保险公司法律合规及监管红线课件.ppt

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1、保险公司法律合规及监管红线,目 录,一,二,纪检监察/法律合规岗位职责,监管红线,（1）负责分公司法律咨询和合同审查，负责合同管理；（2）负责办理分公司诉讼和仲裁事项，上报诉讼案件季度报表和上报年度诉讼案件报告；（3）负责分公司授权管理；（4）负责分公司合规培训，组织合规检查，报告重大违规事件，开展合规考核，履行合规事项报告；（5）负责分公司司法案件、反保险欺诈以及关联交易管理工作；（6）负责开展本级及下辖机构的风险监测、分析、评估、排查和报告工作；,一、纪检监察/法律合规岗位职责,（7）负责分公司内部审计及各类监督检查及监察信访工作，组织开展下辖机构巡视，负责分公司内控评估工作；（8）负责建

2、立健全反洗钱工作制度，组织开展反洗钱培训及宣传，按时报送大额交易和可疑交易报告，报送反洗钱非现场监管信息，指导下辖机构开展反洗钱工作。（9）负责部门领导交办的其它工作。,一、纪检监察/法律合规岗位职责,二、监管红线,1、什么是监管红线2、关于“监管红线”内容的应用3、监管红线的法律依据4、监管红线-机构管理,1、什么是监管红线,“监管红线”是指公司在经营管理中，根据国家法律法规和监管机关监管规定，必须遵守的强制性规定和不得违反的禁止性规定，违反上述规定的行为将会受到监管机关的处罚或承担相应的法律责任，甚至被追究刑事责任。“监管红线”是依法合规的核心，是规范经营的准则，是内控管理的行为指引，是监

3、督考核的有助于公司树立全员合规、全过程合规、主动合规的理念，可以避免发生重大违规风险，保障公司健康稳健发展，维护每个员工的个人事业和家庭稳定。,2、关于“监管红线”内容的应用,列入全员培训的必备内容，组织全员开展学习要在其各自负责的范围内，结合各自实际，每年组织员工至少开展两次“监管红线”内容培训，保留相应的培训记录，确保全员认真深入学习，并将该项培训常态化、定期化，将合规培训落到实处，确保合规培训效果。在各级管理人员培训、新员工入司培训、晋级培训以及公司组织的其他培训中，必须列入“监管红线”培训内容，在全体员工中牢固树立合规创造价值、合规人人有责的经营理念。,2、关于“监管红线”内容的应用,

4、将“监管红线”内容作为合规检查的重要内容和合规考核、评价的主要依据将“监管红线”内容的培训和遵守执行情况作为公司开展审计、合规检查和业务检查的必备内容，通过检查督促分公司依法合规开展业务，在做好“监管红线”内容培训的同时更要严格遵守、执行。团险、个险、银保部门要将“监管红线”内容作为销售管理和评价的重要内容，修订相应管理规定，加强对销售人员和销售行为的管控，确保合规经营。,2、关于“监管红线”内容的应用,将分支机构执行“监管红线”内容的情况，作为依法合规经营考核、评价的主要依据，对于发生违反“监管红线”行为的分支机构，要在年度依法合规经营考核中做出相应的扣分处理。结合公司有关责任追究规定，建立

5、对违反“监管红线”的处罚制度，对于直接责任人员进行责任追究，对于负有领导责任的人员进行问责，增加对违规行为的震慑力，确保在经营管理中不能逾越“监管红线”的内容。,3、监管红线的法律依据,1、关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）2、保险法3、保险公司管理规定4、保险公司内部控制基本准则5、关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知6、税收征收管理法7、保险公司中介业务违法行为处罚办法8、商业银行代理保险业务监管指引9、人身保险业务基本服务规定10、关于加强保险公司中介业务管理的通知,3、监管红线的法律依据,11.关于规范人身保险经营行为有关问题的通知12.关于保险公司分支机构相互代理保险

6、业务有关问题的复函13.关于规范团体保险经营行为有关问题的通知14.人身意外伤害保险业务经营标准15.关于规范保险营销团队管理的通知16.保险营销员管理规定17.人身保险新型产品信息披露管理办法18.关于规范银行代理保险业务的通知19.关于进一步规范银保专管员管理制度的通知20.银行、邮政代理保险业务自律公约,3、监管红线的法律依据,21.保险从业人员行为准则22.保险从业人员行为准则实施细则23.关于加强银行代理人身保险业务管理的通知24.关于加强银行代理寿险业务结构调整促进银行代理寿险业务健康发展的通知25.劳动法26.关于建立保险司法案件报告制度的通知27.保险公司关联交易管理暂行办法2

7、8.中华人民共和国反洗钱法29.金融机构反洗钱规定30.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,3、监管红线的法律依据,31.中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知32.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法33.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法34.保险机构案件责任追究指导意见35.公司法36.保险资金运用管理暂行办法37.保险资金投资不动产暂行办法38.保险业重大突发事件应急处理规定39.人身保险产品审批和备案管理办法40.国有及国有控股保险机构“小金库”专项治理试点工作方案,4、监管红线机构管理,4、监管红线机构管理,4、监管红线机构

8、管理,4、监管红线财务管理,4、监察红线小金库检查,4、监管红线反商业贿赂,4、监管红线销售人员管理,4、监管红线销售人员管理,4、监管红线中介渠道,4、监管红线中介渠道,4、监管红线团险渠道,4、监管红线个险渠道,4、监管红线银保渠道,4、监管红线客户、理赔、人力资源管理,4、监管红线合规管理,4、监管红线合规管理、纪检监察,4、监管红线应急处理机制,4、监管红线应急处理机制,总 结,合规经营是公司持续、健康、稳健发展，逐步走上快速道的保证。红线是我们开展业务、实施管理、推动经营取得成果的边界。红线内应权变灵活，红线坚决不能触及，更不可跨越红线。业务发展既要关注市场现象，更要提升能力，用专业、能力、特色、服务、规范垒筑而成的核心竞争力参与市场竞争，才能实现公司持续、健康、稳健发展的目标，取得良好的经营效益。,