某信托有限公司年度报告.docx

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1、山西信托有限责任公司2012年年度报告二一三年四月目 录1、重要提示52、公司概况.5 2.1公司简介.5 2.2组织结构.63、公司治理结构.7 3.1公司治理结构.7 3.1.1股东.7 3.1.2董事、董事会及其下属委员会.8 3.1.3监事、监事会及其下属委员会.9 3.1.4高级管理人员.10 3.1.5公司员工.10 3.2公司治理信息.11 3.2.1年度内召开股东会情况.113.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况.123.2.3监事会履职情况.153.2.4高级管理人员履职情况.164、经营管理.16 4.1经营目标、经营方针、战略规划.16 4.2所经营业务的主要内容.1

2、6 4.3市场分析.17 4.4内部控制.18 4.4.1内部控制环境和内部控制文化.18 4.4.2内部控制措施.19 4.4.3信息交流与反馈.19 4.4.4监督评价与纠正.19 4.5风险管理.20 4.5.1风险管理概况.20 4.5.2风险状况.21 4.5.3风险管理.225、报告期末及上一年度末的比较式会计报表23 5.1自营资产（经审计）.23 5.1.1会计师事务所审计意见全文.23 5.1.2资产负债表.26 5.1.3利润表.28 5.1.4所有者权益变动表.285.2信托资产.30 5.2.1信托资产项目资产负债汇总表.30 5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表.3

3、16、会计报表附注.31 6.1会计报表编制基准说明31 6.2重要会计政策和会计估计说明326.2.1计提资产减值准备的范围和方法.326.2.2金融资产四分类的范围和标准.356.2.3交易性金融资产核算方法.356.2.4可供出售金融资产核算方法.356.2.5持有至到期投资核算方法.356.2.6长期股权投资核算方法.356.2.7投资性房地产核算方法.376.2.8固定资产计价和折旧方法.386.2.9无形资产计价及摊销政策.396.2.10长期应收款的核算方法.396.2.11长期待摊费用的摊销政策396.2.12合并会计报表的编制方法396.2.13收入确认原则和方法396.2.

4、14所得税的会计处理方法396.2.15信托报酬确认原则和方法406.2.16与上一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明.406.3或有事项说明.41 6.4重要资产转让及其出售说明.41 6.5会计报表中重要项目的明细资料.41 6.5.1披露自营资产经营情况.41 6.5.2信托资产管理情况.43 6.6关联方关系及其交易的披露.46 6.6.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策46 6.6.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务46 6.6.3本公司与关联方的重大交易事项.47 6.6.4关

5、联方逾期未偿还本公司资金详细情况.47 6.7会计制度的披露.47 7、财务情况说明书.47 7.1利润实现和分配情况.47 7.2主要财务指标.48 7.3 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项.48 8、特别事项揭示.48 8.1公司股东变动情况及原因.48 8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因.488.3公司变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项 48 8.4公司的重大诉讼事项. 48 8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况. 48 8.6银监会及其派出机构对公司检查意见. 49 8.7本年度重大事项临时报告. 498.8银监会及其省级派出机

6、构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息. 49山西信托有限责任公司2012年年度报告1重要提示11本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。12未有公司董事声明对本年度报告内容的真实性、准确性、完整性存在异议。13公司独立董事杨有振保证本年度报告内容真实、准确、完整。14普华永道中天会计师事务所有限公司对本公司年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。15公司董事长郭晋普、主管会计工作负责人总裁刘叔肄、财务总监雷淑俊、计划财务部总经理刘拓旺声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整

7、。2公司概况21公司简介公司前身为经中国人民银行批准成立于1985年4月1日的山西省经济开发投资公司，1991年更名为山西省信托投资公司；2002年4月，经中国人民银行总行核准（银复200285号），山西省信托投资公司吸收合并太原市信托投资公司，增加了新的股东，重新登记改制为山西信托投资有限责任公司；2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准（银监复2007338号），公司更名为山西信托有限责任公司。截至本报告期末，公司注册资本人民币10亿元，其中山西省国信投资（集团）公司持股90.7%，太原市海信资产管理有限公司持股8.3%，山西国际电力集团有限公司持股1%。表2.1 公司简介1法定中文

