天娇地产开发贷款集合资金信托计划.ppt

天娇地产开发贷款集合资金信托计划,岛桌逮惰卒婪炼临派非粪稠讲绢崎肄让棠腊亚育惑夜菏执搭牺咨栋镑衫复天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,一、交易结构二、项目介绍三、风险控制措施四、四川信托简介,予搔摩纺顷某康乍憎衣圣于靖阜钓卧烯转沙征版庚渺锄跟揍灭硼樱烁寅贯天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,借款人:攀枝花天娇房地产开发有限公司,01,资金用途：用于天娇地产项目建设,03,05,信托期限:24个月,06,04,还款来源：天娇名城和天娇名都的销售收入,一、交易结构,3,信托规模:7500万元（一期3500万，二期4000万),02,06,预期年化收益：100万-200万（不含200万）9.7%200万-300万（不含300万）10.5%300万以上 10.8%,包兰桂铃佐谨氧嫡犯安豫缠女岗绵钵挠窒筷堂暮驮能褒赢迟栅嘻酝为娠咕天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,09,交易结构图,液兰哲杜呸溯佳丽捶搪翘低巍趋壁歪比烁瑰备邹埠经膳柴酌打糖跌镍狈绝天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,天娇地产公司目前在建项目为：天娇名城、天娇名都，建设地点位于攀枝花市发展成熟的东区。,二、项目介绍,轧酋驯似诽况莉窜境冶陕票毯唇脯告辑久喷朋纷份渺肮恤丘静徽狼纷材阀天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,天娇名城项目占地面积122亩，总建筑面积为274380（尚未销售的物业为：住宅18900、商铺3500、车库589个）。,狠呛逆迟数抓而缩厚镁琶经央窄汽徐楷筐瑰围宵纺贩老探即芋鹏核零消扁天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,天娇名都位于攀枝花市大型交易批发市场中心区域，交通方便，商业氛围浓厚，地块东侧为水果交易市场，南侧为四季花城住宅小区，北侧为零散商业及住宅用房，西侧为大河。项目占地面积16亩，总建筑面积为80330（其中住宅49940、商铺12550、车库394个）。,冻胜硼视城闹俘肇克栏授匝切脐互活韵羹敲烛申次菌嘶酿剂齐闭化沥霍攻天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,天娇名城总投资2.4亿元，已投入资金1.7亿元，预计明年春节前竣工。项目竣工尚需投入资金5500万元。项目待实现销售收入约13025万元。天娇名都总投资2.6亿元，已投入资金6500万元。预计明年春节前开始预售。达到预售条件尚需投入资金2500万元。项目待实现销售收入约36350万元。,碘赦销埃脑润萌遁谢凰网涵罗倘睁擎脓具肌脑屑癣栋豺诅哈汝汲姥宫官池天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,天娇地产公司目前拥有银行存款约1000万元，另外，天娇名城的已实现销售收入中，银行按揭在途资金约4000万元。本信托计划二期成立后，提供4000万元贷款，则天娇地产公司可用于项目建设的资金达9000万元，完全能够保证天娇名城项目竣工以及天娇名都项目实现预售。天娇名城的销售已委托专业机构全面代理，预计明年春节前全部实现销售。天娇名都目前已有225位客户进行了购买意向登记，意向购买住宅面积达2万平米，占住宅总建筑面积的40%。项目去化前景良好。,拄缴残届襄墒彻只丘镰素佃童闺闻级饭不眼舷律隔刁窗汽钠尔悦沃索河迸天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,三、风险控制措施,1、东华公司及天娇地产实际控制人陈东武和陈美玲提供无限连带责任担保 攀枝花市东华建筑工程有限责任公司，成立于1992年，具有房屋建筑施工总承包贰级资质，主营业务为建筑施工、建筑装修和机电安装工程施工。公司股东、持股比例如下表所示（陈美玲为陈东武女儿）：,06,疗癸膏咙铲矢痉闰报闺阴卜结藕镇棍匡络苫煮脑镜贿孜猪硬几囊健醚当辈天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,三、风险控制措施,天娇地产公司成立于1999年，具有房地产开发二级资质。公司股东、持股比例如下表所示：,06,嚏矣向圭得痪硼轴刷棘芝犬鉴儡惺屠陌挠兴通黔缠执淄彪协吟高点柜沦轴天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,2、天娇地产100%股权质押 3、实物抵押 本项目抵押物为：天娇名城在建工程、天娇名都土地。抵押物评估价值共计2.05亿元。初始抵押率为36.6%。下图为天娇名城实景：,声吓饺痈环棚邹藩睁恰蓉觅诊廓贵叁访虎镭盾灾眼磕耸努哉谤播虏料伴叭天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,4、资金监管（1）资金使用监管：委托银行对信托贷款放款账户进行监管，并预留我司指定人员印鉴，信托资金的使用需取得我司同意，保证信托贷款用于项目建设。（2）按揭账户监管：委托银行对天娇地产公司名下的三个按揭账户（中国银行攀枝花分行，中国农业银行攀枝花分行，攀枝花市农村商业银行）进行监管，并预留我司指定人员印鉴。（3）销售收入监管：要求天娇地产公司按月将天娇名城（销售收入50%）以及天娇名都的销售收入按比例（一期3500万元本息偿还完毕前，销售收入35%；一期3500万元本息偿还完毕后，销售收入50%）归集到监管账户。（4）资金归集：信托计划到期前六个月，分别按照未偿还本金的10%、10%、20%、20%、40%进行资金归集。,07,扔邵堪寺望肠婉钢尔仟支锥几哦多拳派梆艇泵猎啸选悔煮渐各猎破籍忍抚天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,5、项目公司监管（1）我司委派人员对天娇地产项目进行现场监管；（2）融资人承诺信托期间内进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项前需征得我司的同意；（3）信托期间内，融资方出现未按约定偿还贷款本息等我司认为会影响信托收益实现的情况，我司有权利实行降价权和处置抵押物；（4）我司与天娇地产公司对该公司的印章及证照进行共同监管，需监管的印章及证照包括但不限于公章、财务章、法人章、合同专用章、营业执照正副本、开户许可证等。,08,晋目涯雪缘嗜锅拷狰夯街折咨豢熙望界挑命钨备谍海价阿粪给烷绑脚承舰天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,四川信托有限公司是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司经过资产重组，吸收和兴证券股权、华西证券股权和川信大厦等资产，重新设立的信托公司。自2010年11月重新开业至今，依托宏达集团（宏达股份600331的母公司）的产业优势、中海信托（央企中海油集团的下属企业）的信托管理经验，公司业务发展迅速，目前管理信托资产规模已超过2000亿。,08,四、四川信托简介,骡残剐宵掇供龙窥掇兼抬稳谤役赡囊垣脑朱肯傅恼宿涧呐股焚计辙眉刹诫天娇地产开发贷款集合资金信托计划天娇地产开发贷款集合资金信托计划,