MIT车险系统培训资料.ppt

MIT车险系统培训资料,MIT-车险系统简介,背景 在MIT平台建立车险专区，支持业务员在MIT平台上完成车险报价、投保和缴费的完整销售流程，以便实现业务员MIT开展车险业务。功能简介车险投保投保进度查询车险MIT流程与传统流程对比,MIT销售流程,传统销售流程,MIT销售流程优势：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率系统操作简单易懂，更具人性化的辅助功能（如车辆品牌选择、车辆信息自动提示等）,目录,流程,特征与优势：1、省时间、交通成本：现场即可获得报价并投保交费，无需多次往返2、录入简单高效：客户信息录入环节前置，系统自动带出客户信息，信息实现共享3、提高销售效率：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率,线上流程,线下流程,MIT车险出单具体流程,商业险、交强险,业务员线上流程（MIT操作流程）操作职责：一、车险出单权限职责：业务员只能用自己的工号、行销密码登陆自己的MIT进行数据查询和维护等，禁止使用他人行销系统违规操作二、车险信息录入、报价、投保流程职责：1、报价的车辆、客户信息必须和客户真实信息保持一致；严禁伪造、引用虚假信息进行报价、投保；2、报价中需要向客户如实说明车辆相关投保条款和当地政策；3、所有报价信息必须和公司相关报价标准保持一致，严禁夸张、缩小报价目标;4、进行车辆保费报价投保时，需得到客户同意后方可进行报价投保；三、缴费流程职责：1、向客户说明车险平台投保保费支付可通过E-POS刷卡形式支付保费，且仅可用银行借记卡。业务员线下（出单及单证回销）职责：一、资料补录流程职责：通过MIT完成车险承保次日起3个工作日内，业务员需将客户身份证复印件、驾驶证复印件、行驶证复印件、验车资料等提供至产险专员，补录系统;二、发票、保单递送及投保单回销职责：业务员需在获取发票、保单和投保单的次日起2个工作日内，将发票、保单、投保单递送至客户，指导客户在投保单上签字后，将客户签字的投保单回销至产险专员处;客户填写投保单时，业务员应指导客户阅读相关单证信息，并正确填写。要确保单证填写完整、信息准确、不得涂改、破损、污秽。客户必须在投保人处签名，签名日期应为实际签署日期.业务员违规处罚：一、业务员需如实告知客户相关政策，确保MIT录入客户与车辆信息的真实性、准确性（如驾驶证、行驶证等业务员可以核对的信息）。未如实告知客户产品条款及当地政策，致使客户投诉的；或客户、车辆信息与实际不符的，扣品质分4分，并追回佣金；二、未按时将补录资料交回；或未按时递送保单、发票及回销投保单的，扣品质分4分。对投保单逾期未回销的，对应保单不予发放佣金，且不再提供新的单证；待相关单证交回后再予以发放佣金、提供新的单证,业务员MIT相关流程职责,产险专员线下职责：一、MIT车险系统及核保政策培训职责：定期向业务员培训MIT车险系统的操作、注意事项；实时向业务员宣导和培训最新的核保政策，帮助业务员按正确的规则投保；二、保单信息审核和补录资料职责：1、依据当地核保政策，对MIT系统承保内容进行审核，审核通过，打印保单、发票和投保单；如审核不通过要求业务员规劝客户批改或退保；2、依据当地政策需求，审核业务员提供需要补录资料（客户复印件身份证、驾驶证、行车证和验车照等资料）的真实性，并将验证保单和补录资料的一致性。三、保单、发票、投保单打印职责：1、确保产险相关实物资料的完整性，督促业务员及时提供需要补录的资料；2、业务员有保单承保后的3个工作日内，未按当地政策提供补录资料，停止此人新业务的保单、发票及投保单打印；3、业务员如在提供保单、发票及投保单的2个工作日未回销投保单，则停止业务员新业务保单、发票及投保单的打印。