境内外币支付系统业务说明课件.ppt

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1、境内外币支付系统业务介绍,2009.5,境内外币支付系统业务,人行系统概述我行管理规定核心操作流程测试注意事项,第一部分 人行系统概述,系统定位系统特点运行时序,业务种类业务流程额度管理,一、系统定位,为中国境内的银行业金融机构和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统。用于清算商业银行资金头寸调拨、企业或个人投资、商品及劳务交易引起的外币资金结算的境内外币支付系统。,二、系统特点,支持多币种结算。目前八个币种，四家代理结算银行。美元中国银行港币建设银行欧元和日元工商银行加拿大元、澳大利亚元、英镑和瑞士法郎上海浦东发展银行,二、系统特点,采用“一点接入”架构。 参与者一点接入系统，共用一

2、个清算账户。采用“Y”型信息流结构。 清算总中心负责对支付指令进行接受、清算和转发，代理结算银行负责对支付指令进行结算。,三、运行时序,国家法定工作日，运行时间由中国人民银行统一规定和调整。 按时序分为营业准备、日间运行、业务截止、清算窗口和日终处理五个阶段。,系统运行时间,系统日间运行时间为9:0017:00。转汇业务和系统业务截止时间均为17:00。清算窗口时间为17:0017:30。日终处理时间为17:30。如清算窗口未开启，日终处理时间为17:05；如清算窗口提前关闭，则日终处理时间为清算窗口关闭时间。,四、业务种类,支付类业务 由外币清算处理中心清算和代理结算银行结算的资金收付业务。

3、包括境内跨行贷记业务、轧差净额业务、付款交割业务。 信息类业务 利用外币清算处理中心作为信息通道，无需外币清算处理中心清算和代理结算银行结算的信息发送与接收业务。 包括转汇信息业务、查询查复业务、撤销申请业务、退汇申请业务、退汇应答业务、圈存资金调整业务、授信额度调整业务、质押和解押业务、通用信息业务。 其他业务 机构管理、币种管理以及数字证书行号绑定等。,五、业务流程-普通贷记业务,五、业务流程-退汇业务,五、业务流程-查询查复业务,有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理；严格依据原始凭证记载的内容进行查询、查复。,六、额度管理-可用额度,概念参与者某一时点的可用额度由其圈存资金、授信额度、

4、已清算的外币支付业务的金额以及可用额度的锁定值组成（动态变化） 对于支付金额不超过我行可用额度的外币支付业务，外币清算处理中心实时全额清算 。否则，作排队处理。,第二部分 我行管理规定,基本规定业务处理,资金管理应急处置,一、基本规定接入方式,我行通过直联、一点接入方式连接外币支付系统，接入点为上海。总行业务处理中心在代理结算银行开立清算账户，集中办理全行外币支付系统的轧账、对账及资金清算。,一、基本规定操作模式,我行外币支付系统业务支持WEB页面和终端机两种处理模式。人行参数维护查询类、头寸管理类交易通过WEB页面处理其他交易通过核心账务系统柜员终端机处理,一、基本规定往来账处理,基层营业机

5、构发送的往账业务，核心账务系统实时对外发送。对于来账业务，核心账务系统按收款账号自动清分到相应营业机构进行解付处理。,一、基本规定入账时间,基层营业机构收到外币支付来账业务后，对于国家外汇法规制度要求收款人到柜台提交相关资料的，应在当天通知收款人。对于不需要收款人到柜台提交相关材料的，应在当天（T+0）将资金贷记收款人账户。,一、基本规定结售汇处理,所有往来账业务，核心账务系统均支持兑换、结售汇等业务处理。 基层营业机构通过外币支付系统办理的外币支付业务应符合国家外汇管理有关政策法规，按要求录入上报相关外管信息。,一、基本规定费用,外币清算处理中心的外币清算服务费由总行业务处理中心统一划付指定