8、名称山西信托有限责任公司（中文缩写：山西信托）2法定英文名称SHANXI TRUST CORPORATION LTD. （英文缩写：STC）3法定代表人郭晋普4注册地址山西省太原市府西街69号5邮政编码0300026国际互联网网址7公司电子信箱websxxt8信息披露事务负责人陈 强9信息披露事务联系人吴 晶10联系电话0351868677711传真0351868611112电子信箱websxxt13本次信息披露报纸金融时报14年度报告备置地点山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心A座37层15公司聘请的会计师事务所及其住所普华永道中天会计师事务所有限公司地址：上海湖滨路202号普华永道中心

9、2.2组织结构 图2.2股东会风险控制委员会监事会审计委员会董事会薪酬委员会固有业务风险控制委员会信托委员会经营层信托业务风险控制委员会考核委员会投资管理部营销服务中心研究发展部审计稽核部计划财务部人力资源部合规风控部综合管理部信 托 一 部信托二部信托三部信托四部信托五部信托六部信托七部武 汉 业 务 部广 州 业 务 部青 岛 业 务 部证券投资部武汉业务部资本运营部广州业务部资产经营部上海业务部北 京 业 务 部 3公司治理结构31公司治理结构3.1.1股东股东总数：3表3.1.1股东名称出资比例法人代表注册资本注册地址主要经营业务及主要财务情况山西省国信投资(集团)公司90.7%张广慧

10、32.719亿元太原市府西街69号投资业务，资产委托管理，资产重组并购，公司理财，财务顾问及咨询，房地产投资，代理财产管理等。报告期内，公司财务状况良好。太原市海信资产管理有限公司8.3%张健健1.0073亿元太原市府西街141号投资及资产委托管理，投资咨询及企业财务法律咨询。报告期内，公司财务状况良好。山西国际电力集团有限公司1%刘建中60亿元太原市劲松北路27号电、热的生产和销售；发电、输变电工程的技术咨询；电力调度、生产管理及电力营销服务等。报告期内，公司财务状况良好。注1：本公司三个股东之间不存在关联关系；注2：股东财务状况数字截至2012年12月31日；注3：号表示公司最终实际控制人

11、。3.1.2董事、董事会及其下属委员会表3.1.2-1（董事长、副董事长、董事） 姓名职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例%简要履历郭晋普董事长男562012年 12月山西省国信投资（集团）公司90.7曾任长治锻压机床厂生产副厂长，山西省信托投资公司房地产开发部、投资实业总部副总经理，山西国际贸易中心有限公司董事、总经理，山西信托有限责任公司副董事长。现任山西省国信投资（集团）公司副总经理，山西信托有限责任公司党委书记、董事长。杨小勇副董事长男492007年2月山西省国信投资（集团）公司90.7曾任山西省委组织部处长，山西省信托投资公司副总经理，山西省国信投资（集团）公司副总经理

12、，山西信托投资有限责任公司副董事长。现任山西省国信投资（集团）公司党委书记，山西信托有限责任公司副董事长。曹 煜副董事长男492011年 3月山西省国信投资（集团）公司90.7曾任共青团太原市委青农部副部长，共青团山西省委青农部部长助理、副部长，共青团山西省委常委、宣传部部长，中共祁县县委副书记、县长，中共榆社县委书记。现任山西省国信投资（集团）公司副总经理，山西信托有限责任公司副董事长。刘叔肄董事男472010年2月山西省国信投资（集团）公司90.7曾任山西省信托投资公司运城证券营业部经理、运城办事处副主任，山西信托投资有限责任公司地市信托部经理、太原资产管理公司经理，汇丰晋信基金公司副督察

13、长。现任山西信托有限责任公司总裁。张健健董事男572007年2月太原市海信资产管理有限公司8.3曾任山西机器厂工程师、车间主任，太原市信托投资公司证券业务部副主任、实业公司经理、办公室主任、副总经理，太原市海信资产管理有限公司总经理。现任太原市海信资产管理有限公司董事长。王建军董事男402011年2月山西国际电力集团有限公司1曾任山西国际电力集团工程管理公司工程部经理，山西国际电力集团公司产业部经理，通宝能源有限公司党委书记、总经理。现任山西国际电力集团有限公司产业管理部经理。张福生董事男542007年2月职工董事曾任山西省统计局副处长，山西省信托投资公司技改处处长、办公室主任、党总支专职副书

