财智理财软件操作指南.docx

财智8一、软件部分功能名词解释1、账簿、账户和账户组有什么区别？账簿是一种独立的数据库文献，账簿相称于一种容器，顾客录入的所有数据都放在其中。账户就是某项经济活动与其属性的总括。详细来说,有些如银行存款、证券交易等实际账号，它们就是软件中对应的账户；不过有些并不是由详细的账号构成，但为了便于管理，我们也把它们抽象成账户，如物品账户，就是把家庭所有物品通过此类账户来进行统一管理；又如债权、债务账户，它们就是管理家庭个人借贷的账户。账户组：用于管理具有相似性质或用途的一组账户，顾客可自行定制。例如：银行的定期一本通可以具有多种定期账户：或者父亲拥有活期、定期、股票账户等，该账户组即具有活期、定期、股票账户等账户。按照上述2例，账户组名可认为”某行定期一本通"、"父亲"等。2、待摊费用是什么意思？怎样使用？待摊是指在本期支付而应由后来各期承担的费用。是由支出账户一次性支出，生成一种待摊债权然后再由该待摊债权分摊到后来每月的支出,重要用于均衡收支。例如缴纳的收视费、宽带费用等。上图中输入款项名称、人员、收支项目、待摊频率及其待摊次数等。有关待摊的金额，将根据您支付帐户中，支付资金自动进行默认；也可先录入待摊金额，选择支付账户时会默认流出金额为待摊金额。待摊费用软件计为债权。是由于账户提前支出了一笔费用,但尚未享有到该笔费用的价值,因此计为债权。活动类型修改不提供待摊费用是由于：待摊费用带有两个交易，新增待摊账户和待摊的业务，同步也有计划存在,因此暂不考虑开放。待摊费用可以转账，但生成的计划不受影响。可转账并不是一种功能，只是此类的账户开放转账。按目前的待摊方式：一种待摊是一种款项，建立之后应当不受干扰的执行。只是款项等同账户，因此里面还可以做某些其他的活动，不会限制得那么严格。特殊金额摊销完的待摊费用会显示在目前债权中。这是由于金额特殊，计算精度很高，因此暂不能处理到。例如摊销IooO元3次。同样的待摊费用不能反复使用。待摊费用是一次性，建好后会自动生成一笔债权,一种自动执行的入账计划。下一次再相似款项的摊销不能继续使用该执行完的待摊费用，得重新再建一种。提议，用日期辨别相似目的的款项，例如您的租金等。分摊收入：分摊收入分为两种状况：状况一、假如是将一笔钱摊到后来儿种月中，提议在债务中预收这笔钱，再建个收支计划去记录收入到您这笔预收款慢慢交冲销掉它。状况二、分摊收入功能，如企业当月补发前几种月工资或者补助的功能，实现将一次性发的工资摊分到几种月份中去。、建一笔预付款（为防止与还款计划混淆，计划中资金账户暂不开放应收/应付款，因此让您建预付，这也是债权，只是叫法不太适合），日期设为应收工资前，金额为O、在计划提醒一计划与提醒，建一种收入计划，资金账户为之前建的债权账户，日期为应收工资开始月、实发工资时再记录一笔收回到您的工资账户就行了。3、财智8支持U盘移动做帐吗？软件推荐在PC机上使用，U盘上也可以正常安装使用，只是会影响您序列号的注册次数。提议可将账簿保留到U盘，而软件仍安装在PC机，使用时打开U盘上的账簿即可。4、什么是账簿结算，为何结算后数据都没有了？账簿结算相称于财务上的结转。类似实际生活中用记事本记录事务时，记录到最终一页；换新记事本开始新的记录。软件中的结算即将结算日前的数据所有备份到老账簿里，生成新账簿开始新的记录。选择结算时间和寄存结算前的账簿位置后即可。注意：1.账簿中使用结算后，从选择的结算日开始往前所有数据会被保留并生成备份文献（名称中含结算标示）默认存储在软件安装目录下backup文献夹中。2、结算后的账簿中没有已结算的数据。查看结算前的账簿措施：在财智8菜单-【账簿】-【新建账簿】后，使用【还原账簿】功能即可查看到结算前的账簿。5、怎样修改标签？怎样将多条记录批量添加标签或移除标签？