《银行监管统计数据质量管理良好标准》及实施方案介绍ppt课件.ppt
《《银行监管统计数据质量管理良好标准》及实施方案介绍ppt课件.ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《《银行监管统计数据质量管理良好标准》及实施方案介绍ppt课件.ppt(35页珍藏版)》请在三一办公上搜索。
1、银行监管统计数据质量管理良好标准及实施方案介绍,中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission,银监会统计部2011年5月31日,目录,制定良好标准的必要性,良好标准主要内容,良好标准实施方案,提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫,近年来,银监会非现场监管信息系统和客户风险统计信息系统不断完善,数据及时性和全面性基本可以保证,但在准确性上存在较大差距。2009年以来,统计部先后组织对7家银行开展统计现场检查,累计发出了345份事实确认书,发现了5000多亿元的数据差错。,银行监管数据质量管理普遍存在较大缺陷,制定良好标准的目的和意义,要提升数据质量
2、,必须从根本上解决体制和机制问题,从银行基础数据的管理抓起,从组织、制度、系统和流程建设抓起。良好标准为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。 通过实施评估,帮助银行改进数据质量管理,努力达到良好标准的要求。 完善监管功能和模式,实现监管当局和银行良性互动的积极探索和创新。,目录,制定良好标准的必要性,良好标准主要内容,良好标准实施方案,良好标准基本框架,第一部分:组织机构及人员,对董事会和高管层在数据质量管理中的职责,以及管理体制、监管统计岗位设置和团队建设等方面设定了标准。,原则1:组织领导,银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作,明确政策和目标,建
3、立机制和流程,落实各环节责任。,1.1银行董事会制定明确的政策,将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情况进行评估。1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标,建立机制和流程,明确职权和责任,定期对本行数据质量管理水平进行评估,并有效落实数据质量问责制。1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责,亲自或委派领导班子成员(以下简称“主管领导”)组织领导监管统计工作,对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署,在资源调配方面予以充分支持和保障。,原则2:归口管理,银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制,确定归口管理部门组织管理本
4、机构的监管统计工作。,2.1银行总行确定监管统计归口管理部门,授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程,提出监管统计数据质量管理措施,协调和督促其他相关业务部门,共同做好监管统计工作,定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题,提出合理化建议,向主管领导报告。2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门,负责本级机构监管统计工作,在总行归口管理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责。,原则3:岗位设置,银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位,岗位职责明确,并配备能满足岗位履职所需的资源。,3.
5、1银行在监管统计归口管理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职岗位。3.2银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位。3.3 银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和内容,分工明确,职责清晰,各岗位均设立A、B角。3.4银行对监管统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需,包括设备、差旅、培训等支出。3.5银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的工作人员,岗位设置能体现职业成长发展的良好通道。,原则4:团队建设,银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍,并建立有利于提高监管
6、统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的激励约束机制。,4.1银行应根据监管统计岗位职责要求,配备一定数量的满足监管统计工作需要的监管统计人员。4.2监管统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和操作技能,熟悉银行业务,具备必要的协调沟通能力。4.3银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训,培训的内容、方式和频度能满足监管统计工作的需要。4.4银行建立对监管统计人员合理有效的激励约束机制,创造有利于提高监管统计人员工作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。,第二部分:制度建设,对银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度和业务制度设定了标准。,原则5:管理制度,银行建立全面、科学和有效的监管统
7、计管理制度,保证监管统计工作的规范性和严肃性。,5.1监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面,并以文件的形式下发执行。5.2监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际,持续评价和及时更新统计管理制度。5.3监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构(以下简称监管机构)备案,管理制度若有重大调整或变化,及时向监管机构报告。,原则6:业务制度,银行建立适应本行业务实际的监管统计业务制度,做好监管统计数据源和统计项目
8、的归属管理。,6.1监管统计归口管理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度。统计业务制度覆盖所有的监管统计报表和数据要求,并正式发布。6.2统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定,保证监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。6.3监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际,组织其他相关业务部门持续评价和及时更新统计业务制度。6.4监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案,业务制度若有重大调整或变化,及时向监管机构报告。,第三部分:系统保障和数据标准,对银行基础系统和监管统计系统在全面覆盖、数据质量控制功能和灵活性方面提
9、出了标准,并对数据标准化提出了要求。,原则7:基础系统,银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖,数据维护管理制度和流程完备,具有较强的数据质量控制功能,保证系统信息全面、及时、准确反映业务实际。,7.1业务及管理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求,系统功能支持监管统计信息自动采集。7.2业务及管理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构。如由于新的监管要求变化而暂时无法实现全覆盖,要有明确的系统完善时间安排。7.3业务及管理基础系统有完备的数据维护管理制度和流程,尤其是要有对质疑信息明确核查和纠正的相关规定。7.4业务
10、及管理基础系统信息及时录入,经过复核,并动态更新,保证全面、及时、准确地反映业务实际。对监管统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确性等缺陷的质疑信息,及时予以核查并纠正。7.5业务及管理基础系统具有良好的可拓展性,满足新业务、新产品和监管新要求的需要,并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。,原则8:监管统计系统,银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统,实现流程控制的程序化,能够自动提取和加载所需数据,有良好的质量控制与错误信息提示功能,保障数据安全和规范操作,并具有可拓展性和灵活性。,8.1银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划,系统框架设计符合监管统计
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行监管统计数据质量管理良好标准 银行 监管 统计数据 质量管理 良好 标准 实施方案 介绍 ppt 课件

链接地址:https://www.31ppt.com/p-1308324.html