联合财富情报组梁敬雄高级督察.ppt
,聯合財富情報組 梁敬雄高級督察,有關清洗黑錢法例與舉報可疑交易報告,內容 定義和法例舉報責任 個案討論,定義,清洗黑錢是隱藏非法財產來源的過程，有關財產直接或間接代表犯罪得益；除現金外，財產亦指單位信託、房地產、珠寶及古董等,法例,1.販毒(追討得益)條例第25條(DTROP)2.有組織及嚴重罪行條例第25條(OSCO),知道或相信任何財產代表販毒/可公訴罪行的得益而仍處理該財產,3.聯合國(反恐怖主義措施)條例第7條(UNATMO),提供或籌集資金刑罰:監禁14年及罰款500萬,販毒(追討得益)條例第25A條(DTROP)有組織及嚴重罪行條例第25A條及(OSCO)聯合國(反恐怖主義措施)條例第12條(UNATMO),任何人如知道或懷疑任何財產代表犯罪得益或恐怖分子財產，必須向獲授權人員（聯合財富情報組）披露。最高刑罰：入獄3個月及罰款50,000元,舉報可疑交易,販毒(追討得益)條例第25A(2)有組織及嚴重罪行條例第25A(2)條及 聯合國(反恐怖主義措施)條例第12(2)條,該項舉報是在他處理該財產之前提出的，並得到獲授權人的同意；或該項舉報是在他處理該財產之後提出的；-是由他主動提出的；及-是他在合理範圍內盡快提出的。,清洗黑錢及恐怖分子籌資活動的免責辯護,任何人如已向獲授權人員(JFIU)作出舉報，仍處理有關財產，在以下兩種情況下並沒有干犯 洗黑錢罪行：-,不會被當作違反任何專業或契約責任/義務的行為 不得令作出披露的人負上支付損害 賠償的法律責任,販毒(追討得益)條例第25A(3b)條 有組織及嚴重罪行條例第25A(3b)條及 聯合國(反恐怖主義措施)條例第12(3b)條,舉報可疑交易：,不得披露有人舉報可疑交易,販毒(追討得益)條例第26條 有組織及嚴重罪行條例第26條及 聯合國(反恐怖主義措施)條例第12(5)條,個案一,X先生為毒販，於2004年在大陸被捕;Y女仕(家庭主婦)於香港與X先生同居，兩人懷疑透過買賣物業洗黑錢;於2003年尾X先生首先透過地產代理洽談，最後用Y女仕名義以天價購入10個未經參觀的單位;X先生曾提議將現金1000萬，直接給予地產代理以支付該批樓宇的臨時訂金，最後X先生以一張由澳門某賭場的現金支票支付。,個案一,10個單位經同一地產公司購買，其中9個單位由同一代理處理;該代理與買家先前互不相識;樓價40%由兩間銀行提供按揭。,兩個月內購入10個單位,銀行提供4成按揭,X先生及Y女仕付出6成樓價,可疑交易指標：-以個人名義買入大量未經參觀的物業-商談交易的買方和最終買方並非同一人-無業的新客戶(家庭主婦)-曾提議以大額現金交易-購買物業資金來歷不明-不積極議價-部份物業升越買入價卻不急於放售或放租,個案一,個案,C先生為一毒販，於2005年以1000萬購入一單位;為逃避資產被凍結及沒收;C先生把單位售予澳門友人，單位再在短時間內回售予C先生的親屬。這一連串買賣都由同一地產代理經手，而交易價錢均低於市價；臨時訂金由買賣雙方直接交收，沒有經過地產代理；佣金照常付予地產代理，與地產代理提供的服務不成正比。,個案二,購入一個1000萬的單位售予澳門朋友再以低於市價 回售C先生的親戚(全部經同一地產代理)澳門朋友與C先生親戚 直接交收佣金照常付予地產代理,1000萬單位,澳門朋友,C先生親戚,販毒得益,可疑交易指標：-購買物業的資金來歷不明-完成買賣及轉手的時間短得異乎尋常-不經地產代理支付臨時訂金-成交價與市價相差甚遠-物業買賣雙方雖互相認識，但仍堅持經地產代理進行交易,個案,個案三 毒販X先生利用販毒得益購入一項市值650萬港元 的物業以現金支付250萬首期，及取得400萬元的按揭安排其後把物業售予其操控的空殼公司YY公司接著把物業以原來樓價賣給不知情的第三者X先生得以把犯罪得益藏於空殼公司Y試圖掩飾最初購買物業的資金來源,個案三,利用販毒得益購入市值650萬的物業250萬支付首期取得400萬按揭安排物業售予自己的空殼公司空殼公司再賣給不知情的第三者(原來樓價),販毒得益,有400萬按揭安排,空殼公司,以650萬賣給第三者(掩飾犯罪得益),個案三 可疑交易指標：-利用空殼公司買賣物業-隱藏犯罪得益-不尋常的物業業權記錄,個案四S國的B先生是一個偷運人蛇集團的蛇頭1998年至2003年間，B先生收到81張來自4個外國國家14名不同人士的匯票，合共4,000萬港元這筆款項相信是安排非法入境活動所得，其中大部份仍留在S國，用作投資地產及分發給其他集團成員於2000年，B先生的太太用了1,400萬元購買房地產(B太太當年並無提交入息報稅表)B先生及其太太進行了多宗物業交易，涉及金額比他們的入息高出數倍,個案四 可疑交易指標：原本可以較低成本進行的匯款，B先生卻要付出遠高於此的費用。這類不符邏輯的交易一般來說相信與清洗黑錢有關B太太購買房地產所花的1,400萬元並非來自她本人的收入或財產，這是B先生安排非法入境所得來的收益在房地產的買賣合約上，買方是B太太，目的是隱藏非法錢財的來源和真正受益人利用親屬購買房地產以圖清洗黑錢,聯絡方法,灣仔軍器廠街警察總部警政大樓西翼16字樓聯合財富情報組:2866 3366傳真:2529 4013中央郵政信箱:6555電子郵件:,如欲查詢更多資料，可瀏覽以下網址：,完,
