工程项目风险管理第七章.ppt
第七章工程项目风险管理,第一节工程项目风险管理概述第二节风险识别第三节风险评估第四节风险防范第五节风险控制,第一节工程项目风险管理概述,一、工程项目风险的概念及类型 风险是指一种客观存在的、损失的发生具有不确定性的状态。而工程项目中的风险则是指在工程项目的筹划、设计、施工建造以及竣工后投入使用各个阶段可能遭受的风险。工程建设项目投资巨大、工期漫长、参与者众多，整个过程都存在着各种各样的风险，如业主可能面临着监理失职、设计错误、承包商履约不力等人为风险，恶劣气候、地震、水灾等自然风险;承包商可能面临工程管理不善等履约风险，员工行为不当等责任风险;设计、监理单位可能面临职业责任风险等。这些风险按不同的标准可划分为多种不同的类型。1.按风险造成的后果分类(1)纯风险。指只会造成损失而不会带来收益的风险。其后果只有两种，即损失或无损失，不会带来收益。如自然灾害、违规操作等。,下一页,返回,第一节工程项目风险管理概述,(2)投机风险。指那些既存在造成损失的可能性，也存在获得收益的可能性的风险。其后果有造成损失、无损失和收益三种结果，即存在三种不确定状态。例如某工程项目中标后，其实施的结果可能会造成亏本、保本和盈利三种结果。2.按风险产生的根源分类(1)经济风险。指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。即在经济实力、经济形势及解决经济问题的能力等方面潜在的不确定因素构成经营方面的可能后果。有些经济风险是社会性的，对各个行业的企业都会产生影响，如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等;有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业，如国家基本建设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落;还有的经济风险是伴随工程承包活动而产生的，仅影响具体施工企业，如业主的履约能力、支付能力等。(2)政治风险。指政治方面的各种事件和原因给自己带来的风险。政治风险包括战争和动乱、国际关系紧张、政策多变、政府管理部门的腐败和专制等。,上一页,下一页,返回,第一节工程项目风险管理概述,(3)技术风险。指工程所处的自然条件(包括地质、水文、气象等)和工程项目的复杂程度给承包商带来的不确定性。(4)管理风险。指人们在经营过程中，因不能适应客观形势的变化或因主观判断失误或对已经发生的事件处理不当而造成的威胁。管理风险包括:施工企业对承包项目的控制和服务不力;项目管理人员水平低，不能胜任自己的工作;投标报价时具体工作的失误;投标决策失误等。3.从风险控制的角度分类(1)不可避免又无法弥补损失的风险。如天灾人祸(地震、水灾、泥石流、战争、暴动等)。(2)可避免或可转移的风险。如技术难度大且自身综合实力不足时，可放弃投标达到避免的目的;可组成联合体承包以弥补自身不足;也可采用保险对风险进行转移。(3)有利可图的投机风险。二、工程项目风险管理的概念及意义,上一页,下一页,返回,第一节工程项目风险管理概述,风险管理是指人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能做到有备无患，或在客观上无法避免时亦能寻求切实可行的补救措施，从而减少意外损失或化解风险为我所用。工程项目风险管理是指参与工程项目的各方，包括发包方、承包方和勘察、设计、监理单位等在工程项目的筹划、设计、施工建造以及竣工后投入使用等各阶段采取的辨识、评估、处理项目风险的措施和方法。工程项目风险管理具有极其重要的意义:(1)项目风险管理事关工程项目各方的生死存亡。工程建设项目需要耗费大量人力、物力和财力。如果企业忽视风险管理或风险管理不善，则会增加发生意外损失的可能，扩大意外损失的后果。轻则工期延误，增加各方支出;重则项目难以继续进行，使巨额投资无法收回。而工程质量如果遭受影响，更会给工程今后的使用、运行造成长期损害。反之，重视并善于进行风险管理的企业则会降低意外发生的可能性，并在难以避免的风险发生时，减少自己的损失。,上一页,下一页,返回,第一节工程项目风险管理概述,(2)项目风险管理直接影响企业的经济效益。通过有效的风险管理，有关企业可以对自己的资金、物资等资源做出更合理的安排，从而提高其经济效益。