某银行银券一户通系统投标书.docx
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1、 建设银行“银券一户通”系统投标书目录 前言2第一部分公司实力4 第一章 公司规模 4 第二章 公司人员构成 6 第三章 公司信誉 9 第四章 与银行及相关客户合作情况11 第五章 相关项目的实施经验14第二部分 总体方案设计情况15 第一章 总体方案的合理性15 第二章 系统的可靠性33 第三章 系统的安全性36 第四章 系统的可扩充性40 第五章 系统与其他相关系统的接口设计41 第六章 现有资源利用情况42第三部分 系统投资44 第一章 硬件费用44 第二章 软件费用第四部分 项目总体实施47 第一章 项目组织管理与分工47 第二章 项目实施进度49 第三章 项目质量控制51 第四章 人
2、员保障情况53 第五章 项目经理保障54 第五部分 技术支持情况57第一章 技术支持的组织与管理57第二章 技术支持的人员保障63 第三章 技术支持的时间保障65 前 言目前,国内外银行业发展迅速,电子手段和应用领域一日千里。新电子化工具的运用及应用领域的扩充对银行业务的发展已显得至关重要。一套新软件能否及时推出,一片新领域新客户群能否抢先攻下,将对激烈竞争中求生存的每一家银行都有深远的影响。近几年来,为顺应银行业务的需求,深圳市金证高科技有限公司(以下简称金证公司)在总结了多年在证券交易方面的研究成果和开发经验的基础上,组织力量从事银证系统方面的研究和开发工作。金证“银行帐户证券交易及资金清
3、算系统”是金证公司现有的银证系统的子系统。银行帐户证券交易及资金清算系统,又叫“存折炒股系统/银券一户通系统”,它利用银行现有的储蓄业务网为银行储蓄用户提供使用银行帐户资金直接进行证券交易的服务,实现客户银行储蓄帐户上的资金可以直接进行目前任何一种证券交易类型的委托申报及撤消功能,如股票、基金、国债、申购、分红、派息、配股等。股民通过银行的电话银行、网上银行等方式进行银行储蓄帐户的证券交易。日终后,系统将对交易所返回的成交数据对资金进行清算。银行可以使用单独席位号或与证券公司使用共享的席位号进行交易。该系统是深圳金证公司集多年的证券业务管理软件和银行相关软件的开发经验而开发成功的,是一套严密谨
4、慎的点对点中间业务系统,它是建立在银行业务系统和券商业务系统之间的系统。银行帐户证券交易及资金清算系统的开通,对于储户(同时也是股民)、银行和证券部都有很大的意义。1.对于银行:可以取得以下优势:由于增加了新的金融产品,明显提高银行的同业竞争力和银行知名度;可吸纳大量的、稳定的低成本资金,为银行创造良好的经济效益。以深圳某银行数据为例:该行1999年利用银行帐户证券交易及资金清算系统吸资12亿,其中平均投入股市6.5亿,平均停留银行余额5.5亿。该系统使银行在政策的许可范围内经营证券业务,为将来银行的“全能化”经营提供经验,同时也为与国际通行金融业务接轨、迎接将来外资银行的挑战做好准备。2对于
5、储户(股民):可以直接使用自己银行帐户上的资金进行证券交易,充分利用银行强大的服务网络体系,使证券交易更加灵活方便。由于资金始终体现在储户的银行帐户上,储户可以随时通过银行的存取系统使用自已的资金。3对于券商:借用银行的网点优势和影响力,无形的增加了自己的吸引力,由于银行使用的是证券商的席位,交易费用由券商收取,即类似券商增加了一个远程服务部。金证公司非常重视建设银行“银券一户通”项目,组织有关人员参与该项目及投标工作,从以下五个方面介绍金证公司基本情况和项目实施方案,以及技术保障实力和售后服务体系。 第一部分 公司实力1、公司规模深圳市金证高科技有限公司是在深圳市政府大力扶持的民营高科技企业
6、。金证公司总部注册地是深圳市,公司注册资为3000万元,净资产6500万元,总资产超亿元,近50%的股份由公司内二十多位技术骨干持有。金证公司是深圳市政府认定的高新技术企业。作为深圳市政府大力发展扶持的软件龙头企业,公司聚集了四百多名高级专业人才,主要致力于证券业、银行业的应用软件开发、软件系统安装及服务、计算机系统规划、系统集成、工程施工、硬件安装、网络调试及售后服务工作,是国内最早,也是目前国内最大的证券软件开发及系统集成商,目前国内常用的证券软件品种,有相当数量是由金证公司最早在国内开发成功,在国内同业中,金证公司处于绝对的龙头地位,市场占有率居同业前列,99年完成证券及银行业应用软件及