6、账户。代理结算银行的外币结算服务费由代理结算银行直接从我行代理结算账户中扣收。外币支付系统往账业务收费遵循汇出汇款标准，来账业务和查询查复业务暂不收费。,一、基本规定内部账户,“5230100003和5230200003外币支付系统往、来账”分户：核算外币支付系统往来账业务。“2620100312暂收款项待处理被拒外币支付往账”分户：用于各营业机构核算不同类型的被拒业务。“2620100313暂收款项外币支付来账清分”分户：用于核算来账清分后记入记账网点的款项。“2620100314暂收款项外币支付来账待查户”分户：用于核算解付来账时无法及时处理的业务。,一、基本规定内部账户,“2620200

7、020其他应付款-代收境内外币支付业务汇款手续费”分户：核算从客户账扣收的汇出汇款手续费，并按要求记入分行账务中心。 外币支付系统收费代码为3011（境内外币汇出汇款电汇手续费-对公）、3012（境内外币汇出汇款电汇手续费-对私）和3013(境内外币汇出汇款电报费)。,二、业务处理往账,具有外币支付交易权限的基层营业机构业务处理成功后，在可用额度足够的情况下，行内系统实时通过外币支付系统发送往账。,二、业务处理来账清分,行内系统收到来账及查询查复业务，系统自动按账号清分至相应基层营业机构，由其进行后续解付或查复处理。对于无法按账号清分的业务，系统自动按接收行行号清分至集中处理网点。对于既不能按

8、账号清分又不能按接收行行号清分或由于通讯问题等系统自动清分不成功的业务，总行业务处理中心可人工清分至相应基层营业机构。,二、业务处理来账解付,收到外币支付来账业务，应根据来账报文附言中标注的汇款性质（现钞或现汇）进行解付。对于没有标注汇款性质的外币支付来账业务，应及时进行查询，并根据查复结果进行解付。,二、业务处理头寸管理,各行应加强头寸管理，避免在系统处于“业务截止”时仍有排队状态的外币支付往账业务。因特殊原因出现在“业务截止”时仍有排队往账的情况，在清算窗口时间内应尽快筹足资金，否则将被外币清算处理中心退回。,二、业务处理查询查复,基层营业机构可对其发起和接收的外币支付业务进行查询。对于收

9、到的其他参与者的查询申请，基层营业机构应在收到查询申请当日至迟下一个工作日进行查复。,二、业务处理退汇申请及应答,基层营业机构可申请退回其发起的已清算外币支付业务。收到其他参与者的退汇申请，基层营业机构应在收到退汇申请的当日至迟下一个工作日内进行答复。相关款项尚未贷记收款人账户的，应当同意退汇并另行发起外币支付退汇指令。,二、业务处理日终处理,在系统日终时，行内系统收到人行对账报文自动进行对账处理。如对账不平，总行业务处理中心应发起对账申请，获取人行对账明细报文。行内系统数据以人行数据为准进行调整，同时总行业务处理中心应及时查明原因并进行相应处理。 对账结束，总行业务处理中心统一进行全行轧账和

10、资金清算处理。,二、业务处理年终处理,在系统年终时，相关业务处理流程和方法与系统日终处理相同。,三、资金管理,总行金融市场部及业务处理中心可通过WEB页面查询我行代理结算账户余额、圈存资金、授信额度、可用额度及排队往账累计额等情况。分行资金管理部门、来账集中处理部门可查询本分行的排队往账情况。,三、资金管理,WEB页面提供分行应上报头寸统计表，总分行资金管理部门应合理安排资金，确保外币支付业务顺利进行。分行存总资金不足、总行代理结算账户余额足够的情况下，分行仍可对外发送往账业务。但总行将按存总资金透支计收透支息。,四、应急处置,先报告、后处理，尽快恢复运行，优先保障外币清算处理中心运行通过同城

