资金产品DEMO演示思路.docx

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1、资金产品DEMO演示思路一、产品演示的基础1、演示产品：NC5.02资金产品2、虚拟机构设置：演示背景为虚拟的帝创集团公司，该公司按照主要业务分为三个子集团：天安药业有限责任公司（药业）、华创实业有限责任公司（房地产）、帝创股份有限责任公司（上市公司）。集团采取总分结算中心的管理模式，负责集团的资金管理工作，集团资金管理中心下辖股份公司资金管理中心。集团资金管理中心一方面承担总结算中心的职责，另一方面负责帝创集团本部、天安药业和华创实业两个子集团下属的结算单位的资金管理工作。股份公司资金管理中心负责管理上市板块结算单位的资金管理工作。（参见资金管理组织）本次产品演示以资金管理中心为主体，涉及如

2、下成员单位：（1）结算中心：集团资金管理中心、股份公司资金管理中心（2）结算单位：帝创集团本部、天安制药一厂、金地房地产开发、帝创股份北京分公司3、人员设置：演示过程中，每个成员单位设置两名工作人员，分别是负责人和结算员，其中负责人代表管理层，负责对各项业务进行审核监督，结算员代表执行层，负责各项业务的具体操作执行。3、演示要点：主要按照结算中心的各项业务流程进行演示，不受产品模块分类的限制。在演示产品中强资金监控平台、资金结算平台和资金信贷平台等亮点。二、演示基础设置1、公司目录（资金管理组织）序号公司编码公司名称备注11001帝创集团公司资金管理组织2100199集团资金管理中心31001

3、帝创集团公司总部410010101天安制药一厂51001020101金地房地产开发610010399股份公司资金管理中心710010301 帝创股份北京分公司2、用户及权限设置角色设置序号单位名称角色角色编码权限21帝创集团公司集团总部负责人600101公司查询、审核2集团总部结算员600102公司操作3天安制药一厂负责人600201公司查询、审核4结算员600202公司操作5金地房地产负责人600301公司查询、审核6结算员600302公司操作7帝创股份北分负责人600401公司查询、审核8结算员600402公司操作9集团资金管理中心资金管理中心负责人800101结算中心查询、审核10资金管

4、理中心结算员800102结算中心操作11股份公司资金管理中心股份公司资金负责人800201结算中心查询、审核12股份公司资金结算员800202结算中心操作注：登录密码均为13、银行账户体系设置集团成员单位开户情况序号公司账户属性开户银行银行账号1帝创集团公司（集团结算中心代管）总账户工商银行北京分行Gh1001-012总账户招商银行北京分行Zs1001-013股份公司资金管理中心总账户工商银行上海分行Gh1002-014总账户招商银行上海分行Zs1002-01帝创集团公司（结算单位）分账户工商银行北京分行回龙观支行Gh1003-01分账户招商银行北京分行五道口支行Zs1003-015天安制药一

5、厂分账户工商银行河北分行Gh1004-016分账户招商银行河北分行Zs1004-017金地房地产分账户工商银行天津分行Gh1005-018分账户招商银行天津分行Zs1005-019帝创股份北分（股份结算中心）分账户工商银行上海分行闵行支行Gh1006-0110分账户招商银行上海分行虹口支行Zs1006-01注：开户日期统一为2007年1月1日4、内部账户设置序号账户属性公司名称账户编码1活期存款账户帝创集团公司10-1001天安制药一厂10-1002金地房地产10-1003帝创股份北京分公司10-1004股份公司资金管理中心10-20022定期存款账户帝创集团公司20-1001天安制药一厂20

6、-1002金地房地产20-1003帝创股份北京分公司20-10043贷款账户帝创集团公司30-1001天安制药一厂30-1002金地房地产30-1003帝创股份北京分公司30-10045、结算中心科目体系序号科目编码一级科目二级科目三级科目备注一、资产类11002银行存款100201活期存款10020101工商银行10020102招商银行100202定期存款10020201工商银行10020202招商银行100203总结算中心存款 分结算中心设置21011内部贷款101101结算中心调款分中心账户101102结算单位贷款成员单位贷款账户10110201帝创集团公司总部10110202天安制药一

