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    复利理财之基金定投.ppt

    • 资源ID:5697113       资源大小:482KB        全文页数:26页
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    复利理财之基金定投.ppt

    1,复利理财之基金定投,财富管理中心:俞琴芳,2,谚语哲理,春播秋收,春不播,秋无收。冬种松、夏种柏,背风地里点洋葱;清明早、小满迟,谷雨种棉正当时。麦到芒种、谷到秋;寒露才把豆子收。,3,目录,一、理财的意义二、理财工具概述三、基金简单介绍四、复利理财之基金定投五、结束语,一、理财的意义,1、保值,应对通货膨胀2、增值,缓解财务压力提高生活品质 1)赡养父母、抚养子女 2)结婚、购房、购车、旅游等 3)意外事故准备 4)退休养老准备,4,二、理财工具概述,5,主要理财产品的比较,投资收益对比图,7,三、基金介绍,专业语:基金公司通过向投资者发行基金份额,汇集资金,再由托管人托管,由基金管理人运营资金,从事金融工具投资,并将收益按份额进行分配的一种间接投资方式。通俗语:1)投资者把手中的钱交给基金公司;2)基金公司代投资者投资于股市、债市、货币市场等,赚取的收益分给投资者,亏损也由投资者自己承担,而基金公司只收取固定的管理费用。,8,基金的分类,9,投资基金的优势,1、专家理财2、注重投资组合,分散风险3、省心和放心:与做股票相比,不用盯盘,不操心4、品种选择余地多 1)风险承受强或股市牛市时,可选择股票型或指数型基金投资;2)风险承受适中的投资者,可以选择混合型基金;3)风险承受能力弱或熊市时,可选择债券型基金;4)对资金流动性要求高的投资者,可以选择货币型基金。,基金购买方式,【一次性购买】投资者投资一笔资金(如30000元),购买选定的某只基金。(类似银行定期存款)【基金定投】,11,四、复利理财之基金定投,12,13,1、含义,1)选定目标基金;2)每月在固定的日期(如每月20号);3)投资固定金额(如每次300元);3)类似银行“零存整取”。,14,2、优势,1)投资门槛低:200元也可以投资;2)复利理财:红利再投资让基金定投收益超乎想象;3)分批买入:平均成本,极大分散风险;4)傻瓜式理财:似银行零存整取,不操心;5)强制储蓄:积沙成塔。,15,收益分散曲线,16,收益模拟计算,17,3、与银行存款比较,18,4、基金定投原则,开始,投资额,周期,越早越好,越多越好,越长越好,19,尽早开始:时间就是金钱,20,“原则二”与“原则三”举例,李四和张三相比:每月从开支中省100元,进行投资,本金多了1.8万,收益却多了4.2万。王五和李四相比:累计投资额比李四少6千,收益却多2.5万。,21,5、基金定投适合哪些客户?,1、上班族或月光族2、子女教育规划3、退休规划4、准备置备大件商品5、培养小孩理财意识6、投资资金配置,22,6、理财规划举例,23,7、投资流程,开立股东账户或资金账户选定目标基金(如易基科汇)在系统中基金开户存入资金定投设置,24,8、定投方式及定投基金推荐,按月定投按周定投嘉实服务(070006),混合型南方中证500(160119),指数型易方达科汇(110012),混合型,25,温馨提醒,1、当天在系统“基金开户”,三个交易日后才可设置定投2、分红设置,选择红利再投资,分享复利收益3、定投时间越长越好,分散风险及享受超复利4、基金选择上,可配置两三种类型5、开通股票账户、基金账户及基金开户都要在交易时间内,五、结束语【理财要学会农夫的智慧】,1)适时播种;2)尊重种子自身的规律;3)耐心等待种子发芽、成长,直到成熟后再收获。,

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