11、交换或IBP系统等原有途径进行处理。 外币支付系统故障排除后，各行应尽快做好业务数据的核对工作，尽快恢复外币支付系统的正常运行和业务的正常办理。,第三部分 核心操作流程,参数维护 外币支付系统往账业务 外币支付系统来账业务查询查复业务 资金清算 业务监控及特殊处理 报表管理,一、参数维护人行参数,对于人行参数，核心系统自动接收并实时更新行内相应参数表。总参可登录WEB页面，通过“参数管理”菜单进行人行行号信息、币种信息等的维护及查询。其他部门可登录WEB页面进行相关查询，也可启动核心账务系统“372406人行行号数据查询”交易查询人行行号信息。,一、参数维护人行参数,我行新增、变更或删除办理外

12、币支付系统业务的网点，由总参通过WEB页面“参数管理”菜单的行号信息维护交易进行变更报文的发送。人行接收、批准我行申请报文并通知各外币支付系统参与者之后，我行外币支付系统行号信息的维护将正式生效。,一、参数维护行内参数,由总参在WEB页面“参数管理”菜单或核心账务系统进行相关参数维护工作。 柜员与终端维护机构与人行行号对照表网点对应来账记账机构部门和柜员权限电子柜员内部账号费率代码往账截止时间,（一）柜员与终端维护,对于进行WEB页面操作的柜员，必须设定终端。且柜员和终端均必须为核心账务系统中有效的柜员号和终端号。系统初始柜员通过WEB页面的“柜员与终端维护”交易进行总行参数管理柜员初始终端设

13、定。总行参数管理柜员通过WEB页面的“柜员与终端维护”交易进行相关机构管理员初始终端设定。部门管理员通过相同交易进行本部门柜员初始终端设定。,（二）机构与人行行号对照表维护,机构号、机构名称、机构级别（总行级、省行级、分行级、网点级）、归属分行号、归属分行名称、归属省行号、归属省行名称、人行行号、人行行号名称、清算行行号（总行业务处理中心）、清算行名称及集中处理标志（是否为来账集中处理部门）,来账集中处理部门,一个人行行号只能设定一个集中处理机构。收到来账信息，系统自动按收款账号清分至开户网点或其对应的来账记账网点。对于无法按收款账号清分的业务，系统自动清分至收款行行号对应的来账集中处理网点。

14、,（三）网点对应来账记账机构维护,总参启动核心账务系统“037790指定网点维护”交易，可新增、修改、查询或删除某一机构对应的外币支付系统行来账记账机构。对某网点维护来账记账网点后，该网点的来账业务将由对应的来账记账网点处理，且外币支付系统来账业务中该网点开户的收款账号必须为分行内通存通兑账户。如果某一网点没有维护来账记账网点，则对于收款账号开户机构为该网点的来账业务将清分至本网点进行解付处理。,（四）部门和柜员权限维护,外币支付系统往来账的交易归属于核心账务系统37应用，部门和柜员权限维护遵循核心账务系统权限维护规则。,（五）建立外币支付系统专用电子柜员,对于外币支付系统来账业务，由总行业务

15、处理中心电子柜员（EPFTAA*）进行清分入内部账户处理。,（六）开立内部账户,办理外币支付系统业务的来账集中处理部门：开立“5230100003外币支付系统往账”账户，用于处理全分行的往账业务。开立“2620200020其他应付款-外币支付往账手续费”分户，用于核算代收的往账手续费。 办理外币支付系统往账业务的网点：开立“2620100312暂收款项待处理被拒外币支付往账”分户。,（六）开立内部账户,总行业务处理中心：开立“5230200003外币支付来账”分户，用于处理全行来账业务。处理来账解付的网点：开立“2620100313暂收款项外币支付来账清分户”。开立“2620100314暂收款

16、项外币支付来账待查户”账户。,（七）设定费率代码,外币支付系统往账业务电报费费率代码为3013。对公客户手续费费率代码为3011。对私客户手续费费率代码为3012。,（八）设定往账截止时间,总参启动WEB页面“业务截止时间维护”交易，可设定全行当日发送往账的截止时间。超过截止时间，网点仍可受理往账业务，但当日不发送，待下一个工作日系统自动发送。发送时，系统中记录的委托日期自动更新为实际发送日期。,二、外币支付系统往账业务,客户办理境内外币汇款业务，提交境内汇款申请书。柜员应按外币汇款要求审核凭证的合法、合规及有效性。,（一）贷记往账业务交易,核心账务系统外币支付系统贷记往账业务为经办复核制。复

