第十一章市场失灵和微观经济政策课件.ppt

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1、2022/12/20,第十一章市场失灵和微观经济政策,第十一章市场失灵和微观经济政策,第十一章市场失灵和微观经济政策,微观经济的市场失灵,市场失灵理想市场，个体利益最大化能够导致资源有效配置。当条件不能满足时，就会出现资源配置的扭曲。,市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，即市场机制造成资源的配置失当。,宏观经济学的基本假设是市场失灵，市场不完善，政府有能力。,微观经济学的本质：市场有效，市场万能,回忆,第十一章市场失灵和微观经济政策,市场失灵的原因,（1）垄断 ：少数经济主体不适当的影响市场价格。即由少数市场的参与者影响或决定市场价格。,（2）外部影响：当一种消费或生产活动

2、对其他消费或生产活动，所产生的不反映在市场价格中的直接效应。,（3） 公共物品：使所有消费者都得益而市场不能供给或供给不足的物品。,（4）不完全信息：信息成本高昂，信息不能均匀分配，信息不完全可能造成垄断力量，以影响消费者福利为代价谋取垄断利润。,第十一章市场失灵和微观经济政策,第一节 垄断,一、垄断与低效率一个市场要有效运转，就要求生产者和消费者都是价格的接受者，而不是价格的操纵者。实际中完全竞争很少，且竞争一般必然引起垄断。,如果某些人和厂商是价格制定者，那么资源配置一般是低效率的。,一个拥有市场势力的厂商可能通过减少供应的方式，将价格提高，这样用于生产的资源变得不充分。帕累托生产最优遭到

3、破坏，出现市场失灵问题。,第十一章市场失灵和微观经济政策,Q*,Q1,垄断厂商利润最大化产量为Q*，在该产量上，垄断价格为P*，这个价格高于边际成本，没有达到帕累托最优状态，损失了阴影部分的福利,ACMC,MR,E,D,P*,p1,第十一章市场失灵和微观经济政策,（1）垄断厂商通过控制产量、提高价格来获取高额利润，导致资源配置的无效率，还带来收入分配的不公平。交易价格平均成本。,（2）导致管理松懈。缺乏尽可能降低成本的动力。,（3）导致寻租行为。如果垄断来自政府规则，可以被游说，产生寻租。,（4）造成研发费用的减少。,垄断对整个经济是一种损害， 致使生产无效率。,第十一章市场失灵和微观经济政策

4、,二、寻租理论,为了获得和维持垄断地位从而享受垄断的好处，厂商常常需要付出一定的代价，这种代价不是用于生产，没有创造出任何有益的产品，这种非生产型的寻利活动成为“寻租”。,第十一章市场失灵和微观经济政策,三、对垄断的公共管制,管制是政府对企业的行为进行适当的限制，对垄断厂商的管制包括对垄断价格和垄断产量的管制,第十一章市场失灵和微观经济政策,自然垄断,第十一章市场失灵和微观经济政策,四、反托拉斯法,反托拉斯法,区别对待不同产业。,垄断的积极作用：公司合并，没有减弱竞争，而是更有效率的降低成本虽然可以垄断国内市场，但却在国际竞争中保持优势。,政府采取措施，促进竞争。禁止合并，分解公司。限制贸易的

5、协议和共谋限制企图垄断市场和价格歧视。,重工业：适当垄断，轻工业：竞争,第十一章市场失灵和微观经济政策,一、外部影响及其分类：单个经济单位从其经济行为中产生的私人成本和私人利益不等于该行为所造成的社会成本和社会利益，即单个消费者或生产者的经济行为对社会上其他人的福利产生影响。,外部影响类型：,私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最优价格。,外部经济：社会收益大于私人收益。外部不经济：社会成本大于私人成本。,第二节 外部影响,第十一章市场失灵和微观经济政策,生产的外部经济。生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。上游居民