进入【标签】界面，选中标签，点击右上方【操作】一【修改标签，下方的【交易明细】中可用Ctrl或Shift+鼠标左键进行多选明细记录，然后点击交易明细界面右上方【批量操作】可进行批量将记录迅速加入标签、将记录从标签中移除或是将记录转移到其他标签。6、软件中的信用卡账单金额是怎么计算0¾?信用卡账单金额是个合计值：账单金额=上期账单金额+本期流出-本期流入7、在财智8付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列次序？财智8【资料管理】-【收支项目】-【更多操作】中选择"手动调整排序收支记录排序:在【财务数据】一【财务记录】界面，点击日期、活动类型等列头，软件会自动按其排序。同一天记录的次序可用鼠标右击记录，选择"上移""下移"来进行调整。，也可以使用键盘快捷按钮序（上移：Ctrl+T;下移：ctrl+l）8、怎样批量修改平常收支记录的收支项目？可使用【财务数据】一【财务记录】界面右上方【操作】一【替代收支项目】功能进行批量替代。9想删除账户怎么操作？之前的数据也会被删除吗？删除账户、隐藏账户和注销账户有什么区别？可在【财务数据】一【账户中心】中删除账户。删除：一旦删除后，该帐户和帐户里的所有记录将不会被恢复。注销：一种账户过去是顾客正式使用时，目前虽然不再使用该账户，但该账户过去与其他账户之间发生的转账等记录仍需保留时，我们需使用账户注销功能，这样方可保证数据记录的完整。报表记录上与一般账户同样进入可选范围，不过不能再用来记账（停用I注意：余额不为O的账户不能被注销，注销后的账户假如要恢复显示，可在【账户中心】点击右上方的【按账户类型查看】/【按自定分组查看】，在下拉菜单中勾选上【显示注销账户】，然后在列表中选中账户，点击背面的【操作】一【取消注销】即可。隐藏：对于使用频率很低，或需进行简朴保护的账户，我们可以使用账户隐藏功能。隐藏的账户将不在资产中显示出来，其账户的所有明细均不参与有关报表的记录。若需恢复隐藏账户的使用，可在【账户中心】点击右上方的【按账户类型查看】/【按自定分组查看】，在下拉菜单中勾选上【显示隐藏账户】，然后在列表中选中账户，点击背面的【操作】一【取消隐藏】即可。10、怎样记录出差费用报销？出差报销一般是先从企业借款或直接先垫付，再回企业报销。由此需进入债权债务来处理。【举例】：1、从企业预借2023元用于出差，在出差途中总共花费了3000元，回到企业进行报销和还款。如下是在软件里的处理措施：首先，记录从企业【借入】2023TL0BA20008EBH301*05*13再记录：出差中花费的各项费用。在上方【记账】-【更多交易活动】-【债权】一【垫付】，记录交通等各项花销。歹!J举汽油费200元、食物200元等合计2023的出差消费。加出霍JTflT在3国3»K9 出夏if15000 E最终：记录报销和还款的费用详情。使用【债权】一【报销】。选择垫付款项和所需报销时明细；并选择借款款项，用于报销抵扣借款2023元；2、例如借款2023元用于出差，而实际出差时刚好消费2023元，那么直接抵消借入款2023元即可。如图:fj*tr公Kh霍Ii«rm(us3、例如借款2023元用于出差，而实际出差时只消费900元,那么需要退还企业金额1100元；并且抵消借入款2023元。如图：r*t11公（出咖】«rrnWIneMiQMr尸gNM只品修箱的在.痴讼窗Eldf分除为修己的出聋+牌*11出<l+然后再记录一笔【返还】抵冲之前的借款ATFA 公甯*IUXtOO 出M IIM¾QU - 2010543面«9 ±.WMaoo Q<ltt Xg8 Ss注：若有多出报销收支，则在平常收支表按“报销收入"和"报销支出”记录。参数：标签：假如常常出差，可考虑设置出差的标签，这样可记录出差的总收益状况。