7、厂10110203金地房地产开发公司10110204帝创股份北京分公司31132应收利息113201成员单位用款利息分中心账户113202外部单位用款利息成员单位贷款账户41900应收款项5190001应收票据6190001代垫款二、负债类72011内部借款82012外部借款201201金融机构借款201201非金融机构借款92231应付利息223101结算中心调入资金利息分中心账户223102结算单位存款利息成员单位结算账户223103外部借款利息102101内部存款210101活期存款成员单位结算账户21010101帝创集团公司总部21010102天安制药一厂21010103金地房地产开发

8、公司21010104帝创股份北京分公司21010105集团资金管理中心21010106股份公司资金管中心210102定期存款成员单位结算账户21010201帝创集团公司总部21010202天安制药一厂21010203金地房地产开发公司21010204帝创股份北京分公司112900企业往账成员单位290001企业存放票据122910预提利息三、损益类136603财务费用660301利息收入66030101企业贷款利息收入66030102银行存款利息收入660302利息支出66030201企业存款利息支出66030202银行贷款利息支出660303手续费6、利率设置序号利率种类 年利率(%)1活期

9、存款0.722定期存款三个月1.71半 年2.07一 年2.253协定存款1.444通知存款一天1.08七天1625贷款 6个月5.22 1 年5.58 1-3年（含）5.76 3-5年（含）5.85 5年以上6.126票据贴现六个月7.507、筹投资方式序号编码名称类型1NDJK内部短期借款内部筹资2NCJK内部长期借款内部筹资3WDJK外部短期借款外部投资4WCJK外部长期借款外部投资5WDDK外部短期贷款外部筹资6WCDK外部长期贷款外部筹资7WD外部定期存款外部其他8ND内部定期存款内部其他注：资金信贷中的借款合同表示结算中心借出资金，贷款合同表示结算中心贷入资金8、资金计划项目一级项

10、目编码二级项目编码三级项目编码期初余额收入01主营业务收入0101药品010101房地产010102其他业务收入0102销售材料收入010201技术转让收入010202包装物出租收入010203修理修配收入010204服务、咨询收入010205租赁收入010206运输收入010207加工收入010208投资性房地产处置010209其他收入010299收款合计：支出02职工薪酬0201劳动保护费0202材料耗材0204折旧费0207租赁费0208运输费0210修理费0211办公费0219差旅费0222技术转让费0232系统维护费0248固定资产采购支出0249材料采购支出0250其他支出0299

11、支出合计：期末余额三、演示业务流程：在演示中通过讲解帮助资金管理者解决资金管理问题的方式演示以下流程： 1、建立资金集中监控系统，掌握集团资金的流量、流向和存量涉及模块：风险管理、网上银行首先我们来看第一个问题：如何建立资金集中监控系统以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“网上银行基础设置网银服务器配置”建立NC资金管理系统与银行网银的互联互通。网银服务器配置可以通过银企互联的方式建立企业与银行网银系统的连接，搭建一个跨越各商业银行、跨越各成员单位的资金监控系统，通过网银适配器与各银行的网银接口进行实时连接，从银行的系统中获取数据，实现集团对下属公司的资金实时监

12、控。在银企互联的平台基础上，我们的系统提供了多角度的汇总查询功能，便于管理者根据需要从地域、行业、开户银行或股权关系等各个角度进行任意组合的查询，查询资金的发生额、余额和交易明细。满足不同角度的分析需求。以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：风险管理资金监控银行账户查询）选择查询条件：2007-01-01至2008-03-23，包含查询期间无发生额打勾。查询条件查询结果交易明细 比如：通过“银行账户查询”，可以实时查询各成员单位的账户余额，并根据分析的角度进行不同的汇总查询。举例：用友资金管理在东航财务公司项目上，每15秒自动下载银行对帐单更新资金账户信息，

13、这样可以避免传统方式下资金账户信息传递不及时、信息失真的风险。现金流量分析：以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：风险管理资金监控现金流分析）图形：以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：网上银行银行对账单和自动对账）此外，我们的系统还提供了实时下载银行对账单和自动对账的功能。我们的系统通过银企互联为企业提供了一套自动对账程序。企业可以通过网银实时下载各银行账户的对账单，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假，保证资金信息的真实性。此外各成员单位可以通过系统进行自动对账，编制银行存款余额调节表，一方面可以及时掌握未