例如，在工程建设中，承包商往往需要库存部分建材以防备建材涨价的风险。承包商在承包合同中约定建材价格按实结算或根据市场价格予以调整，则价格风险将转移，承包商便无需耗费大量资金库存建材，而节省出的流动资金将成为企业新的利润来源。(3)项目风险管理有助于项目建设顺利进行，化解各方可能发生的纠纷。风险管理不仅预防风险，更是在各方间合理平衡、分配风险。对于某一特定的工程项目风险，各方预防和处理的难度不同。通过平衡、分配，由最适合的当事方进行风险管理，负责、监督风险的预防和处理工作，这将大大降低风险发生的可能性和风险带来的损失。同时，明确各类风险的负责方，也可在风险发生后明确责任，及时解决善后事宜，避免互相推屡而发生纠纷。,上一页,下一页,返回,第一节工程项目风险管理概述,(4)项目风险管理是业主、承包商和设计、监理单位等在日常经营、重大决策过程中必须认真对待的工作。它不单纯是消极避险，更有助于企业积极地避害趋利，进而在竞争中处于优势地位。三、工程项目风险管理过程 工程项目风险管理的过程主要包括以下几个方面:(1)风险识别。即确定项目风险的种类，也就是可能有哪些风险发生。(2)风险评估。即评估风险发生的概率及风险事件对项目的影响。(3)风险防范。即制定风险应对措施。(4)风险控制。即在实施中的风险控制。,上一页,返回,第二节风险识别,研究风险，首先应该厂解和识别可能产生风险的因素，并结合将要投标和实施的工程进行具体、细致的研究和分析。风险识别是进行风险管理的第一步重要的工作。一、风险因素的分类 风险因素是指促使和增加损失发生的频率或严重程度的任何事件。风险因素范围广、内容多。总的来说，风险因素可以分为有形风险因素和无形风险因素两类。1.有形风险因素 有形风险因素是指导致损失发生的物质方面的因素。如财产所在地域、建筑结构和用途等。例如，北京的建筑施工企业到外地或国外承包工程项目与在北京地区承包工程项目相比，前者发生风险的频率和损失可能大些;又如两个建筑工程项目，一个是高层建筑，结构复杂，另一个是多层建筑，结构简单，那么高层建筑就比多层建筑发生安全事故的可能性大。但如果高层建筑采取了有效的安全技术措施，多层建筑施工管理水平低，缺少必要的安全技术措施，那么相比之下，高层建筑发生安全事故的可能性就降低了。,下一页,返回,第二节风险识别,2.无形风险因素 无形风险因素是指非物质形态因素影响损失发生的可能性和受损失的程度。这种风险因素包括道德风险因素和行为风险因素两种。(1)道德风险因素。这类因素通常指人的不良企图、不诚实甚至采用欺诈行为故意促使风险事故发生，或扩大已发生的风险事故所造成的损失的因素。例如招标活动中故意划小标段，将工程发包给不符合资质的施工企业;低资质施工企业骗取需高资质企业才能承包的项目;或发包方采取压标和陪标方式以低价发包等。(2)行为风险因素。这类风险因素是指由于人们在行为上的粗心大意和漠不关心而引发的风险事故的机会和扩大损失程度的因素。如由于投标中现场勘察不认真未能发现施工现场存在的问题而给施工企业带来的损失，未认真审核施工图纸和设计文件给投标报价、项目实施带来的损失，均属此类风险因素。,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,二、风险因素分析 风险因素分析是确定一个项目的风险范围，即有哪些风险存在，并将这些风险因素逐一列出，以作为工程项目风险管理的对象。在工程建设的不同阶段，由于目标设计、项目的技术设计和计划、环境调查的深度不同，人们对风险的认识程度也不相同，需经历一个由浅人深逐步细化的过程。风险因素分析基于人们对项目系统风险的基本认识，通常首先罗列对整个工程建设有影响的风险，然后再注意对自己有重大影响的风险。罗列风险因素通常要从多角度、多方面进行，形成对项目系统风险的多方位的透视。风险因素分析通常可以从以下几个角度进行分析。(一)按项目系统要素进行分析 1.项目环境要素风险 项目环境系统结构的建立和环境调查对风险分析是有很大帮助的。从这个角度，最常见的项目环境风险因素为:,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,(1)政治风险。例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及其稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性，国内的民族矛盾，保护主义倾向等。