《银行业务综合技能实务》课程标准.docx

银行业务综合技能实务课程标准课程名称：银行业务综合技能实务（“智慧金融”赛项一“金融综合技能”模块培训课程）适用专业：财富管理专业、投资与理财专业等1 .课程性质本课程是财富管理专业、投资与理财专业、金融等专业的专业核心课，充分体现财经商贸大类行业对商业银行通用必备知识技能的职业需求，兼顾商业银行业务传统核心业务和科技金融创新业务发展要求，对接专业教学标准，并有机融合金融合规思政教育元素；同时也是国家、省级高职院校职业技能竞赛一“智慧金融”赛项一“金融综合技能”模块培训课程。实施本课程前，学生应了解一定的经济学基础、金融学基础和会计基础等基本理论原理。相关课程衔接如下：前导课程：经济学基础金融学基础企业财务会计财金基本技能后续课程：理财规划信贷业务与风险管理企业财务分析金融产品营销课程学习内容充分体现财经商贸大类专业人员对商业银行通用、必备知识技能的职业需求，兼顾商业银行业务传统核心业务和互联网金融创新业务发展要求。2 .课程目标通过课程学习，了解并运用商业银行典型核心业务处理的相关业务知识，按照业务操作风险点分析控制要求及流程顺序逐项学习各项基本业务的处理要点，掌握商业银行各项业务处理的综合操作技能，养成具备敬业精神、团队精神和求索精神，严格执行银行相关法律法规、具有良好人际沟通能力和职业道德的品格，为上岗就业做好准备。知识目标：了解商业银行业务的发展概况和未来趋势。掌握商业银行存款、贷款业务的处理及风险防范。掌握商业银行支付结算业务的处理及风险防范。熟悉商业银行理财业务处理。熟悉商业银行电子银行业务处理。能力目标：具有较强的商业银行业务操作技能与业务处理能力。掌握商业银行核心业务风险识别与防范能力。具有较强的持续学习能力。素质目标：培养学生认真细致、精益求精的工作作风。培养团队合作精神。培养自学能力、提高动手能力、培养创新意识。3 .课程设计本课程以商业银行综合技能职业能力培养为依据设置。总体设计思路如下：通用性一按照“了解相关银行业务一一熟悉基本金融知识一一理解相关金融业务管理一进行具体综合运用”的思路和学生认知规律重新构建教学内容，教学内容充分体现财经商贸大类专业人员对商业银行通用必备知识技能的职业需求，兼顾商业银行业务传统核心业务和科技金融创新业务发展要求,对接专业教学标准，并有机融合金融合规、风险管理、严谨务实等思政教育元素。实效性一集基础知识与实务操作为一体，不仅注重商业银行典型岗位工作的过程化运作和实务化操作训练，同时也注重知识的提炼、补充和拓展，对接银行从业资格证书考核内容，并结合全国职业院校技能大赛高职组“智慧金融”赛项一“金融综合技能”模块的相关要求，设置相应基础知识点及训练题库，达到“教、学、考、做、赛”培训课程使用。实用性一充分运用互联网教学平台和工具，按照“一体化设计、结构化课程、颗粒化资源、活页式教材”的原则，配套建设在线开放课程和数字化教学资源，包括配套的教材、微课、教学课件、案例分析、补充知识、拓展知识、视频、音频、在线习题库、在线考试等资源，为开展线上线下教学提供了基础保障。课程以贴近商业银行业务真实项目及业务流程为依据，开发设置教学项目：项目一“商业银行业务认知”，主要介绍商业银行业务分类、银行岗位认知等；项目二“储蓄存款业务处理”主要介绍银行业务凭证分类与管理、活期及定期储蓄存款业务处理、个人外币兑换业务等；项目三“对公存款业务处理”主要介绍单位活期、定期存款业务处理；项目四“支付结算业务处理”主要介绍银行支付结算工具、银行支票、汇票、银行承兑汇票等业务处理；项目五“对公贷款业务处理”主要介绍银行对公贷款业务、银行保函及信用证业务；项目六“个人贷款业务处理”主要介绍个人住房抵押贷款及消费贷款业务处理；项目二至项目六均为银行传统核心业务；项目七是“银行理财业务”简介；项目八和九为金融基础素养和手工技能训练；项目十设置银行从业资格考试训练模块。4.课程内容与教学要求序号教学内容教学要求学时1银行业务基础知识银行业务与岗位设置1 .