《国际金融法》PPT课件.ppt

第一章 国际金融法,第一节 国际金融法概述（一）概念 国际金融法是调整国际间货币关系和资 金融通的法律规范的总和。1、国际间货币法律关系，包括国家之间因国际货币管理活动如国际货币的兑换、流动和汇率方面的法律问题；2、国际资金融通的法律关系 包括国际贸易融资、国际贷款融资、国际证券融资、国硼赁融资等法律问题。,第一章 国际金融法,（二）形成和发展1、15世纪以后，有关跨国金融交易的习惯法开形成。2、19世纪末20世纪初，有关国际金的国内立法和国际惯例大量增加。3、20世纪30年代初产生了多项协调各国票据制度的国际公约，并形成了一些经过系统编纂的国际金融惯例。4、第 二次世界大战末于1944年布雷顿林会议通过的国际货币基金组织协定和国际复兴开发银行协定凡是国际金融法展历史上的一块重大里程碑。5、第二次世界大战以后，国际金融法进人了一个迅速发展的历史时期。层出不穷的金融创新推动了国际金融法内容不断创新；广泛开展的金融合作推动了国际金融法范围不断扩大，金融统一法数量迅速增加。6、70年代以后，经过放松金融管制和加强金融行业性国际监管原则和标准的巴塞尔协议体系，国际金融法进一步得到变革和完善。,第一章 国际金融法,二、国际金融法的主体和客体（一）主体1、国家、特定地区和国际组织（监管者和参与者）2、自然人、法人和其他经济组织（参与者和受监管者）（二）客体1、本国货币、外国货币和其他货币单位如特别提款权、欧元等。2、跨国运转的资金工具，如证券、大额定期存款单、票据、信用卡、信用证。,第一章 国际金融法,第二节 国际金融组织和政府贷款的法律问题 一、国际货币基金组织及其贷款的规定（一）概况 1944年 7月，美、英、法、中等 44国代表，在美国新罕布什州布雷顿森林召开了联合国货币金融会议，简称布雷顿森林会议。会上通过了国际货币基金组织协定根据该协定，于 1945年 12月 27日在美国首都华盛顿成立了国际货币基金组织2000年2月中旬，共有182个成员国。根据国际货币基金组织协定第1条规定，基金组织的宗旨是：1、促进国际货币领域的合作；2、促进国际贸易的扩大和均衡增长；3、促进汇率稳定；4、协助成员国建立多边支付制度；5、在充分保障下，以基金组织的资金暂时供给成员国；6、缩短和减轻成国的国际收支不平衡。,第一章 国际金融法,（二）成员1、国际货币基金组织的成员必须是主权国家。2、分为“创始会员国”和“其他成员国”。凡参加布雷顿森林会议的国家，如果在 1945年 12月 31日之前接受成员资格的，均为基金组织的法定创始成员国。中国是基金组织的创始成员国之一。（三）组织机构 1、理事会，是基金组织的最高决策机构。2、执行董事会，是基金组织的常设机构，24名执行董事组成。3、总裁，是基金组织的最高行政领导，由执行董事会任命，任期5年。,第一章 国际金融法,（四）表决制度1、加权表决制。2、投票权由基本票和份额票两部分构成。每个成员国均可分得250票的基本票。同时按经济地位分配份额每10万特别提款权的份额折合一票3、决议1）重大问题的决议必须由80以上多数通过；2）特别重大问题的决议必须由 85以上多数通过。（五）贷款成员国在遇到国际收支平衡困难时，有权依规则用本国货币向国际货币基金组织购买其他国家的货币或特别提款权该提款国承担以后用外汇或特别提款权购回其本国货币的义务。,第一章 国际金融法,1、一般提款权 一般提款权是国际货币基金组织对成员国的一种基本贷款，用于解决成员国一般国际收支逆差的短期资金需要，其限期最长不超过5年，备用安排期为1年。成员国自得到贷款批准后可在1年内提款。2、特别提款权。（英文缩写为SDR）1）是为补充国际储备不足而创设的向参加国发行的一种国际储备资产；2）是按各成员国认缴份额比例而分配的一种使用资金的权利；3）是成员国在基金组织帐户上一种用数字表示的人为资产；4）主要用作成员国及基金之间的国际支付工具（不能直接用于国际贸易支付）和货币定值单位；5）可在成员国和国际货币基金组织间兑换成可自由使用的外汇。