寿险业务人员的角色与职责.ppt
寿险业务人员的角色与职责,学习目标,帮助业务人员树立正确的职业观，正确定位，遵守职业道德，履行职责，按照寿险职业规范进行寿险销售工作。,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观二、合众业务人员的职业定位三、合众业务人员的职业道德四、合众业务人员的职业角色五、合众业务人员的工作职责六、合众业务人员的展业规范,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观二、合众业务人员的职业定位三、合众业务人员的职业道德四、合众业务人员的职业角色五、合众业务人员的工作职责六、合众业务人员的展业规范,保险公司能不能开店等客户上门买？如何看待客户的拒绝？如何看待保费？,寿险业务人员的职业观,如何理解寿险业务员职业,人生风险无处不在，但人性却常常漠视它的危害；寿险商品本身是一种非魅力产品，客户购买的其实是保险公司的信誉及业务人员的专业服务；寿险商品更是一种非常复杂的金融商品，因此，人们对寿险的不理解也可想而知，接受寿险理念也需要一个过程。,寿险业务员职业观（一）,寿险业务人员的职业观,寿险是事业，而不仅仅是一份工作；寿险业务员是寿险制度的传道士，而不是单纯求利的生意人。寿险是善业，寿险代理人是孜孜不倦的救助弱势群体的人道主义工作者，他们的心中充满着对众生的慈悲。,寿险业务员职业观（二）,寿险业务人员的职业观,我们的工作是：启迪人们对人生风险的认识，督促并合理地规划好客户的责任准备金，传播科学的寿险互助制度，而不是为了保费的多少而销售。,寿险业务员职业观（三）,寿险业务人员的职业观,每天做客户访问，宣传寿险本身就是功德无量的事业、是关爱众生的事业。它使我们心中充满了对生活的希望和直面困难的勇气。我们坚信，通过我们的努力，会使每个人在未来都拥有自己的保障；我们每个人也会最终成为一名对社会作出贡献的人，一名自信而成功的人。,寿险业务员职业观（四）,寿险业务人员的职业观,为什么要去卖保险,现在大陆这一行发展空间大 这是一个互相帮助的善业 这是一个工作时间自由、可充分发挥 自己能力的职业 因为我们的进入，寿险职业会越做越 专业，象国外一样。我们是使寿险业 从粗放到专业的实现者。,寿险业务人员的职业观,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观二、合众业务人员的职业定位三、合众业务人员的职业道德四、合众业务人员的职业角色五、合众业务人员的工作职责六、合众业务人员的展业规范,合众业务人员的职业定位,把寿险销售作为终身的事业去追求把和合文化与日常的工作、生活结合起来，做到谦虚好学，勇于创新,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观二、合众业务人员的职业定位三、合众业务人员的职业道德四、合众业务人员的职业角色五、合众业务人员的工作职责六、合众业务人员的展业规范,合众业务人员的职业道德,对公司忠诚负责对客户诚实守信，不误导、不诱保尊重同业，不诋毁同业，并自觉维护保险业的声誉遵守法律，合规展业,口才、金钱、知识、手腕固然重要，但最能感动人、最能抓住人心的是诚实，最使职工受感召而毫无保留地奉献的是高洁无私的人格。松下幸之助,合众业务人员的职业道德,终生服务的理念,专业的技能,健康的心理,良好的习惯,高尚的行为,合众人的道德标准,合众业务人员的职业道德,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观二、合众业务人员的职业定位三、合众业务人员的职业道德四、合众业务人员的职业角色五、合众业务人员的工作职责六、合众业务人员的展业规范,保险业务人员是指根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内办理保险业务的个人。,寿险业务人员只能为一家人寿保险公司代理业务。,合众业务人员的职业角色,业务人员从事保险代理业务，不得有下列行为：,1、挪用或侵占保险费。2、向投保人收取保险费以外的额外费用，如咨询费等。3、以业务人员名义签发保险单等。,合众业务人员的职业角色,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观二、合众业务人员的职业定位三、合众业务人员的职业道德四、合众业务人员的职业角色五、合众业务人员的工作职责六、合众业务人员的展业规范,宣传公司的企业文化，宣传保险知识；拜访客户，收集准客户名单，推销公司产品；完成签约；递送保单，为客户提供相应的售后服务，并收取续期保费；增员；准时参加公司早会、夕会、业务会报、培训等活动；拟定年计划、月计划和周目标，每日填写拜访记录，进行自我活动量管理；遵守国家各项法律法规及公司的各项规章制度。,合众业务人员的工作职责,课程大纲,一、寿险业务人员的职业观二、合众业务人员的职业定位三、合众业务人员的职业道德四、合众业务人员的职业角色五、合众业务人员的工作职责六、合众业务人员的展业规范,1、接触客户时2、讲解条款时3、推销保险计划时4、填写投保单时,5、收取保费时6、递送保险单时7、售后服务时8、客户索赔时,合众业务人员的展业规范,接触客户时,公平竞争（不回佣）不诋毁同业让客户自己做出决定,合众业务人员的展业规范,讲解条款时,如实告知条款内容，投保规则，保全规则绝不擅自修改或变更保险条款、客户投保单以及提高或降低保险费率绝不隐瞒责任免除及撤单、退保事宜,合众业务人员的展业规范,推销保险计划时,不诱转保，即绝不说服客户终止其既有的保单而投保新保单绝不介绍一件超越客户负担能力的保单,合众业务人员的展业规范,填写投保单时,完整地向客户解说投保单中的每项问题坦诚回答每项问题的重要性绝不协同客户隐瞒真相请客户在投保单、客户权益确认书上亲笔签字，杜绝代签名,合众业务人员的展业规范,收取保费时,执行“先核保再收费”的作业规则保费通过银行划转，不收取现金,合众业务人员的展业规范,递送保险单时,按时将保险单送交客户向客户解说、确认保险单的每项条款请客户在客户回执上亲笔签名,合众业务人员的展业规范,售后服务时,严守客户私人秘密提供优质客户服务,合众业务人员的展业规范,客户索赔时,尽力协助客户按照公司所规定的形式呈交索赔资料提供辅助资料，以协助理赔的处理绝不串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔案，欺骗公司绝不教唆客户隐瞒事实真相，或伙同客户销毁证据，骗取保险金,合众业务人员的展业规范,新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台,新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台,新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台,新公司的巨大发展空间，让你迅速找到施展才能的舞台,合众人寿助你成功,合众业务人员的展业规范,课程回顾,寿险业务人员的职业观合众业务人员的职业定位合众业务人员的职业道德合众业务人员的职业角色合众业务人员的工作职责合众业务人员的展业规范,你的最大责任就是把你这块材料铸造成器！,结束语,
