江苏太仓农村商业银行股份有限公司.docx

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1、江苏太仓农村商业银行股份有限公司二九年度报告目 录1、重要提示22、董事长致词23、本行基本情况简介34、会计数据与业务指标摘要45、股东情况及关联交易情况76、董事、监事、高级管理层与员工情况127、公司治理结构148、股东大会和临时股东大会情况169、董事会报告1810、监事会报告3111、信息披露情况3412、机构设置情况 3413、审计报告 3814、重要事项8915、备查文件89一、重要提示江苏太仓农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。上海立信会计

2、师事务所有限公司根据国内审计准则对公司进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。公司董事长张云青、行长高永明、分管会计工作副行长严国英、会计机构负责人徐桂芳保证年度报告中财务会计报告的真实性、准确性和完整性。二、董事长致词2009年世界经济经受了新世纪以来最严峻的考验，中国经济在全球率先实现回升向好，成为世界经济触底反弹的新引擎。太仓也在跌宕起伏的经济形势下，交出了一份经济又快又好发展的完满答卷。一年来，在江苏省农村信用合作联社和太仓市委、市政府的正确领导下，在人民银行、银监部门的监管指导下，在广大股东和社会各界的关心支持下，我行较好地完成了年初制定的各项目标任务，保持了稳健发展的良好势头。

3、一年来，董事会认真贯彻执行股东大会的决议，切实维护股东权益和存款人利益。全体干部员工按照建设现代股份制商业银行的要求，认真落实科学发展观，奋力拼搏、锐意进取，不断更新管理理念，丰富服务产品，改善服务环境，完善服务手段，提高工作效率，各项业务保持了稳健增长：至2009年12月末，全行各项存款余额达到110.62亿元，比年初净增22.53亿元，增长25.58 %；全行各项贷款余额为81.21亿元（含贴现），比年初增加18.80亿元，增长30.12%；存贷比例为73.41%；五级分类不良贷款10441.72万元，占比1.29% ，比年初下降 1143.87万元，下降0.57个百分点；实现账面利润18

4、062.05万元，较上年同期增加2204.36万元；资本充足率为13.27%，拨备覆盖率为235.03%。站在2010年崭新的起跑线上，我行将继续秉承“创新永远、超越无限”的经营理念，以水润万千的企业情怀，以“敬业、诚信、创新、协作”的企业精神，以高度的责任感和事业心，为客户提供优质的服务，为股东创造最大的收益，为员工铺垫美好的未来，为社会积累更多的财富，努力将本行打造成为富有特色的精品农村商业银行！三、本行基本情况简介法定中文名称：江苏太仓农村商业银行股份有限公司（简称：太仓农村商业银行）法定英文名称：Jiangsu Taicang Rural Commercial Bank CO., LT

5、D.（简称：Taicang Rural Commercial Bank）法定代表人：张云青董事会秘书：王建良地址：江苏省苏州市太仓市城厢镇太平南路27号联系电话：051253282880传真：051253282880成立日期：2005年1月7日注册地址：江苏省太仓市城厢镇太平南路27号经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇拆借；资信调查、咨询和见证业务；结售汇业务；发行郑和借记卡；经中国银行业监督管

6、理委员会批准的其他业务。国际互联网网址：首次注册登记日期：2005年1月7日企业法人营业执照注册号：320000000020095税务登记号码：苏字320585770509807公司聘请的会计师事务所名称：上海立信会计师事务所有限公司办公地址：上海市南京东路61号4楼本行聘请的常年法律顾问：江苏金太律师事务所办公地址：江苏省太仓市朝阳路香塘发展大厦6楼四、会计数据与业务指标摘要（中国银行业监督管理委员会1104口径）1. 2009年度主要会计数据单位： 人民币万元指标金额利润总额18062.05净利润14670.68营业利润13157.54投资收益4986.37营业外收支净额-142.51总资

7、产1223086.69股东权益81593.18每股收益（元）0.29每股净资产（元）1.5892净资产收益率（%）20.13总资产收益率（%）1.312. 截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标 单位：%指标监管标准值2009年末2008年末资本充足率8%13.2713.73核心资本充足率4%10.7311.73不良贷款率5%1.291.86成本收入比35%34.1433.95资产利润率0.6%1.311.34资本利润率11%20.1320.94贷款损失准备充足率100%111.571003. 五级分类不良贷款情况指标2009年末2008年末余额比例余额比例贷款余额（万元，%）812061.