14、记，山西信托有限责任公司党委工作部主任。现任山西信托有限责任公司纪委书记。表3.2-2（独立董事）姓名所在单位及职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例（%）简要履历杨有振山西财经大学教务处处长、教授、博士生导师男542007年2月独立董事曾任山西财经大学财政金融系金融教研室主任、系主任，山西财经大学财政金融学院院长。现任山西财经大学教务处处长、教授、博士生导师。 董事会下属委员会名称职责组成人员姓名职务风险控制委员会审定公司风险管理的原则和政策，在授权范围内，对公司重大事项的风险进行评审，检查、指导公司日常风险管理工作。张健健主任张福生委员袁 波委员武 旭委员审计委员会审定公司内部

15、审计计划，监督公司财务运行，提议聘请或更换外部审计机构。王建军主任焦 杨委员刘 峻委员李巧仙委员薪酬委员会审定公司的薪酬制度，制定公司高级管理人员的绩效评价标准和薪酬标准。刘叔肄主任陈强委员刘拓旺委员牛晋芳委员信托委员会负责督促公司依法履行受托职责，保证公司为受益人的最大利益服务。杨有振主任史庆瑞委员雷淑俊委员刘拓旺委员王亚飞委员原保松委员张成兵委员3.1.3监事、监事会及其下属委员会表3.1.3-1（监事会成员）姓名职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例(%)简要履历郭志宏监事长男462012年5月山西省国信投资（集团）公司90.7曾任中国人民银行长子县支行副行长，长治市信用社总

16、经理，长治市商业银行副行长（主持工作）、行长。现任山西信托有限责任公司监事长。牛海芳监事女422007年2月太原市海信资产管理有限公司8.3曾任太原市交家电公司干部，太原市信托投资公司会计。现任太原市海信资产管理有限公司财务科科长。宋晓伟监事女482011年2月山西国际电力集团有限公司1曾任山西中元、北京京都会计师事务所副主任会计师、主任会计师助理，太原理工天成科技股份有限公司副总经理，通宝能源有限公司总会计师。现任山西国际电力集团有限公司法律审计部经理。公司监事会未设立下属委员会。3.1.4 高级管理人员 表3.1.4姓名职务性别年龄选任日期金融从业年限学历专业简要履历刘叔肄总裁男47201

17、0年2月20硕士研究生经济曾任山西省信托投资公司运城证券营业部经理、运城办事处副主任，山西信托投资有限责任公司地市信托部经理、太原资产管理公司经理，汇丰晋信基金公司副督察长。现任山西信托有限责任公司总裁。焦 杨常务副总裁男462010年2月16硕士研究生金融曾任山西省审计厅金融处副主任，山西省信托投资公司计划处副处长、资金部副经理，山西信托有限责任公司副总经理。现任山西信托有限责任公司常务副总裁。史庆瑞副总裁男562007年2月24本科农业曾任山西省信托投资公司国际金融处副处长、信托总部投资银行部经理，山西信托投资有限责任公司房地产信托部经理。现任山西信托有限责任公司副总裁。乔彦林党委委员男4

18、92010年2月27本科经济曾任山西省信托投资公司委托处副处长、信托部经理，山西信托投资有限责任公司机构信托部、信托一部经理，山西信托有限责任公司监事会召集人、监事长。现任山西信托有限责任公司党委委员。张福生纪委书记男542010年2月20研究生金融曾任山西省统计局副处长，山西省信托投资公司技改处处长、办公室主任、党总支专职副书记，山西信托有限责任公司党委工作部主任。现任山西信托有限责任公司纪委书记。雷淑俊财务总监女432010年2月20本科金融曾任山西信托投资有限责任公司营业部监理、信托资金管理部（营业部）监理，山西信托有限责任公司信托资金管理部经理、创新业务部经理、资本运营部经理。现任山西

19、信托有限责任公司财务总监。陈 强董事会秘书男442010年2月19研究生经济曾任山西省信托投资公司人事部副主任，山西信托投资有限责任公司综合管理部副经理、经理。现任山西信托有限责任公司董事会秘书。3.1.5公司员工总 人 数：172平均年龄：41表3.1.5项目报告期年度上年度人数比例人数比例年龄分布25岁以下52.9184.625-292816.283017.2430-393520.353318.9740以上10460.4610359.19学历分布博士硕士3922.673721.26本科9856.9810057.47专科169.3169.2其他1911.052112.07岗位分布董事、监事以

