银行内勤及工勤人员绩效考核实施细则（试行）.docx

银行内勤及工勤人员绩效考核实施细则（试行）第一章总则第一条考核目的为促进XXXX银行股份有限公司（以下简称“本行”）经营管理活动的有序进行，建立健全有效的薪酬激励机制，充分调动内勤人员及工勤人员的积极性与创造性，真正实现按业绩计酬、按质量计酬，推动各项业务持续、健康、快速发展，制定本实施细则。第二条考核原则在遵循公正、公平、公开原则的基础上，强调绩效管理的客观性、责任性、激励性和结果导向。（一）公开透明原则；（二）激励与约束相结合、责权利相对等；（三）考核体现总行导向，引导员工全面协调发展；（四）劳动计酬与经营效益和工作质量挂钩；（五）采用产品营销计价、按劳分配、多劳多得、逐步拉开差距；（六）总行垂直考核与支行二次考核相均衡；第三条考核用途考核结果的用途主要体现在以下几个方面:（一）职务升降；（二）绩效工资分配；（三）岗位调整变动。第四条考核对象本办法适用于营业部、各支行的综合柜员、信贷会计（农贷、复核）、委派会计、网点负责人、库管员、电子银行业务协管员、大堂经理、大堂引导员、专职档案管理员、工勤人员、待岗人员等。行长助理兼委派会计的，按委派会计进行考核。本行提倡全员营销，全行员工拓展的存款、电子银行业务和不良贷款清收等，均参照客户经理绩效工资发放办法予以核发。第五条考核周期内勤人员及工勤人员绩效考核实行季度考核、按季兑现。第二章综合柜员绩效工资第六条综合柜员绩效工资组成综合柜员绩效工资由存款绩效工资、业务量绩效工资、电子银行业务绩效工资以及支行二次考核分配绩效工资共四部分组成。其中前三项由总行按季度直接考核、直接计奖。综合柜员绩效工资=季度总行直接计奖X兑现系数+季度支行二次考核分配绩效工资。其中，兑现系数根据每季度效益工资计提情况进行确定。说明：每季度末，总行遵循省联社相关规定，根据全行综合效益情况及职工贡献情况提取效益工资，用于各类人员绩效薪酬的发放。效益工资50%部分按每类人群相对应的考核规则由总部进行考核分配到人，其余部分按支行利润创造由支行考核分配。对于综合柜员、其他内勤人员及工勤人员，1）绩效薪酬的50%采用产品营销计价模式算出，由总行垂直考核、直接兑现；2）绩效薪酬的50%由支行二次考核分配。总行根据支行本季度经营效益及支行整体任务完成情况，将效益工资考核分配至支行，作为支行二次考核分配绩效工资的来源，用于支行全体人员50%绩效工资的考核分配；支行行长根据内勤人员及工勤人员的履职情况及任务指标综合完成情况、贡献度大小再进行二次考核分配，赋予支行对内勤人员及工勤人员的管理调控权。第七条存款绩效工资存款绩效工资根据柜员营销的计入个人名下的存款业绩进行计算，柜员所揽存款在全辖范围内有效。本实施细则实施之日起，我行根据XXXX银行业务认领及业绩分配办法对存量进行统一的清理及分配，根据分配后的结果认定为每位员工的存量考核基数，在此基础上考核每位员工的增量业绩。日均存款存量考核基数原则上取上年年日均存款余额（注：绩效考核系统上线的第一年取当年前三季度数据作为依据，下同）。柜员也可以认领存量客户及存量业绩，享受相应的存量维护绩效，承担相应的存量维护职责。存款绩效工资包括存款日均存量维护绩效、日均存款新增绩效、存款季末时点考核工资及存款模拟利润计酬。其中日均存款新增绩效考虑地区差异因素，其他项目不考虑。（本条待定，天维公司建议只对存款新增考虑地区差异系数。）存款绩效工资=存款日均存量维护绩效+日均存款新增绩效-日均存款下降扣罚+季末时点余额新增绩效+存款模拟利润计酬（适时启用）维度考核指标存量维护单价（年单价）存款新增单价（年单价）存款下降扣罚单价（年单价）本外币日均存款对公存款年日均余额一元/万元一元/万元一元/万元储蓄存款年日均余额_元/万元一元/万元_元/万元保证金存款年日均余额一元/万元一元/万元一元/万元本外币存款季末时点余额新增无一元/万元_元/万元存款模拟利润一元/万元（不区分存量增量）1.考核统计口径说明：存款日均余额考核基数为上一年度存款年日均。日均存款新增=考核期末本外币存款年日均余额-存款日均余额考核基数。