《受托运营服务介绍》PPT课件.ppt

受托运营服务介绍,二零一一年版,受托运营服务介绍,启动时点：取得计划登记号运营依据：四方流程集合计划/备忘录,概述：受托运营服务是指企业年金计划在完成方案制定和管理人的选择后，开始合同签订和为客户提供各项运营服务的过程。,受托运营模式,企业,分公司年金岗销售人员,省年金中心,养老总公司,管理总部集中，服务属地化前伸,合同签署,合同报备,投资策略制定,运营准备,计划建立,续期缴费,信息变更,管理费收取,待遇支付,信息披露,咨询和查询,运营服务的主要环节,首期缴费,合同报备,建账与缴费,日常运营,运营服务工作必要性和意义,合作银行,我公司,企业,运营服务分环节介绍合同签署,托管合同,账户管理合同,投资管理合同,按管理角色不同,受托管理合同,您需要了解什么？-合同签署,合同范本下载,电子合同，交接表，审批表，加入申请书提交,您需要做什么？-合同签署,受托管理合同和集合计划加入申请书送达企业签署收集企业签署完毕的受托管理合同和集合计划加入申请书反馈到分公司年金岗,何为合同报备？-合同报备,合同报备指将签署后的客户企业年金受托管理合同、账户管理合同、托管合同、投资管理合同、企业年金方案、方案复函等资料呈报广东省人力资源和社会保障厅报备并取得企业年金计划确认函（含企业年金计划登记号）的工作过程。,时效：一个自然月,合同报备流程合同报备,地市分公司,省年金中心,省人社厅,您需要做什么？-合同报备,等待通知,如何制定投资策略？-投资策略,企业填写加入申请书时，必须选择投资策略目前有三种投资策略可选：积极进取/稳健配置/避险增值,为何要运营准备？-运营准备,运营准备是企业年金基金进入受托运营之前的业务交接环节，是指企业年金基金完成合同签署后进入受托运营阶段前需要完成的工作，包括：客户资料整理归档、账户开立、业务专用章刻制、系统维护等。所有资料齐全无误的情况下一般时效需5-10个工作日,您需要做什么？-运营准备,等待通知,运营准备由总部完成,日常运营的开始-信息采集与建账,信息采集与建账是企业年金基金管理运营的初始环节，是指取得企业年金计划登记号后，委托人将计划建立的相关资料提交受托人，由受托人及账户管理人分别在受托系统和账户管理系统中进行企业年金计划基本规则设定，账管系统中建立企业账户和个人账户的过程。,信息采集与建账流程,地市分公司,省年金中心,养老总公司,建账结果反馈客户,建账须填写资料：计划信息采集表企业信息采集表 人员清单,您需要了解什么？-信息采集与建账,根据企业实际情况填写建账信息保证提供信息的完整和准确性,根据企业选择的账管，提供对应的表格给企业协助客户填写建账资料并进行初审C.提交资料扫描件和电子版至分公司,客户职责,您的职责,日常运营何为首期缴费,客户按照企业年金方案等的规定，向企业年金受托财产托管账户首次缴纳资金的过程。,首期缴费流程,地市分公司,省年金中心,养老总公司,建账须填写资料：缴费申请表缴费明细清单缴费通知书回执,首期缴费凭证是什么？-缴费通知书,日常运营还涉及哪些？,待遇支付须填写资料：待遇支付申请表待遇支付人员明细,信息变更须填写资料：信息变更申请表,您需要做什么？-日常运营,协助跟踪反馈,日常运营-管理费缴纳,费用种类：账户管理费受托管理费投资管理费托 管 费,在客户的企业年金资金中直接扣除,客户根据账管人发送的账管费缴费通知缴纳到指定账户,您需要做什么？-管理费缴纳,协助转发缴纳账户管理费通知 仅限中国人寿账管B.账户管理费发票送达企业,日常运营信息披露,您需要做什么？-信息披露,送达信息披露报告给企业及解答相关问题反馈企业意见，填写反馈表,运营服务-查询渠道,网站查询（各大银行门户网站）人工电话查询上门查询ATM机查询（仅限部分银行）中国人寿养老年金网企业年金查询（）,销售团队是搭起企业与公司受托日常运营衔接的桥梁，零距离服务企业。,主要职责,与企业保持良好的沟通，及时了解企业需求；负责培训企业业务流程的宣导；指导企业信息采集及受托运营服务的各类需求；负责收集并初审企业各类受托运营单证；电子资料上传到市公司年金岗；纸质资料交由市公司年金岗保存；企业信息披露及各类处理凭证送达企业；解决企业日常服务咨询。,销售团队承担主要受托运营服务职责,受托运营服务温馨提示,受托运营中，需要注意的问题：掌握各类运营单证填写要求，协助客户正确填写各类运营单证；认真履行客户提交资料的初审复核工作；客户提交的各类资料一定是将电子版传至市公司年金岗，在省年金中心确认无误，通知后再请委托人-企业在纸质资料上盖章；企业盖章后的纸质资料交到市公司年金岗。由市公司年金岗再将企业盖章的纸质资料扫描发送到省年金中心。盖章后的纸质资料可先留存在市公司年金岗保存，以备业务查询。,受托运营综合服务项目,企业年金政策法规的咨询解读等；企业年金客户的季报、年报解读送达(季报-每季度结束后20个工作日、年报-每年度结束后50个工作日)；企业年金客户合同到期的续签（合同到期时要提前通知市公司年金岗做好合同续签工作跟踪服务）；企业年金个人账户信息查询（通过电话银行、比如中国人寿95519；网上银行；银行自动柜员机（ATM）；自助终端机等方式查询）;企业年金客户服务各类运营环节查询（年金中心开放给地市的辅助系统查询或咨询市公司年金岗相关人员查询等）；,主要服务项目,受托运营服务核心介绍-账管单证,账管单证定义：即各种单据、表格和文件等，是企业年金进行各项受托业务的凭证。账管单证来源：账户管理人。账管单证获取：向分公司团险部年金岗人员索取,企业年金运营工作要求,熟练掌握客服流程，学习工、中、建三大行及国寿作为账户管理人的账管表格填写。对企业递交的资料严格初审，有问题及时与分公司沟通。省公司发的客服指令，应在3个工作日内反馈给企业。自学客服运营表格填写，年金中心已提供填写样板。,谢谢大家!,