(2)经济风险。国家经济政策的变化，产业结构的调整，项目产品的市场变化;项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快，原材料进口价格和外汇汇率的变化等。(3)法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容的变化，法律对项目的干预;人们对相关法律可能未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。(4)社会风险。包括宗教信仰的影响、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。(5)自然条件。,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,如地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件，如泥石流、河塘、垃圾场、流沙、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。2.项目系统结构风险 项目系统结构风险是以项目结构图上项目单元作为对象而确定的风险因素，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能出现的各种障碍、异常情况。3.项目的行为主体产生的风险(1)业主和投资者:1)业主的支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向和项目目标。,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,2)业主不能完成其合同责任，如不及时供应其负责的设备、材料，不及时交付场地和支付工程款。3)业主违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，发出错误的行为和指令，非程序地干预工程。(2)承包商(分包商、供应商):1)技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行合同，由于管理和技术方面的失误，造成工程中断;2)没有得力的措施来保证进度、安全和质量要求;3)财务状况恶化，无力采购和支付工资，企业处于破产境地;4)工作人员罢工、抗议或软抵抗;5)错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价、计划失误;,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,6)设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作。(3)项目管理者:1)项目管理者的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差;2)项目管理者的管理风格、文化偏见可能会导致其不正确地执行合同，在工程中苛刻要求;3)在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令。(4)其他方面。例如中介人的资信、可靠性差;政府机关工作人员、城市公共供应部门(如水、电等部门)的干预、苛求和个人需求;项目周边或涉及的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。(二)按风险对目标的影响分析,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,由于项目管理上层系统的情况和问题存在不确定性，目标的建立是基于对当时情况和对将来的预测之上，所以会有许多风险。这是按照项目目标系统的结构进行分析的，是风险作用的结果。从这个角度看，常见的风险因素有:(1)工期风险。即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。(2)费用风险。包括财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。