一是国民收入的大小，二是国民收入在社会成员中的分配情况。

12、认为：凡是能增进国民收入的总量而不减少穷人的绝对份额，或者增加穷人的绝对份额而不影响国民收入的总量，都意味着社会福利的增进。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,2. 庇古的贡献 首次将社会福利问题与国家干预收入分配问题结合起来作为一个重要的专门领域加以研究，从这个意义上讲，他的的贡献有以下三个方面： 第一，确立了资源配置的标准 资源最优配置的标准是边际私人净产品与边际社会净产品相等。市场的作用就是通过自由竞争和社会经济资源的自由转移来实现上述的诸条件，从而使经济资源在各部门之间的配置达到最优。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节

13、 建立初期的社会保障思想,第二，确立了社会福利最大化的标准 根据边际效用递减的法则，庇古认为要增加社会福利，就必须实现收入的均等化。但市场机制无力实现收入均等化。因此，国家应通过征收累进税的办法把富人的一部分钱收来举办社会福利事业。当所有人的收入均等从而使货币的边际效用相等时，社会福利就会达到最大化。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,第三，确立了外部性理论 庇古首次对外部性问题做了系统分析的研究，认为在自由市场经济条件下，边际社会净产品与边际私人净产品常常产生背离现象实际上就是市场的外部性，只有国家对市场经济进行适当的干预才能消除外部性。,山西财

14、经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,（三）旧福利经济学的社会保障思想 面对的社会问题： 资本主义经济又自由竞争走向垄断，财富及收入分配、失业、贫困问题已到了非解决的地步，市场机制无法解决这些问题，政府必须出面调解各种矛盾。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,庇古政策主张1.国家实行养老金制度和失业救助制度原因： 收入的边际效应不同；1英镑对穷人的效用和对富人的效用不同； 经济福利大小与消费有关的收入，而不是全部收入。如一个人收入100，消费80，则福利大小与80有关，而不是100； 根据边际消费倾向递减的规律，

15、越富有的人，用作消费的收入占全部收入的比重越小，因而富人失去一部分收入对同的经济福利影响极小；,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,穷人获得相同数量（富人失去的部分）的收入，则获得较大的经济福利。结论： 在收入分配过程中，穷人得到的效用增量大于富人的效用损失量，社会总效用增加，因此，庇古认为具有再分配性质的社会保障政策可以扩大一国的“经济福利”。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,政策主张： 增加必要的货币补贴，改善劳动者的劳动条件，是劳动者患病、残疾、失业和老年时能得到适当的物质帮助和社会服务； 向高收

16、入者征收累进所得税，想低收入者增加失业补助和社会救济，实现收入均等化，从而实现社会福利普遍增加； 实行普遍养老金制度，或按低收入进行普遍补贴的制度，通过有效的收入转移支付实现社会公平,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,影响： 旧福利经济学关于“收入均等化”的思想为福利型社会保障制度建立奠定了理论基础，并在英国得到了充分的时实践。二战后，英国开始重建福利制度，在贝弗里奇报告的基础上，于1948年11月宣布建立面向全体公民的“福利国家”。是英国成为世界上最早全面建成“福利国家”的国家。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的

17、社会保障思想,四、瑞典学派 西方经济学重要的流派之一，产生于19世纪末20世纪初；20世纪30年代得到发展，形成了瑞典学派。瑞典学派开创了以国家干预实现“充分就业”和“收入均等化”的瑞典社会福利模式，成为独特的“混合经济”的“福利国家”。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,（一）基本观点 瑞典学派又称北欧学派或斯德哥尔摩学派，是当代西方经济学的重要流派之一，它产生于19世纪末20世纪初的斯德哥尔摩大学，其代表人物有大卫达维逊、古斯塔夫卡塞尔、克努特维克塞尔、伊里克林达尔、阿萨林德伯克等瑞典经济学家。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,

