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    2020资管新规下的理财新观念.ppt

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    2020资管新规下的理财新观念.ppt

    资管新规下的理财新观念,The new era of financial management under the new regulations of asset management,2020,目录,为什么要理财?,资管新规来了!,个人理财何去何从?,3,1、对抗通货膨胀2、平衡一生的收支差距3、财务自由,从近3至5年的货币走势来看,钱是逐渐贬值的,官方公布通账率是23%,那么这就意味着如果钱放在手上不动,在第二年要贬值2个百分点,从价值等量关系来说,今年100元的东西,明年要102或103元才能买到等价值的东西,何况实际情况远非官方公布的数据这么低。,5,收入/支出,0岁,25岁,40岁,60岁,70岁,80岁,.,金色人生,意外、疾病,失业、破产,教育期,奋斗期,养老期,支出线,主动收入线,被动收入线,日 常 生 活 费 用,学费,清偿贷款,子女教育,换房换车,奉养父母,就业支持,婚嫁金,退休规划,外出旅游,隔代支出,医疗费用,护理费用,个人兴趣,财富蓄水池,资管新规,7,关于规范金融机构资产管理业务的指导意见,请替换文字内容,点击添加相关标题文字,修改文字内容,也可以直接复制你的内容到此。请替换文字内容,点击添加相关标题文字,修改文字内容,也可以直接复制你的内容到此。请替换文字内容,点击添加相关标题文字,修改文字内容,也可以直接复制你的内容到此。,标准普尔家庭资产配置图,要花的钱,保命的钱,生钱的钱,保本升值的钱,短期消费要点:3-6个月的生活费,意外疾病保障要点:专款专用,投资、股票、基金、房地产要点:为家庭创造收益,可投资债券、信托等要点:保本投资重养老与教育,吃饭,穿衣,出行,医疗,重大疾病,车祸,股市,基金,房产,信托/债券,养老,教育,2018年至今,P2P网贷平台减少1219家。700多家P2P或小贷公司爆雷、跑路。中央要求坚决打赢互联网金融风险专项治理攻坚战。,投资股市你赚钱了吗?,2018从年初3587点跌到今年最低2440点,跌幅超过1140点2018年沪深总市值蒸发超过10万亿,股民人均亏损12万元十一年上证指数下跌58%,2019年以来,银行理财无论是发行量还是收益率都呈现出下降趋势,收益率降幅较大。2019年10月12日非标新规发布之后,给银行能否在资管新规过渡期截止之前顺利消化存量蒙上一层“阴影”。在市场利率持续下行、非标投资受限的背景下,短期内银行理财收益率下行趋势不改。,中国最重要的人在中国最重要的会上告诉大家不要炒房,2018年8月政治局会议:下决心解决好房地产市场问题 坚决遏制房价上涨,健全地方税体系,稳妥推进房地产税立法。李克强2018政府工作报告健全地方税体系,稳步推进房地产税立法。李克强2019政府工作报告,安全性,长期性,确定性,强制性,近年来,随着经济的快速发展,人们的投资意识也逐步增强,投资理财也开始成为一种趋势。而保险作为一种新兴的理财方式开始被更多的人接受,那么与其他类型的理财产品相比,保险理财的优势是什么呢?,产品介绍,产品名称:前海福寿满盈年金保险投保年龄:28天至65周岁以下 交费方式:3年交、5年交保险期间:10年、15年最低保费:最低保费5000元,且为千元 的整数倍,特点:收益稳健,安全灵活,保值增值前期财富投入,符合市场发展需求,专有账户应对生活风险。,趸交 中收4.5%期缴交5保15 中收15%,福寿满盈年金保险案例,2,3,4,养老金案例:王女士,40岁,企业高管,考虑养老金规划,选择投保10万福寿满盈年金保险,3年交,15年期。可获得保险利益如下:从王女士45周岁起,每年可领取生存保险金1.5万元,共10年,合计15万元;王女士满55周岁,即保单持有15年满期可领取总金额51.5万元。若期间不幸身故,按所交保险费和身故当时保险合同的现金价值较大者给付“身故保险金”,45岁,55岁可领51.5万,55岁,综合利益:收益满15年 5.15%,41岁,42岁,交10万,交10万,交10万,(3年合计共30万),特点:收益稳健,固定返还,专款专用,福寿满盈产品案例展示,谢谢聆听,

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