融资担保机构设立申请指南.docx

9.融资担保机构设立申请指南一、事项名称：融资担保机构设立审批二、事项类别：行政许可三、实施机构：福建省地方金融监督管理局四、通办范围：福建省网上办事大厅五、设定依据：（一）融资担保公司监督管理条例（国务院令第683号）；（二）融资性担保公司管理暂行办法（2010年中国银监会、国家改革委、工信部、财政部、商务部、中国人民银行、国家工商总局令第3号）；（三）中共福建省委办公厅福建省人民政府办公厅关于印发福建省地方金融监督管理局职能配置、内设机构和人员编制规定的通知（闽委办发（2019）44号）。参考依据（四）福建省融资性担保业务监管联席会议关于融资担保机构审批、备案等事项的通知（闽融资担保函12017）1号）。六、受理对象：全省除厦门市、泉州市及平潭综合实验区外的融资担保机构设立审核。七、申请条件:（一）股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；（二）福州市区范围注册资本不得低于人民币100Oo万元，其他设区市市区范围注册资本不得低于人民币5000万元，各县级范围注册资本不得低于人民币2000万元。厦门、泉州、平潭综合实验区等担保审批权限下放地区可自行确定注册资本限额，但最低不得低于人民币2000万元。注册资本必须为实缴货币资本；（三）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；（四）有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。八、申请材料：（一）由申请人提供的材料（按以下顺序装订成册，一式一份，可提供原件或经设区市、县级监管部门核验的复印件）1 .申请设立的报告（内容参照附件1）；2 .公司章程草案；3 .市场监管部门核发的企业名称预先核准通知书（名称中应当标明“融资担保”字样）；4 .营业场所租赁合同及产权证复印件（自有房产提交产权证复印件即可；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件）；5 .送达地址确认书（原件，附件2）。6 .法人出资人材料（1）法人出资人企业信用报告、无违法违规记录承诺书（原件，内容参照附件3）、营业执照复印件（证照库共享平台使用后不再提供）；（2）近两年年度审计报告（由最近三年无不良执业记录的会计师事务所出具）；（3）近两年纳（涉）税证明（原件）。7 .自然人出资人材料（1）自然人出资人个人信用报告、身份证复印件（证照库共享平台使用后不再提供）、无犯罪记录承诺书（原件，内容参照附件4）；（2）出资500万元以下者可提供银行存款时点证明或银行财产证明书，出资500万元及以上者提供会计师事务所出具的自然人出资能力专项审计报告（原件）；（3）最近半年银行账户交易明细（原件）。8 .出资人承诺书（原件，附件5）；9 .验资报告（原件，在设立地开立验资户，由最近三年无不良执业记录的会计师事务所出具）；10 .融资担保公司注册资本金托管意向书（指与银行业金融机构（可多家）签订的最低达30%以上资本金的银行托管意向书，内容参照附件6）；11 .拟任董事、监事、高级管理人员的无犯罪记录承诺书（原件，内容参照附件4）；12 .融资担保机构业务规范和风险控制等内部管理制度；（二）由设区市监管部门提供的材料1.设区市监管部门报送初审意见的函（原件，内容参照附件8）;2 .设区市监管部门与拟任职董事、监事和高管的任职前考核谈话记录，需签署结论性意见（确定其是否熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力）。（可单独提供，也可将内容并入初审意见的函中）（三）领取融资担保业务经营许可证需提交的材料1.截至批复决定日的验资账户交易明细清单（原件，需设区市监管部门经办对其真实性进行认定）；3 .单位介绍信或委托书（原件）；4 .领证人身份证（复印件）。采取快递收取快递送达方式的，提供材料1即可。九、申请方式：申请人可通过以下任一方式申请（可“一趟不用跑”）：（一）窗口申请：申请人携带所有申请材料、经办人员身份证及联系方式到省金融监管局申请办理。（二）网上申请：申请人通过网上办事大厅（网址：）申请，扫描上传要求的申请材料，待预审通过后将纸质材料寄送至省金融监管局。