《内保外贷业务》PPT课件.ppt

,融资租赁公司内保外债业务,滨海分行2014-6-17,三,二,首信内保外债业务分析,一,两种业务模式,融资租赁公司内保外债业务简介,四,总结、回顾,3,政策背景：,业务简介：,外资融资租赁公司可10倍杠杆借入外债，外债额度的具体测算公式为：企业净资产*10-风险资产。,内保：占用租赁公司或承租人授信，开出融资性保函（低风险亦可）外债：境外银行发放人民币或外币资金至境内租赁公司外债专户,一、融资租赁内保外债业务简介,业务模式1内保直贷,外资租赁公司（借款人）,3.通过外资租赁公司外债渠道发放境外低成本融资,外资租赁公司同时作为备证申请人和借款人，相当于内保直贷。,二、业务模式,境内承租人,4.发放租赁款项,业务模式2“通道”业务,境内承租人,招商银行（担保人）,4.通过外资租赁公司外债渠道发放境外低成本融资,外资租赁公司（出租人、借款人）,依托综合实力较强的承租人开出融资性保函，境外机构为租赁公司发放低成本融资并以外债形式入境，降低承租人融资成本,2、依托企业综合授信申请担保,二、业务模式,1，签订售后回租合同,5.发放租赁款项,境内授信审批,确定售后回租模式,提交境外审批资料,境外出具放款合同,境内开出保函,境外放款,资金入境,外债审批,内保外债直贷申请流程操作手续,二、业务模式,1、外资租赁公司可借用的外债最高限额不超过企业上年度经审计报表中10倍净资产-风险资产的差值，具体外债额度由对口外汇局核定2、外债资金的用途要和向外汇局备案的外债合同中用途相同，外资融资租赁借外债除提供外债合同外，仍需提交售后回租合同。3、售后回租业务模式项下，内保外债借入的资金期限不得少于或等于1年；考虑到境外银行放款要求，最长期限建议不超过三年。4、合资租赁公司或承租人在银行具有开立融资性保函的额度（对外担保），可开立的保函期限能够覆盖外债期限。,人民币内保外债业务提示,三、首信内保外债业务分析,人民币内保外债直贷申请流程所需材料,外资租赁公司到辖属外管局办理外债登记所需材料：外债合同、租赁合同、最新财务报告,以及企业营业执照、批准证书、验资报告等基础资料；内保外债境外授信所需材料包括但不限于国内借款户业务简介、股东背景、高管简介、主要客户、往来银行、审计报表、贷款用途、外管局审批文件等。具体资料要求以最终境外放款行要求为准。,提示信息,招商银行 因您而变,2014年4月,