17、核完成，往账报文自动发出。“371100客户往账付汇录入” -待复核 “033310复核” -待发送 “039999抹账” -已废除,贷记往账会计分录1,原币转账借：存款账号或内部账号贷：5230100003外币支付业务往账（分行账务中心户）,贷记往账会计分录2,兑换转账借：存款账号或内部账号 外币A贷：5410200900实盘外汇买卖 外币A借：541029*实盘外汇买卖 等值美元（外币A）贷：541029*实盘外汇买卖 等值美元（外币B）借：5410200900实盘外汇买卖 外币B贷：5230100003外币支付业务往账 外币B（分行账务中心户）,贷记往账会计分录3,售汇转账借：存款账号或

18、内部账号 人民币贷：54103002*售汇户 人民币借：5410300200售汇户 外币贷：5230100003外币支付业务往账 外币（分行账务中心户）,贷记往账会计分录4,钞折汇借：存款账号或内部账号 外币现钞贷：5410200800未入头盘外汇买卖 外币现钞借：5410200800未入头盘外汇买卖 等值美元贷：5410200800未入头盘外汇买卖 等值美元借：5410200800未入头盘外汇买卖 外币现汇贷：5230100003外币支付业务往账 外币现汇（分行账务中心户）借：5410200800未入头盘外汇买卖 贷：7040100002钞折汇收益,手续费会计分录,收取手续费时，如选择内扣，

19、则从存款账号中直接扣收。如选择外扣，则从客户提供的收费账号收取。借：存款账号或收费账号贷：2620200020代收外币支付手续费（分行账务中心户）,往账凭证,对公客户打印结售汇、兑换水单及付款通知书，对私客户打印“个人外币凭证”。相关凭证加盖转讫章后一联作为客户回单，一联作为记账柜员的传票。在境内汇款申请书回单联上加盖业务受理章，按规定分联次进行不同处理。,定时发送,对于复核通过的业务，不允许抹账，系统自动定时进行往账发送。发送成功后，往来账登记簿状态为“等待回执”，否则为“发送失败”。对于发送成功的业务，系统根据外币清算中心返回的被拒、已排队、已清算、已结算、退回等信息，自动更新外币支付系统

20、往来账登记簿状态为“FXCC拒绝”、“FXCC已排队”、“FXCC已清算”、“FXCC已结算”或“FXCC已退回”等。,外管信息录入,对于往账业务的外管信息，柜员可通过往账交易的后继交易补录，或直接启动“608210外汇收支账户外管信息录入”交易进行相关信息录入。补录要求遵循外管政策和核心账务系统相关要求。,（二）来账退汇,对外币支付系统来账业务，如要素不明确或对方行要求退汇而我行未入客户账，应通过来账后续处理交易进行挂账处理。确需退汇的，柜员应根据待处理业务通知书和销账通知书，启动“372200客户来账退汇录入”交易进行退汇处理。复核成功后，来账登记簿状态为“已退汇”。退汇交易作为往账业务进

21、行后续发送，并登记往账登记簿及其相应状态。,来账退汇会计分录,借：2620100314暂收款项外币支付来账待查户贷：5230100003外币支付业务往账,（三）往账被拒处理,对于状态为“发送失败”、“FXCC拒绝”或“已撤销”的业务，柜员应启动“371200客户付汇往账被拒处理”交易进行挂账处理。交易成功，往来账登记簿状态更新为“被拒挂账”。柜员打印挂销账通知书后，可进行往账重新发送等后续处理。,往账被拒处理会计分录,借：5230100003外币支付业务往账贷：2620100312暂收款项待处理被拒外币支付往账（交易网点户）,（四）日切后往账处理,在外币支付系统日切后，柜员可继续进行往账业务账

