理财四大账户课件.pptx

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1、智享财富 乐享未来,2017.11,理财四大账户,2022/11/26,1,北京 刘国琴,教育背景：中央财经大学金融保险个人荣誉：美国百万圆桌MDRT终身会员、4次内阁会员（COT）、1次顶尖会员（TOT) 世界华人保险大会IDA金龙奖2005年北京寿险业首届杰出服务明星2011年世界华人保险大会特约讲师,Tpjp-ys-0607号 问题排序销售法艾英,2,北京 刘国琴,理财四大账户以人生需求为主轴的家庭财务规划,Tpjp-ys-0607号 问题排序销售法艾英,3,从业14年,标保近1700万件数超过1600件送出保障20000万,Tpjp-ys-0607号 问题排序销售法艾英,4,人生的需求

2、，每个人都需要面对,五步图示轻松讲保险,现在,60岁,未来,医疗费生活开销,健康状况收入水平,图-1/5,直面人生规律,现在年轻健康的自己容易忽略未来所要面临的很多人生问题,所有保险产品都是为了解决人生问题而准备的,现在,未来,分红,图-2/5,产品设计,基本保险金额,理财四大账户,四平八稳，才能生活快乐！,图-3/5,身为家庭经济的承担者，要为自己建立符合自己生命价值的人身保障，把不确定的问题转变为确定的生活保障。这是他们生命的使命。,第一大帐户 人身保障,子女的生活,子女需要依靠父母长大，父母的人身安全和健康保障对于未成年的子女至关重要。,对于每一个孩子，父母是她们生活全部的幸福与依靠，作

3、为每一位年轻的父母，请一定要为了孩子的健康成长，做好万全的准备与承担最大的责任。,父母的依靠,父母老年时有谁照顾，谁陪伴她们身边，身为子女的人们，应该多为父母的老年生活着想，带给父母更多安心与快乐！,据统计：2012年中国失独家庭已超过100万个，预计2050年将达到1100万，引起社会极大关注。 （数据来源：网络）,案例： 闻先生，父母和两个子女拿到200万理赔款并豁免了长子重疾和25岁生存金领取的17年全部保费。,为千家万户提供生活的希望,第二大帐户 健康帐户,为了防止人们因病返贫的事件的发生，健康保险是唯一最有效的方法，她是用社会力量解决医疗费用的方法，让生病的人们不再遭遇资金的劫难。,

4、对个人和家庭而言，最宝贵的“财产”是生命的健康! 健康生命相当于“1”，财富、亲情、爱情、家庭则相当于“1”之后的许多“0”，如果没有了健康的生命，后面有再多个“0”都没有意义。,当不菲的医疗费用让她不能选择更好的治疗方案，必须面对捉襟见肘的日常生活开销时，她终于发出了悔不该当初的感慨,一位癌症病人对保险从业人员的真情告白,文章摘自保险行销第279期（2012年7月）,朱梁惠美，马来西亚华人圈内知名心理医生。从事临床心理咨询工作11年。 因为难得的一点保险观念，许多年前就买过“36种疾病保险”；但是也因为对保险缺乏更多的正确理解，才导致保而不足，因为直到罹患癌症前，她一直认为罹患癌症是别人的事

5、情，与自己毫不相干；因为罹患癌症，对保险有了更深刻理解。,第三大帐户 专款养老金帐户,为老年生活做好准备是聪明人的正确选择，以安全方式准备，进行专款帐户准备，确保老年的生活安全。,养老生活的保障,为20年后的自己准备养老生活保障，首先大致计算一下自己晚年所需要的养老资金，从退休之日，例如60岁算起，估算每年生活所需费用，算上通货膨胀因素，再加上一笔充足的医疗资金及护理费用，保障老年生活品质。,想过好的养老生活，与究竟需要多少财富能保障好的养老生活，完全不是一回事,我国是世界老年人口最多、老龄化情况最特殊的国家,老龄化社会，中国准备好了吗？,近几年我国老年人以每年860万的速度持续增长，快速变老

6、、未富先老都是我们所面临的社会环境,1.78亿,2.21亿,2.48亿,2011年,2015年,2020年,13.3%,16%,17.2%,60岁以上老人数量及占比：,第四大帐户 长期合理的理财,满足孩子教育、生活质量不断提高、养老生活、子孙三代生活的富有。,财富的自由,要想财富自由不能没有保险，它是风险来临时的救命稻草，可以最大限度降低风险带来的损失，达到家庭或个人财富的安全。 财富自由的指标： 理财收入大于基本生活开销,有什么比安全、生命的尊严、家人的依靠更重要？,利,弊,1.每年需缴纳保费2. ?3. ?4. ?,1.生命的尊严2.家庭生活的安全3.父母的依靠4.子女的依靠5. 老有所靠6. 病有所依,图-4/5,富兰克林分析法,案例：2008年5月12日 马先生加保,图-5/5,保费创造人生价值,以人生需求为主轴，四大账户为中心，五步画图沟通保险，完整呈现理财规划的重点,感谢您 祝福您,寿险从业人员，需要心怀感恩与无私分享的精神，通过人寿保险帮助更多的家庭拥有生活的幸福与美好的未来，在人生的道路上，最大程度的克服各种艰难，人生路上我们永远在一起,27,三个月的突破带来一生的改变知信行合一,