第七讲创业融资的核心文件商业计划书课件.ppt
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1、2022/12/5,1,第七讲 创业融资的核心文件:商业计划书 你能创建出一份令投资方感兴趣,被其打动的商业计划书吗?这是创业融资的核心文件,一份完整的商业计划书能充分体现你的创意或企业的价值,从而获得所需资金。,2022/12/5,2,一、 商业计划书的含义 商业计划书是创业者或企业为了从外部募集资金,向潜在的投资方提交的全面介绍企业运作情况和未来发展前景及融资要求的书面文件。它清楚地展示了创业者或企业能够足够多地销售产品或提供服务,获得令人满意的利润,从而有效地吸引潜在投资方对项目进行投资。,2022/12/5,3,商业计划书(business plan)是一份约25-35页的故事,它描述
2、了新企业计划达成的目标,以及新企业如何实现这些目标。对于大多数企业而言,商业计划是一份用于企业内外的两用文件。对企业内部来说,商业计划能帮助企业设计出实施其战略和计划的“路线图”;对企业外部而言,商业计划用于向潜在投资者及其他利益相关者汇报企业试图追求的商业机会及如何把握机会的行动计划。,2022/12/5,4,二、商业计划书的作用 一份好的商业计划书可以起到以下两方面的作用:,2022/12/5,5,1是让潜在投资方了解你的“窗口”。商业计划书类似于任何其它的向别人推销东西的建议书,它暗示怎样让投资者和创业者都能赚到钱。一份商业计划书就是一份关于企业价值的公告,在看过一份强有力的商业计划书后
3、,潜在投资方才能清楚地了解他即将投资的类型,又能知道仍存在的未解决的问题。商业计划书是他们决定投资时间和是否投入精力分析企业形势以及是否拟定与创业者进行商谈等事项的一个必不可少的关键。因此,每个创业者必须明白拥有一份出色的商业计划书是至关重要的,它是初步联结沟通你和潜在投资方之间的一座桥梁,是你通向创业成功之路的一个跳板。,2022/12/5,6,2是一份关于创业的“可行性研究报告”。商业计划书是一份全方位的项目计划,它从企业内部的人员、制度、管理及企业的产品、营销、市场等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。对初创的企业来说,商业计划书的作用尤为重要,一个酝酿中的项目,往往很模糊,通过
4、制订商业计划书,把正反理由都书写下来,再逐条推敲,这样创业者就能对这一项目有更清晰的认识。所以说,商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给了创业者自己。对已设立的企业来说,商业计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点,从而使员工了解企业的经营目标,并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是,它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目标,说服原有的或新来的出资者为企业的进一步发展提供资金。,2022/12/5,7,商业计划书为何重要?,首先,商业计划书是一份内部文件,它能帮助企业明确目标和商业模式,也能使读者坚信商业创意有价值,并相信旨在开发创意而创立的企业必然有光
5、明的前途。如果准备充分,商业计划还可以在企业创立时充当指引管理团队和员工行为的重要路线图。 其次,商业计划书是新企业的自我推销文件,它为新企业提供了一种向潜在投资者、供应商、商业伙伴和关键职位应聘者展示自身的机制。这种机制清晰地展现了新企业如何通过各部门的有机匹配,来塑造实现其使命和目标的组织能力。,2022/12/5,8,三、谁会阅读商业计划,他们希望看 到什么?,2022/12/5,9,图:谁会阅读商业计划及他们会希望看到什么,2022/12/5,10,四、商业计划的类型或版式 创业者必须仔细斟酌商业计划的行文,使它能给人以紧迫感,同时又不会造成漫天要价的印象。商业计划的读者知道创业者没有
6、资源,并期望他们能有所为。 一般来说,商业计划共有三种类型:,2022/12/5,11,1.简略商业计划(summary business plan) 是一种有10-15页长的商业计划,非常适合于处于发展早期还不准备写详尽商业计划的企业。简略商业计划的制定者可能正在寻找资金,以便为撰写详尽商业计划进行必要的分析工作(如可行性分析)。 值得注意的是,那些正在考虑创办新企业却不愿花时间撰写详尽商业计划的老练创业者们,也会使用简略商业计划。例如,如果易趣的首席执行官海格惠特曼打算创办一家新企业,她可能就会撰写一份简略商业计划交给选定的投资者,然后等待回音。其原因在于,大多数投资者都知道惠特曼女士的成
7、就,因此不需要太多的详细信息。,2022/12/5,12,2.详尽商业计划(full business plan) 这是本讲讨论的重点,一般有25-35页长。这种计划比简略商业计划更为详细,用来说明企业经营与计划,通常为投资者审阅而准备。如前所述,商业计划的读者们都非常忙,不会花时间阅读长篇累牍的机会,事实上,详尽商业计划越精炼准确越好。诸如创业者简历或产品原型图片等细节最好放在附录中。,2022/12/5,13,3.企业运营计划(operational business plan) 有些已建企业会撰写企业运营计划,它主要面向企业内部读者,它是企业经营的蓝图。一般而言,这种计划长达40-100