14、达账项信息，另外一方面通过发生额的核对可以监控成员单位的银行账户中是否存在擅自挪用资金的行为。2、对集团资金进行统筹规划，平衡资金需求涉及模块：资金计划在掌握了集团资金的各种信息之后，集团资金管理者就会想到如何有效地对成员单位的资金进行统筹规划，最大限度地提高资金的使用效益。目前绝大多数集团都是通过资金计划管理的方式对成员单位的资金进行统筹管理，预估成员单位的资金闲置或短缺状况，根据经营发展的需要调整成员单位的资金收支计划，使集团资金的整体流动控制在规划范围内，满足集团经营活动对资金的需求，防范资金风险。（1）（演示“确定资金计划样表”）统一以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集

15、团资金管理中心。NC系统可以帮助企业建立和完善资金计划的管理体系，为企业加强资金计划管理的及时性、有效性提供技术支撑。在“资金计划初始设置资金计划类型”节点，可以根据集团的管理需要设置不同内容的资金计划样表。例如，可以根据集团内各行业成员单位的经营特点设定各行业的收入项目和支出项目，规范同一行业成员单位的数据测算口径，按照集团的管理标准对资金流入流出进行统一的分类计算，便于集团总部及时地汇总分析。在“资金计划周期”节点，可以设置资金计划的编制周期，明确计划管理的时间维度。通过确定资金计划的收支项目和编制周期，集团统一了下属成员单位资金计划的编制样表。如果集团启用了预算管理系统，在“预算取数规则

16、设置”节点可以建立资金计划与预算管理系统的链接，将预算管理系统中的资金预算数据引入到资金计划。（2）编制资金计划，以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心 在资金计划样表确定之后，结算中心通过信息系统将样表下发表给各成员单位。（演示界面：“资金计划远程业务填写资金计划”） 各成员单位在系统中填写资金计划，目前系统提供了三种填写方式：第一种：在界面直接输入数据；第二种：通过“导入”节点将格式相同的EXCEL表格引入；第三种：通过“预算导入”节点把NC预算系统中的数据直接导入资金计划，成员单位内部对资金计划执行审核程序后报结算中心审批。（演示界面：“资金计划远程业务审批资

17、金计划”）结算中心在汇总各单位的资金计划后执行集团总部的相关审批流程，如果审批过程中对成员单位上报数据进行调整可以在“审批数”这一栏进行修改，对变更之后的审批数系统自动用颜色标注，便于对资金计划的调整结果进行查找。结算中心在对成员单位的结算业务进行处理时按照资金计划控制，系统提供了三种控制方式，包括严格控制、提示或不控制3种式，可以根据收支项目的性质设定不同的控制方式。（3）资金计划的执行（演示付款填写）以集团公司本部结算员（600102）登录到集团资金管理中心，二次登录到帝创集团公司总部，在“远程结算委托付款书付款录入”中进行付款填写。审定资金计划之后就进入了资金计划的执行阶段，成员单位在资

18、金管理系统中进行日常资金结算时，实际执行数据可以自动传递到资金计划系统，形成资金计划的“执行数”。对于没有经过资金结算系统进行的收付款业务可以通过填写“收款登记单”和“付款登记单”补录资金结算信息，自动传递到资金计划系统。信息的自动传递减少了人工录入执行数的工作量，提高了信息传递的及时性，更重要的是避免了人为操作中产生的错误。（4）资金计划的分析以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示界面：“资金计划查询分析资金计划查询”）选择查询条件是“已审核或者已下拨”的资金计划都可以查询到数据。为了便于资金计划的日常监控和及时的分析调整，系统提供了“资金计划查询”功能。系

19、统可以根据“审批数”与“执行数”自动计算执行“差额”和变动“比例”。在查询界面上可以同时显示“计划数”、“审批数”、“执行数”、“差额”和“比例”，一方面便于资金管理者根据实际执行情况分析差异原因，对后续的资金调度进行及时的调整，另外一方面可以根据实际执行情况对成员单位上报数和集团审批数的确定标准和依据进行分析，逐步提高资金计划编制的科学性和准确性。以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示界面：“资金计划查询分析汇总资金计划”）选择查询条件的值为空，对想要查询的资金计划类型选择后进行卡片显示，既可看到如下界面：通过“汇总资金计划”节点，集团总部可以对各类资金计划