7、电脑设备销售额1.2亿,2000年上半年销售达1亿,全年可以达到2亿。近八年来,金证公司服务了包括证券交易所、证券卫星通讯公司、证券交易中心、证券商、银行在内的千余家金融机构,产品及信誉深得用户信赖。同时,在研究开发大型、复杂的计算机网络和证券交易软件、银行周边业务软件方面积累了许多成功经验,造就了一批技术过硬、服务全面、维护经验丰富的技术骨干和工程维护人员。目前,金证高科技有限公司以其雄厚的技术实力和忠实可信的服务在证券业和银行业获得了很高的信誉。公司已在上海、北京、成都、兰州、河南、广州设立了6家分公司,在海口、武汉、重庆、沈阳、长春等城市设立了近20个办事处,并将随着公司事业蓬勃发展而进
8、一步扩大分公司,为用户提供更广泛、周到和高水平的服务。公司总部拥有近三千平方米的高档自有物业写字楼,无论从规模上,还是从实力上,金证公司在证券及银行应用软件领域中都堪称是国内最大的公司之一。最近,金证公司被深圳市政府推荐为首批在“创业版”上市的高新技术企业;深圳市高新技术投资公司以数千万元注资金证公司,金证公司已完成股份制改造和上市前的审计、评估和有关法律过程,有望成为首批“创业版”上市公司。“金证”正以坚实稳健的步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向发展,与广大金融界的朋友精诚合作,共创光辉灿烂的未来。2、公司人员构成金证公司拥有一支由博士、硕士、学士等共计450多人组成的高科技人才队伍
9、。他们绝大多数都是多年从事证券、银行业计算机软件开发等方面工作的专业人才,15%以上的员工具有博士/硕士学历;70%以上具有本科学历,技术人员占公司总人数的70%,其中软件技术人员占公司全部技术人员的75%。金证公司的人力资源部统一安排完成公司所需人才队伍的建设工作,包括人才引进、人员培训。金证公司新技术人员主要来自以下几个方面:1、高等学校的应界毕业生;2、公开招聘;3、从其它的电脑公司和证券公司和银行科技部门挑选吸收由一定经验的技术骨干。金证公司在人才的管理和使用上借鉴了许多国内、国外同类公司的先进经验,并结合自己公司的具体情况,建立了一套完整的人才使用和管理体制,特别的,金证公司建立了一
10、套完整的员工入股质的制度。金证公司正是在这样一种人才管理理念下,使我们的人才队伍格外稳定,公司成立至今,从未有一名骨干员工主动离开公司,更没有出现过公司分化的现象。完整的人才使用和管理体制、完善的员工保险和福利制度、团结进取的企业文化和公司的宏伟发展前景,使得金证公司的每一位员工充满工作热情,不断进取。 公司机构构成:财务部办公室总经办采购部小型机部销售部市场部开发中心北京分公司副总经理客户服务中心电子商务部上海分公司银行事业部副总经理成都分公司系统集成部广州分公司副总经理郑州分公司质量保障部副总经理兰州分公司人力资源部公司总部的技术部门如下:软件开发中心、银行事业部、电子商务部、客户服务中心
11、、系统集成部、网络研究中心,其中银行事业部及各分公司办事处的银行软件技术人员有100多人,拥有包括两台IBM RS/6000 H70在内的大量研发设备,开发的主要银行产品主要有:金证“银证转帐系统”金证“银行帐户证券交易及资金清算系统”(银券一户通、存折炒股)金证“银行股票质押贷款系统”金证“银行代收代付业务系统”金证“电话银行系统”其中金证“银行股票质押贷款系统”在国内首先推出,目前已在建总行、工总行得到应用,并即将在全国推广。金证“银证转帐系统”、 “电话银行系统”与 “银行代收代付业务系统”已在国内相当多银行得应用并且效果良好。金证“银券一户通”已在深圳广发银行运行两年多,2000年在中