8、页,其最大特点在于涵盖大量细节信息。对新创企业而言,设计良好的企业运营计划能为管理者提供运营指导。,2022/12/5,14,25-35页对那些处于资金筹集期的企业最适用,也可充当企业的运营蓝图,简略商业计划,10-15页对于那些处于发展早期,打算测试投资者是否对创意感兴趣的新企业最适用,详尽商业计划,企业运营计划,40-100页主要是针对内部读者,是规划新企业运营蓝图的好工具,也能为管理者提供运营指导,图 商业计划的类型,2022/12/5,15,五、 商业计划书的内容 一般来说,商业计划书应涵盖的主要章节都是类似的,但是具体到每一份计划需要强调和突出的重点有所不同。下面是国内一家的风险投资
9、公司提供的商业计划书的提纲。,2022/12/5,16,辽宁科技创业投资有限责任公司的商业计划书提纲,1.商业计划概述 公司概述 发展目标 主要任务 成功要素 2.申请者基本情况 公司简介和成立背景 公司股东及股本结构 过去三年财务状况3. 产品和服务 公司主营产品/服务或业务方式 产品的生产及项目实施 产品/服务技术水平 产品/服务独特性、竞争优势,2022/12/5,17,4. 科研与开发 项目技术来源、知识产权情况 项目技术负责人及业务骨干情况 公司关键技术保护措施 该项目后续研究开发方向、计划和投入(包括人力资源)5. 公司管理 公司董事会的组成 公司董事、经理以及关键雇员的特长和经营
10、业绩 公司的管理方式:组织结构、分配方案、员工持股等 公司的各类顾问 公司的社会公众关系6. 行业及市场分析 行业状况介绍 市场规模及发展趋势 行业竞争对手及本公司竞争优势 未来三年市场销售预测,2022/12/5,18,7. 企业发展规划及营销计划 公司未来3-5年的发展规划和主要目标 公司营销机构、队伍和营销网络的构建 广告和促销策略、价格策略 市场开拓计划 8.融资要求及说明 本次融资总量 申请风险投资额 匹配资金来源 融资条件 融资后资本结构 风险投资介入公司管理的程度 资金运用计划 后续融资计划,2022/12/5,19,9. 风险因素及控制 技术风险 市场风险 管理风险 财务风险
11、其它风险 10. 投资回报和投资退出 退出时间及方式 利润分红 股票上市 股权转让 股权回购,2022/12/5,20,11. 财务预测 未来3-5年盈利预测 现金流量预测 资产负债预测12. 其他信息及附件 公司营业执照副本复印件 公司总经理详细的个人简历 财务报表(上年、上月) 主要元器件、原材料供应商 有关公司及产品的其它资料,2022/12/5,21,六、 商业计划书的创建过程 商业计划书的创建过程可用图4-5-1表示:,公司基本情况,管 理 团 队,产品或服务,行业及市场,营 销 策 略,研究与发展,项目实施进度,风 险 控 制,财 务 计 划,融 资,管 理,产 品 创 造,展 开
12、 调 查 搜 集 资 料,撰 写 商 业 计 划 书,2022/12/5,22,常言道:巧妇难为无米之炊。要创建一份好的商业计划书就必须做好前期的调查、搜集资料工作。比较有效的方式是问卷调查和管理层访谈。下面围绕商业计划书应涵盖的内容主要介绍问卷调查的内容设计。,2022/12/5,23,(一)公司基本情况的调查 1公司注册情况 公司名称: 注册资本: 其中现金: 实物: 无形资产占股份比例: 注册地点: 公司性质:(有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等,并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例),2022/12/5,24,2公司业务:(可参照公司章程,说明公司曾经经营过的业务;
13、公司目前经营的业务;主营业务)3公司沿革:(调查时收集公司大事记等方面的资料,说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动,并说明这些变动的原因),2022/12/5,25,4目前公司主要股东情况:(可列表说明目前股东的名称及其出资情况),2022/12/5,26,6本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况:以图形方式表示。如:,5目前公司内部部门设置情况:以组织机构图来表示。一般,公司的组织机构形式主要有直线制;直线-职能制;事业部制等。,2022/12/5,27,7公司目前职工情况:如:拥有员工_人,其中管理人员_人,生产工人_人;管理人员中,大专以上文化程度的
14、有_人,占员工总数_%,大学本科以上的有_人,占员工总数_%,硕士学位(含中级职称)以上的有_,占员工总数_%,博士学位(含高级职称)以上的有_人,占员工总数_%;最好列表说明,如:,2022/12/5,28,2022/12/5,29,8公司经营财务历史:可根据公司本年度及过去三年的资产负债表和利润表整理后列表说明。(单位:万元),2022/12/5,30,净利润=利润总额-企业所得税总资产=负债+所有者权益资产负债率=总负债/总资产净资产收益率=净利润/净资产,2022/12/5,31,(二)公司管理团队情况的调查 1董事会成员名单,2022/12/5,32,2管理团队的业绩。可由当事人按下
15、列要求先自己撰写,再整理。董事长姓名_性别_年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。,2022/12/5,33,总经理姓名_性别_年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。,2022/12/5,34,技术开发负责人姓名_性别_年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。,2022/12/5,35,市场营销负责人姓名_性别_