8、34100%624069.99100%不良贷款（万元，%）其中：10441.721.2911585.591.86 次级贷款（万元，%）8695.001.078301.931.33 可疑贷款（万元，%）1746.720.223283.660.53 损失贷款（万元，%）00004. 股东权益变动情况 单位：人民币万元指标2008年末本年增加本年减少2009年末股本42830.008512.25051342.25资本公积0000盈余公积3674.913297.7206972.63一般风险准备10597.743188.53013786.27未分配利润12791.2122984.6426283.8294

9、92.03股东权益合计69893.8637983.1426283.8281593.185. 存放同业款项 单位：人民币万元指标2009年末存放境内同业28629.29存放境外同业1923.83合计30553.126. 贷款种类 单位：人民币万元指标2009年末2008年末信用贷款1033.00370.00保证贷款179302.44116833.53抵押贷款461603.90378047.11质押贷款170122.00128819.35合计812061.34624069.997. 贷款损失准备 单位：人民币万元指标2008年末本年计提本年转回本年核销2009年末一般准备11096.898188.

10、730019285.62贷款专项准备6063.33-188.0626.84646.735255.38其他资产准备3411.861869.1002721.132559.83合计20572.089869.7726.843367.8627100.838. 应收利息 单位：人民币万元指标2009年末2008年末贷款应收利息1389.27133.68表外应收利息17920.1517485.68应收同业利息3245.033029.00合计22554.4520648.369. 投资 单位：人民币万元指标2009年末2008年末短期投资：央行票据00 其他债券00一年内到期的长期投资00长期投资：债券投资16

11、1967.54154922.96 股权投资310.0060.00合计162277.54154982.9610. 应付利息 单位：人民币万元指标2009年末2008年末各项存款应付利息11566.3417109.6611. 表外项目 单位：人民币万元指标2009年末2008年末银行承兑汇票163478.6286520.92开出信用证126301.84104340.19合计289780.46190861.11五、股东情况及关联交易情况1. 股本结构情况类别人数持有股份占总股本比例%自然人股东130424202.35万股47.14%法人股东4227139.90万股52.86%合计134651342.

12、25万股100%注：其中，本行职工股东407人，本行职工股8271.80万股，占股份总额的16.11%。2. 股本、股东变动情况报告期内，我行受理自然人股权交易9笔，无法人股东股权交易。3. 最大十名法人股东及持股情况序号股东名称股东性质报告期末持股数（万股）总股本占比（%）股份质押或冻结数1江苏五洋集团有限公司法人股东4467.18.700602苏州国信集团有限公司法人股东4413.06258.595403雅鹿集团股份有限公司法人股东4286.9758.349804香塘集团有限公司法人股东3962.757.718305苏州崇高电力投资有限公司法人股东3602.507.016606太仓市娄盛电

13、力建设实业有限公司法人股东1182.502.303207太仓市醒狮纺织化工实业有限公司法人股东998.56351.942208太仓市工业玻璃有限公司法人股东900.62501.754209太仓市友联电器厂法人股东450.31250.8771010江苏德威新材料股份有限公司法人股东378.26250.73670合计24642.6547.994104. 最大十名自然人股东持股情况序号股东姓名报告期末持股数（万股）总股本占比（%）股份质押或冻结数1朱卫民180.1250.350802张云青162.4700.316403高永明148.3790.289004严国英134.1690.261305张嘉佛13

14、4.1690.261306赵启平132.6320.258307谢铁军120.8870.235508杨忠执90.06250.175409陆 军90.06250.1754010邹家宏90.06250.17540合计1283.0192.498805. 公司第一大股东情况 公司第一大股东为江苏五洋集团有限公司，始创于1990年，法定代表人杨忠执，注册资本人民币4620.32万元，该公司主要以房地产开发为主，另外还从事国内外贸易、仓储物流、金融投资、化工品生产、人力资源中介服务、广告装潢等业务。6. 其他持有公司股权在5%以上的股东情况 （1）苏州国信集团有限公司。法定代表人时建明，注册资本4264.8

15、8万元，该公司以对外贸易为主，另外从事现代物流、工业产业、房地产、投资及资产经营等业务。（2）雅鹿集团股份有限公司。雅鹿集团股份有限公司始建于1972年，法定代表人顾振华，注册资本 10558万元，该公司主要从事羽绒服、休闲服、西装、衬衫、毛衫、女士时装等生产业务。（3）香塘集团有限公司。香塘集团有限公司成立于1980年，法定代表人顾建平，注册资本10000万元，该公司主要从事工艺拖鞋生产、化纤纺织、贸易物流、金融房产、生物制药等业务。（4）苏州崇高电力投资有限公司，成立于1997年，法定代表人施嘉斌，注册资本12000万元人民币，该公司主要从事电力项目投资、电力设备销售。7. 关联交易情况本