20、的总体情况进行汇总查询分析，对于某一类型资金计划可以直接点击进行明细查询。以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示界面：“资金计划查询分析多期计划汇总查询”）选择查询条件的值为：可以查到如下界面：通过“多期计划汇总查询”可以根据分析需要对某一成员单位在指定周期内的资金计划进行明细查询，便于根据管理的需要对资金计划进行不同时间周期的查询分析。以上我们提到的资金计划管理体系仅仅是一套管理方法，需要在资金结算业务中贯彻执行，完成资金的统筹调配。这就涉及到了我们提到的第三个问题：资金集中结算管理。3、加强资金集中结算管理，有效挖掘沉淀资金，降低资金使用成本涉及模块：资金

21、结算、资金计息、远程结算集团的沉淀资金是指集团资金在流动过程中形成的一部分闲置资金。对于一个正常经营的集团企业，从某一个成员单位的角度，他在经营过程中不同时期会面临资金闲置和资金短缺的不同状态，从某一个时点上看，集团内部会同时存在资金闲置和资金短缺的成员单位。各种情况综合起来，在集团整体资金的流动曲线中会在最下方形成一部分不动的资金，这就是集团的沉淀资金，全部分散在成员单位的各个账户中。目前国内外大型集团企业主要采用建立现金池的方式将成员单位流入的资金集中在集团的总账户，再根据资金计划将资金下拨给各成员单位用于日常交易，将闲置资金集中在现金池，便于资金的统一使用。下面就来为大家介绍以上结算需求

22、在系统中是如何解决的。（1）账户设置以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心演示：（客户化基本档案结算信息开户银行）首先就是通过“开户银行”建立结算管理的基础。集团各成员单位在银行开设的实际账户作为“外部账户”，外部账户当中，将集团总部在银行开立的账户设为结算业务的总账户，由结算中心使用；将成员单位在银行开立的账户设为分账户，营业结束时将分账户的资金上收到总账户，从而在集团总部建立现金池，将闲置资金进行统一归集，当成员单位需要付款时，根据资金计划将资金回拨到分账户，由分账户对外付款。如果某些成员单位的账户由于政策的限制不能将资金上划到集团总账户，可以将这类账户设为独立

23、账户，成员单位通过结算平台处理日常业务，结算中心不予干涉但是可以查看相关信息，起到监控的作用。以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心演示：（客户化基本档案结算信息内部账户）在资金管理信息系统内部，结算中心为下属各成员单位建立虚拟的“内部账户”，每个成员单位设立一个“内部账户”，将内部账户与外部账户进行关联。内部账户的作用就是对银行实际账户中的总账户与分账户之间由于资金划拨产生的债权债务关系进行核算。（2）建立现金池演示：（资金结算银行业务资金上收/资金下拨/资金调拨）1、 以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算银行业务资金上收

24、”中选择查询条件中取消掉“录入日期”，即可查询到如下界面：以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算初始设置资金上收规则设置”中可以设置资金的自动上收规则：内部账户和外部账户的设立为集团建立现金池奠定了基础，通过“资金上收”节点可以将成员单位分账户的资金上划到结算中心的总账户，上划时根据成员单位的业务需求，可以采取全额上收或者保留部分余额后上收。2、以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算银行业务资金下拨”选择查询条件时取消“录入日期”后可以查询到如下界面：当成员单位需要对外付款时，通过“资金下拨”节点由结算中心根据资金

25、计划将款项下拨到成员单位的分账户，满足成员单位对外付款的需求。也可以通过资金计划自动生成资金下拨单，进行预算驱动拨款业务。3、以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算银行业务资金调拨”选择查询条件时取消“制单日期”后可以查询到如下界面：通过“资金调拨”节点，结算中心可以在任意两个银行账户之间进行资金调拨，例如：结算中心在不同商业银行开立的总账户之间进行资金调拨，满足资金头寸调度的需求。（3）对外付款（具体付款业务操作流程详见（4）中举例说明）演示：（远程结算委托付款书付款填写）成员单位在办理对外委托付款结算时，登录资金管理系统，在系统中填写“付款委托书”，