（三）邮寄申请：申请人将所有申请材料、经办人员身份证复印件及联系方式寄送到省金融监管局。十、办理流程：（一）受理：省金融监管局接收申请材料，所交材料齐全的,签发收件通知书；所交材料不齐全或不符合法定要求的，签发一次性告知书。如所交材料齐全，2个工作日内做出是否受理决定，并签发受理通知书或不予受理通知书。（二）审核：在受理申请材料后，省金融监管局根据申请条件、申请材料等要求对申请事项进行审核。（三）决定：根据审核结果，做出对该申请事项审核决定并送达。H-、审查标准：（一）股东（法人出资人经营满三年）信誉良好，无重大违法违规记录，出资到位；（二）注册资本符合当地最低要求，为实缴货币资本；（三）出资人是否具备出资能力1.法人出资人：（1）连续经营满3年且最近2年实现盈利。具备自有货币出资能力，上一年度现金及现金等价物净增加额为正数，权益性投资余额原则上（含本次投资金额）不超过本企业净资产的50%,资产负债率不超过60%,其中房地产开发、互联网金融、投资类企业净资产不低于资产总额的80%o（2）法人出资人应有缴纳所得税、增值税或营业税记录，并与年度审计报告披露的信息基本匹配，如不匹配，由另一家近三年无不良执业记录的会计师事务所出具了情况说明材料。（3）法人出资人为近年新设的认缴制公司的，重点关注其实缴出资情况。2.自然人出资人：（1）自然人出资人出资额达500万元的，重点关注其出资能力专项审计报告中的收入、财产等情况。（2）自然人股东近半年银行账户交易明细中日均存款余额不低于出资额30%（最大股东为自然人的，所有自然人股东近半年银行账户交易明细中日均存款余额不低于出资额50%）。（四）设区市监管部门对拟任职董事、监事和高管进行了任职前考核谈话，并对其是否熟悉融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力签署了确定性结论意见；（五）有较健全的业务规范和风险控制等内部管理制度；（六）申请人领取融资担保业务经营许可证时应审查验资账户交易明细明细中注册资本是否全额持续在账上。十二、结果名称：福建省地方金融监督管理局准予行政许可决定书及融资担保业务经营许可证。十三、结果样本：批复文件样本见附件8十四、法定办结时限：30个工作日十五、承诺办结时限：20个工作日（承诺时限不包括评估论证）十六、收费标准：不收费十七、物流快递：支持十八、办理地点：福建省地方金融监督管理局电话：地址：福州市鼓楼区北大路133号物价大楼金融监管一处十九、办理时间：全年除节假日外，上午:8:00-12:00,下午:2:30-5:30（夏季时调整为上午：8:00-12:00,下午：3:00-6:00）二十、监督电话：省金融监管局机关纪委电话：关于设立XX融资担保公司的申请报告（提纲，仅供参考）XX设区市监管部门：XX公司、XX、XX拟共同出资在XX县（市、区）设区市设立XX融资担保公司。我们已充分知晓中华人民共和国公司法、融资担保公司监督管理条例等有关法律法规和规范性文件要求，现将申请设立的有关情况报告如下：一、拟设立XX融资担保公司的基本信息1 .公司名称：2 .注册资本：3 .法定代表人：4 .经营地址：5 .业务范围：6 .出资人及出资额：出资人名称营业执照证号（或身份证号）出资金额（万元）占比%XX公司/单位XXX（自然人）（注：表格行数自行调整）二、验资情况公司已按照要求将注册资本金存放在银行验资账户内，开户银行：,户名：,账号：，并提交了由近三年无不良执业记录的XXX会计师事务所出具的验资报告，其中包括银行询证函复印件、进账单复印件等银行出具的证明。三、信用情况法人出资人XX公司最近3年无重大违法违规记录，信用情况（注：法人单位信用信息报告中无不良信用表述或未被列入失信人执行名单则认为信用良好）。本次为实名出资，不以借贷资金和他人委托资金入股，入股资金来源真实合法。自然人出资人XX主要从事行业、个人信用情况（人行个人信用报告中若三年内逾期次数不超过5次为信用良好，若三年内逾期次数超过5次另提供逾期贷款所属银行无恶意欠款证明则为信用良好）。本次为实名出资，不以借贷资金和他人委托资金入股，入股资金来源真实合法。