16、年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩:着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。,2022/12/5,36,财务负责人姓名_性别_年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩:着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。,2022/12/5,37,其他对公司发展负有重要责任的人员姓名_性别_年龄_籍贯_联系电话_学历_学位_所学专业_职称_毕业院校_户口所在地_主要经历和业绩:根据公司的需要,来描述不同人员在特定方面的专长。,2022/12/5,38,(三) 产品/服务情况的调查 1.产品/
17、服务描述 这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较,本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性,如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。2公司现有的和正在申请的知识产权,如专利、商标、版权等。3公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议等,如果有,加以说明,并附主要条款,2022/12/5,39,4目标市场:这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。5产品更新换代周期:更新换代周期的确定要有资料来源。6产品标准:详细列明产品执行的标准。7详细描述本公司产品/服务的竞争优势,包括性能、价格、服务
18、等方面。8.产品的售后服务网络和用户技术支持。,2022/12/5,40,(四) 研究与开发情况的调查 1公司已往的研究与开发成果及其技术先进性(包括技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况)?2公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况?3国内外研究与开发情况,以及公司在技术与产品开发方面的国内外主要的竞争对手(5家)情况,公司为提高竞争力拟采取的措施?,2022/12/5,41,4到目前为止,公司在技术开发方面的资金总投入是多少,计划再投入的开发资金是多少(列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用)?5今后为保证产品质量、产品
19、升级换代和保持技术先进水平,公司的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品?6公司现有技术开发资源以及技术储备情况?7公司寻求技术开发依托(如大学、研究所等)情况,合作方式?,2022/12/5,42,8公司将采取怎样的激励机制和措施,保持关键技术人员和技术队伍的稳定?9公司未来35年在研发资金投入和人员投入计划(万元),2022/12/5,43,(五) 行业及市场情况的调查 1行业情况(行业发展历史及趋势,哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大,进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等,行业市场前景分析与预测)?2本公司与行业内五个主要竞争对手的比较:主要描述在主要销售市场中的竞争对手。
20、,2022/12/5,44,3市场销售有无行业管制,公司产品进入市场的难度分析。4公司未来3年或5年的销售收入预测(融资不成功情况下)(单位:万元),5公司未来3年或5年的销售收入预测(融资成功情况下,单位:万元),2022/12/5,45,(六)营销策略情况的调查1产品销售成本的构成及销售价格制订的依据?2如果产品已经在市场上形成了竞争优势,说明与哪些因素有关(如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品,等等)?3在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施?4在广告促销方面的策略与实施?5.在产品销售价格方面的策略与实施?6
21、.在建立良好销售队伍方面的策略与实施产品售后服务方面的策略与实施?7.对销售队伍采取什么样的激励机制?,2022/12/5,46,(七) 产品制造情况的调查1产品生产制造方式(公司自建厂生产产品,还是委托生产,或其它方式,请说明原因)?2公司自建厂情况下,购买厂房还是租用厂房,厂房面积是多少,生产面积是多少,厂房地点在哪里,交通、运输、通讯是否方便?3现有生产设备情况(专用设备还是通用设备,先进程度如何,价值是多少,是否投保,最大生产能力是多少,能否满足公司产品销售增长的要求,如果需要增加设备,采购计划、采购周期及安装调试周期;如果需要大规模建设,是否选择“交钥匙”方式进行,“交钥匙”工程的承
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