26、并在成员单位内部办理“审核付款”程序。审核同意后提交结算中心，由结算中心办理相应的审批程序。结算单位和结算中心可以通过“付款查询”来查阅付款指令的执行状态。如果企业启用了NC的财务会计系统，可以直接在“应收管理”、“应付管理”、“报账中心”节点中填写付款单，自动传递到资金结算系统，由结算中心进行后续处理，减少了操作环节。对于采用多级结算中心管理模式的集团，成员单位可以委托异地结算中心代为付款，例如帝创股份下属结算单位可以委托集团总结算中心将款项支付给该资金管理中心管辖地区的供应商，这种操作可以有效减少资金的异地调拨，降低在途资金的数量，减少结算费用。（4）内部结算演示：（远程结算委托付款内部转

27、账）对于集团内部成员单位之间的收付款业务，成员单位可以填写“收款委托书”或“付款委托书”交结算中心进行处理，结算中心通过内部账户进行结算，不在商业银行的账户之间进行资金的实际调拨，例如集团总资金管理中心下属的天安制药一厂付款给金地房地产公司，由集团总资金管理中心进行结算处理，天安制药一厂内部账户余额减少，金地房地产公司内部账户余额增加，商业银行的账户资金不发生变动。对于不同结算中心下属成员单位之间的收付款业务，可以通过结算中心之间的清算业务进行处理。例如帝创股份北京分公司付款给天安制药一厂，由帝创股份北京分公司向股份公司资金管理中心提交付款委托书，股份公司资金管理中心和集团总部资金管理中心中心

28、之间办理清算，股份公司资金管理中心减少帝创股份北京分公司的内部账户余额，总部资金管理中心增加天安制药一厂的内部账户余额。结算中心之间的清算业务可以根据集团管理的需要由总结算中心统一处理或者各结算中心直接处理。举例：1、 “帝创股份北京分公司”向“天安制药一厂”进行内部转账付款：第一步：以帝创股份北京分公司结算员（800202）登录到股份公司资金管理中心，在“远程结算二次登录”到帝创股份北京分公司，在“远程结算委托付款书付款录入”中进行付款填写时，选择“内部转帐”选择收款的结算中心为“集团资金管理中心”，然后再选择内部收款单位“天安制药一厂”。见下图：帝创股份北京分公司付款填写第二步：以帝创股份

29、北京分公司负责人（800201）登录到股份公司资金管理中心，在“远程结算二次登录”到帝创股份北京分公司，在“远程结算委托付款书付款审核”中对该付款业务进行审核和提交处理。第三步：以帝创股份北京分公司负责人（800201）登录到股份公司资金管理中心在“资金结算网上付款业务付款经办”中对该付款业务进行经办。第四步：以帝创股份北京分公司结算员（800202）登录到股份公司资金管理中心在“资金结算网上付款业务付款核查”中对该付款业务进行核查。操作该业务时，需要在付款核查时由“股份公司资金管理中心” 传递 到“集团资金管理中心”进行核查处理。见下图：股份公司资金管理中心核查传递第五步：以集团公司资金管理

30、中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算网上付款业务付款核查”中对该付款业务进行核查。第六步：集团公司资金管理中心负责人（800101）对该委托付款书进行核查后，在“资金结算结算中心间业务清算处理”进行集团资金管理中心结算凭证的生成。见下图：集团资金管理中心制证第七步：以帝创股份北京分公司结算员（800202）返回到股份公司资金管理中心“资金结算网上付款业务付款核查”中进行股份公司结算凭证的生成。该操作涉及到由下属“股份公司资金管理中心”向上级“集团资金管理中心”资金清算的过程。见下图：股份公司资金管理中心制证凭证分录如下：帝创股份北京分公司： 借：其他应收款天安制药一厂

31、贷：银行存款股份结算中心存款（该科目需要在帝创股份北京分公司中设置）股份公司结算中心：借：活期存款帝创股份北京分公司 贷：银行存款总结算中心存款总结算中心：借：活期存款股份公司资金管理中心 贷：活期存款天安制药一厂天安制药一厂：借：银行存款总结算中心存款（该科目需要在天安制药一厂中设置） 贷：其他应收款帝创股份北京分公司2、 “集团公司本部”向“帝创股份北京分公司”进行内部转账付款：第一步：以集团公司本部结算员（600102）登录到集团资金管理中心，二次登录到帝创集团公司总部，在“远程结算委托付款书付款录入”中进行付款填写时，选择“内部转帐”选择收款的结算中心为“股份公司资金管理中心”，然后再