18、第一节 建立初期的社会保障思想,1.政治上实行阶级调和 瑞典学派认为，瑞典模式在政治上的显著特征是工人和雇主（资本家）都处于平等地位，各自都有自己的阶级组织：总工会和雇主协会，国家是超阶级的，因而居民享有充分的民主。有关工资和其他劳资纠纷问题，由雇主协会与工会双方自由谈判，协商解决；协议不成，则由超阶级国家政府出面谈判。这样，全社会依靠政府、雇主协会和工会三大权力中心相互协调、相互制衡，就可以维护阶级合作与社会民主主义的正常秩序。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,2.经济上实行混合经济 混合经济制度是瑞典模式的经济基础和重要内容。这种混合经济制度

19、，即不属于资本主义制度，也不属于社会主义制度，而是所谓社会民主主义经济制度。这种混合经济的重要内容之一是，在所有制方面，实行在私有制经济占统治地位的基础上的部分国有化。因为私有制是刺激企业主动性、创造性和克服官僚主义所必不可少的；而所谓部分国有化，包含有两方面的内容：,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,一是对某些生产公共产品和公共劳务的基础设施，如铁路、邮电等实行国有化，二是收入和消费国有化，即通过累进税制将一部分国民收入纳入国家预算，作为社会保险和供应集体消费的基金 （二）主张 1.政府干预宏观经济的运行，平抑宏观经济周期性波动； 2.用累进税及

20、其转移支付的方式，举办社会福利，是个阶级、阶层收入趋于均等化。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,（三）结果 建立起“从摇篮到坟墓”的周密的社会保障制度，国家通过较大幅度的再分配来达到收入的均等化，缩小了贫富差距，使老有所养，最大程度上保证了每个公民都能够有尊严地生活，增进了国民的安全感，从而缓和阶级对立，增强社会的凝聚力，为经济持续发展提供了一个相对适宜的外部环境。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,最大特点：就是强制性的社会化，人人都必须参加统一的社会保障系统，并能享受由国家统一提供的各种社会保障。

21、这些保障主要有六大类： 一是儿童保障，每个孩子出生前后，父母可以累计享受450天补贴产假，而且每一个1岁至16岁儿童每个月都可领取到相应的儿童补贴； 二是教育保障，除从小学到大学一律实行免费教育外，一到九年级学生可以在学校享受免费午餐，高中学生每个月可以领取一定数额的助学金，大学生每个月可获得助学金和低息学习贷款； 三是医疗与病休保障，人们在生病期间不仅可以享受近乎免费,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,的治疗，而且还能从病休的第二天起领取到80的病休补贴； 四是失业保障，失业者从失业的第六天起从国家得到80的失业救济； 五是住房保障，这主要是一种

22、向低收入的有孩子家庭和低收入的退休者家庭提供的社会保障； 六是养老保障，全国所有人无论有没有工作过都可以在年满65岁后领取到最低限额的养老金。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,最大的缺点：忽略了生产领域效率的增长，导致了诸多的社会经济问题，使得瑞典的经济严重衰退。瑞典为了维持高标准的福利水平，需要庞大的公共开支，财政负担越来越重，出现了财政危机。“吃大锅饭”懒汉现象在瑞典比比皆是，滞缓了经济发展。据计算，瑞典人平均要拿出60以上的收入交纳各种税费。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第一节 建立初期的社会保障思想,因此，从1976年

23、以来瑞典进行了空前的社会保障制度改革。下调社会福利的总开支，将社会保险的补偿程度由80%统统下调到75%，养老金、儿童补贴、住房补贴等其他福利也全面下调，从2001年起养老金由现行的保证收益型转向保证收益型转向保证缴纳型。政府还提高社会保险金个人承担的比例，使之在2000年达到个人收入的7%。 瑞典对社会保障制度进行了一些改革，但改革任重而道远。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,时间：20世纪30-70年代标志：美国颁布了社会保障法、发展中国家也建立起社会保障制度，德国的社会保障制度逐步走向成熟。一、新福利经济学基本观点 20世纪30年代，西方经

24、济学在批判和吸收庇古旧福利经济学的基础上，形成了新福利经济学，即现代西方福利经济学。 代表人物：勒纳、卡尔多、希克斯、柏格森、萨缪尔森等。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,新西方福利经济学的基本命题： 序数效用论-根据序数效用理论：消费者追求最大满足的途径不能如庇古所理解的那样，是力求达到最大满足的总量或最大效用的总量，而应该是力求达到最高的满足水平，即最高的无差异曲线。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（一）帕累托最优 帕累托最优是以提出这个概念的意大利经济学家维弗雷多帕雷托的名字命名的， 维弗雷

