保险激活卡的定义及特点激活流程方式产品设计销售.ppt

新渠道业务实务介绍,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1.1激活卡相关规定（1）,激活卡销售业务管理办法（1）,保险激活卡是指保险金额、保险费及主要保险责任等内容固定印制，需要客户购买并通过自助方式将保单置为生效状态的保险合同形式。,重要有价单证保额、保费、主要保险责任及投保相关流程固定印制须通过网站、短信等自助方式方可使保单置为生效状态一年期及一年期以下个人意外险,定义,特点,激活卡的定义及特点,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1.1激活卡相关规定（2）,激活卡销售业务管理办法（2）,在激活卡有效期内，对同一被保险人投保须有份数的控制；客户可以通过网站、短信及电话方式激活，每张卡仅可激活一次；成年人投保，激活卡的投保人和被保险人必须为同一人；为未成年人投保，激活卡的投保人应为被保险人的法定监护人；残障人士原则上不可通过此渠道投保；受益人默认为被保险人的法定继承人；激活卡向客户提供电子保单，客户可以通过网站查询；电子保单号为该卡的卡号。,保单生效日前客户在保单激活后尚未到达保单生效日前，需要更改客户资料，可凭卡号和密码自行通过激活平台进行相关信息的修改；保单生效日后用户可凭卡号和密码通过激活平台进行地址、电话、邮编的修改，其他项目的保全变更，客户须到我公司柜面申请激活卡相应条款规定范围内的保全服务。,投保,保全,激活卡业务处理要求,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1.1 激活卡相关规定（3）,激活卡销售业务管理办法（3）,激活卡激活流程,客户获得保险卡后，登录公司门户网站，浏览险种条款、简介和投保须知，填写卡片背面的卡号、密码。为防止激活卡丢失被他人盗用并修改信息，建议客户修改激活卡密码；填写投保信息，选择保单生效日期。投保成功，查询相关投保信息。网站可支持查询内容：投保卡号和密码、投保险种、提交时间、被保险人姓名、投保人姓名、提交途径（网络、电话、短信）、保单内容链接、保单状态、客户留言内容等。,网站激活:登陆，选择“网上激活”，然后按相关提示完成激活。短信激活：如被保险人年满18周岁，编辑短信“JH#卡号#密码#被保险人身份证号#被保险人姓名”，发送到95519，激活成功，自动回复成功激活的提示短信。自助语音激活:致电95519，选择“1寿险服务”，再选择“1自助服务”，再选择“3激活卡激活”，然后按照相关提示操作即可生效。,激活卡激活方式,1.1激活卡相关规定（4）,保险激活卡销售管理办法（1）,激活卡产品的设计,激活卡实物作为重要单证进行管理。一经出售不可回收不可作废，不可退费。激活卡适用的险种主要有安心卡(150元),相知卡(100元),吉祥卡A(50元)激活卡的生效时间可以由客户在投保（激活）时指定，但保险合同的生效日不早于投保（激活）成功后的次日，且不晚于投保（激活）成功后的30日。客户投保（激活）成功，保险合同生效后，公司开始承担保险责任。对于保险期间较短，主要用于替代原有撕票式业务的激活卡，投保（激活）成功后，保险期间即开始，公司即开始承担保险责任。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1.1 激活卡相关规定（5）,保险激活卡销售管理办法（2）,激活卡的销售,除被保险人为未成年人、多个被保险人的激活卡外，其他的激活卡均要求投保人（激活人）、被保险人应为同一人。如被保险人为未成年人，投保人（激活人）应为其父母或法定监护人。如被保险人有多个，投保人（激活人）应为被保险人其中之一，且为成年人。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1.1 激活卡相关规定（6）,保险激活卡销售管理办法（3）,相关实务处理原则,激活卡客户资料变更的原则：激活卡成功激活后，在生效日前，允许客户通过公司网站自行对客户资料进行变更。生效日后，需要客户到柜面办理保全。激活卡理赔原则：客户办理理赔时，需提供身份证明、激活卡（无实物的激活卡，需要提供电子保单）、相关出险证明及办理理赔手续所需的其他资料。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1.2 激活卡相关问题（1）,激活卡平台新增功能介绍,1.激活卡状态查询，提供给业务员用（网站）,此功能的用途为：网上查询自助卡状态此功能的用户为：保险业务员客户通过网站输入卡号，激活平台返回卡号、卡状态、最迟激活日期。卡状态包括未激活、激活未生效、已生效、已过期、已作废、卡号不存在。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,Thank you,9,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,