12、行广西分行、广发银行郑州分行已投入使用,目前正在施工的有农行福建省分行、农行沈阳分行等银行,正在商谈的和有意向的银行则有近30多家。金证公司非常重视银行事业部的建设,人力物力投入巨大,把银行业的应用系统作为公司发展的最主要方向,把公司上市募集资金计划投向的近一半投入到银行业应用系统项目,使现在的公司主业由“证券银行IT业”向“银行证券IT业”发展。3、公司信誉深圳市金证高科技有限公司作为即将上市的高科技公司,是深圳市软件开发及系统集成的骨干企业,先后荣获: 深圳市政府认定的高新技术企业 深圳经济特区十五周年优秀企业 深圳市计算机安全管理先进单位 深圳市科技进步一等奖 深圳市计算机软件开发先进单
13、位 深圳市计算机系统集成先进单位 微软公司最佳行业开拓奖 深圳市政府上市推荐单位同时获得了: IBM公司战略合作伙伴 MICROSOFT公司授权经销商 AT&T认证系统集成商 BAY公司授权经销商 COMPAQ公司授权系统集成商,大客户供应商,授权经销商 3COM公司授权增值经销商 CISCO公司高级认证代理 EICON公司授权商业伙伴 大众电脑授权经销商 SUN公司系统集成商 WQ公司授权代理 “金证”正以坚实的步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向发展,与广大银行及证券界的朋友们精诚合作,共创光辉灿烂的未来。深圳市金证高科技有限公司是深圳市核心骨干合资企业, 也是被深圳市政府认定的高新
14、技术企业之一。在短短的八年间,成为深圳市核心骨干合资民营企业, 成功地近千家券商及多家银行的网络及软件的安装和升级维护工作,为计算机网络技术在我国金融、证券业的推广应用做出了卓越的贡献。4、与银行及相关客户合作情况 北京工行银证转帐接口:联合证券北三环东路营业部联合证券西直门营业部联合证券航天桥营业部银河证券明光村营业部银河证券黄寺营业部银河证券北京营业部湘财证券北京营业部湘财证券北四环营业部湘财证券外贸营业部京华证券广安门营业部京华证券颐和园营业部天津证券北京营业部西南证券北京营业部西南证券朝阳业部门营业部中信证券北太平庄营业部中信证券地坛营业部中信证券白家庄营业部中信证券张自忠路营业部深圳
15、特区证券北京营业部航空证券北京营业部中经开西直门营业部中经开航天桥营业部国泰君安知春路营业部京华证券安定门营业部天津工行银证转帐接口:天津华诚证券公司天津中信大港营业部天津中经开证券公司天津证券二马路营业部天津证券赤峰道营业部天津广东路营业部天津证券天塔营业部我公司与全国各大主要城市工行都做过银证转帐接口,具体是:哈尔滨 、沈阳、长春、大连、鞍山、连云港上海、南京、武汉、长沙、郑州南昌、成都、重庆、福州、厦门昆明、深圳、广州、汕头、珠海济南、青岛、太原、西安、银川南宁、杭州、宁波、合肥5、相关项目的实施经验金证公司已完成投产的部分银行系统:建设银行总行股票质押贷款管理系统建设银行河北分行“银券
16、一户通”存折炒股系统(在建)建设银行甘肃分行银证转帐系统工商银行总行股票质押贷款管理系统工商银行上海分行股票质押贷款管理系统农业银行福建分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统(在建)农业银行沈阳分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统(在建)农业银行甘肃分行银证转帐系统农业银行新疆分行银证转帐系统中国银行深圳分行电话银行系统中国银行广西分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统中国银行大同分行银证转帐系统深圳发展银行银证转帐系统、电话银行系统(全国各分行)广东发展银行深圳分行“证券通”存折炒股系统、电话银行系统广东发展银行郑州分行银证转帐系统、存折炒股系统、电话银行系统民生银行广东
17、分行银证转帐系统福州商业银行银证转帐系统、电话银行系统(在建)第二部分 总体方案设计情况1、系统方案的合理性金证公司银券一户通(俗称“存折炒股”),是金证公司现有的银证系统的子系统,它利用银行现有的储蓄网络为银行储蓄用户提供使用银行帐户资金直接进行证券股票买卖交易的服务,实现客户银行储蓄帐户上的资金可以直接进行目前任何一种证券交易类型的委托申报及撤消功能,如股票委托、新股申购、分红派息、配股等。股民通过利用银行的电话银行、网上银行等方式进行证券交易。日终后,系统将对交易所返回的成交数据进行资金和股份的清算。银行可以使用证券公司分配的单独席位号或与证券公司使用共用的席位编号进行交易,使用共用席位