,第一章 国际金融法,二、世界银行集团及其贷款的规定（一）概况 世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、解决投资争端国际中心和多边投资担保机构组成。其中，前三个机构是金融机构，后两个机构是非金融机构。（二）国际复兴开发银行简称世界银行，于1945年12月27日正式成立，1946年6月25日开始营业，总部设在美国首都华盛顿，在纽约、日内瓦、巴黎和东京等地有办事处。世界银行成立的主要目的在于便利国际贷款的进行，以促进遭战争破坏的国家和地区的重建、发展落后地区以及长期国际收支平衡的解决。,第一章 国际金融法,1、贷款1）只向会员国政府或由会员国政府提供担保的贷款；2）用于经过世界银行确认的特定项目，只是在特殊情况下才发放非项目贷款；3）世界银行只向确定不能以合理的条件从其他渠道取得资；金的会员国提供贷款，且只向有偿还能力的会员国提供贷款。4）贷款额度通常为项目所需资金的 50；5）贷款期限通常为10到20年，长者可达30年，偿还贷款时通常有5年的宽限期；6）偿还贷款的货币通常要与提供贷款的货币相同；7）贷款利率按世界银行的筹资成本加 05利差，实行浮动利率。除利息外，世界银行收少量的费用；8）世界银行贷款还可以通过会员国的金融机构转贷；9）主张协议的国际性效力，要求适用国际法原则和仲裁管辖方式；,三、国际开发协会于60年成立，作为世界银行的附属机构。国际开发协会的会员以世界银行会员国资格为先决条件，但世界银行会员国不一定必须参加该协会。1、贷款1）主要向低收人的发展中国家提供长期优惠贷款；2）允许借款国以其本国货币偿债。国际开发协会确定3）贷款对象的主要标准是，即借款国的人均收人水平要符合穷国标准4）贷款条件十分优惠，最长可达50年的无息贷款，另加 10年的宽限期，仅收贷款金额 075的手续费，贷款可用借款国货币偿还。优惠，5）贷款被称为“软贷款”,第一章 国际金融法,四、国际金融公司于 1956年7月24日成立，是世界银行的附属机构。国际金融公司的会员国限于世界银行会员国。国际金融公司在资本上采取股份制，每一会员国除拥有250票的基本投票权外，还依每股增加一票的原则享有股份投票权。1、贷款1）主要向发展中国家会员国的私人企业提供贷款，不需要政府提供担保，2）期限一般为7年到15年，贷款利率一般高于世界银行贷款，其贷款规模较小。,第一章 国际金融法,五、国际清算银行 国际清算银行是根据1930年1月海牙国际清算协定设立的、采取股份公司形式的国际金融组织。银行设在瑞士的巴塞尔。1、业务1）为成员国中央银行的信托人和代理人为其提供支付清算服务；2）接受成员中央银行、非成员中央银行、国际机构和商业银行的存款，但非经相关成员中央银行同意，不得接受各国 政府或政府组织的存款；3）接受各国中央银行的委托，代理从事黄金J汇、证券的买卖或 其他银行业务；4）协调各国中央银行的货币金融政策，促进相关国家中央银行的合作与磋商。5）可以向成员国中央银行、非成员国中央银行或国际货币基金组织提供 短期贷款，以解决其外汇收支失衡问题。,第一章 国际金融法,六、政府贷款的有关法律问题（一）概念：政府贷款是一国政府向另一国政府提供的具有经济开发援助性质的优惠贷款。（二）特征：1、是政治性贷款；2、纠纷多数通过协商解决，或约定以仲裁解决，几乎不约定以司法途径解决争议；3、政府贷款是带有经济援助性质的贷款。贷款中所包含的赠与成分应在 25以上；4、贷款期限为中长期，一般为10-30年 5、政府贷款主要为项目贷款；6、政府贷款大多带有一定的附加条件。,第一章 国际金融法,第三节 国际借贷协议 一、国际借贷协议概述（一）概念：国际借贷协议是不同国家的公司、企业、个人、国家政府机构之间，为确立相互间跨国界的借贷关系而订立的合同。（二）分类1、按贷款人的性质和地位，可把国际借贷协议分为国际商业银行贷款合同、政府贷款合同和国际金融机构合同；2、按贷款的组织方式不同，可分为独家银行贷款合同和国际银团贷款合同；3、按贷款的还款方式不同，可分为定期贷款合同和项目贷款合同。