支票鉴别及填写方法ppt课件.ppt

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1、支票鉴别及填写方法,一、支票的种类：1、现金支票 注：现金支票只能用于支取现金（限开户行） 2、转账支票 注：转账支票只能用于转账（限同城内）,二、支票的组成要素1、支票名称2、出票日期3、收款人名称4、付款行名称5、出票人帐号6、金额7、用途8、密码9、出票人签章,现金支票样张如下：,转账支票样张如下：,三、支票的填写：1、出票日期（大写）： 数字必须大写，大写数字写法：零、壹、 贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。 举例：2014年2月11日：贰零壹肆年零贰月壹拾壹日。 （1）壹月、贰月前零字必写，拾月至拾贰月必须写成壹拾月、 壹拾壹月、壹拾贰月。 （2）壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日

2、必须写成壹拾日及壹拾X日。 2、收款人： （1）现金支票收款人应写为本单位名称，此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到开户银行提取现金（一般情况下超过5万元，须提前预约）。 （2）转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后，在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章，填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。,3、付款行名称、出票人帐号： 即为本单位开户银行名称及银行帐号，银行帐 号必须小写。 4、人民币（大写）：数字大写写法： 零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、 捌、玖

3、、亿、万、仟、佰、拾。大写时，首位应靠到最前端。 举例：（1）289,546.52 贰拾捌万玖仟伍佰肆拾陆元伍角贰分。 （2）70，089.20 柒万零捌拾玖元贰角整 5、人民币小写： 最高金额的前一位空白格用“￥”字头打掉，数字填写要求完整清楚。,6、用途： （1）现金支票有一定限制，一般填写“备用金”、“差旅费”、“工资”、“劳务费”等，。 （2）转帐支票没有具体规定，可填写如“货款”、“代理费”等等。 7、密码：填写密码要使用密码器，密码器根据支票名称、支票号码、日期、金额会自动生成一注密码，将这组密码准确的填写至支票密码区。8、盖章： 支票正面盖财务专用章和法人章，缺一不可，印泥为红色

4、，印章必须清晰，印章模糊只能将本张支票作废，需重新填写重新盖章。,四、收取支票注意事项： 1、支票应使用炭素墨水填写。2、付款行必须为同城区域内。3、支票要填写齐全，不得有涂改痕迹，否则本支票作废。4、支票收款人名称要填写齐全，金额大、小写要一致。5、支票的有效期为10天，日期首尾算一天。节假日顺延。 6、支票见票即付，不记名。（丢了支票尤其是现金支票可能就是票面金额数 目的钱丢了，银行不承担责任。） 7、出票单位支票财务章和法人章盖章要清晰，否则盖章模糊，此时支票作废。 8、防止收取空头支票。9、对于填写模糊或不符合规范的支票，应告之顾客原因后拒收；对于符合规定的支票，在收下后应告之顾客，我司将48小时内于款项到账后再进行储值卡激活或联系顾客进行货物提取（节假日顺延），如遇特殊情况，可联系财务部进行特殊处理，具体参照支票购物操作流程（暂行）、支票购储值卡操作规定（暂行）。,五、进帐单填写：（1）进帐单与支票配套使用，转帐支票背面背书人应加盖收款单位财务章及法人章，盖章要清晰。（2）进帐单填写内容应根据支票的相关内容据实填列。不得有涂改痕迹，必须清楚地填写票据种类、票据张数、收款人名称、收款人开户银行及帐号、付款人名称、付款人开户银行及帐号、票据金额等栏目，并连同支票一并交给银行经办人员。银行受理后，银行在第一联上盖章，单位凭此记账。,