四、有关承诺承诺所提交的申请材料真实、准确、完整，复印件与原件内容一致，不存在虚假陈述或重大遗漏，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。国有企业出资设立融资担保公司，应说明国有资产管理部门已同意国有资本投资融资担保机构。以上申请，请予审核转报。联系人：联系电话:所有出资人签字盖章:法人单位法定代表人签名法人单位公章或自然人出资人签名并按指模年月日送达地址确认书受送达人名称：（法定代表人或代表人姓名：职务：）本人或单位确认为省金融监管局寄送法律文书的法定地址。联系电话为：是否接受是否电子送达手机号码传真号码口电子邮件地址.警示告知:1、受送达人如不确认送达地点，则向在市场监管部门注册的住所地寄送法律文书即视为送达，电子送达以发送方设备显示发送成功即视为送达。2、确认人（或单位）如迁徙新址，应事先书面通知省金融监管局，如不通知，省金融监管局按已确认地点寄送法律文书即视为送达。3、我已经阅读了第1、2点的警示告知事项，并保证上述地址是准确、有效的。确认人：（法定代表人或代表人：）无违法违规记录承诺书本公司XXXX（统一社会信用代码：），年月日注册成立。现本公司郑重声明：1 .具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；2 .有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；3 .在经济和社会活动中无诉讼的案件，没有违法、违规记录。上述声明如与事实不符，本公司愿承担一切经济和法律责任。承诺公司（公章）：法定代表人签名：年月日无犯罪记录承诺书本人姓名（身份证号：）,男女，年月日出生，国籍。（有无）金融业、类金融业经营管理或相关行业经历；（有未）从事担保行业的经验或经历。拟（出资担任）XX融资担保公司（股东法定代表人董事监事总经理等高管）。现郑重声明：至今，本人在中华人民共和国及境外无犯罪记录。本人在申请设立XX融资担保公司事项中，不存在虚假陈述或重大遗漏。以上声明如有不实，本人愿承担一切经济和法律责任。联系电话：承诺人签名（并按指模）：年月日XX融资性担保公司出资人承诺书（此承诺书适用于一般法人出资人承诺）XX公司拟投资入股设立XX融资性担保公司，现郑重承诺如下：一、本公司自愿出资XX万元，入股设立XX融资性担保公司，占出资总额XX%,为实名出资，不以借贷资金和他人委托资金入股，入股资金来源真实合法。二、已如实申报公司财务情况。三、所提交的申报材料真实、准确、完整，复印件与原件内容一致，不存在虚假陈述或重大遗漏，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。四、严格遵守国家法律、法规；严格执行中华人民共和国担保法、融资性担保公司管理暂行办法等相关规定；履行股东义务，不从事非法集资活动，不吸收或变相吸收公众存款，不抽离入股资金。在设立后的经营过程中，如出现违法、违规行为，愿意承担应负的法律责任和经济责任。承诺人：法人单位法定代表人签名法人单位公章年月日XX融资性担保公司出资人承诺书（此承诺书适用于自然人出资人承诺）XXX拟投资入股设立XX融资性担保公司，现郑重承诺如下：一、本人自愿出资XX万元，入股设立XX融资性担保公司，占出资总额XX%,为实名出资，不以借贷资金和他人委托资金入股，入股资金来源真实合法。二、已如实申报个人出资能力情况。三、所提交的申报材料真实、准确、完整，复印件与原件内容一致，不存在虚假陈述或重大遗漏，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。四、严格遵守国家法律、法规；严格执行中华人民共和国担保法、融资性担保公司管理暂行办法等相关规定；履行股东义务，不从事非法集资活动，不吸收或变相吸收公众存款，不抽离入股资金。在设立后的经营过程中，如出现违法、违规行为,愿意承担应负的法律责任和经济责任。承诺人：自然人出资人签名并按指模年月日福建省融资担保公司注册资本金托管意向书（提纲，仅供参考）甲方：XX融资担保公司乙方：XX银行为加强融资担保公司注册资本金的管理，防范和控制担保风险，甲乙双方根据融资担保公司监督管理条例和我省有关融资担保公司规范管理的政策规定，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资本金托管意向：一、托管账户、托管期限和托管金额（一）甲方应在乙方所辖（分支）机构新开设注册资本金托管账户，或指定原有账户为注册资本金托管账户，账户信息如下:户名：XX融资担保公司账号：XXXXXX开户行：XX银行（二）托管期限从托管资金到达托管账户之日起，到托管资金支付完毕或解除托管合同为止。