25、多帕雷托在他关于经济效率和收入分配的研究中使用了这个概念。 帕累托最优是指资源分配的一种状态，在不使任何人境况变坏的情况下，不可能再使某些人的处境变好。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,帕累托改进（Pareto improvement），是指一种变化，在没有使任何人境况变坏的情况下，使得至少一个人变得更好。 一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进余地的状态；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是公平与效率的“理想王国”。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,一般来说，达到帕累托

26、最优时，会同时满足以下3个条件： 交换最优：即使再交易，个人也不能从中得到更大的利益。此时对任意两个消费者，任意两种商品的边际替代率是相同的，且两个消费者的效用同时得到最大化 。 生产最优：这个经济体必须在自己的生产可能性边界上。此时对任意两个生产不同产品的生产者，需要投入的两种生产要素的边际技术替代率是相同的，且两个生产者的产量同时得到最大化。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,产品混合最优：经济体产出产品的组合必须反映消费者的偏好。此时任意两种商品之间的边际替代率必须与任何生产者在这两种商品之间的边际产品转换率相同。 如果一个经济体不是帕累托最

27、优，则存在一些人可以在不使其他人的境况变坏的情况下使自己的境况变好的情形。普遍认为这样低效的产出的情况是需要避免的，因此帕累托最优是评价一个经济体和政治方针的非常重要的标准。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,帕累托最优是福利经济学的核心概念之一。新福利经济学认为：最大福利的内容是经济效率，而不是收入均等分配。所谓经济效率，是指生产资源的使用达到最有效的状态，当资源得到适度配置时，经济就是有效率的，因而才能达到最大社会福利。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（二）补偿原理 帕累托最优的标准在现实生活中

28、很难达到，于是一些经济学家进行改进和修补，在20世纪30年代末出现了“补偿原理”。 补偿原理：如果一些社会成员经济状况的改善不会同时造成其他社会成员状况的恶化，或者一些社会成员状况的改善补偿了其他社会成员状况的恶化，社会福利就会增加。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,主张：政府的某些措施和立法会使一些人得益而使另一些人受损，如果得利总额超过损失总额，那么，政府可运用适当政策向得利人征收特定租税，以补偿受害者，这样做对任何人都没有不利而对一些人有利，因而增进了社会福利。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想

29、,（三）社会福利函数”理论 代表人物：伯格森。萨谬尔森、阿罗等人 理论提出：生产和交换固然应符合最适度条件，但生产和交换达到了最适度条件并不一定表明福利达到了最大化。经济效率是最大福利的必要条件，合理分配是最大福利的充分条件，只有将所有分配方面及其他支配福利的因素一并列入，编制一种“社会福利函数”，当这个函数达到最大值时，才能算达到了福利最大化。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,认为：社会福利和影响社会福利的因素之间存在一定的函数关系，这些影响因素可能有各种不同配合，在一顶收入分配条件下社会福利最大化就在于个人对各种不同配合的选择，个人自由选择是

30、决定个人福利最大化的重要条件，政府应当保证个人的自由选择，进行合理的收入分配。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（四）“相对福利”论 理论提出：20世纪50年代以来，福利经济家更加突出福利的主观性和福利的相对性。 认为： 每个人的消费支出不仅受自身收入的影响，而且受周围的人的消费行为及其收入和消费相互关系的影响。一个人的福利如果受其他人的福利的影响，则“最适度条件”将更为复杂。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,由于福利是相对的，福利与个人收入并无直接联系，因此，提高国民收入水平的政策和缩小国民之间收

31、入差距的政策都不能增加社会福利。而且由于每个人的欲望是无止境的，因而福利永远不能得到满足。 相对福利既否定了收入均等化措施，也否定了普遍提高国民收入水平的意义，认为任何社会变革都不能增进社会福利。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,新福利经济学的社会保障思想自从福利经济学产生以来,其理论虽然经过了一些变化,但新旧福利经济学以及新福利经济学内部之间并没有本质的区别。他们都是建立在边际效用价值学说、消费者“自由选择”学说和自由竞争学说之上的,都包含有两方面的内容:一是论证竞争市场的有效性及其例外,得出了福利经济学的第一个基本定理,即竞争的市场注定是帕累