考核期末本外币存款年日均余额=（当年1月1号至考核期末存款积数）/（考核期末日期一当年1月1号日期+1）,下同。时点余额考核基数为上一年年末本外币存款时点余额。季末存款时点新增=季末本外币存款时点余额-时点余额考核基数。2 .日均存款考核绩效计算细则a）考核期末本外币存款年日均余额日均余额考核基数时，个人归户存款存量维护绩效=考核期末本外币存款年日均余额X存量维护年单价÷4;个人归户存款下降扣罚绩效=（日均余额考核基数-考核期末本外币存款年日均余额）X存款下降扣罚年单价÷4°扣减至当季柜员存款绩效工资总额归零时为止。原则上存款下降扣罚单价为存款存量维护单价的1.5倍。个人归户存款日均存款新增绩效=Oob）考核期末本外币存款年日均余额，日均余额考核基数时，个人归户存款存量维护绩效=日均余额考核基数X存量维护单价年单价÷4;个人归户存款下降扣罚绩效=Oo个人归户存款日均存款新增绩效=（考核期末本外币存款年日均余额-日均余额考核基数）义存款新增年单价÷4X季度数X存款地区差异系数-前几个季度已经兑现的存款新增绩效根据各机构经营环境、存款组织难度的差异设置存款地区差异调节系数如下:地区类别所涉及机构列表地区差异系数一类地区1二类地区1.2三类地区1.5天维公司注：地区差异系数建议结合后续测算结果再进行明确。考核特别事项：柜员考核期末各项存款时点数必须大于考核期末各项存款日均的110%,每低1个百分点则存款新增绩效计酬标准减5%,直到单价为0。3 .季末时点余额新增考核绩效计算细则个人归户存款季末时点余额新增绩效=（季末本外币存款时点余额-时点余额考核基数）X季末新增年单价÷4如果季末时点余额新增为负数，则按同单价进行扣罚。4 .存款模拟利润绩效计算细则（适时启用）个人归户存款的存款模拟利润绩效工资二个人归户存款的存款模拟利润X计酬单价。其中，个人归户存款的存款模拟利润=存款帐户时点余额义（FTP转移价格一存款利率）X（1-准备金率）+存款帐户时点余额X准备金率X（准备金利率一存款利率）。其中FTP价格按年公布、不定期调整。如下为范例期限活期三个月以内六个月一年期二年期三年期五年期五年期以上对公存款及储蓄存款天维公司注：具体FTP价格有待测算。第八条业务量绩效工资柜员业务量绩效工资分为标准业务量工资、补偿业务量工资和现金收付量工资三部分组成。（一）标准业务量（由绩效考核系统自动统计）柜员按核心系统反映的实际办理的业务量，乘以难易折算系数后的标准业务量进行计酬。折算系数根据不同业务的办理时间、难易程度进行确定。折算系数标准详见XXXX银行业务量折算系数表。（一）补偿业务量（根据标准业务量核定）柜员所负责的部份工作未在核心系统体现、且又是其日常例行工作的，总行根据各支行全体柜员汇总的标准业务量核定一定比例以补偿员工实际工作量。具体业务包括各机构后台的营业前准备、日终轧账、各类登记簿的登记、现金的清分整点、会计要素的复点、回单管理、对公帐户资料的审核及变更、人行帐户管理系统的报备及年检、反洗钱、手机银行客户升级等业务。各机构补偿业务量绩效工资经由绩效考核系统自动计算后下发各机构，由支行自主分配。分配结果由支行上报，总行绩效考核领导小组导入系统后，总行直接把补偿业务量工资计算给到柜员。补偿核定标准如下:各支行柜员汇总标准业务量（按月）核定比例2千（含）笔以下10%2千（不含）笔-5千（含）笔12%5千（不含）笔以上15%说明：补偿业务量采用按照区间分段累进计算方式。存款达到2亿的网点补偿业务量折算比例上浮5%,每增加1亿上浮5%,存款存量以上年年末时点余额为准。（三）现金收付量（根据金额区间折算成标准业务量,由绩效考核系统自动计算）按照核心系统中实际办理业务涉及的金额区间范围，参照如下折算系数统一折算成笔数，按标准业务量价格，直接由总行计酬至个人。金额区间具体折算系数参考下表：金额范围收入折算笔数付出折算笔数卜5万以下0.2笔0.1笔5万（含）To万0.4笔0.2笔10万（含）-20万0.6笔0.4笔20万（含）-50万0.8笔0.4笔50万（含）以上1.0笔0.5笔（四）残破币业务量（根据残破币清点捆数核算成标准业务量）各机构按月将残破币清点总量上报到总行营业部清算中心，清算中心负责核实各机构残破币清点总量，换算成标准业务量后下发到各机构，由支行自主分配。