银行基金业务相关规定.ppt

基金业务相关规定,中国邮政储蓄银行分行,培训内容,一、代理基金业务规定二、业务流程规定三、适用原则,一、代理基金业务规定,一、代理基金业务规定,（一）TA账户开户/销户身份证件类型身份证、军官证、士兵证、文职证（二）代理开放式基金系统：周一至周五，8：30-15：00,一、代理基金业务规定,（三）系统闭市后，或遇周六、日以及其他证券业休息日，不受理：基金TA账户开户/销户、基金认购、申购、赎回、转换、分红方式变更、基金转托管等基金基本业务以及基金业务撤单。（四）预约交易不受节假日限制，但在交易日受开闭市限制。理财类交易账户类业务办理时间与网点营业时间相同。,二、业务流程规定,（一）个人客户必须凭：1.有效身份证件2.已办理理财类业务签约的个人结算账户卡/折3.理财类业务交易密码办理基金业务。,二、业务流程规定,（二）中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务分基本业务和特殊业务。基金交易的信息均要发送给基金公司，基金交易信息以基金公司确认为准。,基金基本业务,二、业务流程规定,（三）个人客户认/申购基金产品时，对客户资金账户相应金额实时扣款。日终后将认/申购信息采用指定方式发送至基金公司；T+1日日终，系统收到基金公司确认信息，对不成功交易，基金系统对客户资金账户扣款资金执行退款指令；T+2日，基金总中心发收款通知，资金划至基金公司。,二、业务流程,（四）个人客户赎回所持基金产品份额时：1.T日日终后系统将赎回交易信息采用指定方式发送至基金公司；2.T+1日日终，系统收到基金公司确认信息。3.对于成功的交易，T+N日收到赎回款，并划至客户资金账户，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况。4.一般货币基金N为1,非货币基金N为3，QDII基金N大于等于5。,三、适用原则,（一）在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写客户风险承受能力评估报告进行风险承受能力评估，并将评估结果记入系统。,三、适用原则,（二）在客户购买基金时，对客户的风险承受能力和所购买基金产品的风险等级进行匹配检验，将基金风险等级高于客户风险承受能力的情况视为不匹配，并进行风险提示，要求客户确认。不得隐瞒或故意缩小基金产品风险,禁止违背客户意愿向客户销售与其风险承受能力不匹配的基金产品。,谢 谢！,