6、种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。,生产的外部经济。生产者的行为给他人造成了损害，但没有给他人予以补偿。造纸厂的三废。木工装修房子所产生的噪音。上游伐木造成洪水泛滥和水土流失，对下游的种植、灌溉、运输和工业产生不利影响。,消费的外部不经济。消费者采取的行动对于他人产生的有利影响。养花而观赏的人，给予养蜂人和邻居带来了好处。,消费的外部不经济。消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿。吸烟。某人在三更半夜时大声唱卡拉OK。,第十一章市场失灵和微观经济政策,二、 外部性与资源配置的失当,外部经济对外带来的好处无法得到回报。具有外部经济的物品供应不足。例如教育和新技术。,外部不经济对外带来

7、的危害无法进行补偿。具有外部不经济的物品供应过多。例如乱扔或乱倒垃圾。,市场机制是个体利益最大化的决策机制。当我们说让市场发挥作用时，那是指让个人利益最大化的决策机制发挥作用。一个人 的利益最大化决策中仅仅考虑他的私人收益与私人成本。 MR私=MC私关于一种产品生产的社会最优的准则是： MR社=MC社,第十一章市场失灵和微观经济政策,外部不经济与市场失灵,0,D=MR,MC私,MC社=MC私+ME,X*,X*,当边际社会收益与边际私人收益相等。私人最优产量大于社会最优产量。也就是说，如果让市场决定这种生产活动的规模，那么，其规模就会太大，超过帕累托效率要求的水平。,第十一章市场失灵和微观经济政

8、策,三、有关外部影响的政策,征税。数额等于该企业给社会其他成员造成的损失，使企业的私人成本等于社会成本。,第一、庇古税与补贴,发放可交易的污染排放许可证。政府确定污染水平，将排放额度失当的在厂商中间进行分配。,给予补贴。受教育者从教育中得到私人利益:能得到较理想的工作,较丰厚的报酬,能较好享受文化生活等.此外教育还产生许多积极的社会影响。,第十一章市场失灵和微观经济政策,第二、合并。合并成一个企业，此时的外部影响就“消失”了，即被“内部化”了。,第三、规定产权。如果产权是完全确定的并得到充分保障，有些外部影响就可能不会发生。如果给下游用水者使用一定质量水源的产权，则上游的污染者将因把下游水质降

9、到特定水平以下而受罚。利益各方协商谈判。,其他方案。道德规范和社会约束。不扔乱垃圾。捐款。,第十一章市场失灵和微观经济政策,四、科斯定理,只要财产权是明确的，并且其交易成本为0或者很小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，即资源都能达到有效配置。科斯（ Coase ）1991年诺贝尔经济学奖得主提出交易成本的概念，推动企业理论的发展,第十一章市场失灵和微观经济政策,第三节 公共物品和公共资源,私人物品：既具有排他性，也具有竞用性的物品。,公共资源：不具有排他性、但具有竞用性的物品。,公共物品：既无排他性，也无竞用性的物品。,排他性：不付费，就会被排除在消费之外。竞用性

10、：一旦某人消费了某个物品，其他人就不能再消费该商品。,非排他性：无法排除一些人“不付费便可消费”，或者排他成本过高。非竞用性：不需增加成本，即可增加对它的消费。增加消费者，并不影响他人。,第十一章市场失灵和微观经济政策,公共物品的典型案例,公地悲剧 the tragedy of commons ：对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地、飞机航线、电波频率等，资源可能被滥用。,公海捕鱼。假设一大湖，内有鱼虾无数，每个钓鱼者的钓鱼边际成本为零。在“自利”假设下，钓鱼者自由进入，每个人竞相捕鱼，最终导致“鱼虾”资源的滥用。,过渡放牧。一块公共草地，虽然每个人放羊不影响其他人放羊。然而一旦放羊数

11、大于草地容纳的头数，结局只能是，公共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊。,第十一章市场失灵和微观经济政策,公共物品和市场失灵,公共物品具有非排他性，导致供给太少甚至没有。即私人不愿意提供这种物品。但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等。,搭便车：即使不付费也能享受到有关利益的行为。,搭便车的存在，不能到达帕累托最有效的供给水平。消费者可以免费享用公共品。,公共物品影响到几乎所有居民，而依靠市场机制无法解决，只有国家或者政府来解决公共物品的供给问题。,第十一章市场失灵和微观经济政策,四、公共选择理论,公共选择：政府对公共物品的提供做出的选择。,私人产品的均衡取决于市场机制运行。公共产品的