16、行制定了关联交易管理的基本制度，董事会设立关联交易控制委员会，负责审查重大关联交易，控制交易风险，按照国家法律法规和本行相关规定管理关联交易。关联交易控制委员会成员共3人，由独立董事董伟萍担任主任委员。报告期内，本行坚持诚信、公允的商业原则，坚持处理关联交易与处理一般客户的银行业务一致，严格按照有关法律法规及公司制定的各项业务管理规章制度进行操作，确保现有的关联交易不会对公司正常经营活动产生重大实质影响。受董事会委托，本行审计稽核部对2009年度全部关联交易进行了专项稽核。检查发现，本行关联贷款还本付息情况良好，未发现由道德风险引发的不良贷款；所有关联交易符合公允诚信原则，授信条件不优于其他非

17、关联方交易。2009年末，共有5户法人股东为我行的关联法人，我行董事朱大宝实际控制的苏州宝联化纤有限公司亦为我行关联法人。2009年末，关联法人交易（表内外授信）余额61142.81万元，关联自然人交易（贷款）余额1481.05万元，其中我行内部人交易余额889.7万元，内部人的近亲属交易余额685.19万元，所有交易均属一般关联交易，符合相关法律法规的规定。报告期末，我行关联交易情况如下：（1）截止2009年12月31日与持有本行5%及5%以上的股份的股东关联交易余额： 单位：万元关联方名称贷款余额存款余额开出信用证银行承兑汇票存入保证金苏州崇高电力投资有限公司01859.39000雅鹿集团

18、股份有限公司0474.61000江苏香塘集团有限公司1500.000000苏州国信集团有限公司01611.6510005.8201609.40江苏五洋集团有限公司4154.191237.4301000.003650.00合 计5654.195183.0910005.821000.005259.40（2）截止2009年12月31日持有本行5%及5%以上股份股东控制的关联企业关联交易余额：单位:万元关联方名称贷款余额存款余额开出信用证银行承兑汇票存入保证金江苏雅鹿实业股份有限公司04.15000苏州宝龙化纤有限公司1650.00579.3307140.004942.00江苏香塘集团进出口有限公司0

19、4511.91000太仓市振辉化纤有限公司1500.000000太仓港国际货运有限公司092.08000太仓市香塘工艺厂03.68000太仓银球实业发展有限公司1500.003.997000苏州国信集团太仓港东润物流有限公司2300.0010.75000苏州国信集团太仓日升进出口有限公司08.09000苏州国信集团旺顺进出口有限公司2500.00173.262687.280136.20苏州国信集团新顺进出口有限公司95. 0015.23000苏州国信集团太仓怡和进出口有限公司700.008.240400.00120.00苏州国信集团太仓嘉安包装制品有限公司05.65000江苏五洋房产有限公司4

20、705.00721.19000太仓保利协鑫热电有限公司2000.00398.48000合 计16950.006536.052687.287540.005198.20（3）截止2009年12月31日与本行的董事、监事、关键管理人员的关联交易余额：单位:万元关联方贷款余额存款余额银行承兑汇票开出保函存入保证金25人155.00912.40000六、董事、监事、高级管理层与员工情况（一） 董事简况 单位：万股 姓名职务性别年龄文化程度任期起止日期报告期末持股数量张云青董事长男50本科2008.5-2011.5162.47李海锋董事（职工）男47大专2008.5-2011.536.03丁娅董事（职工）

21、女33双学士2008.5-2011.519.92杨春雨董事（外部）男31硕士2008.5-2011.50顾振华董事（外部）男58本科2008.5-2011.50顾振其董事（外部）男47大专2008.5-2011.50许定良董事（外部）男52大专2008.5-2011.536.03朱大宝董事（外部）男56初中2008.5-2011.554.04曹一清董事（外部）男46研究生2008.5-2011.50董伟萍独立董事女55大学2008.5-2011.536.03郝明申独立董事男65大专2008.5-2011.534.84（二） 监事简况 单位：万股姓名职务性别年龄文化程度任期起止日期报告期末持股数