20、及高管人员94.6574.02自营业务人员3721.514123.56信托业务人员7644.197341.96其他人员5129.655330.463.2公司治理信息3.2.1年度内召开股东会情况2012年公司召开股东会议四次。3.2.1.1 2012年2月10日召开股东会2012年第一次会议议题：1、听取审议公司2011年度董事会工作报告。2、听取审议公司2011年度监事会工作报告。3、听取审议公司2011年度财务决算及2012年财务预算的报告。4、听取审议公司关于2011年年度报告的提案。5、听取审议公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。6、听取审议公司关于修改山西信托有限责任公司章程

21、部分条款的提案。决议内容：1、审议批准公司2011年度董事会工作报告。2、审议批准公司2011年度监事会工作报告。3、审议批准公司2011年度财务决算及2012年财务预算的报告。4、审议批准公司关于2011年年度报告的提案。5、审议批准公司公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。6、审议批准公司关于修改山西信托有限责任公司章程部分条款的提案。3.2.1.2 2012年5月23日召开股东会2012年第一次临时会议议题：听取审议公司关于变更监事的提案。决议内容：审议批准公司关于变更监事的提案。3.2.1.3 2012年8月24日召开股东会2012年第二次临时会议议题：听取审议公司变更组织形式及

22、增资扩股等有关事项的提案。决议内容：审议批准公司变更组织形式及增资扩股等有关事项的提案。3.2.1.4 2012年11月7日召开股东会2012年第二次会议议题：1、听取审议公司2012年上半年经营情况报告。2、听取审议公司2012年上半年财务情况报告。3、听取审议关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。决议内容：1、审议批准公司2012年上半年经营情况报告。2、审议批准公司2012年上半年财务情况报告。3、审议批准关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。3.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况2012年召开董事会会议三次。3.2.2.1 2012年2月10日召开第二届董事会2012年

23、第一次董事会议议题：1、听取审议2011年度经营情况及2012年工作计划的报告。2、听取审议2011年度财务决算及2012年财务预算的报告。3、听取审议关于公司2011年度报告的提案。4、听取审议公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。5、听取审议关于进一步加强风险控制工作的报告。6、听取审议自营证券投资业务管理办法、自有资金投资信托计划管理办法的提案。7、听取审议授权经营层2012年自营证券投资额度的提案。8、听取审议关于2012年授权经营层使用自营资金投资信托计划、发放自有资金贷款额度的提案。9、听取审议设立五个异地营销中心的提案。决议内容：1、审议通过公司2011年度经营情况及201

24、2年工作计划的报告。2、审议通过公司2011年度财务决算及2012年财务预算的报告。3、审议通过关于公司2011年度报告的提案。4、审议通过公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。5、审议通过关于进一步加强风险控制工作的报告。6、审议通过公司自营证券投资业务管理办法、自有资金投资信托计划管理办法的提案。7、审议通过关于授权经营层2012年自营证券投资额度的提案。8、审议通过关于2012年授权经营层使用自营资金投资信托计划、发放自有资金贷款额度的提案。9、审议通过关于设立五个异地营销中心的提案。3.2.2.2 2012年8月24日召开第二届董事会2012年第一次临时会议议题：听取审议公司变更

25、组织形式及增资扩股等有关事项的提案。决议内容：审议通过公司变更组织形式及增资扩股等有关事项的提案。3.2.2.3 2012年11月7日召开第二届董事会2012年第二次董事会议议题：1、听取审议公司2012年上半年经营情况报告。2、听取审议公司2012年上半年财务情况报告。3、听取审议关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。决议内容：1、审议通过公司2012年上半年经营情况报告。2、审议通过公司2012年上半年财务情况报告。3、审议通过关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。3.2.2.4对股东会决议和股东会授权事项的执行情况报告期内，董事会认真执行股东会决议和股东会授权事项，没有违反法

26、律、法规和公司章程或损害公司利益的行为。3.2.2.5董事会下属委员会履行职责情况2012年，公司董事会下属风险控制委员会、薪酬委员会、审计委员会、信托委员会均能履行各自职责，发挥良好作用。风险控制委员会在报告期内召开2次会议。2012年8月23日召开第一次会议，审议通过了关于房地产信贷风险调研的报告和银信理财合作业务的报告；2012年12月24日召开第二次会议，审议通过了关于信托业务风险排查的报告。薪酬委员会在报告期内召开2次会议。2012年1月19日召开第一次会议，审议通过了公司2011年岗位效益工资、奖金兑现的方案；2012年12月25日召开第二次会议，审议通过了公司高管人员薪酬兑现的方