本节所指的国际借贷协议是国际商业定期贷款合同，即借款人在贷款协议生效后一定期限内提取贷款，并按贷款协议规定的时间偿还贷款的协议。,第一章 国际金融法,（三）特点：与国内商业贷款合同相比较1、法律适用与管辖可能不同。2、涉及的法律更为广泛。3、贷款利息率的确定方法往往比国内贷款合同更灵活国内贷款合同一般采取固定利率。国际贷款合同一般采用浮动利率计息。4、担保方式不同。国内贷款合同中广泛运用物权担保，而在国际商业定期贷款中更倾向采用信用担保，5、国际商业定期贷款涉及的金额较大，参与者多、订立程序严格、复杂。,第一章 国际金融法,二、国际借贷协议的主要条款（一）借款人资格条款（二）贷款用途条款1、贷款不能用于非法目的。2贷款应用于特定目的。（三）承诺贷款条款（四）贷款先决条件条款1、第一类是整个贷款活动的前提条件，2、第二类是涉及每一笔具体贷款的先决条件。（五）提取贷款条款 这是贷款人对借款人规定的有关借款人提取借款的具体时间、地点和方式。（六）贷款偿还条款,第一章 国际金融法,（七）利率利息条款 国际商业贷款大多使用浮动利率来计算利息。（八）陈述与保证条款陈述保证条款又可以分成法律保证和商务保证两个方面。（九）约定事项条款1、约定事项条款主要有消极担保条款；2、约定条款的另一形式是平等地位条款。（十）违约事件条款违约事件可以分为实际违约事件和预期违约事件。（十一）法律适用条款在实践中有两种方法选择和确定借贷协议的准据法。第一种是由当事人自行选择准据法，第二种由法院确定准据法。（十二）司法管辖条款在国际商业贷款合同中，原则上不采用仲裁方式处理当事人争议。,第一章 国际金融法,二、国际商业银团贷款及其法律规定（一）概述1、概念：又称为“辛迪加贷款”，是指由数家国际性银行（往往分属不同的国家）联合组成一个银行集 团，共同向借款人提供一笔中长期贷款。2、方式1）直接参与方式。2）间接参与方式。（二）国际商业银团贷款的一般程序与法律文件 1初步准备阶段。主要涉及两类法律文件：贷款条件清单与委托书。，2组团阶段。一份重要法律文情况备忘录。3合同谈判与签订阶段。,第一章 国际金融法,三、国际项目贷款及其法律规定（一）概述 项目融资作为国际金融的一个重要分支，是近40年发展起来的，以60年代中期英国北海油田开发中所使用的项目贷款为标志。目前在石油、煤炭、采矿、钢铁、发电等大型基础设施建设中广泛应用。1、概念：项目融资又称工程项目融资，指向一个特定的工程项目提供资金融通，贷款人依赖该项目所产生的收益作为还款的资金来源，并将经营该项目的资产和收益作为还款保证。根据我国国家计划委员会及国家外汇管理局于1997年 4月16日制定的境外进行项目融资管理暂行办法第1条的规定，项目融资指以境内建设项目的名义在境外筹措外汇资金，并仅以项目自身预期收人和资产对外担保债务偿还责任的融资方式。,第一章 国际金融法,（二）国际项目融资与传统国际商业贷款融资的区别1贷款对象不同。在传统国际商业贷款方式中，借款人即项目的主办人，在项目融资中，借款人即项目公司贷款。2还款来源不同。在传统的国际商业贷款中，贷款人依赖借款人的所有资产及其收益作为偿还债务的来源；在项目融资中，贷款人依赖项目投产后所取得的收益作为还款来源。3贷款担保形式不同。在传统国际商业贷款中，主要采用信用担保；而在项目融资中，贷款人要求用抵押权和经过转让取得的合同权益作为借款人违约的补救。,第一章 国际金融法,（四）类型 1、按项目融资贷款人有无追索权，可以将项目融资分为无追索权的项目融资和有限追索权的项目融资。（五）项目融资的风险1、完工风险：项目建设不能按期完工的风险。2资源风险：在自然资源开发项目中，矿产等自然资源的蕴藏量或质量可能由于勘察失误未达到预计的指标。3经营风险：发起人的经验不足或能力不足，项目所需能源和原材料供应没有保证。4市场风险：项目产品是否有稳定的市场。,