32、托有效的；二是认为政府通过采取合适的收入分配政策能够有效地矫正“市场失灵”,实现社会福利的最大化或帕累托最优,得出了福利经济学的第二个基本定理,即在采取了合适的收入分配措施之后,帕累托效率仍然可以由竞争的市场机制实现。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,新福利经济学比起旧福利经济学来,在对收入分配的认识上倒退了，认为分配问题涉及“价值判断”， 主张把社会伦理、道德观念等价值判断排除出福利经济学的考察范围,这就是所谓“价值免谈”观点。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,社会保障思想：关于补偿： 1.社会保

33、障是补偿社会变革所造成损失的措施； 2.作为一项措施，使一部分人短期福利遭遇损失是难免的，但长期来看，通过“合理”的分配措施可以弥补福利损失，甚至可以增进福利； 3.社会变革造成的生活贫困，政府可以通过社会保障转移支付政策给予补偿，使贫困者摆脱贫困； 4.由于自身原因造成的生活困难者，政府没有责任出面给以解决。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,关于补偿后果的合理性：1.由占据统治地位的人说了算，民众没有发言权；2.向完全“均等”的收入分配提出质疑，引发人们对社会保障公平与效率的思考-“倒退中的进步”。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲

34、义,第二节 发展时期的社会保障思想,二、凯恩斯主义的有效需求理论及其政策主张 凯恩斯理论是在20世纪30年代大危机和自由放任学说写入困境的时代下问世的，其主要内容是强调国家对经济的全面干预和调节，批判传统市场经济理论把资本主义制度看成是完美无缺的说教。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（一）有效需求理论的基本观点 凯恩斯理论的核心是就业理论，主要观点是有效需求是决定社会总就业量的主要因素，能否达到充分就业取决于有效需求的大小。而市场经济条件下，经常存在有效需求不足的问题，导致经济危机和就业不足。有效需求不足的原因是由三大心理规律引起。,山西财经大

35、学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,1.边际消费倾向递减 消费的影响因素较多：收入、价格、利率、年龄、文化等，凯恩斯假定，在所有因素中，收入是消费的惟一决定因素，由此得出第一条心理规律： 随着收入的增加，消费也会增加，但消费的增加不及收入的增加多。换言之，随着就业和收入的增加，个人用来增加消费的部分越来越少，及边际消费倾向称递减态势。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,在现实中，不同阶层的边际消费倾向并不相同。一般富有阶层的边际消费倾向较低，而贫穷者阶层的边际消费倾向较高。因此，国民收入分配的均等程度将直接关系到社

36、会总消费的数量，国民收入分配越不均等，社会消费需求就会越小，反之则越大。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,2.资本边际效率递减 凯恩斯认为：资本边际效率递减规律是有效需求不足投资需求不足的主要原因之一。 资本边际效率是一种贴现率或折扣率，这种贴现率正好使一项资本品在使用期内的各项预期收益的现值等于这项资本品的成本或供给价格，也就是预期利润率，他取决于资本供给价格与资本预期收益，与资本价格称反比，与预期收益成正比,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,资本边际效率递减规律：如果其他条件相同，资本家对利润率的

37、预期将随着投资的增加而降低，及资本边际效率递减。 原因：如果对某种资本品的购买量越大，则其供给价格越高，他所付出的成本也就越高，因而预期利润就越低，而且投资越多，产量越大，销售产品的难度也会增加，随着供求关系的变化，价格可能会降低，所以预期利润也就越低，这无疑会抑制资本家头子积极性，社会对私人投资的诱惑力越来越小导致资本家不愿进行投资，出现社会投资不足现象。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,3.流动偏好规律 凯恩斯认为：影响投资需求不足的另一个原因是流动偏好。人们对货币的偏好是指人们要以货币形式保持其一部分资产的愿望和偏爱。这种爱好是由于货币是流

