证券公司投资者教育与权益保护.ppt

投资者教育与权益保护,市场部培训中心,课程大纲,证券投资者概述投资者教育解析投资者权益保护途径与措施,一、证券投资者定义与权责,证券投资者的定义证券投资者的权利证券投资者的责任,（一）证券投资者的定义,证券投资者是指以营利为目的，购买并持有资本证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体,分红权知情权股东大会权利出席权表决权,（二）证券投资者的权利,股东的基本权利,（二）证券投资者的权利,证券交易中的权利？,股份持有与处置权股票交易知情权寻求司法保护权,（三）证券投资者的责任,积极参加股东大会，行使股东权利 承担各类投资风险 遵守有关上市公司章程的规定认真阅读发行人股票发行、上市的公开披露信息，对发行公司股票投资价值作出分析 承担因自身违规或不可抗力导致的损失及风险,二、投资者教育解析,投资者教育的定义投资者教育的目的投资者教育的主要内容投资者教育工作组织制度建设投资者教育的主要渠道投资者教育与各项业务的结合投资者教育工作的报告与检查案例赏析,（一）投资者教育的定义,投资者教育是指对投资于证券市场的社会公众开展的普及证券知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。,（二）投资者教育的目的,1、让投资者梳理证券的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益。2、帮助社会公众了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。,（三）投资者教育的主要内容,1、普及证券基础知识,2、宣传政策法规,3、揭示投资风险,4、接受咨询 处理投诉,5、介绍证券产品 及业务,6、经营机构 基本信息,主要内容,（四）投资者教育工作组织制度建设,（四）投资者教育工作组织制度建设,营业部投资者教育工作领导小组的基本职责制定与本营业部相适应的投资者教育年度计划和实施方案；统筹安排本营业部投资者教育工作专项经费；策划、组织实施本营业部投资者教育工作计划中的各项内容；调查和研究本营业部投资者教育工作中出现的问题；检查、评价本营业部投资者教育工作的效果；及时向公司总部反映投资者教育工作中的情况。,（五）投资者教育的主要渠道,在营业场所设立投资者园地。在本单位网站设立投资者教育专栏；在交易委托系统中设置风险提示的有关内容；通过电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。与新闻媒体合作，举办各类宣传教育活动。在营业场所举办投资者教育讲座、培训。在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，向投资者发放各类宣传材料。参加协会、各地方证券业协会（以下简称地方协会）组织的各类投资者教育活动。其他合规有效的方式。,（五）投资者教育的主要渠道,张贴风险揭示,投资者园地,其他内容,法律法规知识介绍或问答,证券知识介绍和业务咨询内容,公司营业部佣金及各项税费标准,公司基本情况介绍,（五）投资者教育的主要渠道,电子渠道,1,2,3,4,本单位网站设立投资者教育专栏,交易委托系统中设置风险提示的有关内容,通过电子信箱等方式解答投资者的问题,为投资者开通短信服务,（五）投资者教育的主要渠道,（六）投资者教育与各项业务的结合,5、客户服务环节,3、证券营销环节,4、信息披露环节,2、客户证券交易和资金存取环节,各项业务,1、客户开（销）户业务,1、客户开（销）户业务,应当采用询问、风险承受能力评估等方式了解客户 在与客户签订证券交易委托代理协议时，应当核对客户身份，并留存相关资料 作好客户分类管理工作，引导客户审慎投资，合理配置金融资产 应当向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险,1、客户开（销）户业务,应当根据投资品种对客户进行差异性风险揭示；应当严格审查客户开（销）户资料，切实履行反洗钱等法律义务；应当通过报纸、通讯、网站、营业部大厅张贴公告等方式，或者通过电话语音提示、柜台营业员主动提醒、电话预约、信件邮寄等方式，向客户宣讲账户规范的要求与意义，提高其对账户规范工作的认识；应当通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等资料。,2、客户证券交易和资金存取环节,提示客户不在非法营业场所从事证券交易，不接受非法证券咨询，不购买非法证券产品，不要将账户随意交由他人操作；告知、提醒客户的异常交易行为，问题严重者，向证券交易所报告，并按规定采取限制措施；对客户使用证券交易信息的行为进行有效管理，告知客户不得将证券交易信息用于自身证券交易以外的其他活动；制定相应的应急预案，以应对处理因突发事件导致营业部不能正常经营等可能影响客户正常交易的情况。