22、量张嘉佛监事长男58大专2008.5-2011.5134.17宗其辉监事（职工）男51大专2008.5-2011.554.95姜建农监事（外部）男49大专2008.5-2011.50沈晓监事（外部）男50大专2008.5-2011.590.06周建明监事（外部）男46大专2008.5-2011.59.01王萍监事（外部）女58大专2008.5-2011.590.06潘锦超监事（外部）男42高中2008.5-2011.590.06（三） 高级管理层简况 单位：万股姓名职务性别年龄文化程度任期起止日期报告期末持股数量高永明行长男55本科2008.5-2011.5148.38严国英副行长女48本科2

23、008.5-2011.5134.17谢铁军副行长男36本科2008.5-2011.5120.89王星副行长男37本科2008.5-2011.536.93冯 建副行长男42本科2008.5-2011.536.03（四） 外部董事、监事任职单位与任职情况姓名在公司担任的职务任职单位名称任职单位职务杨春雨董事江苏五洋集团有限公司副总裁、副理事长顾振其董事太仓振辉化纤有限公司董事长顾振华董事雅鹿集团股份有限公司董事局主席曹一清董事太仓市科技创业园董事长许定良董事太仓市开发区板桥管理区副主任朱大宝董事太仓市璜泾镇保联化纤有限公司总经理姜建农监事苏州国信集团有限公司总 裁沈晓监事苏州崇高电力投资有限公司董

24、事长周建明监事苏州德威新材料股份有限公司董事长王萍监事太仓南阳五金交电有限公司总经理潘锦超监事苏州锦超服饰有限公司董事长（五）报告期内董事、监事及高级管理层任免情况报告期内，无董事、监事任免情况；报告期内，本行增加高级管理人员一名，第二届董事会第七次会议根据高永明行长关于本行副行长的提名，同意冯建同志出任本行副行长。上述高级管理人员任职资格经中国银行业监督管理机构核准。（六）报告期内董事、监事、高级管理人员薪酬情况2009年末，本行共有高级管理人员7名，薪酬总额为319万元。2008年度本行高级管理人员6名，薪酬总额为245万。（七）员工情况报告期末，公司员工总数为484人。按文化程度划分，研

25、究生8人，本科168人，专科195人，高中中专108人，初中及以下5人；按年龄结构划分，30岁以下105人，30岁至40岁132人，40岁至50岁223人，50岁以上24人；按职称划分，高级职称1人，中级职称 50 人，初级职称273人。退休人员125人，内退人员34人。七、公司治理结构（一）本行公司治理的基本情况我行严格按照公司法、商业银行法、股份制商业银行公司治理指引、股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引和中国银行业监督管理机构等有关法律法规的要求，不断完善公司治理结构。报告期内， 我行不断健全董事会工作机制，严格按照董事会议事规则以及关联交易控制、风险管理、提名、薪酬、审计五个专业委

26、员会的工作细则开展各项工作；不断加强公司治理制度建设，修订和完善了信贷管理、财务会计管理、计算机管理、人事管理、稽核管理、安全保卫管理等方面共37项规章制度。（二）关于股东和股东大会江苏太仓农村商业银行股东大会创立于2004年12月12日。公司能够按照公司章程的要求，召开股东大会，确保所有股东享有平等地位，能够充分行使自己的权利。本行股东大会分为股东年会和临时股东大会。股东年会每年召开一次，以集会的形式召开，于上一个会计年度结束后的6个月内召开。报告期内，公司于2009年3月6日召开2009年度第一次股东大会。于2009年11月24日召开2009年度临时股东大会一次。公司2009年组织召开的股

27、东大会和临时股东大会，从会议公告、股份登记，议案的审议、表决，会议记录，决议的形成、签署以及相关信息披露均符合公司法和公司章程规定。（三）关于董事和董事会公司董事会设董事11人，其中内部职工董事3人，独立董事2人。董事会人数及人员构成符合中国银行业监督管理机构的要求。本行第二届董事会成立于2008年5月10日，董事会由11名董事组成，其中有董伟萍、郝明申两位独立董事。第二届董事会第一次会议选举张云青为董事长，董事会下设关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会和审计委员会五个专门委员会。董事会各专门委员会按照相应的工作细则运作，对公司有关重要事项进行了研究和决策，在董事会的科学