27、案。审计委员会在报告期内召开2次会议。2012年6月25日召开第一次会议，审议通过了内控制度建设及执行情况的报告和2011年度业务经营情况的审计报告；2012年12月18日召开第二次会议，审议通过了内控制度及执行情况的报告和2012年上半年业务经营情况的审计报告。信托委员会在报告期内召开2次会议。2012年6月18日召开第一次会议，审议通过了关于完成公司一体化信息系统建设的议案；2012年11月18日召开第二次会议，审议通过了关于完善业务及管理流程的议案。3.2.2.6独立董事履职情况说明2012年，公司独立董事杨有振严格按照国家法律法规的相关规定，勤勉、忠实、尽责的履行职责，参加相关会议，认

28、真审议董事会各项议案，并对相关事项发表独立意见，有效保证了公司运营的合理性和公平性，切实维护了公司整体利益和全体股东的合法权益。3.2.3监事会履职情况2012年召开监事会议二次。3.2.3.1 2012年2月10日召开第二届监事会2012年第一次会议议题：听取审议公司2011年度内部审计的报告。决议内容：审议通过公司2011年度内部审计的报告。3.2.3.2 2012年5月23日召开第二届监事会2012年第二次会议议题：听取审议选举监事长的提案。决议内容：选举郭志宏担任监事长。报告期内，监事会通过列席董事会会议并发表独立意见等方式，认真履行监督权，监督重大经营活动及财务运行情况，监督董事、高

29、管人员的履职情况以及公司章程赋予的其它职责。3.2.3.3公司监事会意见(1)监事会对公司依法运作情况的独立意见监事会认为，公司董事会、经营层能够按照国家有关法律、法规和公司章程的规定履行职责，决策程序合规有效。未发现董事、高管人员履行公司职务时有违法违规、违反公司章程或损害公司及投资人利益的行为。(2)监事会对公司财务状况的独立意见监事会认为，公司能够认真贯彻执行国家有关政策和法律法规，公司财务报告内容完整，客观真实地反映了公司的财务状况和经营成果。3.2.4高级管理人员履职情况公司高级管理人员认真执行股东会和董事会决议，积极组织实施年度经营计划。在经营工作中，严格执行金融法规，诚信勤勉地履

30、行职责，积极防范金融风险，努力提高核心竞争力。报告期内，公司高级管理人员没有违反法律、法规、公司章程或损害公司利益的行为。4经营管理4.1经营目标、方针、战略规划经营目标：服务客户、成就员工、奉献社会、回报股东经营方针：信守承诺、珍视托付、稳健创新、超越期待战略规划：以市场为导向，以服务地方经济发展为宗旨，以转型跨越发展为主线，以创新为动力，以科学发展观统领各项工作，通过不断完善法人治理结构，健全风险防控机制，努力改善经营环境，创造业务保障机制等措施，全方位支持业务的发展，积极加快业务结构调整步伐，构建科学、合理、稳定的盈利模式，努力提高核心竞争力，促进公司全面、协调、可持续发展，力争成为客户

31、不可或缺的卓越理财顾问和专业资产管理机构,尽快推动公司成为具有核心竞争力和创新精神的、国内有影响力的金融服务商。4.2所经营业务的主要内容公司业务分为信托业务和固有业务两大部分。其中，信托业务主要包括投资类信托、融资类信托和事务管理类信托；固有业务主要包括融资服务、证券市场投资、其他金融产品投资、金融性股权投资、保管箱租赁业务以及金银币业务等。资产运用方式与行业分布情况如下：自营资产运用与分布表金额单位：人民币万元资产运用金额占比(%）资产分布金额占比(%)货币资产73,747.7843.71%基础产业贷款及应收款15,599.149.25%房地产业交易性金融资产投资1,744.351.03%

32、证券市场33,571.4419.90%可供出售金融资产投资36,827.0821.83%实业持有至到期投资金融机构45,660.0327.07%长期股权投资32,437.6219.23%其他*89,472.79 53.03%其他8,348.294.95%资产总计168,704.26100.00%资产总计168,704.26100.00%*备注：资产分布中，“其他类”资产主要包括货币资金、固定资产、无形资产等。信托资产运用与分布表金额单位：人民币万元资产运用金额占比(%）资产分布金额占比()货币资产113,200.03 2.37%基础产业1,263,854.92 26.41%贷款2,500,28