(3)质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收，工程试生产不合格，经过评价工程质量未达到标准。(4)生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。(5)市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，销售不足，没有销路，没有竞争力。,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,(6)信誊风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誊的损害。(7)法律责任。即可能被起诉或承担相应法律或合同的处罚。(三)按管理的过程分析 这里包括极其复杂的内容，常常是分析责任的依据。具体情况为:(1)高层战略风险，如指导方针、战略思想可能有错误而造成项目目标设计错误。(2)环境调查和预测的风险。(3)决策风险，如错误的选择、错误的投标决策、报价等。(4)项目策划风险。(5)计划风险，包括对目标(任务书、合同、招标文件)理解错误，合同条款不准确、不严密、错误、二义性，过于苛刻的单方面约束性的、不完备的条款，方案错误、报价(预算)错误、施工组织措施错误。,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,(6)技术设计风险。(7)实施控制中的风险。例如:1)合同风险。合同未履行，合同伙伴争执，责任不明，产生索赔要求。2)供应风险。如供应拖延、供应商不履行合同、运输中的损坏以及在工地上的损失。3)新技术、新工艺风险。4)由于分包层次太多，造成计划的执行和调整、实施控制困难。5)工程管理失误。(8)运营管理风险。如准备不足，无法正常营运，销售渠道不畅，宣传不力等。,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,在风险因素列出后，可以采用系统分析方法，进行归纳整理，即分类、分项、分日及细日，建立项目风险的结构体系，并列出相应的结构表，作为后面风险评价和落实风险责任的依据。三、风险识别程序 工程项目风险识别程序可分为以下三个步骤:(1)收集与项目风险有关的信息。风险管理需要大量地占有信息，厂解情况，对项目的系统环境有十分深人的厂解，并要进行预测。不熟悉情况，不掌握数据是不可能进行有效的风险管理的。风险识别要确定具体项目的风险，必须掌握该项目和项目环境的特征数据，例如本项目相关的数据资料、设计与施工文件，以便厂解该项目系统的复杂性、规模、工艺的成熟程度。,上一页,下一页,返回,第二节风险识别,(2)确定风险因素。对工程、工程环境、其他各类微观和宏观环境、已建类似工程等，通过调查、研究、座谈、查阅资料等手段进行分析，列出风险因素一览表。确定风险因素是在风险因素一览表草稿的基础上，通过甄别、选择、确认，把重要的风险因素筛选出来加以确认，列出正式风险清单。(3)编制项目风险识别报告。编制项目风险识别报告是在风险清单的基础上，补充文字说明，作为风险管理的基础。风险识别报告通常包括已识别风险、潜在的项目风险、项目风险的征兆。,上一页,返回,第三节风险评估,一、风险评估的概念 风险评估是对风险的规律性进行研究和量化分析。工程建设中存在的每一个风险都有自身的规律和特点、影响范围和影响量。通过分析可以将其影响统一为成本目标的形式，按货币单位来度量，并对每一个风险进行评价。二、风险评估的内容 1.风险发生的概率 风险发生的可能性有其自身的规律性，通常可用概率表示。既然被视为风险，则其必然在必然事件(概率=1)和不可能事件(概率=0)之间。风险的发生有一定的规律性，但也有不确定性。所以，人们经常用风险发生的概率来表示风险发生的可能性。风险发生的概率需要利用已有数据资料和相关专业方法进行估计。2.风险损失量的估计,下一页,返回,第三节风险评估,风险损失量是个非常复杂的问题，有的风险造成的损失较小，有的风险造成的损失很大，甚至可能引起整个工程的中断或报废。风险之间常常是有联系的，某个工程活动受到干扰而拖延，则可能影响其后面的许多活动。如:济形势的恶化不但会造成物价上涨，而且可能会引起业主支付能力的变化;通货膨胀引起物价上涨，会影响后期的采购、人工工资及各种费用支出，进而影响整个后期的工程费用;由于设计图纸提供不及时，不仅会造成工期拖延，而且会造成费用提高(如人工和设备闲置、管理费开支)，还可能在原来本可以避开的冬雨期施工，造成更大的拖延和费用增加。