理财规划-理财规划流程.ppt

理财规划职业发展,理财规划职业发展,如何在波动市场上进行投资？,坚持长期投资。股市是经济的晴雨表，长期来看资本市场与宏观经济密不可分。中国(金砖四国）经济增长的潜力巨大、空间无限，从长期来看资本市场的大趋势是向上的，短期的波动无碍于大市的长期上升趋势；坚持组合投资，寻求可信赖的理财顾问，设立合理的资产分配；采取平均投资的方法，定期定额(每月、每季、每年)买入，并且长期持有；尽早投资，市场的下跌反而是投资的机会。,金融理财投资工具,基金的分类,開放式基金与封閉式基金,ETF与LOF的区别,管理形式,债券的类型,债券的类型,债券的类型,股票的分类,交易规则一,交易规则二,信 托,集合资金信托计划的分类,银行理财产品,券商集合资产管理计划,QDII产品,个人外汇交易,黄 金,期货的交易制度,主要金融期货品种,沪深300股指期货合约,理财规划基本流程,天通银开户 贵金属投资 个人理财产品 现货黄金开户 香港投资移民,理财规划的流程,建立客户关系,收集客户信息,制订理财方案,执行理财方案,持续理财服务,（一）收集信息资料 客户家庭基本情况，资产负债与收支状态（资产/负债/收入/支出/现金流）了解客户的投资经验，投资偏好及性格，风险承受能力（二）客户财务状况分析（三）评估理财目标 分析客户在保障、子女教育、养老，投资等需要（四）分项理财规划 主要包括：现金规划，风险管理与保险规划，子女教育规划，消费支出规划，退休规划，投资规划等（五）理财方案的预期效果分析（六）理财方案的执行与调整 根据客户的理财需求和财务状况挑选适合客户的理财工具、产品（七）定期的检查与调整 定期检视客户的计划执行，为客户不同时期的需求以及市场变化作出相应的调整。,周全的理财规划服务,理财规划师职业前景理财规划、意义理财规划目标理财规划原则生命周期理论理财金字塔理财规划之八大规划理财规划的主要工具理财规划的流程,总,结,