分配结果由支行上报，总行绩效考核领导小组将分配结果导入系统。残破币折算系数参考下表（不限面额）：折算系数20笔/捆残破币业务量二残破币清点捆数X折算系数特别地，各机构要如实上报残破币清点总量，如发现虚报的，第一次扣发该机构柜员当季业务量绩效工资的30%,第二次进行经济处罚外给予行政处分。（五）业务量绩效工资计算公式：综合柜员业务量绩效工资工汇总业务量义计酬单价义业务量地区差异系数，按季考核，按季兑现。汇总业务量二柜员标准业务量+补偿业务量分摊+现金收付量折算+残破币业务量业务量计酬单价为待定（同业参考0.38）元/笔。业务量地区差异系数参考如下：地区类别所涉及机构列表地区差异系数一类地区1二类地区1.1三类地区1.2第九条电子银行业务绩效工资电子银行业务营销奖励按季度考核、按季度兑现，包括:计价对象（考核指标）单位计酬单价说明（标准待定）银行卡发卡量个人网银有效开户数元/户有效网银的标准：本季度月均成功登录网银做查询、修改密码、转帐等相关交易不低于2次的网银户数企业网银有效开户数元/户有效网银的标准：本季度月均成功登录网银做查询、修改密码、转帐等相关交易不低于2次的网银户数手机银行元/户本季度成功登录手机银行做查询、修改密码、转帐等相关交易的手机银行户数。手机银行升级的工作量，在补偿业务量中已经体现。有效固话POS机投放量元/台本季度月均交易量在1万以上标准待定有效传统POS机投放量元/台本季度月均交易量在3万以上标准待定小额助农取款点元/点标准待定注：由于省联社核心系统无拓展人字段，电子银行业务要在绩效考核系统中进行第二天补充认领认定，但只需在业务开通、开立的第二天认领即可，认领后关系即锁定、不再随意调整。第十条支行二次考核分配绩效工资1、每季度末，总行根据支行经营效益及支行整体任务完成情况进行考核，并将50%的效益工资分配结果发放至支行。由支行根据下辖所有员工的履职情况及任务指标综合完成情况、贡献度大小再进行二次考核分配。支行二次考核分配可以参照本办法的绩效分配调节系数进行上下浮动。各支行应制定要成立以支行行长为组长、行长助理、委派会计等为成员的绩效考核领导小组，制定二次考核分配办法，负责综合柜员绩效工资考核实施工作。支行二次考核分配结果应在支行内部进行公示。第三章信贷会计绩效工资第十一条信贷会计绩效工资组成信贷会计（农贷、复核）从事的工作分为柜面工作和信贷岗位工作。对应绩效工资包括：信贷会计绩效工资二2（柜面业务量绩效工资+信贷岗位绩效工资+存款个人营销绩效工资+电子银行业务营销绩效工资）X兑现系数+季度支行二次考核分配绩效工资。其中前五项由总行按季度直接考核、直接计奖。兑现系数根据每季度效益工资计提情况进行确定。第十二条柜面业务量绩效工资信贷会计（农贷）、信贷会计（复核）的柜面业务量绩效工资参照本办法第二章柜员业务量绩效工资标准计算。第十三条信贷岗位绩效工资信贷岗位绩效工资按照信贷会计日常管理的信贷工作指标计算绩效工资，按季计发，如下表所示：（单价为同业参考，有待测算）项目考核指标绩效奖励标准备注管理贷款户数对公贷款管理户数8元/户/年个人贷款管理户数6元/户/年处理账务笔数信贷管理系统审查出账笔数（区分新客户、老客户）1.2元/笔价格偏低，需要调整。办理时间通常是柜员柜面普通交易的的7倍贷款收回销账笔数1.5元/笔易贷卡不涉及。只涉及到柜面的才计算给会计。贴现、转贴现、再贴现审查笔数2元/笔价格偏高档案管理信贷档案、信贷统计工作按贷款品种元/户信贷统计质量扣罚归口统计，定期统计。手工统计扣减项第十四条存款个人营销绩效工资计算规则与标准参照本办法第二章执行。第十五条电子银行业务营销绩效工资计算规则与标准参照本办法第二章执行。第十六条支行二次考核分配绩效工资由支行二次分配，参照本办法第二章执行。第四章委派会计、网点负责人绩效工资第十七条委派会计、网点负责人绩效工资组成委派会计、网点负责人对应绩效工资包括：委派会计、网点负责人绩效工资=2（柜面业务量绩效工资+存款个人营销绩效工资+电子银行业务营销绩效工资）×兑现系数+履职绩效工资+季度支行二次考核分配绩效工资。