物流金融之保兑仓.ppt

基于预付账款的保兑仓模式,目录,利弊,流程,概念,它是指以银行信用为载体，以银行承兑汇票为结算工具，由银行控制货权，卖方（或仓储方）受托保管货物并对承兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物回购作为担保措施，由银行向生产商（卖方）及其经销商（买方）提供的一种金融服务。保兑仓业务可以实现购买商的杠杆采购和供应商的批量销售。,Back,银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的信用,而商业信用是以商品形态提供的信用。,由银行承诺到期付款的汇票称为银行承兑汇票，是一种远期汇票，承兑人是银行，收款人是卖方，开户人是买方。,保兑：保证兑付（汇票金额）,保兑仓业务产生原因,1.买方由于经济原因无法一次性购买全部产品，而需要分批采购2.卖方不放心买方，不肯给予其赊销3.使用此业务后，由于银行承兑汇票是一次性支付的，卖方不存在应收账款，同时银行承兑汇票还可以交易，缓解卖方的资金困难问题,厂商银模式,四方保兑仓模式,替代采购模式,厂商银模式是通过制造商、经销商和银行三方合作下开立的银行承兑汇票业务，制造商根据银行的指示给经销商发货，经销商提货部分又以制造商回购作为担保措施，是一种“银行一制造商一经销商”的三方合作模式。,第三方物流企业根据货物的销售情况和库存情况决定承保金额，并收取监管费用。实际上，该模式与前一种模式的区别就在于货物是由制造商监控还是由物流公司监控。,替代采购模式是指由物流公司或贸易公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货物所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。在物流公司或贸易公司的采购过程中，通常向供应商开具银行承兑汇票并按照借款企业指定的货物内容签订购销合同，物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现，并协助客户进行流通加工和销售。,买卖双方签订购销合同，共同向经办行申请办理保兑仓业务买方在银行获取既定仓单质押贷款额度，专门向该供应商购买货物银行审查卖方资信状况和回购能力，若审查通过，签订回购及质量保证协议银行与仓储监管方签订仓储监管协议卖方在收到银行同意对买方融资的通知后，向指定仓库发货，并取得仓单买方向银行缴纳承兑手续费和首次30%承兑保证金卖方将仓单质押给银行后，银行开立以买方为出票人、以卖方为收款人的银行承兑汇票，并交予卖方买方缴存保证金，银行释放相应比例的商品提货权给买方，直至保证金账户余额等于汇票金额买方获得商品提货权，去仓库提取相应金额的货物循环一，若汇票到期，保证金账户余额不足，卖方于到期日回购仓单项下剩余质押物,厂商银模式,买卖双方签订购销合同,共同向银行申请办理保兑仓业务;银行审查卖方资信状况、回购能力,与供应商签订回购及质量保证协议;.银行与仓储监管方签订仓储监管协议;.卖方在银行获取既定仓单质押贷款额度,银行签发以卖方为收款人的银行承兑汇票或开立信用证;.卖方在收到银行同意对买方融资的通知后,向指定仓库发货,取得仓单;.卖方将仓单质押给银行,银行开立银行承兑汇票,将银行承兑汇票交付卖方;.买方交提货保证金,银行释放相应比例的商品提货权给买方;.买方获得商品提货权,去仓库提取相应金额的货物;重复和流程,直至保证金账户余额等于汇票金额;汇票到期保证金账户余额不足时,卖方于到期日回购仓单项下质物。,四方保兑仓模式,替代采购模式,这个模式与之前的模式最大不同在于不经过银行，中间商是物流公司。,优缺点,页码,优缺点,优点,页码,谢谢观看,