28、决策中发挥了重要的作用。报告期内，董事会共召开6次会议，形成41项决议，全体董事忠于职守，在深刻了解情况的基础上科学决策，维护了全体股东的权益。（四）关于监事和监事会本行第二届监事会成立于2008年5月10日，监事会由7位监事组成，其中内部职工监事2人，内部职工监事由职工代表大会选举产生，非职工监事由股东大会选举产生。监事会人数及人员构成符合中国银行业监督管理机构的要求。第二届监事会第一次会议选举张嘉佛同志为监事长。监事会通过定期召开会议、列席董事会、审阅公司的文件资料，听取经营层的工作报告和专题汇报、与内部审计稽核部门沟通、进行专项检查或调研考察等方式，对公司的经营状况、财务活动和经营层履行

29、职责情况进行监督和检查；通过出席股东大会、列席董事会，对股东大会和董事会的合法合规性、投票表决程序以及董事履行职责情况进行检查。报告期内监事会共召开4次会议，审议通过了9项相关议案，全体监事均能忠于职守，在全面了解情况的基础上科学决策，维护股东、存款人和相关利益者的权益。（五）独立董事履职情况公司设独立董事2人，独立董事人数和比例均符合中国银行业监督管理机构的要求。董事会关联交易控制委员会和风险管理委员会由独立董事董伟萍担任主任委员，董事会提名委员会、薪酬委员会和审计委员会由独立董事郝明申担任主任委员。报告期内，两位独立董事积极参加董事会和各专门委员会会议，到会率为100%；认真履行职责，参与

30、公司重大决策，对公司利润分配、董事、高级管理人员的薪酬、以及公司重大的关联交易方案发表了客观、公正的独立意见，切实维护了公司整体利益，尤其是维护了全体股东的合法权益。八、股东大会和临时股东大会情况（一）股东大会通知、召集、召开情况报告期内，本行召开股东大会1次，临时股东大会1次，即分别于2009年 3月6日和11月24日召开了2009年度第一次股东大会和2009年度临时股东大会。本行在太仓日报和本行网站上发布了股东大会公告。本行董事会就股东大会参会时间、地点、审议内容、参会方式等以公告形式通知股东，并向法人股东送达了股东大会通知文件。2009年3月6日（周四）下午13:30，本行在太仓市城厢镇

31、太平南路27号太仓农村商业银行三楼会议中心召开2009年度第一次股东大会。出席本次大会的股东代表共64人，代表股份42627.50万股，占股份总额42830.00万股的99.53%，大会由苏州金太律师事务所派出律师全程见证。公司于2009年11月24日在太仓市城厢镇世代大酒店召开2009年度临时股东大会，出席本次大会的股东代表共65人，代表股份46614.21万股，占股份总额46674.75万股的99.87%，大会由苏州金太律师事务所派出律师全程见证。股东大会、临时股东大会的通知、召集、召开和表决程序均符合公司法和公司章程的规定。（二）股东大会通过决议情况2009年3月6日本行2009年度第一

32、次股东大会形成了如下8项决议：关于通过董事会工作报告（草案）的决议、关于通过监事会工作报告（草案）的决议、关于通过2008年度财务决算报告（草案）的决议、关于通过2008年度利润分配方案（草案）的决议、关于通过2009年度财务预算报告（草案）的决议、关于通过关于增加注册资本及修改本行章程部分条款的提案的决议、关于通过关于修改本行股本金管理办法部分条款的提案的决议、关于通过关于聘任立信会计师事务所有限公司的提案的决议。 2009年11月24日本行召开了2009年度临时股东大会，会议通过了如下3项决议：关于通过2009年一至三季度财务报告（草案）的决议、关于通过2009年度利润分配方案（草案）的决

33、议、关于通过关于股东大会对董事会特别授权的提案的决议。 （三）股东大会决议执行情况根据2009年度第一次股东大会通过的2008年度利润分配方案（草案），以利润分配转增股本3844.75万股，转增股本资本于2009年6月全部到账。根据2009年度临时股东大会通过的2009年度利润预分配方案（草案），以利润分配转增股本4667.50万股，并已于2009年12月到帐，目前我行股份总额总额已达51342.25万股。九、董事会报告报告期内，全体董事能严格遵守其公开作出的承诺，忠实、诚信、勤勉地履行职责，努力做到在深入了解情况的基础上作出正确的决策，注重维护公司和全体股东利益。报告期内董事会作出了重大贷款