32、选择内部收款单位“帝创股份北京分公司”。见下图：帝创集团总部付款填写第二步：以帝创集团总部负责人（600101）登录到集团资金管理中心，在“远程结算二次登录”到帝创集团公司总部，在“远程结算委托付款书付款审核”中对该付款业务进行审核和提交处理。见下图：帝创集团总部付款审核和提交第三步：以集团资金管理中心结算员（800102）登录到集团资金管理中心在“资金结算网上付款业务付款经办”中对该付款业务进行经办。帝创集团总部付款经办第四步：以集团资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金结算网上付款业务付款核查”中对该付款业务进行核查、支付和制证，生成集团资金管理中心的结算凭证。见

33、下图：集团资金管理中心制证第五步：以股份公司资金管理中心负责人（600201）登录到股份公司资金管理中心在“资金结算结算中心间业务清算处理”进行股份公司资金管理中心结算凭证的生成。见下图：股份公司资金管理中心制证该业务涉及到由上级“集团资金管理中心”向下属“股份公司资金管理中心”资金清算的过程。分录如下：帝创集团公司总部： 借：其他应收款帝创股份北京分公司 贷：银行存款集团结算中心存款（该科目需要在帝创集团公司总部中设置）总结算中心：借：活期存款帝创集团公司总部 贷：活期存款股份公司资金管理中心股份公司结算中心：借：银行存款总结算中心存款 贷：活期存款帝创股份北京分公司帝创股份北京分公司： 借

34、：银行存款股份结算中心存款（该科目需要在帝创股份北京分公司中设置） 贷：其他应收款帝创集团公司总部以上这些内部转账业务都是为了在结算中心体系内部处理成员单位的结算业务，不发生商业银行账户的实际资金调拨，做到“账动钱不动”，从而减少内部交易产生的不必要的资金流动，减少在途资金的数量，减少企业经营中的资金占用额度，将有限的资金进行充分的利用。（5）直接付款若各结算单位操作人员登录相关资金管理中心后，在“远程结算委托付款书付款录入”中进行付款填写时，选择的是“直接付款”方式，表示各成员单位直接根据自有的银行账户进行付款，这时，只需要结算员填写委托付款书，该结算单位负责人“付款审核”后即可支出。（6）

35、查询分析在结算系统中，系统提供了对于成员单位结算业务和结算中心清算业务的各种信息查询功能，便于管理者从各个角度对信息进行汇总分析。（演示“账户金额查询”）例如通过“账户金额查询”功能，集团总部资金管理中心可以对下属各结算单位内部账户的资金余额和发生额进行汇总查询，对于某一成员单位的明细账可以直接点击“联查明细”进行查询，如果对某一笔发生额有疑问可以点击“联查凭证”查阅记账凭证，在记账凭证中点击“联查单据”可以查询对应的收付款单，通过这种方式完成从总账到业务发生第一张单据的穿透式查询，便于资金管理者对资金流动情况进行及时有效的查询。通过资金集中结算，集团有能力将沉淀资金进行挖掘和使用，接下来面对

36、的就是在经营活动所需资金量明确之后面对的内、外部融资问题。（6）资金计息以集团资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“资金计息资金计息管理活期存款计息”中，选择查询条件为“计息对象类型”为“全部”，可以对查询出的所有内部账户进行计息，如下界面：进行“利息试算”选择条件为：点击“确定”后可以查询到如下界面：在账户档案中开设需要计息的内部结算账户（存款账户）。资金结算业务引起账户余额的任何变动，系统会自动取到账户积数表中进行积数累计。到结息日时，可选择需要计息的账户对象，系统自动按活期的积数计息方法，计算账户存款利息。系统计算账户利息后自动产生账户利息清单。在产生利息清单的同时

37、，将存款利息生成报帐中心单据，支付利息到计息账户，同时由报帐中心将支付利息生成记帐凭证。4、加强对商业汇票的集中统一管理，发挥短期资金调剂职能涉及模块：票据管理接下来为大家介绍商业票据的管理集团企业在经营活动中有大量的结算业务需要通过商业票据进行处理，由于票据的使用过程中主要是利用企业的信用来融通资金，所以越来越多的企业在利用票据解决结算问题的同时非常关注票据使用中的风险管理。下面我们以企业通常使用的商业汇票为例来说明系统对于应收票据和应付票据的不同管理措施。一、应收票据管理以集团资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“商业汇票应收商业汇票收票登记”中进行全部选择，可以查询

