创说会课件.ppt

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1、亲爱的朋友！,欢迎您的到来！,1,社会的发展,时代的进步,趋势的推动,拾钱的年代,挣钱的年代,苦钱的年代,要钱的年代,洗牌的年代,198019901990 200020002008200820132013以后,2,因您今天来对地方了，恭喜你！,机会真的来了,3,十大观念,观念改变 赢得一生,4,为什么我拼命跑,选择大于努力,但命运一直不好！,为什么我很努力,但没有出人头地！,为什么我很认真，,但美梦不能成真！,为什么我很向前,结果总是没有钱！,5,我们来看一下观念这两个字的组合,观念,观念,今,见,又,心,观念,6,二、 销售的观念,厂家倒闭不是因产不出，而是因卖不出,小孩出世大哭在销售,女人

2、撒娇在销售,与人打招呼在销售,穿衣打扮在销售,7,三、 赚钱的观念,做什么事都可以,长远的眼光,打工,生意,小偷,敲诈,扫马路,拣破烂,洗厕所,生活,生存,要做事业,短浅的目光,“投资”,观念,思路,时间,行动,梦想,态度,勤奋,恒心,贝,过去代表是钱的意思,兼,是代表备胎的意思,等等,8,没有钱的八大难,1、 衣、食、住、行 2、 教育子女 3、 孝敬父母 4、 夫妻和睦 5、 有钱就是男子汉 没钱就是汉子难 6、成名难 7、交友难 8、借钱更难,9,1、种地（烟）喂猪、手艺,80年代有90% “不务正业”的人却成了有钱人,人有三种活法,第一种人是活在过去,第二种人是活在现在,第三种人是活在

3、未来,四、旧的观念,（务正业）,人有三种养法,第一种是圈养的,第二种是放养的,第三种是野生的,投机倒把,小商小贩,个体户,老板,款爷,10,2、工人 （死工资）,穷,富,工字不出头,不习惯也变成习惯,工,工,11,五、梦想的观念,儿时的梦想最大,家长,科长,厂长,市长,省长,科学家,12,谁偷走了我们的梦想呢?,2、家人,3、朋友,1、爸妈,儿子,上学,工作,老婆,对孩子一生要说无数个“不”字,（老婆/丈夫） 发财发烧,（螃蟹的故事）,就是我们身边最亲近的人。,13,六、 时代发展的观念,70年代农业学大寨、工业学大庆,80年代三转一响,（手表、缝纫机、自行车、收音机）,90年代冰箱、彩电、空

4、调,21世纪别墅、轿车、互联网,七、 健康的观念,（失去健康就等于失去一切）,14,1、少数人先富,2、砸三铁：,3、房改,4、医疗,5、教育改革,6、银行商业化,7、股份制,8、WTO入关后,9、下岗：,10、失业：,某些岗位在地球上永远消失,（铁饭碗、铁工资、铁椅子）,八、改革的观念,10度,20度,30度,40度,50度,60度,70度,80度,90度,100度,生活费,竞争日趋激烈,15,入关以后8种人的日子不好过,A、知识陈旧的人,B、心理脆弱的人,C、技能单一的人,D、情商低下的人,E、眼光短浅的人,F、反应迟钝的人,G、单打独斗的人,H、不善于学习的人,九、 学习的观念,学历不代

5、表能力更不代表成功,才代表希望才不断有见识,学力,16,自己的事业,定位,现金流,倍增的原理,A老板,B老板,每天1000元,：,30天,第一天一分钱,第二天两分钱,第三天四分钱,：,3万/,1073万/,30天,十、老板的观念,17,观念是我们命运的模 具,18,21世纪最佳创业平台,新的机遇 新的财富,19,资讯一,吴晓灵：民营银行从互联网金融嫁接重组更有希望,20,资讯二 - 中国允许银行倒闭,吴晓灵：中国可能在年底前启动存款保险,21,美国财富杂志的记者曾经问过李嘉诚他成功的最大秘密是什么，李嘉诚讲到：用心思考未来，抓住重大趋势，便会成为大赢家。,前言,22,福布斯杂志和财富杂志的记者

6、采访比尔盖茨他成为世界首富的秘诀。比尔盖茨说：要成功一定要眼光好。在信息时代，掌握资讯并不是最重要的，抓住未来最大趋势才最重要。,23,趋势是必然会发生的；趋势是什么都无法阻挡的。趋势是不随人的意志而转移的。智者总是走在趋势的前面；庸者最终不得不接受趋势带来的事实。,24,中国经济高速增长举世瞩目,全球金融危机,经济严重放缓,中国2014年GDP仍高达7.8%增速!江苏增速11%!,25,2001年底中国加入WTO1，大金融大混业时代来临2，消费方式深刻改变，投资视野从国内到海外3，中产阶段及富有人群倍增4，通货膨胀的预期进一步激发理财需求,26,金融理财业进入黄金十年,摩根大通副主席龚方雄近