其中前四项由总行按季度直接考核、直接计奖。兑现系数根据每季度效益工资计提情况进行确定。第十八条柜面业务量绩效工资委派会计柜面业务量绩效工资=【全行全体综合柜员的平均业务量绩效工资X65%+所在支行综合柜员的平均业务量绩效工资X35%】X绩效分配调节系数网点负责人柜面业务量绩效工资二【全行全体综合柜员的平均业务量绩效工资X65%+所在支行综合柜员的平均业务量绩效工资义35%】X绩效分配调节系数综合柜员人数指当季在职综合柜员的平均人数。委派会计绩效分配调节系数为1.4o网点负责人岗位条线系数为1.2o第十九条存款个人营销绩效工资计算规则与标准参照本办法第二章执行。第二十条电子银行业务营销绩效工资计算规则与标准参照本办法第二章执行。第二十一条履职绩效工资委派会计履职绩效工资二本岗位履职绩效工资基准值X（本季度支行经营目标责任制总得分X90%+总行对委派会计本季度考核总得分Xl0%）÷100o网点负责人履职绩效工资二本岗位履职绩效工资基准值X本季度本网点绩效考核总得分÷oo0储蓄型网点绩效考核评定如下表:类别指标项目评分标准基准分最高得分存款各项存款任务完成情况完成存款净增计划任务计15分，超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过25分1525各项存款日均任务完成情况按上年末存款日均基数，完成日均存款净额计划任务计30分，超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过40分。2030人均各项存款日均达考核同类机构（区分为城区、农村）人均日均存款的计20分超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过30分。2030低成本存款占比本周期内本经营机构低成本存款÷本周期内本经营机构所有存款，计算各经营机构的低成本存款占比，采用中位数计算方法1515存款时点增幅达考核同类机构（区分为城区、农村）存款时点增幅的计15分超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过20分。1520电子银行业务个人网银根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过4分24企业网银根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过4分24手机银行根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过8分48固话POS机根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过6分36传统POS机根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过4分24小额助农取款点根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过4分24合计100150综合型网点绩效考核评定如下表:类别指标项目评分标准基准分最高得分存款各项存款任务完成情况完成存款净增计划任务计10分，超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过15分1015各项存款日均任务完成情况按上年末存款日均基数，完成日均存款净额计划任务计15分，超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过20分。1020人均各项存款日均达考核同类机构（区分为城区、农村）人均日均存款的计10分超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过15分。