风险损失量的估计应包括下列内容:(1)工期损失的估计。(2)费用损失的估计。(3)对工程的质量、功能、使用效果等方面的影响。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,由于风险对目标的干扰常常首先表现在对工程实施过程的干扰上，所以风险损失量估计，一般包括以下分析过程:(1)考虑正常状况下(没有发生该风险)的工期、费用和收益。(2)将风险加人这种状态，分析实施过程、劳动效率、消耗、各个活动有什么变化。(3)两者的差异则为风险损失量。3.风险等级评估 风险因素非常多，涉及各个方面，但人们并不是对所有的风险都十分重视。否则将大大提高管理费用，干扰正常的决策过程。所以，组织应根据风险因素发生的概率和损失量，确定风险程度，进行分级评估。三、风险评估方法 风险评估的特点是广泛应用各门学科的理论和方法。比较适用于风险评估的方法有专家评分比较法、风险状态图法、期望损失法、风险相关性评价法。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,1.专家评分比较法 专家评分比较法主要是找出各种潜在的风险并对风险后果做出定性估计。尤其适用于风险很难在较短时间内用统计方法、实验分析方法或因果关系论证得到的情形。在投标时采用“专家评分比较法”分析风险的具体步骤如下:(1)由投标小组成员及有投标和工程施工经验的成员组成专家小组，共同就某一项目可能遇到的风险因素进行分类、排序。(2)列出表格，见表7-1。确定每个风险因素的权重W(W表示该风险因素在众多因素中影响程度的大小)，所有风险因素权重之和为1。(3)确定每个风险因素发生的概率等级值尸，按发生概率很大、较大、中等、较小、很小五个等级，分别以1.0,0.8,0.6,0.4,0.2给P值打分。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,(4)每一个专家或参与的决策人，分别按表7-1判断概率等级。判断结果画 表示，计算出每一风险因素的P*W，合计得出(P*W)。(5)根据每位专家和参与的决策人的工程承包经验、对招标项目的了解程度、招标项目的环境及特点、知识的渊博程度确定其权威性即权重值W。W可取0.51.0之间。再按表7-2确定投标项目的最后风险度值。风险度值的确定采用加权平均值的方法，见表7-2。(6)根据风险度判断是否投标。一般风险度在0.4以下可认为风险很小，可较乐观地参加投标;0.40.6可视为风险属中等水平，报价时不可预见费也可取中等水平;0.60.8可看作风险较大，不仅投标时不可预见费取上限值，还应认真研究主要风险因素的防范;超过0.8则认为风险很大，应采用回避此风险的策略。2.风险状态图法,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,工程项目风险有时会有不同的状态、程度，例如某工程中通货膨胀可能为0、3%,6%,9%,12%,15%六种状态，由工程估价分析得到相应的风险损失为。、20万元、30万元、45万元、60万元、90万元。现请四位专家进行风险咨询。各位专家估计各种状态发生的概率见表7-3。对四位专家的估计，可以取平均的方法作为咨询结果(如果专家较多可以去掉最高值和最低值再平均)。由以上可以得到通货膨胀风险的影响分析表，见表7-4。按通货膨胀的各种状态的概率累计则可作图(图7-1)。从图上可见通货膨胀率损失大致的风险状况。例如，损失预计达45万元，即为9%的通货膨胀率约有40%的可能性。一个项目不同种类的风险，可以在该图上叠加求和。一般认为在图7-1中概率(可能性)为0.10.9范围内，表达能力较强即可能性较大。3.期望损失法,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,风险的期望损失是风险发生的概率和风险发生造成损失的乘积。期望损失法首先要辨识出工程面临的主要风险，其次推断每种风险发生的概率以及损失后果，求出每种风险的期望损失值，然后累计期望损失的总额。下面以某写字楼工程为例，具体说明期望损失法的应用。某写字楼工程建筑面积为30 000 m2,混凝土框架结构，地上12层，地下2层，招标文件要求工期为18个月，质量目标为优良。