38、到如下界面： 通过“收票登记”节点可以登记公司收到商业票据的详细信息，执行审批程序，并生成记账凭证。已经登记的票据可以进行银行存放、银行贴现、银行托收、质押和退票的业务处理。1、 银行存放与领用以集团资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心演示：（商业汇票应收商业汇票银行存放/银行领用）普通公司在收到商业票据后，在票据到期托收前将大面额票据保存在商业银行中，以保证承兑汇票安全。银行存放可以一次存放多张票据，支持审批流，审批通过即表示银行存放生效。当普通公司在需要使用承兑汇票贴现或对外支付时，将存放到商业银行的汇票取回进行业务处理。银行领用可以一次存放多张票据，支持审批流，审批通

39、过即表示银行领用生效。2、 内部存放与领用演示：（商业汇票应收商业汇票内部存放/内部领用）成员单位收到票据后，可以按照集团财务管理制度，将票据统一存放到票据管理中心;以便于集中集团内的票据资金。成员单位的内部存放单可以录入多张收到的票据，当成员单位为集团的子公司，票据管理中心仅对成员单位的票据起保管作用时，可以选择入库方式为“存放入库”；当成员单位为集团的分公司，票据管理中心可以将成员单位存放的票据调剂给其他成员单位使用，可以选择入库方式为“调剂入库”。成员单位将票据存放票据管理中心后，在需要使用票据贴现和对外支付时，将票据从票据管理中心取出的业务处理。流程：结算单位操作：结算单位收到票据内部

40、存放在结算中心（调剂存放）结算中心操作：结算中心票据入库结算单位操作：结算单位提出使用票据申请目前，资金结算尚未与商业汇票打通，所以在进行付款过程中选择结算方式为票据后，只能再进入到商业汇票系统进行手工修改票据状态。结算中心操作：结算中心票据调剂结算中心票据出库（在票据存放）结算中心票据制证3、 票据处理当公司收到票据进行收票登记后，可以对收到的票据进行如下处理：贴现申请公司需要使用票据向银行贴现融资由财务人员填写的贴现申请单，贴现申请单可以根据贴现利率和贴现日期，估算出贴现息和贴现余额。方便财务人员评估贴现融资成本。贴现办理出纳赴银行办理贴现业务完成后，财务人员将银行返回的单据录入“贴现办理

41、单”。银行办理贴现结果为成功时，在“贴现办理单”选择处理结果为“成功”，录入银行返回的贴现利率、贴现息、贴现余额信息。贴现试算对于待贴现的票据进行批量贴现息试算，以为用户提供评估票据贴现融资的成本。贴现试算支持贴现利率手工和从利率方案中参照选择的两种录入方式来计算贴现息。托收办理财务人员在票据管理到期之前，将收到的票据管理交存到银行，委托银行进行票据托收转帐收款的业务处理。业务人员赴银行办理托收业务完成后，如果托收成功就进行办理操作，录入银行返回的托收日期。业务人员对“托收办理”进行办理操作完成后，可以生成收付报的收款类单据。通过收款类单据维护银行帐户余额和传会计平台进行帐务处理。业务人员赴银

42、行办理托收业务完成后，如果托收失败就进行作废操作，录入银行返回的作废原因。票据质押将票据作为质押物到银行或者财务公司办理贷款的管理。在票据管理未到期前将质押票据赎回，可以使用赎回票据做其他票据业务。对于已质押的票据，如果没有信贷合同使用作为担保物，通过“质押回收”将已质押的票据回收，从而进行其他票据业务。二、应付票据管理付票登记企业赴银行开出票据后，将开出的票据的基本信息在“付票登记”中记录。“付票登记”审核通过后，推式生成划帐结算单，用于完成划保证金和交手续费/保证金的业务，划帐结算单生效后传会计平台，对开票据管理的业务进行帐务处理和维护银行帐户余额。票据付款本单位财务部门在票据到期日之间收到收款开户行发来的“收款通知单”，赴银行办理到期承兑付款业务，办理完成后将银行提供的委托收款的回单录入系统，并且根据付款单进行维护银行帐户余额。三