1015低成本存款占比本周期内本经营机构低成本存款÷本周期内本经营机构所有存款，计算各经营机构的低成本存款占比，采用中位数计算方法1010存款时点增幅达考核同类机构（区分为城区、农村）存款时点增幅的计10分超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过15分。1015贷款人均贷款额本周期本经营机构人均各项贷款余额÷本周期本经营机构人数，采用中位数计算方法。1111利息收入完成率完成贷款利息收入计划任务计10分，超、欠任务按比例计分，加分后总分不超过151015贷款到期收回率贷款到期收回率，按2013年底实际收回率确定为基数，计5分，超、欠0.1个百分点加、减按0.2分，加分后总分不超过7分。57贷款到期利息收回率贷款到期利息收回率，按2013年底实际收回率确定为基数计5分，超、欠0.1个百分点加、减按0.2分，加分后总分不超过7分。57四级不良贷款绝对额下降完成计划任务计10分，超、欠任务按比例计分,加分后总分不超过26分。515电子银行业务个人网银根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过3分23企业网银根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过3分23手机银行根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过5分45固话PoS机根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过3分23传统POS机根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过3分23小额助农取款点根据任务完成情况，按比例计分，加分后总分不超过3分23合计100150上述两个岗位的履职绩效工资标准待定；建议不要考虑与等级行挂钩。直接全行统一即可。第二十二条支行二次考核分配绩效工资由支行二次分配，参照本办法第二章执行。第五章其他内勤及工勤人员绩效工资第二十三条其他内勤及工勤人员绩效工资组成其他内勤及工勤人员对应绩效工资包括：其他内勤及工勤人员绩效工资二2（柜面业务量绩效工资+存款个人营销绩效工资+电子银行业务营销绩效工资）×兑现系数+季度支行二次考核分配绩效工资。其中前三项由总行按季度直接考核、直接计奖。兑现系数根据每季度效益工资计提情况进行确定。第二十四条柜面业务量绩效工资其他内勤及工勤人员柜面业务量绩效工资二所在支行综合柜员的平均业务量绩效工资X绩效分配调节系数综合柜员人数指当季在职综合柜员的平均人数。各绩效分配调节系数如下图。岗位名称绩效分配调节系数备注专职库管员0.8专职电子银行业务协管员0.8大堂经理1.15大堂引导员0.8专职档案管理员0.8工勤人员0.7未列入专门岗位的统一归入工勤人员待岗人员0第二十五条存款个人营销绩效工资计算规则与标准参照本办法第二章执行。第二十六条电子银行业务营销绩效工资计算规则与标准参照本办法第二章执行。第二十七条支行二次考核分配绩效工资由支行二次分配，参照本办法第二章执行。第六章有关事项说明第二十八条有关事项说明（一）员工兼职库管员、兼职电子银行业务协管员、兼职档案管理员的，支行绩效考核领导小组应在“支行二次考核分配绩效工资”中予以适当补偿考虑，并报总行绩效考核领导小组备案。（二）因交流、内部轮岗等原因，造成员工绩效工资较原岗位减少的，按原岗位绩效工资执行，过渡期半年；如过渡期内如根据本办法所计算的绩效工资高于原执行标准的，就高执行。员工的过渡期限须报总行绩效考核领导小组备案。（三）绩效工资按延期支付比例按我行延期支付规定执行。（四）员工因违规事项产生违规积分及经济处罚的，以及在文明优质服务检查中受相应经济处罚的，统一在年底从绩效工资中进行扣除。（五）营业部的内勤人员及工勤人员没有支行二次分配绩效工资。总行垂直考核部分统一按相应单价的两倍计算。第七章附则第二十九条本实施细则由总行绩效考核工作领导小组负责制定、修订、解释和废止。第三十条本办法自2023年X月X日起试运行，X月X日起正式运行。附件：XXXX银行业务量折算系数表（目前尚欠缺手机银行的折算系数）