33、5.50 52.25%房地产575,289.52 12.02%交易性金融资产投资167,735.05 3.51%证券市场337,327.70 7.05%买入返售金融资产19,630.00 0.41%实业2,291,997.96 47.90%可供出售金融资产投资113,665.85 2.38%金融机构4,900.02 0.10%持有至到期投资1,571,197.50 32.83%其他311,693.25 6.52%长期股权投资299,337.33 6.25%其他12.11 0.00%信托资产总计4,785,063.37 100.00%信托资产总计4,785,063.37 100.00% *备注：

34、资产分布中，“其他类”资产主要包括银行存款、收益权类资产等。4.3市场分析4.3.1影响本公司业务发展的有利因素（1）国内资产管理市场快速增长，催生了巨大的资产管理需求，信托行业逐步转向培育和集聚高端客户资源，以高端私募客户需求为 导向的发展模式，走上稳定的发展轨道。（2）信托行业受托管理资产规模逐步增长，截至2012年底，信托全行业管理的信托资产规模达7.47万亿元，居于全国第二大金融机构的位置，行业社会知晓度、美誉度有所提高，信托行业在金融同业中的竞争力、影响力有所增强。（3）“泛资产管理”时代的到来，监管部门不仅放开了证券公司集合资产管理计划与信托产品的对接，也放开了保险资金与信托产品的

35、对接，促进了信托公司与其他资产管理机构之间合作关系。（4）公司入股商业银行，打造公司品牌，提升公司在省域和全国市场影响力的一系列举措，进一步拓宽了公司项目来源和产品销售渠道，业务覆盖范围更加广泛，业务结构更加合理，盈利能力进一步提高。4.3.2影响本公司业务发展的不利因素（1）全球金融危机后呈现出美国经济复苏乏力、欧债危机持续发酵的状况，我国GDP增速下降到7.8%，经济发展开始步入弱周期阶段，信托产品基础资产存在一定的贬值风险。（2）金融界对信托公司与影子银行的关系问题产生热议与争论，有关信托公司属于“影子银行体系”的观点给信托业带来一定的负面影响和困扰，信托公司开展业务受到更多的关注和更严

36、格的监管。（3）其他金融机构开始进入资产管理市场，逐步分化信托公司的现有客户，削弱了信托公司原先拥有的综合信托业务专营权，信托业传统信托业务所具有的制度红利和先发优势受到挤压。（4）公司产品以理财产品为主，直接开发设计和服务于客户需求的能力较弱；以固定收益产品为主，而以各类权益投资为驱动的浮动收益产品则较少；以融资信托为主，真正的投资信托较少，公司投资管理能力须进一步加强。4.4内部控制4.4.1内部控制环境和内部控制文化公司按照现代企业制度的要求，建立了产权明晰、责任明确、管理科学、有效制衡的法人治理结构。股东会、董事会、监事会和经营层依照相关法律法规和公司章程行使职责，形成了权力机构、决策

37、机构、监督机构和经营层之间相互制衡、相互协调的运行机制。公司董事会设立了战略、风险控制、审计、信托等专门委员会，各委员会依据议事规则有效开展工作，向董事会提出专业意见和建议。公司始终坚持内控优先的管理理念，通过学习培训等方式，不断增强全体员工依法合规经营的意识，提高风险识别能力和风险防范能力；通过完善内部管理制度和责任追究制度，真正把内控文化的建设和执行落到实处，营造良好的内控环境。4.4.2内部控制措施公司通过健全以投资决策系统、内部规章制度、经营风险控制系统、业务审批及操作系统等为主要内容的内部控制机制，建立了多层次、全方位的内控体系，形成了点面结合的内控机制,并根据业务发展情况及时调整和

38、完善，确保公司规范经营，稳健发展。公司按照职责分离的原则，明确了前、中、后台各部门的职责和权限，形成了架构清晰、分工明确、制衡有效的内控组织架构，做到“内控有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监控、工作有评价、责任有追究”，确保公司各部门及各项经营活动均能在内部控制制度框架内健康运行。4.4.3信息交流与反馈公司建立了完善的信息交流与反馈机制，对公司内部通过业务专报、公司内网、专题会议等渠道，将经营动态、重大事项等信息予以及时、准确、有效地交流与反馈；对监管机构通过非现场监管报表、专项报告、年度报告等形式及时予以报告，并通过监管专网及时得到反馈信息；对客户及公众通过公司网站、指定媒体、书面报告等途径向客户和社会公众及时披露公司相关信息。公司不断加强信息系统建设，加大对信息化的投入力度，为内部控制的设计、执行、反馈提供信息保障。4.4.4监督评价与纠正公司建立了有效的