招标文件还说明:如果投标方采取先进科学的施工方案，允许自主报价。某承包商在投标报价阶段初步估算成本为1亿元，应该考虑多少不可预见费?(1)辨识主要风险。根据以往同类工程经验和招标文件的要求以及对工程信息的综合调查研究，承包商经过分析，认为该写字楼的工程风险因素很多，但大多数风险都可以通过购买保险的方式转移给保险公司。不能转移给保险公司的风险，需在报价中考虑不可预见费，这种风险主要有五项:报价漏项或多项、分包商违约、业主拖欠工程款、周围民众干扰、工期拖延罚款或提前奖励。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,(2)判断风险因素可能造成的期望损失。1)报价漏项或多项。风险可能造成损失，也可能带来盈利。中标后，如果报价漏项，则成本亏损;如果报价多项，则成本盈余。这里主要讨论的是成本亏损情况，所以把漏项产生的亏损定义为正值，把多项带来的盈利定义为负值。报价漏项或多项的发生概率和期望损失的对应关系见表7-5。2)分包商违约。分包商在向承包商报价时，经常由于中标心切而对风险估计不足，报价过低;或者分包商由于经验不足、疏忽等原因报价过低，中标后不断找借口向承包商进行费用索赔。如果索赔额不足以弥补其亏损，就撕毁合同，迫使承包商重新寻找分包商。不论承包商是满足分包商的索赔要求，还是重新寻找分包商，或者是起诉违约的分包商，在经济上都将蒙受损失。这里仅列出分包商违约和期望损失的对应关系见表7-6。3)业主拖欠工程款。业主拖欠工程款给承包商带来的损失很多，如工程款利息损失、坏账损失、信誊损失和机会损失等，这里主要从经济上讨论利息损失和坏账损失。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,与其他风险因素不同，由于业主拖欠工程款造成的损失后果不易简单推断，所以期望损失的计算也较难，需要根据以往经验和对业主的调查进行主观分析判断。业主拖欠工程款发生概率和期望损失的对应关系见表7-7。4)周围民众干扰。由于周围民众干扰，使工程发生停工、窝工损失，并错过最佳施工季节，发生季节性施工措施费用，或者造成材料变质损耗损失等。周围民众干扰发生概率和期望损失的对应关系见表7-8。5)工期拖延罚款或提前奖励。例如招标文件中规定:由于承包商原因造成每延期竣工一天，违约罚款为合同价款0.2%:,累计不超过合同价款的0.3%。每提前竣工一天，提前奖励为合同价款的0.02%:,累计不超过合同价款的0.3%，承包商估算成本为1亿元，加上企业管理费、计划利润和税金后，初步报价约为1.2亿元。因为有奖有罚，所以后果可能是损失也可能是盈利。这里主要讨论损失，所以拖延工期和损失额定义为正值，提前工期和盈利额为负值。工期拖延罚款或提前奖励发生概率和期望损失的对应关系见表7-9。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,(3)汇总各项风险因素的期望损失。把各项风险因素的期望损失进行汇总，并分析每种风险的期望损失占总价及总期望损失的百分比。从表7-10中可以看出，各项风险因素的总期望损失约为总价的2.13%，所以承包商在报价中应考虑相应比例的不可预见费。从表7-10中还可以看出，在该工程面临的五个主要风险因素中，业主拖欠工程款造成的危害最大，其次是分包商违约，承包商针对这两个风险因素重点策划防范措施，以使风险形成的危害降至最低。4.风险相关性评价法项目风险之间的关系可以分为以下三种情况:(1)两种风险之间没有必然联系。例如国家经济政策变化不可能引起自然条件变化。(2)一种风险出现，另一种风险一定会发生。如一个国家政局动荡必然导致该国经济形势恶化，而引起通货膨胀物价飞涨。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,(3)如一种风险出现后，另一种风险发生的可能性增加。如自然条件发生变化有可能会导致承包商技术能力不能满足实际需要。上述后两种情况的风险是相互关联的，有交互作用。用概率来表示各种风险发生的可能性，设某项目中可能会遇到i个风险，i=1,2,.，Pi表示各种风险发生的概率(0=Pi=1)。Ri表示第i个风险一旦发生给项目造成的损失值。其评价步骤为:1)找出各种风险之间相关概率Pab。设Pab表示一旦风险a发生后风险b发生的概率(0=Pab=1)。