（意向书的期限可以为短期，待取得设立批复后需签订托管协议，托管协议期限至少一年以上）（三）托管金额托管资本金总额为人民币（大写）XX万元，占注册资金30%。二、托管资本金的管理（一）托管资本金的使用范围：1.融资担保公司业务保证金；2 .保证金项下代偿支付；3 .委托乙方投资的国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品。（二）托管资本金只能转账，不得提现，不得透支。三、甲方的权利和义务由甲乙双方协商确定，但内容至少包含撤销或变更托管账户后1个月内应向当地监管部门报告。四、乙方的权利和义务由甲乙双方协商确定，但内容至少包含以下几项：（一）每年1月向当地监管部门报送年度资本金托管使用情况；（二）接受当地监管部门对资本金托管工作的检查和监督；（三）保证与甲方开展融资担保业务。（注：可对风险分担等做出约定。）五、托管协议的解除甲方向乙方提出解除资本金账户托管时，应向乙方出具解除资本金账户托管的书面通知，解除该资本金账户托管后应在10个工作日内重新签订资本金账户托管协议，并报告当地监管部门。六、其他事项（注：此协议为建议性样本,银担双方可在此基础上具体协商）甲方：（公章）乙方：（公章）甲方签约代表：（签名）乙方签约代表：（签名）签约时间:签约地点:XX市防金熊料理做件文号XX市地方金融监督管理局关于报送设立XX融资担保公司初审意见的函（仅供参考）省金融监管局：根据融资担保公司监督管理条例和福建省融资性担保业务监管联席会议关于融资担保机构审批、备案等事项的通知（闽融资担保函（2017）1号）要求，拟在XX县（市、区）设立XX融资担保公司，我局对上报的材料进行了初审，意见如下:一、公司基本情况（一）公司名称：（二）组织形式：（三）注册资本：（四）法定代表人：（五）营业地址：（六）业务范围：二、验资情况公司已按照要求将注册资本金存放在银行验资账户内，并提交了由近三年无不良执业记录的会计师事务所出具的验资证明原件，其中包括银行询证函复印件、进账单复印件等银行出具的证明。经审验，验资报告符合要求。三、与高管谈话情况谈话时间姓名拟任职务谈话情况是否熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力我局查验了拟设公司申请材料，经初审，申请材料齐全，符合设立要求。现上报贵局，请予批准设立。附件：XX融资担保公司设立材料XX设区市地方金融监督管理局年月日（联系人：联系电话:廉翎施懿鹘理散件闽金管许可准（）号福建省地方金融监督管理局准予行政许可决定书XX融资担保公司（筹）：你单位报来的关于设立XX融资担保公司的申请材料收悉。根据融资担保公司监督管理条例（国务院令第683号）规定,经福州市融资担保机构监管部门初审，我局研究，同意设立XX融资担保有限公司，机构注册信息如下：一、公司名称：二、机构编码：三、注册资本：四、企业类型：五、营业地址：六、经营范围：融资担保业务。七、股东情况：XXXX出资XX万元，占股xx%;XX出资XX万元，占股XX猊XX出资XX万元，占股XX%。请于本决定书做出之日起30天内，提交拟设立公司验资账户交易明细原件（时间始于开户日截至决定日，需设区市监管部门对其真实性进行认定）申领融资担保业务经营许可证，并于领取融资担保业务经营许可证后7个工作日内登陆“福建省融资性担保公司管理平台”注册，并按时报送报表。福建省地方金融监督管理局年月日（此件主动公开）抄送：省市场监管局、人行福州中心支行、福建银保监局，XX市金融监管局。福建省地方金融监督管理局年月日印发发证 机关：福建省地方金融监督管理局2019 年Nb 00002S58- 丁E二”eF:issi7m和Irrgn融资担保业务经营许可证围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资 担保、信用证担保等担保业务和其它法律、法规许可 的融资担保业务。