4、每月整理上述2、3条违规业务员名单给产险综拓，由产险综拓提供寿险对相应业务员进行扣分及扣佣业务员违规处罚：如发现客户的补录资料信息与保单信息不符，则扣减产险录单专员当月KPI得分；,产险专员MIT相关流程职责,目录,MIT二代操作指引-车险-功能入口,方式一：登录行销网站后，依次点击菜单“工作室”-“综合金融”-“车险”-“车险投保”方式二：进入金领界面后，导航菜单中点击“综合金融”-“车险”方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击“综合金融”-“车险”,1、选择“车险投保”，进入车险投保界面,2、填写车辆行驶城市，点击“立即报价”，进入车险投保平台,MIT二代-车险-功能入口,MIT二代-车险-基本信息录入,填写“基本信息”，选择“保险生效日期”，点击“继续报价”,基本信息提交后，系统会判断是否为平安续保客户，可按续保流程操作,新车需勾选，不填车牌号,选择保单生效日期,联系信息,MIT二代-车险-平安续保客户确认,录入证件号码，点击“继续”，确认续保客户,录入证件号码，确认续保客户身份,MIT二代-车险-平安续保客户确认,如为续保的过户客户，点击“跳过”，录入相关信息。,如为过户客户，则选“跳过”，注意“过户项”的选择。,MIT二代-车险-平安续保客户确认,自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步,MIT二代-车险-续保信息确认,自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击进入下一步,点击进行修改,返回保费计算页面,MIT二代-车险-续保信息确认,自动带出上年投保的送单地址，可进行修改调整浏览相应投保声明条款，选择“我同意”确认后点击进入下一步,MIT二代-车险-出险记录查询,在投保声明中有一项浮动告知单，点击即可查询上年度出险记录,MIT二代-车险-续保支付保费,刷卡前,刷卡后,支付保费,Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行,直接选择“现在付款”,确保epos连接正常，选择“刷卡支付”,填写“基本信息”，选择“保险生效日期”，点击“继续报价”,新车需勾选，不填车牌号,选择保单生效日期,联系信息,MIT二代-车险-首保客户-车辆信息录入,MIT二代-车险-首保客户-车辆信息录入,车辆信息录入-输入车辆型号,填写车辆型号、发动机号、车架号,填写车主姓名,MIT二代-车险-首保客户-商业险报价,商业险报价,提交商业险信息，系统可能会给出购买建议，可选择“好”或“暂不需要”,三种套餐可供选择,可根据客户需求进行险种组合,MIT二代-车险-首保客户-指定驾驶人和省内行驶,商业险报价后，当符合指定条件的时候，会有 这个提示，点击后可指定省内行驶或指定驾驶人。,MIT二代-车险-首保客户-交强险报价,交强险报价,可根据情况选择是否投保交强险,MIT二代-车险-首保客户-填写投保信息,填写投保信息,弹出客户选择页面,补充证件号码,填写详细地址,可直接使用行销网站已有的客户信息进行投保,填写业务员代码,填写产险专员代码，以“E”开头,MIT二代-车险-首保客户-确认投保信息,确认投保信息后，选择“我同意”，点击下一步,点击此处可打印投保信息,被保险人信息、车主信息、保险期限可更改,MIT二代-车险-首保客户-核保确认,确认投保信息，点击“下一步”，如核保不通过，出现如下界面,此为“核保不通过，暂无法缴费，需到车险专员处了解具体原因,如核保通过，则进入缴费界面，请见下一页,MIT二代-车险-首保客户-支付保费,刷卡前,刷卡后,支付保费,Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行,选择“现在付款”,确保epos连接正常，选择“刷卡支付”,MIT二代-车险-投保进度查询,可通过此功能查询相应投保记录的最新状态（仅保存进入了支付环节的投保单记录）此处会将商业险与交强险分为两条记录显示保单状态包含：支付保费（可直接点击链接进行支付）、审核中（未核保或核保未通过，请联系综拓专员解决）、出单中（未承保或承保未通过，请联系综拓专员解决）、已完成（保单已承保，可以联系综拓专员打印保单）,车险投保信息同步时间为5分钟，即完成投保5分钟后，才可在进度查询功能中查询到相应记录,目录,EP系统-资料补录,第一步：根据业务员提供的信息选择保单,第二步：点击“核保后补录”，进入资料补录界面,第三步：根据地方政策，将资料补录到系统中,EP系统-保单、投保单、发票打印,第一步：选择要打印的单证,第二步：点击“打印预览”，审核无误后，打印单证,目录,问题反馈渠道流程图,渠道经理,业务员,机构综拓管理室/相关推动负责人,核保政策类,产险总部车险部（刘日昌）,(MIT)系统操作类,寿险总部电子商务部（黄俊）,(专员匹配)系统操作类,机构寿险综拓部,Thank You!,