实收金额：指生活中实际收到K）金额。退还金额：指生活中实际退还的金额。本次实报金额：指波及到本次实际申请报销流程的总金额，而不是指向企业申请报销多少金额。即本次实报金额=实收金额+本次报销抵扣借款二本次报销金额+退还金额。11.怎样记录基金定投?操作措施：在计划提醒菜单-计划与提醒-新增计划-新增基金申购/定投计划，选择基金账户与付款账户、每次定投金额、定投频率并勾上自动执行即可。记录后到设置的定投日打开软件会自动入账被定投的基金申购记录。注意：1.由于软件启动时，就执行当日的定投计划。而当日的基金净值尚未公布出来，因此软件执行计划时，默认为Io也就需要手动修改生成的定投记录的净值。2、在设置按日间隔进行基金定投计划时,软件不能考虑节假日是无法进行基金申购K)状况，因此在自动生成申购记录时，无论当日与否为交易日，都会自动添加。提议临时修改记录的日期即可。12、怎样记录购物卡、公交卡？购物卡、消费卡等可使用3种措施记录。措施一、一般收支。当只按无资金帐户的一般收支记录时，会无法将收入、支出记录与卡直接关联，因此通过标签的方式来管理,这样可以看到是由哪张卡做的支出。详细做法：在【记账】一【平常收支】中，记录该卡的额外收入、消费支出和标签状况。可在标签、平常收支表等查阅该记录。措施二、活期/第三方支付。购物卡、消费卡和活期或支付宝类似，都是存入了一笔钱在里面，然后用于消费。因此可以将它们视为活期/第三方支付进行管理。合用于一次性或充值卡类。详细做法：在【财务数据】界面右侧的资产账户列表下方，点击"+”新增活期或支付宝账户。然后在该卡里记录详细的平常消费状况。措施三、预付。重要针对公交卡等充值卡类。预付即先支付一笔资金，然后不定期支出。详细做法：【记账】-【更多交易活动】一【债权】-【预付】，记录该卡的预付记录。再到【记账】一【平常收支】记录消费支出，资金账户选择该预付账户。假如是定期定额消费,可考虑使用【待摊费用】处理。13、交付的定金、押金怎样记账？定金是指用于购置某家俱、物品时，支付的预定金。例如买一套家俱，定金2023元，送货后再付剩余尾款8000元，并且定金用现金付款，尾款用银行卡付款，怎样记录？可使用债权中的"预付款"处理。"预付款”是指支出资金，但还没有获得对应的价值。措施如下：订购：在【记账】一【更多交易活动】一【债权】一【预付】记录已支付的定金（债务人指交易的对方，可新建），记录取现金支付2023元的定金；收货：1）、记录支付尾款。在【债权债务】中再记录【预付】，款项选择之前的预付款项，资金账户选择银行卡支付8000元。2）、记录物品价值。在物品里，记录取该预付款账户买入该家俱物品IooOo元。在财务数据左侧进入对应的物品分组账户（若无物品分组，则需新增"物品分组"）再进行"买入物品"记录。14、帮他人付款怎样记录？使用债权中的垫付和收回来记录"帮人家付款"时，使用垫付记录该笔垫支费用，资金账户选择实际付款账户。"人家还钱给我”时，使用收回抵消该垫付记录，收款账户选择实际收款账户。15、股票10转3送1怎样记账？证券账户交易明细界面右下方的,或者软件最上方的【记账】一【更多交易活动】一【上市证券】中先使用【送股】记录10变13,送股后成本不发生变化，数量增长。再使用现金红利记录这支股票送的1元，记录时可根据实际状况选择计为利润还是摊薄成本。16、怎样记录装修有关明细？装修是一项费时费力的过程，先预算准备资金后，再开始详细KJ装修过程。第一步、准备：建立装修有关的收支项目和标签。收支项目用于记录各项开支；标签便于记录计装修费用。在下图中已添加也许碰到的收支项目：装修支出支出-乳胶漆支出-五金建材支出-地耍支出-五金卫浴支出-洁具支出-墙纸支出-墙贴支出-木地极支出-窗帘支出-防水支出-水电设计支出一门套支出-n支出-人工费支出-设计费支出-吊顶支出-石材支出-塑钢窗支出第二步、预算：通过财务分析-预算，记录和记录装修预算额，并选择预算标签为装修。