Pab=0，表示风险a、b之间无必然联系;Pab=1，表示风险a出现必然会引起风险b发生。根据各种风险之间的关系，可以找出各风险之间的Pab(表7-11)。2)计算各风险发生的条件概率P(b/a)。已知风险a发生概率为Pa，风险b的相关概率为Pb，则在a发生情况下b发生的条件概率P(b/a)=PaPab(表7-12)。,上一页,下一页,返回,第三节风险评估,3)计算出各种风险损失情况Ri。Ri=风险i发生后的工程成本-工程的正常成本4)计算各风险损失期望值Wi。其中 5)将损失期望值按从大到小排列，并计算出各期望值在总损失期望值中所占百分率。6)计算累计百分率并分类。损失期望值累计百分率在80%以下所对应的风险为A类风险，显然是主要风险;累计百分率在80%90%的风险为B类风险，是次要风险;累计百分率在90%100%的风险为C类风险，是一般风险。,上一页,返回,第四节风险防范,对分析出来的风险应有防范，即确定针对项目风险的对策。风险防范是通过采用将风险转移给另一方或将风险自留等方式，研究如何对风险进行管理，包括风险回避、风险转移、分散、风险自留及其组合等策略。一、风险回避 风险回避是指承包商设法远离、躲避可能发生的风险的行为和环境，从而达到避免风险发生的可能性，其具体做法有三种。1.拒绝承担风险 承包商拒绝承担风险大致有以下儿种情况:(1)对某些存在致命风险的工程拒绝投标。(2)利用合同保护自己，不承担应该由业主承担的风险。(3)不接受实力差、信誊不佳的分包商和材料、设备供应商，即使是业主或者有实权的其他任何人的推荐。,下一页,返回,第四节风险防范,(4)不委托道德水平低下或其他综合素质不高的中介组织或个人。2.承担小风险回避大风险 在项目决策时要注意、放弃明显导致亏损的项目。对于风险超过自己的承受能力，成功把握不大的项目，不参与投标、合资。甚至有时在工程进行到一半时，预测后期风险很大，必然有更大的亏损，不得不采取中断项目的措施。3.为了避免风险而牺牲一定的较小利益 利益可以计算，但风险损失是较难估计的，在特定情况下，采用此种做法。如在建材市场有些材料价格波动较大，承包商与供应商提前订立购销合同并付一定数量的定金，从而避免因涨价带来的风险;采购生产要素时应选择信誊好、实力强的分包商，虽然价格略高于市场平均价，但分包商违约的风险减小了。,上一页,下一页,返回,第四节风险防范,回避风险虽然是一种风险防范策略，但应该承认这是一种消极的防范手段。因为回避风险固然能避免损失，但同时也失去了获利的机会。如果企业想生存、图发展，又想回避其预测的某种风险，最好的办法是采用除回避以外的其他策略。二、风险转移 风险转移是指承包商在不能回避风险的情况下，将自身面临的风险转移给其他主体来承担。风险的转移并非转嫁损失，有些承包商无法控制的风险因素，其他主体都可以控制。风险转移一般指转移给分包商和保险机构。1.转移给分包商 工程风险中的很大一部分可以分散给若干分包商和生产要素供应商。例如:对业主拖欠工程款的风险，可以在分包合同中规定在业主支付给总包后若干日内向分包方支付工程款。承包商在项目中投入的资源越少越好，以便一旦遇到风险，可以进退自如。可以采取租赁或指令分包商自带设备等措施来减少自身资金、设备沉淀。,上一页,下一页,返回,第四节风险防范,2.工程保险 购买保险是一种非常有效的转移风险的手段，将自身面临的很大一部分风险转移给保险公司来承担。工程保险是指业主和承包商为了工程项目的顺利实施，向保险人(公司)支付保险费，保险人根据合同约定对在工程建设中可能产生的财产和人身伤害承担赔偿保险金的责任。3.工程担保 工程担保是指担保人(一般为银行、担保公司、保险公司以及其他金融机构、商业团体或个人)应工程合同一方(申请人)的要求向另一方(债权人)作出的书面承诺。工程担保是工程风险转移的一项重要措施，它能有效地保障工程建设的顺利进行。许多国家政府都在法规中规定要求进行工程担保，在标准合同中也含有关于工程担保的条款。三、风险分散,上一页,下一页,返回,第四节风险防范,承包商的实力越强，市场占有率越高，抵御风险的能力也就越强，一旦出现风险，其造成的影响就显得相对小些。如承包商承担一个项目，出现风险会使他难以承受;若承包若干个工程，其中一旦在某个项目上出现厂风险损失，还可以有其他项目的成功加以弥补。这样，承包商的风险压力就能减轻。在分包合同中，通常要求分包商接受建设单位合同文件中的各项合同条款，使分包商分担一部分风险。