金融行业之信托行业综合管理平台解决方案要点课件.ppt

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1、,金融行业之信托行业 综合管理平台解决方案,目录,CONTENTS,行业背景,金融是指货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖。 金融行业主要指银行、信托、证券、保险、基金等行业。主要从事货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。 截至2013年第三季度，信托行业管理资产规模达10.13万亿，成为仅次于银行业的的第二大金融行业。,金融行业,银行,信托,证券,保险,行业业务介绍,信托即受人之托，代人管理财物。

2、是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人（委托人）的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。,委托人,信托财产,信托本旨,收益人,受 托 人,契约,转移财产,处置,运用管理,指示,信托收益,信托产品业务架构,信托产品是指一种为投资者提供低风险、稳定收入回报的金融产品。 信托产品可划分为：固定收益类、股权投资类、证券投资类等产品。,信托公司,受托人,投资客户,委托人受益人,项目伙伴,被投资项目,信托产品,投资认购,收益分配,投资,获取收益,设立管理,收取管理费,运用合同,运用合同,目录,CONTENTS,信托业务流程,信托公司通过开发信

3、托项目（信托计划/信托产品）开展信托业务，通过信托项目纽带有机衔接投资客户、信托公司、项目合伙三者之间的业务及利益关系,信托项目,信托业务流程：项目立项,信托经理按照国家政策法规及公司制度要求寻找到合适的项目便可申请项目立项,信托项目,人力资源管理软件http:/,信托业务流程：尽职调查,项目立项审批通过后，信托经理便可对该项目进行尽职调查，并编写项目尽职调查报告,信托项目,信托业务流程：审查审批,法规部门、风控部门、资产管理部、公司领导等对信托经理提交的项目尽职调查报告进行审查审批，评估项目风险及可行性方案,信托项目,信托业务流程：产品发行,法规部门、风控部门、资产管理部及公司领导等对项目审

4、批通过后即可进入产品发行阶段。项目根据投资客户群体可分为单一类项目和集合类项目。 针对单一类项目，产品发行过程中直接与前期已确定的客户进行缴款及合同签订等事项； 针对集合类项目，由营销部门进行客户预约、缴款、合同签订等事项,信托项目,信托业务流程：项目成立,产品发行募集到足够的资金，并根据项目要求完成资金划拨后，即可宣布项目成立,信托项目,信托业务流程：存续管理,项目成立后即进入存续管理期，信托经理按照法规部门、风控部门、资产管理部门等的要求进行存续期项目事项处理，包括：存续期资金划拨、抵质押手续办理、信息披露、定期或不定期项目检查等,信托项目,信托业务流程:项目清算,项目到期即进入项目清算环

5、节，信托经理或财富中心按照项目契约要求对参与项目的各方进行资金清算，信托财务部按照要求进行资金划拨或利益分配。,信托项目,目录,CONTENTS,IT规划方案,信托行业综合管理平台应用解决方案总体架构,核心应用,应用服务器,外部系统连接应用,支撑平台功能,搜索引擎,工作流引擎,消息中间件,报表管理,组织岗位,分类体系,日程计划控件,门户管理,权限体系,资管系统接口,业务系统接口,应用推送,客户门户,办公门户,公司门户,管理报表,项目门户,银监会报表,财务系统接口,关联应用功能,知识管理,综合办公,流程管理,商业智能,业务功能,规则模型,菜单管理,应用支撑,关键应用,门户展现,客户管理,产品管理

6、,营销服务,销售管理,项目管理,合同管理,绩效管理,系统DB,企业级数据中心,网络/操作系统/安全设备,软硬件环境,系统DB,系统DB,用户接入,公司高管,信托业务部,财富中心,内部用户,外部用户,投资客户,渠道客户,信托财务部,公司信息化架构及综合管理平台定位,业务系统,综合管理平台,外部应用,移动信托平台,外部网站,Call center,OA,项目管理,CRM,预算管理,信托业务系统,资产管理系统,财务系统,微信平台,信托行业综合管理平台系统架构,信托项目-业务平台,信托项目管理,CRM系统,项目信息管理,项目进度管理,阶段任务管理,其他专题管理,客户管理,产品预约,产品缴款,合同管理,

7、客户服务,营销活动,综合管理平台,外部接口,Call center,业务系统,资管系统,财务系统,银监会报表,外部网站,内部管理平台,人事管理,行政管理,任务管理,预算管理,费用管理,会议管理,项目成本管理,项目资源管理,目录,CONTENTS,应用价值,信托行业综合管理平台应用价值,人力资源管理系统http:/,信托行业综合管理平台应用价值,统一工作平台： 将各种不同角色、不同岗位人员的工作流程化、系统化。随着业务的不断发展,公司信托项目会不断增加，管理的客户也在不断膨胀，信托经理负责的项目越来越多，客户经理面对的客户群体越来越庞大；业务部门、财富中心、风控部门、法规部门、资管部门之间的配合

8、协作也更加紧密、频繁。 在日益竞争的市场中，外部环境越来越复杂，客户服务质量的要求越来越高，因此运用科技手段，通过互联网平台来有机衔接公司内部之间，内部与外部的各种业务关系尤为重要，既提高内部协作效率、管理水平，也提升客户服务水准，让公司员工、外部客户随时随地通过电脑、手机就可以登录系统平台开展业务工作，并享受便捷、优质的服务。,信托行业综合管理平台应用价值,全面项目过程管理平台： 泛普软件ThinkOne平台注重项目过程的协同管理，以任务为导向，并有机整合工作流程、知识文档，形成任务、工作流、知识文档的互联互通的协同管理平台。,信托项目生命周期管理,工作流,文档,任务,进度管理,人力资源管理