第三步、实际支付：再记录平常中实际支出的装修费用。待到装修完毕后，通过财务数据-标签，可直看到所花费的总装修费用。最终通过查看预算可以对比实际和预算的差额。17、外币信用卡账单设置了自动购汇还款，该怎样记账？第一步、请在【记账】一【更多交易活动】一【外汇兑换】中使用货币兑换，换出账户为您的人民币信用卡账户，换入账户为目前外币信用卡账户，金额为您目前外币信用卡账户欠款额。第二步、使用信用卡还款，信用卡为您的人民币信用卡账户，资金来源为您自动购汇还款绑定的活期账户，金额为还款总额，保留并退出即可。18、导入股票交割单的操作措施第一步复制并粘贴交割单原始数据从交割单（txt和excel,推荐excel格式）中复制交易记录数据，粘贴到软件的对应窗口中。注意：1、不需要复制与交易记录无关的符号和备注文字。2、粘贴到窗口中的数据最前面不留空白。第二步匹配交割单与软件的交易类型和数据项交割单中的有关项目需要和软件中规定的交易类型、交易数据项的名称一对应,软件才能对的识别记录。软件给出了某些匹配方案供参照。假如与您的交割单的项目名称不符，您可以在匹配表中修改或者自建新K）,并将修改成果保留下来。以便下次使用。CSMrrc <r-200 00X" 2332 M tX2 MI4*?M ISIG6 80U .，丁一赤j IS 0 Im：怀÷ 总户 口IX-wb m>/ N亍方*W8OeflWSHOM«I9*9«人日,费0*1交大夏亨 SMA7rwre-*xt眸 -W¼(BrreH利 M«A McMu:e:M*N4rYTCQBVI 00代口成丈方修fHJflTM4A三aUH得君交得交aftBfttf49xxMM.DM5c9aw½tt-ww0-*M（WMe殳曳艮父学BQ贰兴日Il*H*巫O瓶M<$mnMMK21aMr或n）印成帔WiniWx手”PUl-参数：分隔符交割单列与列之间一般用分隔符号（空格、tab）隔开，提议直接点击“自动识别”。交易类型匹配交易类型一般在交割单的某一列中备注。（买入、卖出等工对于交割单中类型与实际不符的记录（如分红、送股、申购），可以在第三步预览中手工调整。你还可以尝试在匹配表中用多种关键字联合匹配。例如：一行新股申购记录中买卖标志为"买入"，但在其他列上有"申购"或"申购款"字样，你可以在匹配表中写成.申购款I买入，交易数据项匹配交易数据项一般就是交割单各列的）列头文字。假如没有列头文字，可以用列的次序号（第几列）替代，填入匹配表。第三步调整并导入记录当匹配项目填完后，即可开始匹配数据，然后点击"下一步"查看匹配成果。对匹配错误的记录进行修改。*在修改前必须先选择准备导入记录的证券账户。假如证券买卖记录中的资金都是来自证券账户自身，则不需要重新选择资金账户，软件会默认资金账户为证券账户自身。行号日期交易类型证券代码证券名称价格数量12009121400002正券卖出000000万科A11.70200.OC2200912140000?正券卖出000000万科A11.75200.0j3200912140000怔券卖出000000金融街13.62100.d第三步调整并导入记录谙选择要导入记录的证券账户I我的股票1*交易资金账户我的股票参数：批量调整交易类型由于交割单中交易类型的限制（一般只有买入、卖出）,非买卖的交易类型（如分红、利息、送股、申购等）有也许无法被识别出来，在交易列表中就显示为交易类型为空或者有错，此时需要手工进行调整，见下图：50512009-08-312009-09-02证券买入证券买入000878002293云南铜业罗莱家纺522009-09-03002293罗莱家纺532009-09-04证券卖出000878云南铜业542009-09-04证券卖出002293罗莱家纺552009-09-07证券卖出000878云南铜业562009-09-09证券买入790618申购款572009-09-10791618中冶配号582009-09-11证券卖出790618申购款59Z009-09-15Ur分头人/602009-09-15证券买入在表格中选中多条记录，利用一批量修改功能修改交易类型。