22、务处理。日切后提交的业务，报文将于下一个工作日发出。此笔业务资金纳入第二个工作日的清算，柜员应提醒客户资金当日不能到账。对于日切后发送的业务，在查询时委托日期为记账日期的下一个工作日。,（五）往账撤销处理,对于状态为“等待回执”或“FXCC已排队”的业务，柜员可启动“370901撤销申请录入”交易申请撤销往账业务。 换人启动“371001撤销申请复核”交易。交易成功，打印“支付业务查询查复书”。,（五）往账撤销处理,发出撤销申请后，柜员应通过“371105撤销申请查询”交易查询人行应答情况。收到人行同意撤销的应答报文，外币支付系统往来账登记簿状态更新为“已撤销”。对于“已撤销”的业务，按往账被

23、拒处理流程进行后续处理。,（六）往账退汇申请处理,对于状态为“FXCC已清算”或“FXCC已结算”的业务，柜员可启动“370911本行退汇申请录入”申请退汇。复核成功后，打印“支付业务查询查复书”。在复核之前，对于操作错误的退汇申请，录入柜员可启动“370913本行退汇申请删除”交易进行删除处理。,（六）往账退汇申请处理,发出退汇申请后，柜员应通过“371106退汇申请及应答查询”交易查询对方行应答情况。收到对方行应答后相应更新往来账登记簿状态。如对方行应答不能退回，则应及时通知客户，由其自行联系收款人解决。如对方行应答可退回或已退回，则收到退汇来账后及时入客户账。,（七）往账查询,启动“37

24、1102客户往账清单查询”交易，可按不同条件查询打印往账信息。往账发送机构应认真核对本部门当日发送往账信息，确保发送信息准确。柜员可通过“371103往来账登记簿查询”交易进行往账业务查询。,（八）往账状态更新,对长时间处于“等待回执”或“FXCC已排队”状态的业务，柜员可启动“371101支付业务状态查询”交易向人行申请该笔报文对应的FXCC状态。系统自动按FXCC状态更新行内往来账登记簿状态。,三、外币支付系统来账业务,收到外币支付系统来账，登记往来账登记簿，状态为“待清分”。,（一）清分-自动清分处理,对收到的来账业务，系统自动按收款账号开户网点对应的来账记账网点进行清分。如收款账号开户

25、网点没有对应的来账记账网点，则系统自动清分至收款账号的开户网点。如因收款账号不存在等原因无法找到其开户网点，则系统自动清分到收款行号对应的来账集中处理网点。清分成功，更新往来账登记簿状态为“待处理”，并在清分部门产生来账待处理业务通知书。同时，登记总行业务处理中心电子柜员的会计流水。,（一）清分-自动清分会计分录,借：5230200003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）贷：2620100313暂收款项外币支付来账清分户（清分部门户）,（一）清分-人工清分处理,对于收款行号在行内系统中不存在或由于通讯等原因造成系统自动清分不成功的来账，总行业务处理中心可启动“372400来报清分”交易，将

26、其清分至相应部门。清分成功，更新往来账登记簿状态为“待处理”，并在清分部门产生来账待处理业务通知书。,（一）清分-人工清分会计分录,借：5230200003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）贷：2620100313暂收款项外币支付来账清分户（清分部门户）,（二）来账后续处理,启动“371201客户来账待处理业务通知书批量打印”交易，使用“待处理业务通知书”打印清分或转批注至本部门的来账业务信息。柜员根据待处理业务通知书，启动“372100客户来账后续处理录入”交易进行相应的后续处理。如发现处理错误，记账柜员可启动抹账交易进行抹账处理。,1.入账处理,对于符合入账条件的来账业务，处理标志选择

27、“0-入账”。交易成功，更新往来账登记簿状态为“入账待复核”。换人启动“033310复核”交易，复核成功后往来账登记簿状态为“已入账”。,1.入账处理,入对公账户打印结售汇、兑换水单，入对私账户打印结售汇、兑换水单，并产生补登折记录。水单一联作为客户回单，一联作业务传票。,入账会计分录（一）,直接入账：来账币种与收款账号币种一致。借：2620100313暂收款项外币支付来账清分户贷：收款账号,入账会计分录（二）,结汇入账：收款账号币种为人民币。借：2620100313暂收款项外币支付来账清分户 外币 贷：5410300100结汇账户 外币借：54103001*结汇账户 CNY贷：收款账号 CN

