【大学】投资计画报告.ppt

投資計畫報告,http:/,理財觀念,不同屬性該有不同的投資方式 搭配長、短期理財目標選擇不同特色的基金 停損和停利一樣重要 將雞蛋放在不同的籃子中 達到預設獲利目標，已達成理財目標，即需重新考慮投資組合內容 投資理財應用積極的方式以尋找下一個機會點，同時配合自己的投資屬性。,http:/,投資人在做個人理財投資規劃時必須特別注意：1.做好個人財務管理，盡可能使個人資產負債表上 能夠有多餘的結餘；而非透支。2.根據投資計畫；有紀律且不間斷的執行，依不同 的外在環境與內在條件的改變；做一個適度的調 整。3.投資標地應以能夠使資產穩健增值，且可以額外 的產生正向的現金流入為投資首選。4.做任何投資決策之前，應多去了解該項投資商品 的相關專業知識。,http:/,各類投資優缺點,不動產投資之特點:優點：保值性 增值性 收益性 缺點：漲跌風險 流動性風險 財務風險,共同基金投資之特點:優點：專家操作 風險分散 小額可投資 報酬率佳 變現性強 缺點：風險低獲利不高,http:/,投資型保險投資之特點:優點：不需收手續費 不課稅 有高額的壽險保障 缺點:短期規劃不建議,儲蓄型保險投資之特點:優點：具強迫儲蓄的功能 可以有效節稅 缺點：低保額高保費,http:/,債券之特點:優點：風險低 有固定利息 變現性中等 缺點：基本投資金額高,黃金投資之特點:優點：變現性高 易貯藏 缺點：相關資訊不易取得,http:/,股票之特點:優點：報酬率高 變現性強 投資金額具彈性缺點：風險高,定存之特點:優點：收益穩定 風險低 缺點：提前解約利息被打折,http:/,http:/,