银行外汇中间业务-交易类.ppt

交易类中间业务,定义：指银行为满足客户保值或风险管理等需要，受客户委托，利用各种金融工具进行资金交易,并从中获取中间业务收入的活动。分类：代客即期外汇买卖、代客远期外汇买卖、外汇调期交易；利率调期、货币调期、外汇期权、债券期权等。,代客即期外汇买卖,定义：指交易双方按即期汇率，在成交后的第二个营业日进行资金交割的外汇交易。代客即期外汇买卖的两个币种都是外币。,代客远期外汇买卖,定义：指交易双方按商定的远期汇率订立买卖合约，到约定的日期进行资金交割的交易。远期外汇买卖的期限一般不超过1年。远期外汇买卖涉及的两个币种皆为外币。,远期外汇买卖类型,根据资金交割日约定的不同，远期外汇买卖交易分为固定交割日的远期交易和可选择交割日的远期交易（简称择期交易）。,远期外汇买卖类型,固定交割日的远期交易，其交割日为某一具体日期。,远期外汇买卖类型,择期交易中，客户可以在约定的交割期间内，任选某一天作交割日，通知银行进行交割。,产品优势,提前锁定汇率，规避汇率风险 当客户预期将来有外币收入、有外币支付或同时有一种外币收一种外币支出时，可以通过远期外汇买卖提前将汇率确定下来，避免汇率波动造成的收入减少或支付增加。灵活选择 如果客户对未来资金收付的时间不十分确定，可以进行择期外汇买卖。,目标客户,合法拥有外汇的中国境内的企业、事业单位、国家机关、金融机构、外商投资企业、社会团体、部队等机构能提供有关经贸背景证明，办理金额不低于等值10万美元，愿意遵守银行提出的保证金要求,定义：指银行作为代理方,代客户在境内、外证券市场买卖股票以外的外币有价证券并收取一定手续费的经营活动。期限：10年以内（含10年）。币种：美元、欧元、港币、日元等国际上主要可自由兑换货币。最低金额：100万美元或其等值货币。,代理买卖除股票以外的外币有价证券,可以在国际市场为客户选择符合其期限、风险等要求的各类债券，增加客户投资品种，提高投资收益。,产品优势,在本行开立外币现汇账户、有外币有价证券业务资格的非个人客户，包括经国家外汇管理局及其分局批准的企事业单位；外商投资企业；非银行金融机构（保险公司、财务公司等）。,目标客户,