7、日称：中国过去的一二十年是少数人先富起来，将来的一二十年是全民富起来。中国过去的一二十年靠的是制造业，将来的一二十年将要靠服务业，而服务业中最看好金融服务业。,27,中国经济高速发展, 如何分享这份成果?高净值资产人士、中产阶级如何顺势而为, 为家庭财富保值、增值?,28,高净值资产人士理财的困惑,中国居民家庭手中绝大多数的资产是储蓄，人民币金融资产分布中，储蓄存款占69.41%，股票占10%，国债占4.36%，储蓄性保险占4.20%，住房公积金余额占4.12%，手存现金占3.70%，借出款占3.41%，有价证券占0.49%，其它占0.32%。而美国居民家庭中存款与股票或基金的比例正好相反。C

8、PI高涨，如何抵御通胀？,29,高净值资产人士理财的困惑,39家财产保险,114家人寿保险,12家外资银行,115家中资银行,64家基金管理公司,94家证券公司,192家期货公司,59家信托公司,30,高净值资产人士到底需要什么?,专业中立的需求分析,及时完善的评估跟踪,他们所需求的绝不仅仅是单一的某个产品他们的眼光也绝不仅仅在一个地方，他们开始放眼全球,更具吸引的优势产品,31,独立理财顾问的历史机遇,独立理财顾问中立客观多远私密,金融供应商,银行,保险公司,证券公司,担保公司,信托公司,金融产品,货币存贷,保险、基金,股票、基金,小额信贷,消费者多样化的金融需求,大金融及大开放的时代来临品

9、种繁多的综合性金融产品,缩短交易距离提高交易效率满足消费需求提供专业理财,信托产品,风险投资,私募股权,32,单一金融机构难以满足全面理财需求,资产保全,家庭保障,资产保值,资产增值,资产传承,33,电器专卖店,国美超市,消费方式的改变,34,小卖部,大型超市,35,单一金融机构,金融精品超市,金融:消费方式的改变,36,专家导购，一站式解决保险：寿险、产险、团险证券：基金、股票、外汇银行：消费贷款、理财产品信托：固定收益类、权益类,选择快、服务快,专业量身定做最优产品组合,省钱省时省力,37,名词解释第三方理财：是指那些独立的金融居间服务机构，它们不代表银行、保险，证劵，基金等金融机构，一般

10、来说，第三方理财机构是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。,38,第三方理财公司是继金融机构之后开展的一种新型理财业务模式。由于传统金融机构的理财业务过度追求自身盈利模式，因此，客户对遵从独立原则的第三方理财公司有着较强的现实需求。近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长，多如过江之鲫，那么投资者应该选择哪一个呢?,39,第三方理财,第三方理财现状,中国高端理财市场,第三方理财的优势,小结,为客户度身定制理财规划,服务的个性化,站在第三方这个中立立场上为客户提供资产

11、配置组合和专业的理财规划与建议,经营的独立性,第三方理财的服务具有时间上的延续性。一份好的理财规划，往往能够帮助客户规划未来几十年的理财行为。,业务的延续性,理财的全面性,能跨行业提供多样化的产品及咨询服务,40,第三方理财,第三方理财现状,中国高端理财市场,小结,高净值人群数量及所拥有的财富总量增长迅速,高净值人群财富管理观念趋于成熟，需求呈多元化趋势,高端理财市场不存在垄断，第三方公司存在竞争优势,第三方理财行业进入高速发展期，前景向好,41,1、从全球第三方理财的发展情况看,美国：第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市

12、场英国：第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国：但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。,42,理财规划师的发展前景,随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业

13、务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。20011年，美国在包括总统等职位在内

14、的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。,43,2、从中国市场看2011年年全球财富报告显示,中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。,44,3、从国内理财行业现状看,在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。,75%的中国富人根本不懂个人理财！,“需要一名专业人士指点迷津”,45,银行黄金十年,理财黄金十年,保险黄金十年,银行黄金十年,保险黄金十年,理财黄金十年,摆脱贫困,香港,08年全球金融海啸,97年亚洲金融危机,中

15、国第三方理财的黄金十年,正迎面扑来,而你在吗？,2008,1978,1988,1998,2018,46,47,各省、自治区、直辖市人民政府、国务院各部委、各直属机构（摘要）五、鼓励和引导民间资本进入金融服务领域（十八）允许民间资本兴办金融机构。在加强有效监管、促进规范经营、防范金融风险的前提下，放宽对金融机构的股比限制。支持民间资本以入股方式参与商业银行的增资扩股，参与农村信用社、城市信用社的改制工作。鼓励民间资本发起或参与设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等金融机构，放宽村镇银行或社区银行中法人银行最低出资比例的限制。落实中小企业贷款税前全额拨备损失准备金政策，简化中小金融机构呆账核销审