38、动性最大的资产，流动性是指一种资产在不损害其原有价值的条件下，转换成现金的难以程度。 流动偏好规律：流动偏好一种心理动机，是人们为了应付日常开支、意外开支和在适当时机投机牟利活动需要而愿意在手头持有现金的倾向。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,分析：利息率的高低有货币供求关系决定，人们对货币的需求则取决于人们的流动偏好，而利息则是人们放弃这种偏好的报酬。如果人们想保留货币的愿望越强烈，自资本家为获得货币资本而必须付出代价利息就越高；如果资本家对利润率的预期低于利息率，他就不会进行投资，结果会造成投资需求不足。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保

39、障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,凯恩斯认为：在现代资本主义社会，一方面由于潜在和闲置的生产能力很大，为了维持充分就业，社会需要用投资来填补收入于消费之间的差额很大；另一方面由于资本边际效率递减及利息率有趋于稳定的趋势，导致投资数量不足以填补收入与消费之间的差距。因此，在这种情况下，社会总就业量达不到充分就业的水平。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,凯恩斯认为：上述三条心理规律，使消费需求和投资需求所构成的有效需求经常低于社会总供给水平，导致总就业量小于充分就业的水平。在这三条规律中，资本边际效率递减规律处于主导地位，是造成经济危机爆发

40、的主要原因。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（二）政策主张 凯恩斯的反危机政策思路： 设法提高资本的边际效率，或降低利息率以刺激投资；设法提高消费倾向以扩大消费。只要社会能够提供足够的有效需求量，危机就可以避免，失业问题也能够解决。 如果社会失业严重，由于三大心理规律的存在，仅凭市场价格机制无法将社会经济调节到充分就业水平。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,主张市场自身不能解决的挽救现实社会崩溃的责任交给国家要求国家对经济进行直接调节和干预，其核心是采取各种措施，增加社会货币总支出，扩大社会对消费

41、和生产资料的需求，以消除危机，实现充分就业。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,1.有效需求管理政策 基于凯恩斯的理论认识，他把政府对经济干预的重点放在总需求方面，形成以有效需求管理为重心的一系列政策措施。总体而言，凯恩斯的整个经济政策、措施基本上都是围绕需求管理，以扩大政府开支，弥补私人有效需求不足这个中心展开的。 凯恩斯主义被接受以前和19291933年经济危机之前，各国财政追求的是年度平衡预算，信守健全财政原则，政府致力于每个财政年度的收支平衡。但这种政策取向在大危机中受到严重打击。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发

42、展时期的社会保障思想,主张： 凯恩斯主义认为年度平衡预算会使经济波动更为严重，坚持反危机财政政策是用举债方法扩大政府支出的扩张性财政政策。他认为，赤字财政可以弥补有效需求不足，特别是投资需求不足，只要能够促进经济增长，并使个人收入增加，即使财政出现经常赤字也无关紧要。他主张政府承担公共事业投资，承担社会福利责任，并对生活在贫困线以下的人实行社会救济，对私人企业进行订货和贷款。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,主张实施补偿性财政政策，即根据经济情况变化，有意识地扩大或紧缩政府支出，使财政起到反危机的作用。 主张财政政策居于主导地位。同时也应当关注货

43、币政策的需求的管理作用，但货币政策居于次要地位。 极力推行通货膨胀政策。试图用通货膨胀手段来引诱投资、弥补赤字，即主张用增加货币发行量、实行通货膨胀的办法来提高物价，降低工人实际工资没，增加利润，促使资本家雇佣更多的工人，以便达到充分就业的目的。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,2、刺激消费、引导需求政策 凯恩斯刺激消费的政策主要有： 第一，力主消费支出。认为高消费应和高投资并存。节约虽然符合道德标准，但对社会发展不利 凯恩斯鼓励政府消费，支出去向一是增加购买水平，扩大对商品和劳务的需求，举办公共工程； 二是提高转移支付水平，例如支付失业救济、养

44、老金福利、为特殊群体提供额外津贴，延长失业救济金领取期限等。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,第二，凯恩斯主张实行高额累进税政策，以进行收入再分配，提高消费倾向。 认为财富和分配不合理是现实社会的根本缺陷之一，分配不均会降低消费倾向，这样必然会减少有效需求，不利于经济发展和就业增加。因此主张国家改变税收体系，用累进税来缩小收入分配差距，增加消费，刺激经济增长，提高就业水平 凯恩斯经济理论和政策主张为大危机后西方国家全面干预经济提供了理论支持。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（三）凯恩斯主义的社会保