12、供给作出公共选择，取决于政治运行机制。,阿罗不可能定理：依靠简单多数的投票原则，要在各种个人偏好中选择出共同一致的顺序，是不可能的。公共产品只能的提供只能由胜任的公共权利机关，要想借助于投票过程来达到协调一致的集体选择结果，是不可能的。,阿罗不可能定理认为“多数投票”原则的选举制度无效，强调了确立政府的权威性。布坎南等公共选择理论认为，只要在个人选择的基础上形成有效的公共选择机制，就可以避免阿罗定理出现。,第十一章市场失灵和微观经济政策,公共选择理论的几种投票机制,一致性规则：全体投票人都认可的情况下实施。,“认可”意味着明确赞成或至少不反对；如果有一个反对,则相关议案即被否决。,优点：按这个

13、原则通过的方案，实现了帕累托最优，满足了全体投票人的偏好。缺陷：是决策成本太高，很多情况下无法达成协议。,多数票规则: 超过半数的人同意。,优点：多数规则协商成本低，易达成协议，能增进多数人福利。缺点：多数规则使少数人福利受损.，不能满足全体成员的偏好。赞成的多数给反对的少数增加了负担。赞成者净福利增加；反对者净福利减少。,简单多数规则，超过总数的一半，方案就算通过。比例多数规则，要求赞成票要占总数的三分之二以上,才算有效。,第十一章市场失灵和微观经济政策,政府对于公共物品的干预,（1）建立公营企业。,（2）委托私人企业生产公共产品。签订合同。让私人公司经营公共产品。基础设施等。授予经营权。委

14、托私人公司经营。自来水、电话电力等。经济资助。对私营的公共物品给予经济资助。科技、住宅、教育卫生。政府参股。桥梁、水坝、公路、铁路等。,（3）法律保护私人进入。采取法律手段，允许私人适当进入。,第十一章市场失灵和微观经济政策,第四节 信息的不完全和不对称,完全信息：市场参与者对某种经济环境状态的全部知识。即消费者与厂商在任何时点都能了解市场各种商品的供求状态。,传统的新古典经济学的关于市场参与者拥有的完全信息的假设与现实情况是相违背的。,现实经济中，信息的传播和接收都需要成本，市场通讯系统的局限和市场参加者施放市场噪声等主客观因素。会严重地阻碍市场信息交流和有效的传播，市场参与者只能拥有不完全

15、信息。,第十一章市场失灵和微观经济政策,不完全信息,市场参与者拥有价格的不完全信息，价格不可能灵敏地反映市场供求，市场机制因此失灵，市场出清不能通过价格体系达到。,不完全信息：现实经济中，信息常常是不完全的，即由于知识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生和将要发生的任何情况。而且，在相对意义上，市场经济本身不能生产出足够的信息并有效地配置它们。,第十一章市场失灵和微观经济政策,信息不对称,信息不对称会严重降低市场运行效率，在极端情况下甚至会造成市场交易的停顿。,信息不对称：不同经济主体拥有的信息量存在差异，不相等或不平衡。至少有一个当事人的信息不完全。,分工、专业化和获取信息需要

16、成本，使社会成员之间的信息差别日益扩大。,信息不对称发生在市场交易合同签订之前，导致市场交易产生“逆向选择” ，存在交易风险。发生在交易合同签订之后，会产生道德风险。,第十一章市场失灵和微观经济政策,二、信息与商品市场,逆向选择：消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，需求量减少。生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，供给量减少。,“逆向选择”的存在低质量产品把高质量产品逐出市场。意味着市场的低效率和市场的失灵。,旧车市场保险市场劳动市场,第十一章市场失灵和微观经济政策,旧车市场,刚买了一辆新轿车，但由于一个突发事件急需用钱，于是你决定把这辆车卖掉。会