16、核程序。适当放宽小额贷款公司单一投资者持股比例限制，对小额贷款公司的涉农业务实行与村镇银行同等的财政补贴政策。支持民间资本发起设立信用担保公司，完善信用担保公司的风险补偿机制和风险分担机制。鼓励民间资本发起设立金融中介服务机构，参与证券、保险等金融机构的改组改制。,国务院文件一（国36条）国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见国发201013号,48,国务院文件二（国八条）2013年6月20日李克强主持召开国务院常务会议部署金融支持经济结构调整等措施,49,国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见国办发201367号各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构

17、（摘要）九、扩大民间资本进入金融业鼓励民间资本投资入股金融机构和参与金融机构重组改造。允许发展成熟、经营稳健的村镇银行在最低股比要求内，调整主发起行与其他股东持股比例。尝试由民间资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。探索优化银行业分类监管机制，对不同类型银行业金融机构在经营地域和业务范围上实行差异化准入管理，建立相应的考核和评估体系，为实体经济发展提供广覆盖、差异化、高效率的金融服务。(银监会牵头，人民银行、工商总局、法制办等参加),50,51,52,启德是一家什么样的公司？经营的是什么项目产品？这是一份什么样的工作？员工福利待遇如何？成长平台如何？,53,启德

18、一家什么样的公司？,54,俗话说的好，跟着国家政策走，黄金万两抓在手 ,应运国家国36条政策的出台，一个伟大的企业，一家专业的面向中高端阶级人群的财富管理机构横空出世，她于2011年经国家工商局批准注册成立，注册工商登记号：320200000197096，在短短的两年内快速崛起，稳健成长为长三角地区声誉卓著的“第三方理财驰名品牌企业”。 业务领域包括财富管理、信用风险评估与管理、小额贷款咨询服务与交易促成平台服务、新能源产业投资和中小微企业财务顾问等。目前覆盖长江三角洲建立强大的协同营销服务网络，为客户提供全方位、个性化的类金融服务。 集团旗下产业众多，涉及机械制造业、广告传媒、太阳能新能源、

19、医药连锁销售业、健康工程、夕阳红养老产业、贵金属交易（筹）、保险代理（筹）等行业。,走进启德第三方理财行业新贵,公司愿景：三年内跻身中国行业前十强，五年内在全国拥有500-1000家分支机构，为一亿人理财,55,56,广州,江苏启德全国机构拓展五年战略图,南通,张家港,南京,杭州,佛山,中山,成都,无锡,深圳,常州,苏州,江阴,57,李剑英,执业证号：31006012135837,职务：江苏启德法务部主任,江苏省内知名法律事务所执行合伙人,毕业于苏州大学法学院,擅长领域：民事、国际金融纠纷案例,58,训练功能组体系分享,3、追踪体系4、保单检视会5、操作中注意事项1、训练功能组架构,1、投资周

20、期短，最短90天，最长365天。2、资金安全可靠，零风险。3、收益回报快，月月有分红。4、享受机构理财的投资优势，免税收。5、理财门槛低，最低5万起步。,产品篇,公司产品研发部专门针对市场上平时不熟悉各种投资理财渠道且恐惧投资风险又希望能得到高于银行存款利息的回报的理财投资者提供的一项计划，它的特点是：,59,财富系列理财产品投资的亮点,保底,收益,省心,方便,安全,增值,60,钱景无限的蓝海黄金项目-太阳能环保保洁箱BOT公益工程,BOT政府合作项目，社会公益表现，为 政府节约资金 ；全新的户外媒介广告载体；整合资源，节约能源；美化和亮化城市环境；运营成本低，收益高；投资和成本回收周期短，资

21、金周转迅速，收益快。,61,投放实景,62, 启德财富,63, 启德财富,清华大学与启德公司成功签约,64,65,最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见规定，民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的4倍。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。,政策的支持,66,改变理财观念把钱换一种方式储存就可以换来永恒的无忧无虑的幸福人生,67,结缘启德，您将能得到什么？-,1 改变曾经认为不好的命运，你也能成为成功人士2 您将拥有启德给您您带来的财富，快乐，尊严您将拥有良好的人际关系圈，左右逢源您将从此能为您家族创造无限的价

22、值备受敬仰您将获取一个白手起家的事业财富平台您将是您父母，子女眼里的骄傲与榜样您将获得一个生意转型的最佳良机,68,相信自已,给自已一次创业机会! 我不反对上班,但反对一辈子上班! 我不反对奋斗,但反对一辈子奋斗! 我不反对重来,但反对一辈子重新来过! 一个继股票、黄金、外汇、期货、信息网络 和房产热之后快速形成的新的投资热潮! 一个足以改变个人命运的投资领域! 一个每天都在创造奇迹的市埸! 一个具有无穷魅力和积累财富最快的行业,第三方金融理财大营销,69,时机,70,先知先觉赚大钱后知后觉赚小钱不知不觉乱花钱,把握趋势成就梦想,71,72,如果你是骏马，如果你是雄鹰， 如果你是蛟龙，,这里将是你翱翔的蓝天；,这里将是你遨游的海洋。,这里将是你驰骋的草原；,72,协手共计 共享财富,73,