28、Y,入账会计分录（三）,兑换入账：来账币种与收款账号币种不一致。借：26201外币支付来账专户 外币A贷：5410200900 外汇买卖 外币A借：54102009*外汇买卖 等值美元（外币A）贷：54102009*外汇买卖 等值美元（外币B）借：5410200900 外汇买卖 外币B贷：收款账号 外币B,2.挂账处理,对于账号户名不符、账号不存在等来账信息，或对方行要求退汇而我行未入客户账的业务，处理标志选择“1-挂账”。交易成功，更新往来账登记簿状态为“来账挂账待复核”。换人启动“033310复核”交易，复核成功后打印挂销账通知书。往来账登记簿状态更新为“来账已挂账”。,挂账会计分录,借：

29、2620100313暂收款项外币支付来账清分户贷：2620100314暂收款项外币支付来账待查户,3.转批注处理,总行业务处理中心或分行来账集中处理部门对清分至本部门的来账业务可选择处理标志为“2-转批注”，将来账业务转至相关网点处理。交易成功，更新往来账登记簿状态为“转批注待复核”。复核成功后，状态更新为“已转批注”。,转批注会计分录,借：2620100313暂收款项外币支付来账清分户（处理部门户）贷：2620100313暂收款项外币支付来账清分户（转批注网点户）,转批注后续处理,转批注网点收到来账业务后应及时打印待处理业务通知书，并通过“372100客户来账后续处理录入”及其复核交易为客户

30、办理入账或挂账处理。,（三）来账业务监控,对于清分或转批注至本部门的业务，营业机构原则上应当天处理完毕。柜员可通过“371103往来账登记簿查询”交易查询来账信息。对于因特殊情况进行挂账处理的业务，可启动“371301来账挂账提示清单”进行查询。来账处理部门应加强监控，对于当日非正常挂账的来账业务必须说明原因，并及时进行后续处理。,（四）退汇申请应答,收到对方行退汇申请，系统自动按来账业务状态进行不同处理。对于已入账的业务，系统自动返回拒绝退汇应答。对于其他状态的业务，柜员应核实业务状态，并启动“370921退汇申请应答录入”及“371021退汇申请应答复核”交易进行应答处理。尚未入客户账的业

31、务，应同意退汇，并通过“372200客户来账退汇”交易进行退汇处理。对于操作错误的应答，在退汇申请应答复核前，通过“370923退汇申请应答删除”交易进行删除。,四、查询查复业务,外币支付系统发送支付业务的查询、查复、通用信息由营业机构、分行来账集中处理网点及总行业务处理中心处理。对收到的查询、查复由系统自动匹配、清分。,（一）向他行发出查询,根据业务需要向他行进行外币支付系统查询，柜员应手工填制二联查询书，经业务主管同意签章后，交录入人员启动“370701本行查询申请录入”交易发出查询。如发现录入错误，可启动“370703本行查询申请删除”交易进行删除。交易成功后，将查询书交复核员复核，复核

32、员启动“370801本行查询申请复核”交易。成功后系统自动发送，同时复核员应在查询书上注明发出日期，二联查询书专夹保管。,（一）向他行发出查询,收到对方行查复，系统自动进行查询查复配对。启动“371104查询查复自由格式信息查询”交易，与原查询书和挂销账通知书进行核对。确认原查询项目已被更正后，在原查询书上注明“已于X月X日收到回复并更正”字样。使用“支付业务查询查复书”从查询查复登记簿中打印对方行查复内容，其中一联查复书与一联查询书作为销账通知书的附件，另一联查复书与另一联查询书配对专夹保管。,（二）收到他行查询进行查复,收到他行发来的外币支付系统查询，从查询查复登记簿中打印“支付业务查询查