有的承包商直接把风险比较大的部分分包出去，将建设单位规定的误期损失赔偿费如数订人分包合同，将这项风险分散。四、风险自留 风险自留是指承包商将风险留给自己承担，不予转移。这种手段有时是无意识的，即当初并不曾预测的，不曾有意识地采取种种有效措施，以致最后只好由自己承受;但有时也可以是主动的，即经营者有意识、有计划地将若干风险主动留给自己。,上一页,下一页,返回,第四节风险防范,决定风险自留必须符合以下条件之一:(1)自留费用低于保险公司所收取的费用。(2)企业的期望损失低于保险人的估计。(3)企业有较多的风险单位，且企业有能力准确地预测其损失。(4)企业的最大潜在损失或最大期望损失较小。(5)短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力。(6)风险管理目标可以承受年度损失的重大差异。(7)费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本。(8)投资机会很好。(9)内部服务或非保险人服务优良。如果实际情况与以上条件相反，则应放弃风险自留的决策。,上一页,返回,第五节风险控制,在整个工程项目风险控制过程中，应收集和分析与项目风险相关的各种信息，获取风险信号，预测未来的风险并提出预警，纳人项目进展报告。同时还应对可能出现的风险因素进行监控，根据需要制订应急计划。一、风险预警 工程项目进行中会遇到各种风险，要做好风险管理，就要建立完善的项目风险预警系统，通过跟踪项目风险因素的变动趋势，测评风险所处状态，尽早地发出预警信号，及时向业主、项目监管方和施工方发出警报，为决策者掌握和控制风险争取更多的时间，尽早采取有效措施防范和化解项目风险。在工程中要不断地收集和分析各种信息。捕捉风险前奏的信号，可通过以下儿条途径进行:(1)天气预测警报。(2)股票信息。,下一页,返回,第五节风险控制,(3)各种市场行情、价格动态。(4)政治形势和外交动态。(5)各投资者企业状况报告。(6)在工程中通过工期和进度的跟踪、成本的跟踪分析、合同监督、各种质量监控报告、现场情况报告等手段，了解工程风险。(7)在工程的实施状况报告中应包括风险状况报告。二、风险监控 在工程项目推进过程中，各种风险在性质和数量上都是不断变化的，有可能会增大或者衰退。因此，在项目整个生命周期中，需要时刻监控风险的发展与变化情况，并确定随着某些风险的消失而带来的新的风险。1.风险监控的目的(1)监视风险的状况，例如风险是已经发生、仍然存在还是已经消失。,上一页,下一页,返回,第五节风险控制,(2)检查风险的对策是否有效，监控机制是否在运行。(3)不断识别新的风险并制定对策。2.风险监控的任务(1)在项目进行过程中跟踪已识别风险、监控残余风险并识别新风险。(2)保证风险应对计划的执行并评估风险应对计划执行的效果。评估的方法可以是项目周期性回顾、绩效评估等。(3)对突发的风险或“接受”风险采取适当的权变措施。3.风险监控的方法 风险监控常用的方法有以下三种:(1)风险审计:专人检查监控机制是否得到执行，并定期做风险审核。例如在重要的阶段重新识别风险并进行分析，对没有预计到的风险制定新的应对计划。,上一页,下一页,返回,第五节风险控制,(2)偏差分析:与基准计划比较，分析成本和时间上的偏差。例如，未能按期完工、超出预算等都是潜在的问题。(3)技术指标:比较原定技术指标和实际技术指标差异。例如，测试未能达到性能要求，缺陷数大大超过预期等。三、风险应急计划 在项目实施的过程中必然会遇到大量未曾预料到的风险因素，或风险因素的后果比已预料的更严重，使事先编制的计划不能奏效，所以，必须重新研究应对措施，即编制附加的风险应急计划。风险应急计划应当清楚地说明当发生风险事件时要采取的措施，以便可以快速有效地对这些事件作出响应。,上一页,返回,表7-1专家评分法分析风险表,返回,表7-2风险因素得分汇总表,返回,表7-3风险状态(诵货膨胀)分析表,返回,表7-4通货膨胀影晌分析表,返回,图7-1通货膨胀风险状态图,返回,表7-5报价漏项或多项期望损失,返回,表7-6分包商违约期望损失,返回,表7-7业主推欠工程款期望损失,返回,表7-8周围民众干扰期望损失,返回,表7-9工期拖延罚款或提前奖励期望损失,返回,表7-10期望损失汇总表,返回,表7-11风险相关概率分析表,返回,表7-12风险发生条件概率分析表,返回,