17、发现，尽管车还非常新，但却不得不以大大低于其实际价值的价格出售它。,原因就在于买卖双方存在着质量信息上的不对称。旧车市场，卖者的信息多于买者。,买者可能怀疑其质量有问题，卖者也可能为了把 “次品”推销出去而不愿意告诉买者具体的质量状况。,从而质量不同的车可能按相同价格出售，买者只会按一个平均质量支付价格。高质量的旧车就不愿意出售，低质量的旧车充斥在市场，导致买者进一步压低价格。高质车所占比重更少。,第十一章市场失灵和微观经济政策,三、信息与保险市场,保险市场，买方比卖方具有更多信息。保险购买者清楚自己的情况，但保险公司对投保人的情况难以全面了解。,随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的

18、投保人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结构会急剧恶化。,健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价；不健康的人，愿意接受较高的费用。保险公司为弥补损失被迫提高保险价格。,可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人。这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失。,第十一章市场失灵和微观经济政策,四、信息与劳动市场,劳动市场上存在信息不对称。雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。,在雇用前，雇主不知道谁的能力强。雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员。,如果雇主降低工资，能力强的人就会离开。随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低效率的雇员所占比重越来越高。,第十一章市场失灵和

19、微观经济政策,道德风险,道德风险：交易一方具有另一方难以监督的行为或难以获得的信息；在签订合同后，有可能采取有悖于合同规定的行为，通过损害另一方的利益，来最大化自己的利益。,交易双方在签约时信息是对称的。但在签约后一方对另一方的某些信息不完全了解，就有可能会引起道德风险。,第十一章市场失灵和微观经济政策,保险市场的道德风险,此外还有，如买了医疗保险的人会让医生多开一些不必要的贵重药品。,保险市场，对于投保人来说，随着预防偶然事件费用的增加，偶然事件发生的可能性会降低；但同时随着保险赔偿额的增加，投保人用于预防不测事件的费用反而会下降。,信息不对称，如果保险费用既定，投保人倾向于减少用于防止不测

20、事件发生的费用支出。即购买了保险后，可能会疏于防范。从而损害保险公司利益。,第十一章市场失灵和微观经济政策,五、信息不完全和激励机制：委托-代理问题,委托-代理：一个人（代理人）以另一个人（委托人）的名义来承担和完成一些事情。委托人出钱请代理人按照委托人的意愿行事。,企业实际上是一系列委托代理关系的总和。现代企业中，所有权和经营权的分离。产生了委托代理问题。,代理人的不利于委托人的行为：（1）偷懒，即经营者所付出的努力小于其获得的报酬。（2）机会主义，即经营者付出的努力是为了增加自己而不是所有者的利益，也说是说其努力是负方向的。,第十一章市场失灵和微观经济政策,隐藏行动的道德风险模型：签约后,

21、 代理人拥有私人信息，委托人只能观测到结果，不能完全观测到代理人的行为过程和自然状态本身。这时，代理人容易采取危害委托人的行动。,隐藏信息的道德风险模型：签约后, 委托人可以观测到代理人的行为，但代理人比委托人拥有信息优势，可能隐藏或利用独占的信息，做出损害委托人的事。,决定代理人的行为结果的，不仅仅有行动，还有其他自然原因。委托人无法确定这个结果是不是由代理人的行动所导致。,建立委托代理关系之后，委托人无法观察到代理人的某些私人信息，尤其是代理人努力程度的信息。,代理人的道德风险,第十一章市场失灵和微观经济政策,委托人的道德风险,契约签定后, 委托人可以观测到产出结果并据此支付给代理人报酬。,但是，在许多雇佣关系中关于产出结果的度量带有很大的主观随意性。代理人可能无法证实委托人观测到的东西。在这种情况下，委托人故意低估产出从而降低给代理人的支付报酬。,比如某软件公司A，雇佣程序员B，开发大型操作系统软件中的一个子模块。当B按照合同要求设计出合格程序后,A公司可能借口该子模块与其它模块冲突而降低给B的报酬,而由于商业秘密的保护,B无法证实A公司的理由是否真实。,2022/12/20,第十一章市场失灵和微观经济政策,演讲完毕，谢谢听讲!,再见，see you again,3rew,