还可以批量替换代码。612009-09-16L；先中多格汨是批垦修改/IWl修改交易类型为：斯股申购产修改证券代码为：修改联网更新证券代码关联新股申购新股申购由于申购和中签代码的差异，使得有（申购、返款、中签）三条或者（申购、返款）两条记录无法通过代码自动被关联起来识别，需要通过手动进行关联。备注：1、当没有中签时，需要关联申购和返款记录。当有中签时，只需要关联申购和中签记录即可，在导入纪录时软件会自动计算返款金额。行号日U文同尖出证券代码证弹£修给格SHI申购美餐记记9 ZooxrT-IS质界买入TWlin申W3 COX.OOO 009io ax-o-NIm成M号0 0030 0011 axw-<r-iiW*r中件3 M30r 0 0012 2085-7碰券买入Teolen成海申购3 COl,0B913 2tXJ-OT-22tfXT906M电检学4 e«.000 00H 2Qgg23T9ia中金£肾0 002S CiOI5 2(XW-<-24T8OIO7成渝申妁0 001,000 00< 1817000 001 2tXr>SY4UW 'T18 2OW-<-2460(I。9mwr 'f*- i tr美会艘feft <g>7< 12r> 0中圣两60«, 3.，X取消工H中土信i(ff .r)2 境»的 美*1号美事美 则般美中 Q震 高*肾记 £方印柝 TM* fSB总现消 r但ta 的.Md½ 中北中5功术V2、表格里面选中的记录中有配号记录（第10行）、中签后全额返款记录（第11行）、中签数量记录（第15行），这个和不一样企业的交割单样式有关。而这些记录往往数据项不全，对软件来说都不需要，因此不用对它们进行关联。当然，您也可以用变化了代码的!中签记录（第18行）替代第12行进行关联。3、当记录都修改对的后，即可点击确认导入，将记录导入到证券账户中。没有选择交易类型的记录不会被导入。您也可以在证券账户中去继续修改备注注意：L假如匹配成果整列为空，请返回上一步，检查分隔符选择、日期格式（如：2023-06-20）和交易数据项填写与否对的。2、假如返回上一步进行了重新匹配,调整过时交易记录会恢复到调整前。3、反复导入会增长证券账户中的记录,请谨慎！二、同步功能的有关问题财智8与财智快账数据同步的操作环节和注意事项操作环节：1、先在财智8中使用【财智8】-【财务工具】一【同步设置】功能选择"单向上传"；2、然后在端下载安装财智快帐（android或iphone版），安装好后先【同步L3、端新增记录后【同步】，财智8中再使用同步数据功能选择【双向同步工4、财智8中新增记录后使用【财智8】-【财务工具】一【同步设置】功能选择"双向同步”，端再【同步】即可。后来电脑上都是双向同步注同步功能是为了配合端数据同步的,因此目前我们提供的数据同步仅包括如下内容：账户（现金、活期、信用卡、第三方储值、借入款、借出款）、人员与机构、币种、收支项目、平常收支记录、转账记录、借贷记录，并不是所有的账户和记录都能同步。像：股票、基金、债券、贵金属、重大资产等账户及有关记录、垫付报销、预收预付、利息收入所出、分拆收支、待摊费用、存款、取款、信用卡还款、余额调整等是不能同步到时。端的账户余额点击下方【账户】中查看，【记录】中仅是端数据的合计值。若两台电脑的记录和账户余额等要完全一致，提议还是使用拷贝账簿或备份文献的方式。同步数据功能不等于云存储功能。