18、编号时,如果在券商端安装金证分支管理系统的话,则使用同一股东代码卡的股民可以在银行或券商处同时开户进行股票交易,分支管理系统会根据交易情况自动进行委托、成交、清算数据的合并和分离,通过券商和银行系统进行证券交易的股份的清算管理,分红派息、配股等数据的分离和清算,如果未安装分支管理系统,则股民只能选择在一方开户进行证券交易。银券一户通是金证公司集多年的证券交易软件和银行相关软件的开发经验,在金证最新的证券交易柜台系统金证2.0(KD20)基础之上开发成功的(金证2.0系统荣获2000年深圳市科技进步一等奖),系统采用了三层C/S模式的设计理论,引入了中间件技术,通过有效的通讯防火墙机制,彻底解决
19、了银行主机、主交易服务器、券商系统的安全。银行主机通过少量的修改,增加股东开户、销户、查询的功能,证券交易前置机与银行主机建立通讯通道,实现存折帐户的冻结、解冻以及与券商保证金对公帐户的转帐交易。日间交易时,存折帐户仅仅是冻结、解冻的过程,日终清算后再将交易清算数据批量传送给银行主机进行入帐工作。卖出股份时,证券交易前置机自动记录资金可用数,买入时,证券交易前置机先检查本地的资金可用数,不足的再上银行主机进行冻结,这样即减轻了银行主机的负载,以提高了交易应答的效率。根据贵行的需求和实际的网络构架,我们对系统进行了仔细的分析和论证,按照低投入、高质量、完整合理、扩容空间大的设计思想对系统进行了合
20、理的设计,充分利用现有的网络体系,快速完整的搭建起银券一户通系统。 金证银券一户通系统方案的处理模式可分为“券商托管股份,银行管理资金”、“银行管理股份和资金”两种模式。1券商托管股份,银行管理资金:该模式的主交易系统放在券商处,银行端只有交易处理机及通讯处理机。开户资料、股份资料、交易参数等存放在券商主交易系统中(或修改券商原有的系统(修改工作量非常巨大),或是银券一户通系统的券商端系统),交易委托、成交的判别、日终清算等由券商系统完成,资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成。网络拓朴图:参见郑州广发行模式实例:广发行郑州分行-黄河证券方案优缺点:优点:银行系统相对简单,日终只对资金进行
21、交收,系统维护简单,没有政策风险,运行维护人员不需详细掌握证券交易的规则。缺点:(1)系统的独立性受到限制,主要系统由分布于银行和券商两处的两部分组成,不利于系统的扩展;(2)如果金融的混业经营模式到来,银行端没有完整的证券交易系统,原系统需做大规模的改造,银行才能独立支持证券交易;(3)交易事务跨越分布于银行和券商的两个子系统,券商与银行之间的通讯如果出现故障,股民委托下单将受阻,不符合现有的证券交易特点;(4)券商处相对于对每一个银行都再增加了一套交易柜台系统,对于券商来说,不但增加了维护量,而且不利于业务扩展;(5)系统在银行和券商之间的通讯数据量很大,股民下单的速度较慢,对业务的扩展将
22、较困难。2银行管理股份和资金:该模式的主交易系统放在银行处,开户资料、股份资料、交易参数等存放在银行主交易系统中,交易委托、成交的判别、日终清算等由银行系统完成,资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成;交易的发送(交易所)、成交回报、行情数据的发送由券商处通讯处理机完成。该模式从网络结构上又可以分为集中式交易模式、分布式交易模式。网络拓朴图:集中式交易模式:参见中行广西分行模式分布式交易模式:参见农行福建分行模式实例:。方案优缺点:优点:(1)银行系统相对独立,并且与券商系统的品种无关,券商系统无需修改,有利于业务的扩展;(2)由于主交易系统安装在银行,与银行主机的通讯故障几乎为零,股民下
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