,3、证券营销环节,按照规定定期对证券经纪人进行业务培训；在营业场所公示证券经纪人名单，提醒投资者警惕无合同经营；采取多种方式向投资者介绍各类证券业务与投资产品在各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上标明风险揭示的内容，并在醒目位置注明“股市有风险，入市需谨慎”；向客户明确告知公司的法定业务范围、销售产品的核准文件；不得从事销售非法证券、以牟取佣金收入为目的诱使客户进行不必要的证券交易、对客户的收益做出承诺等活动。,4、信息披露环节,应当严格按照证监会、协会的相关要求做好信息公示工作；应当根据实际情况的变化，及时更新信息公示内容；信息披露应当及时、准确、完整，不得存在严重误导、虚假陈述和不按要求公开披露信息等情况。,5、客户服务环节,客服电话专人解答投资者的咨询，相关电子资料应当定期存档；对客户尤其是新开户的客户进行必要的讲座或培训；建立客户回访制度客户提出办理撤销指定交易、转托管或销户要求的，应当按规定及时办理，不得人为限制、拖延；,通过加强对营业部人员培训等方式，提高其专业水平和服务质量；确保营业场地有序与安全；增加信息系统建设的人力、物力和财力的投入，维护信息系统的安全运行，做好应急处理预案；认真处理投资者的投诉和意见，做好记录；建立投诉处理不当的责任追究机制。,5、客户服务环节,5、客户服务环节,应当根据投资品种对客户进行差异性风险揭示 应当严格审查客户开（销）户资料，切实履行反洗钱等法律义务 应当通过报纸、通讯、网站、营业部大厅张贴公告等方式，或者通过电话语音提示、柜台营业员主动提醒、电话预约、信件邮寄等方式，向客户宣讲账户规范的要求与意义，提高其对账户规范工作的认识 应当通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等资料,6、投资者教育工作报告与检查,应当根据投资品种对客户进行差异性风险揭示 应当严格审查客户开（销）户资料，切实履行反洗钱等法律义务 应当通过报纸、通讯、网站、营业部大厅张贴公告等方式，或者通过电话语音提示、柜台营业员主动提醒、电话预约、信件邮寄等方式，向客户宣讲账户规范的要求与意义，提高其对账户规范工作的认识 应当通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等资料,（七）投资者教育工作的报告和检查,营业部自查、评价，整改问题，总结经验,营业部将自身经验、做法、问题向公司总部和地方协会报告,协会、地方协会适时对营业部投资者教育工作进行检查,（八）案例赏析,1、营业部投资者教育工作组织体系的建设及责任落实。,2、营业部主要开展的风险教育活动,某证券营业部投资者教育年度报告,3、坚持投资者风险评估,4、加强权证交易风险揭示。,5、推行基金销售适应性机制。,1、营业部投资者教育工作组织体系的建设及责任落实。,2、营业部主要开展的风险教育活动,创办投资者园地,举办大型投资者教育讲座,通过媒体和证券投资知识竞赛宣传证券投资风险,将投资者教育贯穿到业务各环节,发放证券投资风险解释材料,开展投资者回访,接受客户电话咨询向客户揭示风险,通过短信电子邮件向客户揭示风险,2、营业部主要开展的风险教育活动,3、坚持投资者风险评估,风险评估,客户开发、柜台开发时,咨询服务时,了解客户背景、收入状况，风险承受能力和风险偏好 告知其常见风险 评估客户风险能力 劝解某些客户远离证券市场，或低风险投资,了解到的客户风险承受能力，风险偏好，投资心态 给客户提供适当性建议,4、加强权证交易风险揭示,客户在交易权证之前,要求客户签署权证风险揭示书,通过现场张贴、电话沟通等方式告知消费者权证交易风险,当有权证即将到期时，做好到期权证的提示工作,5、推行基金销售适应性机制,根据客户分类，做好适当性销售,对不同客户回访，提示其基金风险,三、投资者权益保护途径与措施,主要证券交易环节中的预防措施解决途径维权机构,1、主要证券交易环节中的预防措施,选择合法交易场所,办理合法委托手续,注意事项,开户,1、选择适合委托交易方式 2、买卖合法的证券 3、不得全权委托股票买卖 4、不轻易委托他人代为进行证券买卖 5、不融资融券,1、主要证券交易环节中的预防措施,委托交易,柜台存取,银证转帐,银证通存取,资金存取,1、主要证券交易环节中的预防措施,深市：证券转托管,沪市：指定交易、撤销指定交易,证券转移,1、主要证券交易环节中的预防措施,查询,-定期查询自己的账户余额，避免自己 股票被盗卖、资金被冒提-及时查询、及时解决,1、主要证券交易环节中的预防措施,深市：证券转托管,沪市：指定交易、撤销指定交易,证券转移,1、主要证券交易环节中的预防措施,-发现证券账户、个人身份证 件、存折等遗失时，及时挂 失，申请账户冻结,挂失,1、主要证券交易环节中的预防措施,2、解决途径,协商,调解,投诉举报,仲裁,诉讼,事件由轻到重,3、维权机构,1、证券监督管理机构,2、工商行政管理机关,3、证券交易所,4、公安机关,5、证券业协会,6、检查机关,维权机构,课程回顾,Thank you！,