34、、重大关联交易授权、增加股本金、设立异地支行、部室机构设置等决策，审核了2000万元以上贷款客户（关联企业）的授信，审核了2009年超比例授信集团客户、单户超比例贷款客户情况及关联交易控制情况。（一）报告期内董事会召开情况及审议通过的主要决议公司董事会向股东大会负责，按照法定程序召开会议，并严格按照法律法规及公司章程规定行使职权，认真履行股东大会决议。本行2009年共召开了4次董事会会议，2次临时董事会会议对公司重大事项进行了审议，形成了41项相关决议。1、2009年2月9日公司召开第二届董事会第四会议，出席会议的董事11人，符合公司法和公司章程的规定。会议审议通过了如下14项提案：关于200

35、8年度工作情况和2009年度工作计划的报告、关于2008年度财务决算报告、利润分配方案和2009年度财务预算报告（草案）的提案、2008年度董事会工作报告和2009年度工作规划、关于召开2009年度第一次股东大会的提案、关于修改本行股本金管理办法部分条款的提案、部分股东股权交易的提案、董事会对行长室下达2009年经营目标的提案、关于我行2008年度有关薪酬分配的提案、关于兑现2008年超利分成奖励的提案、关于2008年度股金分红及增资扩股的提案、关于本行审计稽核部、风险管理部总经理的提名、关于本行增设资金运营部的提案、关于我行2008年度关联交易和超比例贷款情况的说明、关于我行贷审会有关授信的

36、呈批报告。2、2009年5月5日公司召开第二届董事会第五次会议，出席会议的董事11人，符合公司法和公司章程的规定。会议审议并通过了如下7项提案：关于2009年第一季度工作情况的报告、我行内部控制情况分析评估报告、关于部分股东股权交易的提案、关于我行购置车辆的提案、关于我行2008年度信息批露的提案、关于我行职能部室设置方案的报告、我行贷审会有关授信的呈批报告。3、2009年6月26日召开第二届董事会临时会议，出席会议的董事9人，符合公司法和公司章程的规定。会议审议并通过了关于向海口市城郊信用合作联社参股的提案。4、2009年7月23日公司召开第二届董事会第六次会议，出席会议的董事11人，符合公

37、司法和公司章程的规定。会议审议并通过了如下4项提案：关于2009年度上半年工作情况和内部控制情况分析评估报告、关于部分股东股权交易的提案、关于部分股东股权质押的提案、我行贷审会有关授信的呈批报告。5、2009年8月25日公司召开第二届董事会临时会议，出席会议的董事11人，符合公司法和公司章程的规定。会议审议并通过了如下5项提案：关于我行设立洪泽支行的提案、关于我行洪泽支行购买二级营业用房的提案、关于我行洪泽支行购买支行营业用房的提案、关于我行购买上海大厦营业用房的提案、关于我行部分股东股权交易的提案。6、2009年11月9日公司召开第二届董事会第七次会议，出席会议的董事11人，符合公司法和公司

38、章程的规定。会议审议并通过了如下10项提案：2009年第三季度工作报告和2009年三季度内控评估报告、关于召开2009年度临时股东大会的提案、关于股东大会对董事会特别授权的提案、关于董事会对董事长特别授权的提案、关于本行副行长的提名、我行2009年一至三季度财务报告（草案）、我行2009年度利润预分配方案（草案）、关于我行购买固定资产的提案、关于我行设立南洋广场自助银行的提案、我行贷审会有关授信呈批报告。（二）董事会2009年度主要工作内容1、切实履行董事会职责。2009年，董事会按照本行章程和股东大会的授权，以“对股东负责”、“对社会大众负责”的责任感和使命感，认真贯彻落实科学发展观，建立和

39、完善了本行科学、清晰、可持续的长远战略和发展规划，把握方向，控制风险，取得了较好的成绩。一是审时度势，准确把握宏观经济的态势，明确了2009年度我行的工作目标任务，并及时传达给经营层，为我行2009年度各项目标任务的圆满完成指明了方向。二是3月份召开了2009年第一次股东大会，做好了增资扩股以及本行章程、股本金管理办法的修订工作。11月份召开了2009年度临时股东大会，通过了2009年预分配方案、利润转增股本的提案，达到了监管部门的要求，为我行资本充足率的提高和对外扩张战略的实施奠定了基础。三是健全董事会工作机制，2009年共召开董事会4次，临时董事会2次，形成决议41项，做出了对外扩张、增加股本金、压降单户（集团）贷款超比例等决定。四是健全对经营层的激励薪酬分配方法，年初对行长室下达经营目标任务，年中加强指导监督，年末进行严格的责任制考核。五是增强董事、独立董事、各专业委员会的履职能力和董事会决策的独立性，进一步明晰