9、,成本管理,信息管理,风险管理,信托行业综合管理平台应用价值,统一客户管理平台： 统一客户管理平台注重客户生命周期管理与以客户为中心的服务管理。 客户生命周期管理包括潜在客户的开发、跟进，客户产品预约、产品缴款、签订合同、存续期服务、清算到期，持续购买或者客户流失等各个阶段。 客户服务管理包括客户的基本资料、相关预约信息、交易信息、接触信息、客户经纪关系、客户联系人、客户提醒、分组分类等方面形成最新最全的客户统一管理视图。并提供客户多指标多维度的智能查询以及信息安全方面的综合管理。,客户,信息管理,预约服务,合同管理,缴款确认,营销服务,活动管理,信托行业综合管理平台应用价值,销售过程高效协作

10、平台 销售过程的高效协作是指在发行准备、产品预约、产品缴款、合同签订阶段将目前大量的多角色协作，半手工方式的作业（主要是手工维护工作表，多系统查阅、核对信息，手工统计）改变为客户能统一识别、预约交易统一管理与控制，提醒通知标准化，签约缴款进度实时监控，并进行额度的实时监控，以达到及时了解客户的状态、自动统计结果的目标，大大提高业务工作效率。,产品预约,产品缴款,合同签订,预约监控,缴款监控,合同监控,客户经理,内勤管理,财富中心领导,公司领导,角色用户,监控项目,销售环节,额度监控,任务分配,信托行业综合管理平台应用价值,营销服务平台 营销服务平台注重针对客户各种不同渠道接触信息的统一管理及营

11、销活动的统一管理，建立以客户为中心的信息综合平台，便于为客户提供高效、优质的服务。 客户沟通服务渠道包括客户经理面对面拜访、呼叫中心客户服务平台的的服务、微信平台服务、短信平台服务、电子邮件往来、客户通过门户网站提出的咨询服务信息等。 营销活动主要针对客户举办的活动信息的管理、活动过程的管理以及活动专题的管理，比如：活动成本的管理、活动投入资源的管理等。,营销服务,沟通服务,营销活动,活动信息管理,活动过程管理,活动专题管理,拜访信息,电话往来,短信往来,微信平台,信托行业综合管理平台应用价值,客户自助服务平台 客户自助服务平台主要实现客户自行通过电脑、手机即可登陆系统了解最新披露信息、热销产

12、品信息、查询账单/资产状况、发起产品预约申请等自助交易的需求，为高端客户提供自助服务平台符合公司品牌战略以及深度客户服务的要求，有助于客户体验的提升,披露信息,热销产品,账单/资产,产品转让,咨询服务,产品预约,信息查询,业务服务,信托行业综合管理平台应用价值,信息集中展示平台 实现本系统数据库数据和其他多系统数据库的数据以各种不同维度的报表形式在综合管理平台中进行集中展示。方便公司相关领导与业务操作人员对公司运行项目状况、产品销售进展、资产状况、客户资源情况等的综合统计，从而为公司战略决策、计划部署、业务操作等提供实时有效的信息支撑。,战略规划,基础业务,计划目标,信息整合,业务整合,信息支

13、撑,信息支撑,战略蓝图,目标分解,目标执行,目录,CONTENTS,实施方案,项目实施方案：“管理咨询”+“平台化系统”,管理咨询：管理咨询是指先了解公司当前实际业务运作状况，然后进行梳理、优化，并形成结构化、条理化的系统实施方案。平台化系统：泛普软件ThinkOne平台是具有高度扩展性、灵活性的系统平台，在此平台上可按照公司个性化需求实现系统功能。知识转移：知识转移贯穿项目始终，培养IT人员掌握项目实施方法，便于后期系统维护及新业务需求的落地实施。,泛普软件“管理+技术+培训+转移”的项目咨询实施服务,IT构建服务模式,管理咨询服务模式,管理培训服务模式,知识转移服务模式,确保项目成功的实施

14、保障体系,明确的项目目标和范围 通过管理咨询了解企业管理成熟度状态，明确管理诉求 通过IT系统构建将管理思路落地，形成信息化保障体系 通过管理培训宣导，保障咨询与IT的共同认知 通过知识转移增强企业自身快速相应能力，配合管理能力快速扩散需求,咨询服务体系,IT规划咨询,提供企业IT蓝图规划、实现路径规划、IT投资估算规划、IT治理规划等。明晰企业战略发展、充分理解管控模式、通过信息化手段解决管理瓶颈。,流程管理咨询,构建企业流程框架与内容、关键管理业务流程梳理优化、构建企业流程管理制度体系与标准。通过沉淀企业管理经验，形成企业标准化管理模式，保障制度执行落地。,知识管理咨询,知识管理战略规划、知识管理整体蓝图规划、构建知识型企业，提供知识管理系统落地支撑。构建企业知识管理氛围、提升组织核心竞争力。,业务规划咨询,通过分析企业核心价值链，帮助企业管理者进行业务发展规划，形成企业业务重组模式。通过企业业务规划咨询完成企业战略目标。,泛普软件咨询服务体系,泛普软件“管理+技术+培训+转移”的项目咨询实施服务,核心任务,阶段,项目沟通机制,