熟悉银行结算账户设立与管理的基本规定；2 .熟悉银行柜员岗位设置与柜员授权管理制度内容；2银行会计科目设置1 .了解银行会计科目的概念及作用。2 .掌握会计科目的分类。3 .理解常用的各会计科目。2银行业务凭证管理L熟悉银行会计凭证的类型、填制要求、审核要点等；2.熟悉柜员领用、出售、使用重要空白单证业务处理。2银行会计记账方法运用熟悉银行会计不同的记账方法及运用。2银行会计账务组织管理了解银行账务组织、账簿设置和账务记载流程及方法。22银行存款业务储蓄存款业务处理1 .掌握商业银行储蓄活期、定期存款业务处理流程及利息计算；2 .掌握个人外币兑换业务处理。4单位存款业务处理掌握商业银行单位活期、定期存款业务处理流程及利息计算。43银行贷款业务银行贷款业务基础知识1 .熟悉银行贷款业务的分类；2 .掌握银行贷款业务核算原则；3 .掌握银行贷款业务处理流程。2个人住房贷款业务1 .了解个人住房贷款基本分类；2 .熟悉个人住房抵押贷款的基础知识与业务流程；3 .掌握个人住房抵押贷款利息计算方法。2个人消费贷款业务1 .了解个人消费贷款业务的概念与分类；2 .熟悉个人质押贷款业务的基础知识；3 .掌握个人质押贷款发放与收回操作流程。2企业融资业务1 .熟悉企业融资业务分类与单位贷款业务基础知识；2 .掌握流动资金贷款发放、收回、凭证审核等业务处理流程O4票据贴现业务1 .了解票据贴现业务发放和收回业务的相关规定；2 .掌握票据贴现利息的计算规定。44银行支付结算业务银行支付结算工具1 .熟悉支付结算业务和结算票据的相关基础知识；2 .掌握支付结算工具的分类；2银行支票业务L熟悉支票业务的结算规定；2.熟悉转账支票、进账单等业务凭证填写和审核要求。4银行承兑汇票业务1 .掌握银行承兑汇票业务承兑、流通、到期各环节的业务处理流程与风险识别；2 .了解电子银行承兑汇票业务的特点、业务流程与风险分析。16银行汇票业务1 .熟悉银行汇票业务的结算规定和业务处理流程；2 .掌握业务委托书、银行汇票等凭证填制和审核要求；25银行理财业务银行理财业务熟悉银行理财业务内容。46电子银行业务电子银行业务熟悉银行网上银行、手机银行等电子银行业务内容。47银行从业资格考证训练包含银行从业资格考试中6个模块考证训练内容：个人理财、公司信贷、法律法规与综合、银行管理、风险管理、个人贷款业务。8理论教学/实践教学36/365.实施建议1 .1教材要求依据课程标准选用教材，充分体现“工学结合、必需够用、项目导向、任务驱动”的课程设计思想。符合课程相关的岗位职业能力的要求，符合学生培养目标。教学实施具备可操作性，突出职业性、实践性。教材内容具有前瞻性，反映本专业新技能、新热点。教材以学生为中心，表述简明扼要、精炼科学、图文并茂，以提高学习兴趣。5 .2教学组织与设计采用“项目引领、任务驱动”的教学方法，加强对学生实际职业能力的培养，诱发学生兴趣，注意实用性、操作性。注重学生持续学习能力培养，引导学生了解专业领域的发展新动态。积极引导学生提升职业素养，努力提高学生的创新能力。6 .3课程考核与评价本课程考核采用形成性考核方式，课程的考核成绩由平时成绩（出勤、课堂表现、平时作业）、单元实训和期末综合实训考核成绩组成。平时成绩：平时出勤、课堂纪律、课堂表现和平时作业，占总成绩的40队单元实训：每单元安排相关实训项目，测试考察单元知识的掌握情况，要求在课程教学中随堂进行，占总成绩的30初期末综合实训：课程学完后安排综合性实训项目，占总成绩的30%。7 .4资源使用与建设充分利用现有资源库课程资源，使教学从单一媒体向多种媒体转变；教学活动从信息的单向传递向双向交换转变；学生从单独学习向合作学习转变。利用现代信息技术开发视频、动画等多媒体课件，搭建多维、动态、活跃、自主的课程训练平台，充分调动学生主动性、积极性和创造性。建立完善的课程教、学、做一体化专用教室，实施一体化教学。搭建校企深度融合合作平台，充分利用本行业的企业资源，满足学生认知、实训需要。