33、复书”，作为收到的查询书。查复时业务人员应将查复内容写在打印的二联“支付业务查询查复书”上，启动“370711查复录入”交易。交易成功后，将二联“支付业务查询查复书”交复核员复核。复核员启用“370811查复复核”交易，成功后系统自动进行发送。复核员在二联“支付业务查询查复书”上注明发出日期。一联“支付业务查询查复书”作为柜员非账务流水凭证随当天传票装订，另一联“支付业务查询查复书”专夹保管。如发现录入错误可启动“370713查复删除”交易进行删除。,（三）自由格式报文,自由格式查询用于行与行之间交换普通信息数据，柜员使用“370721自由格式查询录入”及“370821自由格式查询复核”交易发

34、送相关信息。交易成功后打印支付业务查询查复书。柜员可通过“371104查询查复自由格式信息查询”交易查询发出或接收的自由格式报文信息。,五、资金清算,收到人行对账报文，系统自动进行对账处理。对账无误后，总行业务处理中心进行全行轧账和资金清算处理。,（一）对账,系统自动对账未结束或对账不符，当启动外币支付系统“371502轧账”交易时，系统提示相关错误信息。柜员通过“371402对账结果查询”交易，可查询到对账不符的详细记录。,（一）对账-不符的处理,1.对于状态不符的业务，总行业务处理中心启动“371101支付业务状态查询”交易向人行申请该笔报文对应的FXCC状态。对于人行和我行均有记录的往账

35、业务，系统自动按FXCC状态更新行内往来账登记簿状态。对于人行没有记录而我行记账成功的往账业务，系统自动更新行内往来账登记簿状态为“发送失败”。柜员应启动“371200客户付汇往账被拒处理”交易进行后续处理。,（一）对账-不符的处理,2.对于未收妥来账业务，总行业务处理中心启动“371501支付业务明细对账申请”交易。人行按申请信息重新向我行发送未收妥来账业务，我行系统按正常来账业务进行后续处理。3.对于其他原因的对账不符记录，总行业务处理中心应及时联系技术人员及相应分行查找原因。,（二）轧账,对账相符后，总行业务处理中心启动外币支付系统“371502轧账”交易。轧账的同时，系统自动核对各家分

36、行往账登记簿中所有的往账金额与其外币支付业务往账分户余额。,（二）轧账,如果分行往账核对相符，则将各家分行状态为“已发送”的往账金额之和从分行往账分户结转至总行业务处理中心。 借：5230100003外币支付业务往账（分行户） 贷：5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户）,（二）轧账,如分行往账核对不符，系统不对该分行进行轧账处理。交易结束，画面列表显示轧账不成功的分行记录，并提示轧账不成功的原因。总行业务处理中心应立即联系分行查找往账核对不符原因。在本分行轧账结束前，分行不允许关门。在分行往账核对相符后，总行业务处理中心重新启动“371502轧账”交易。系统自动对未轧账分行

37、进行轧账处理。,（二）轧账,对特殊情况需要对轧账进行抹账的业务，轧账柜员可启动“371503轧账抹账”交易对指定分行指定币种的轧差业务进行抹账操作。,（三）资金清算,全行轧账成功，总行业务处理中心启动“371504资金清算”交易进行全行资金清算。 资金清算前，系统自动核对当日全行往来账登记簿中所有的来账金额与当日外币支付业务来账分户借方发生额。如核对不符，系统提示不符信息后继续进行资金清算处理。总行业务处理中心应及时联系相关分行及技术人员查找原因。确认核对不符原因后，相关人员应根据情况进行相应调整，确保账簿相符。,（三）资金清算,当日来账业务金额大于往账业务金额借：11204（总行业务处理中心

38、户） 5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户） 贷：5230200003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）,（三）资金清算,当日往账业务金额大于来账业务金额：借：5230100003外币支付业务往账（总行业务处理中心户） 贷：11204（总行业务处理中心户） 5230200003外币支付业务来账（总行业务处理中心户）,（三）资金清算,对特殊情况需要对资金清算进行抹账的业务，资金清算柜员可启动“371505资金清算抹账”交易对资金清算进行抹账操作。,六、业务监控及特殊处理,业务监控查询 需上报头寸登记簿查询 结算账户余额查询 额度管理 解锁处理,（一）业务监控查询,启动“3

