基金定投知识宣讲课件.ppt

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1、理财好助手基金定投,理财好助手基金定投,目录,1、基金定投业务基础知识；2、如何开展基金定投业务；3、客户如何进行基金定投业务；,目录1、基金定投业务基础知识；,什么是“基金定投”？ 基金定投是一种定期定额投资基金的方式。投资者在每个月固定的日期，用固定的资金申购固定的基金的一种投资方式，与银行零存整取的存款方式极为类似。 由于基金定投起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。,基金定投业务基础知识,什么是“基金定投”？基金定投业务基础知识,“基金定投计划” 有那些好处？ 起点低每月投资最低扣款金额仅需几百元； 手续简便、自动扣款一次申请后，每月扣款和申购自动进行； 坚持

2、储蓄、积少成多不加重经济负担，做长期稳定投资； 平均成本、分散风险对闲散资金投资增值，按期投资，风险平均。,基金定投业务基础知识,“基金定投计划” 有那些好处？基金定投业务基础知识,参加“基金定投”和一次性购买基金相比的优势？ 基金定投通过每月固定的投资时间避免了投资者在择时方面产生的主观风险，用纪律性培养投资者良好的长期投资习惯，用分散投资平衡市场波动风险。而一次性投资购买基金：一是面临择时问题，二是需要承担更高的市场波动风险。,基金定投业务基础知识,参加“基金定投”和一次性购买基金相比的优势？基金定投业务基础,参加“基金定投”和普通申购相比有那些不同？ 基金定投计划本质上就是基金申购，但在

3、申购金额、申购时间上与普通申购有区别： 从申购金额上讲，一般来讲，基金定投计划申购的金额比普通一次性申购金额要低，而且每月申购金额固定； 从申购时间上讲，您在华泰证券办理基金定投计划开通以后，将根据您的要求每月从您指定的资金账户内扣划资金。,基金定投业务基础知识,参加“基金定投”和普通申购相比有那些不同？基金定投业务基础知,基金定投可以部分适时赎回，资金活用不受限 许多投资人误以为定期定额投资要办理赎回时，只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其实，定期定额投资一如单笔投资，也可以做部分赎回的动作，或是部分转换。 不少投资人因为一时急需资金作其他用途，可以采取部分赎回基金的动作，定期定额的协议仍

4、存续，每个月仍可持续扣款。,基金定投业务基础知识,基金定投可以部分适时赎回，资金活用不受限基金定投业务基础知识,目录,1、基金定投业务基础知识；2、如何开展基金定投业务；3、客户如何进行基金定投业务；,目录1、基金定投业务基础知识；,Diagram,选择适合基金的客户,开展基金定投需要做什么？,选择合适的基金产品,Diagram选择适合基金的客户开展基金定投需要做什么？选择,基金定投适合的客户群体：一、“月光族”：由于基金定投具备投资和储蓄两个功能，可以强迫“月光族”进行储蓄；二、“上班族”：工作忙，没有时间打理投资，基金定投是“懒人”理财；三、“幸福家庭”：30多岁的夫妇既要考虑子女教育，又

5、须为养老做打算，可把基金定投作为长期理财工具；另外家庭为改善财务状况也可以选择基金定投；四、缺少投资经验的人群：一次性申购单只基金的风险大于长期定投，每月定投则可以降低风险；,如何开展基金定投业务,基金定投适合的客户群体：如何开展基金定投业务,选择合适的基金 基金收益率决定定投收益率 定投收益率的高低无疑取决于定投期间所定投基金的累计收益率。因为定投只是改变了投资资金的流入方式，相对降低了收益波动，但整体上定投计划的收益率仍然受制于基金本身的累计收益。,如何开展基金定投业务,选择合适的基金如何开展基金定投业务,选择合适的基金,如何开展基金定投业务,选择合适的基金如何开展基金定投业务,定投策略

6、定投优势在于平均投资成本、分散选时风险，因此相对而言波动较大的偏股类基金产品更为适合定投。但这并不意味着所有投资者都适合于定投偏股类基金，还是需要从自身的理财需求、风险承受能力等方面出发，选择对自身而言风险收益比最为合适的基金类型。如年轻人风险承受能力较高，可以选择股票型基金，而老年人则更适宜于多配置债券型基金。,如何开展基金定投业务,定投策略如何开展基金定投业务,目录,1、基金定投业务基础知识；2、如何开展基金定投业务；3、客户如何进行基金定投业务；,目录1、基金定投业务基础知识；,基金定投网上交易步骤1、华泰证券网上委托系统左下方，选择基金一栏；然后再选择基金定投一栏,客户如何进行基金定投

7、业务,基金定投网上交易步骤客户如何进行基金定投业务,基金定投网上交易步骤2、选择基金类别：扣款日期、每月定投金额、期满类型,客户如何进行基金定投业务,基金定投网上交易步骤客户如何进行基金定投业务,涨乐商城的基金栏目里有“基金定投”的页面，可以查询各基金的定投收益率，方便客户进行定投,客户如何进行基金定投业务,涨乐商城的基金栏目里有“基金定投”的页面，可以查询各基金的定,涨乐商城的“基金定投”页面，还有三组定投计划，以基金定投组合方式 ，方便提客户根据专家建议进行定投。,客户如何进行基金定投业务,涨乐商城的“基金定投”页面，还有三组定投计划，以基金定投组合,涨乐财富通的涨乐商城“财富规划”页面,客户如何进行基金定投业务,涨乐财富通的涨乐商城“财富规划”页面客户如何进行基金定投,谢谢！,谢谢！,