45、障思想 明确：凯恩斯国家干预不是对市场机制的完全否定，而是对市场机制缺陷的弥补和修正。 国家出面建立社会保障制度主要基于两点： 1.提高消费倾向，通过社会保障的转移支付将富人的部分收入转移给穷人，可以提高整个社会的平均消费倾向； 2.稳定宏观经济，社会保障的自动稳定器的作用，可以熨平经济波动。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,社会保障支出的自动变化。社会保障支出(包括失业救济金和各种福利支出)有助于稳定可支配收入，进而稳定消费需求。在经济繁荣阶段，失业率下降，失业人数减少，失业救济金和其他福利的支出会随之自动下降，从而抑制可支配收入和消费需求增长

46、；反之，在经济萧条阶段，失业率上升，失业人数增加，失业救济金和其他福利的支出会随之自动上升，从而抵消可支配收入和消费需求下降。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,政策主张：通过财政政策大幅度提高社会福利水平，其目的是为了增进社会总需求，维护再生产正常进行。实施一系列社会保障措施，只是为了刺激总需求和保护生产，不是为了民众福利。因此，所主张的社会保障制度是一种强调个人责任、国家承担有限责任的制度，提供的保障是“有限”保障。 影响：直接推动了二战后社会保障制度在全球范围内内的建立,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保

47、障思想,三、社会市场经济理论及其政策主张 德国社会市场经济理论的代表为：艾哈德； 观点：生产由于分配，发展生产是实现大众福利的首要条件，同时，反对福利国家的口号，强调再分配的适度性。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（一）社会市场经济理论基本观点 围绕实现经济效率与社会公平，提出的观点。 社会市场经济理论是一种关于社会经济秩序的理论，强调一种进步的社会经济体制必须是将古典经济理论中的经济自由思想与现代的“社会国家”观点有机结合在一起。即只有以竞争为基础的经济自由思想才能实现经济增长的目标，也只有社会国家观念才能达到社会公平与社会进步。 社会市场经

48、济的福利目标是实现“三位一体”的目标：通过生产与生产率的增长、名义工资的提高，以及低而稳定的物价来实现大众福利。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,认为： 社会公平建立在发展生产，提高生产率的基础上，发展生产是实现大众福利的首要条件； 有效的社会福利计划必须以不断增加的国民收入为前提，在国民收入没有大幅度增加的前提下，用增加福利支出来实现大众福利，其结果事与愿违。,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,（二）社会市场经济理论中体现的社会保障思想认识：1.社会市场经济的特征 市场经济+总体调节+社会保障 目标

49、：消灭贫富差距，使绝大多数人分享经济繁荣的成果2.社会保障是“社会市场经济的重要组成部分”，“社会公平”和“社会安全”是社会保障制度的基本原则3.社会保障制度有助于解决劳资关系，有助于解决贫富差距,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第二节 发展时期的社会保障思想,主张：1.实施一系列包括生老病死残以及教育和医疗等在内的几乎涉及社会成员基本生活各个环节的社会保障措施，形成一个完善的社会保障体系。2.社会保障不是以政府为主体，而是社会自治。政府主要通过法律手段对社会保障进行宏观引导和管理。 影响：德国社会保障制度预算性强，制度运行平稳，收支水平高而稳定。,山西财经大学公共管理学院 .

50、 社会保障理论讲义,第三节 改革时期的社会保障思想,主要理论：新自由主义理论-货币学派、哈耶克、供给学派信息经济学第三条道路,山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义,第三节 改革时期的社会保障思想,一、新自由主义理论及其政策主张 20世纪50年代在美国流行，但没有形成较大影响，70年代后，由于经济滞涨，该学派逐渐受到关注。（一）弗里德曼的社会保障思想：负所得税 米尔顿弗里德曼（Milton Friedman，1912年7月31日2006年11月16日）是美国经济学家，以研究宏观经济学、微观经济学、经济史、统计学、及主张自由放任资本主义而闻名。1976年取得诺贝尔经济学奖，以表扬他在消费