39、71401业务监控查询”交易，业务人员可查询相关分行或全行指定日期发生的外币支付系统往来账业务情况。对处于排队状态的业务，分行应格外关注。,（二）需上报头寸登记簿查询,在WEB页面点击“需上报头寸登记簿查询”，可查询分行当日所有发送成功及处于排队状态的往账金额之和。,（三）结算账户余额查询,在WEB页面点击“结算账户余额查询”交易，可查询我行开立在相应代理结算银行的外币支付业务清算账户可用余额。,（四）额度管理,通过“额度预警管理”、“额度查询申请”等交易可查询清算账户可用额度信息，并按设置的预警线进行预警。,（五）解锁处理,为防止多个人同时处理同一笔业务，系统对柜员正在处理的业务进行锁定处理

40、。如该柜员异常退出该交易画面，该笔业务即被锁定。启用“372405上锁业务查询”交易，可对上锁业务进行查询并解锁处理。,七、报表管理,IFSS报表系统每日按分行生成“外币支付系统往账业务清单”和“外币支付系统来账业务清单”。分行应加强核对，确保外币支付系统业务资金安全。,第四部分 测试注意事项,测试时间安排测试前准备测试要求测试后总结,一、测试时间安排,5.11-20，上海市分行、江苏省分行及总行业务处理中心参加人民银行组织的联调测试之后，分批模拟测试，推广上线,二、测试前准备,1.搭建测试环境核心测试环境Web页面Ifss系统测试环境2.维护基础数据分行上报数据总参维护相关参数分行维护相关参

41、数,3.准备测试案例准备测试账号提交测试案例4.准备测试用凭证,（一）分行上报数据,WEB页面柜员及其初始终端号（柜员和终端均必须为核心账务系统中有效的柜员号和终端号 ）机构与人行行号对照表 （机构号、机构名称、机构级别（总行级、省行级、分行级、网点级）、归属分行号、归属分行名称、归属省行号、归属省行名称、人行行号、人行行号名称、清算行行号、清算行名称及集中处理标志 ）网点对应来账记账机构 （不维护则默认为本网点）,（一）分行上报数据,部门权限（参测机构号）需开立的内部账户（部门号及分户）1.来账集中处理部门应开立“5230100003外币支付系统往账”账户和“2620200020其他应付款-

42、外币支付往账手续费”分户2.总行业务处理中心应开立“5230200003外币支付来账”分户 3.往账业务的网点应开立“2620100312暂收款项待处理被拒外币支付往账”分户 4.处理来账解付的网点应开立“2620100313暂收款项外币支付来账清分户”和“2620100314暂收款项外币支付来账待查户”账户,（二）总参维护数据,分行上报的数据电子柜员费率代码,（三）分行维护数据,柜员权限设定分行WEB页面操作员初始终端（通过WEB页面“柜员与终端维护”交易）,（四）准备测试用凭证,1.往账客户提交提交境内汇款申请书对公客户打印结售汇、兑换水单及付款通知书对私客户打印“个人外币凭证” 2.往账被拒挂销账通知书3.往账撤销、往账退汇申请 支付业务查询查复书,（四）准备测试用凭证,4.来账待处理业务通知书 入对公账户打印结售汇、兑换水单入对私账户打印结售汇、兑换水单，并产生补登折记录挂账打印挂销账通知书 5.查询查复人民币查询查复书,测试凭证保管要求,注明“测试”字样妥善保管至本机构外币支付系统业务正式上线后一年,三、测试要求,严格按关于做好境内外币支付系统联调测试工作的通知（交银会邮2009112号）要求执行。对外币支付系统所有交易进行测试关注交易功能、凭证打印要素等内容每日上报测试报告测试中遇到问题积极联系总行和对手行,四、测试后总结,上报测试总结积极做好上线准备,谢 谢！,