反洗钱非现场检查管理办法.docx

反洗钱非现场检查管理办法（试行）（银发2007254 号）第一章总则第一条 为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义 务，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等有 关法律和规章的规定，制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用 使用社；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融 公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构.从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适 用本办法.第三条反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融 机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果 采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业 管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行 和县（市）支行.中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构、地方性金融机 构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管.第五条中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定,确定信息收集内容, 规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作.中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管 工作目标和对非现场监管资料的分析指标。第六条 金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民 银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内 部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。第七条中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。第八条 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、 信息归档等。第二章信息收集第九条金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反 洗钱信息：（一）反洗钱内部控制制度建设情况；（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（三）反洗钱宣传和培训情况；（四）反洗钱年度内部审计情况；（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。上述第（一）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情 况报告中国人民银行或其当地分支机构。上述第（二）项反洗钱信息在年度内发 生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 或其当地分支机构。第十条 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构 报告以下反洗钱信息：（一）执行客户身份识别制度的情况；（二）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；（三）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；（四）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。第十一条中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分 析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送以下反洗钱 信息:（一）报告可疑交易的情况；（二）配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况；（三）执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况；（四）向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。第十二条中国人民银行可以根据法律规定和监管需要调整本办法第九 条、第十条和第十一条规定的反洗钱信息报送内容。金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内,将 报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查 和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送.重大情况应及时报告。第十三条中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构 报送非现场监管信息的渠道和方式。金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者 中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。第十四条中国人民银行分支机构在收集到金融机构反洗钱非现场监管信息、后，应按照本办法附1至附7所规定的报表格式逐级上报。中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行、 副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银 行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。第十五条中国人民银行或者分支机构应审核金融机构报送的非现场监管 信息的准确性和完整性。金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出反洗钱非现场监管信息补充报送通知书（附8）, 要求金融机构在5个工作日内补充更正。第三章信息分析评估第十六条中国人民银行及其分支机构应对金融机构报送的非现场监管信 息进行审核登记，分类整理,分析评估金融机构执行反洗钱法律制度的情况.第十七条中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分 析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核 实：（一）电话询问；（二）书面询问；（三）走访金融机构；（四）约见金融机构高级管理人员谈话.中国人民银行及其分支机构对非现场监管信息进行确认和核实的内容不得 超出本办法第九条、第十条和第十一条所规定的范围。第十八条 中国人民银行及其分支机构电话询问金融机构时，应填写反洗 钱非现场监管电话记录（附9）。第十九条中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗 钱非现场监管质询通知书（附10），经部门负责人批准后送达被询问的金融 机构。金融机构应自送达之日起5个工作日内，书面回复被询问的问题。第二十条中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制反洗钱现 场监管走访通知书（附11），经部门负责人批准后提前2个工作日送达金融 机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，并应出 示执法证。人员少于2人或者是未出示执法证的,金融机构有权拒绝。走访结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写反洗钱非现场监管走访调查记录（附12 ）并经金融机构有关人员签字、盖章确认。第二十一条中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话 时应填制约见金融机构高级管理人员谈话通知书（附13），经本行倍B）行长 （主任）或者主管副行长（副主任）批准后提前2个工作日送达金融机构，告知 对方谈话内容、参加人员、时间、地点等.谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写反洗钱非 现场监管约见谈话记录（附14）并经被约见人签字确认。第二十二条中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定 的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和评估。第四章 非现场监管措施第二十三条中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书（附15），进行风险 提示，要求其采取相应的防范措施。对违反反洗钱规定事实清楚、证据确凿并应给予相应行政处罚的，应按照中 国人民银行行政处罚程序规定的规定办理。对涉嫌违反反洗钱规定且需要进一步收集证据的，应进行现场检查。第二十四条 金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收 到相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申 述、申辩意见。金融机构陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银 行或其分支机构应当予以采纳。金融机构在规定期限内未提出异议的，中国人民 银行或其分支机构可根据相关非现场监管信息对金融机构有关事实或行为进行 认定和处理。第二十五条中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城 市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和年度撰写反洗钱非现场监管报告， 于每年或者每季度结束后的10个工作日内报送中国人民银行。报告的主要内容 为：（一）金融机构执行反洗钱规定的基本情况;（二）涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题；（三）根据非现场监管信息的分析和评估结果，依法开展现场检查、给予行政处 罚、移送等相关处理情况，以及做出上述处理的依据；（四）非现场监管实施基本情况、效果以及存在的不足;（五）改进非现场监管的建议。第五章信息归档第二十六条中国人民银行及其分支机构应建立反洗钱非现场监管信息档案。非现场监管信息档案包括:（一）金融机构报送的反洗钱统计报表、信息资料、工作报告以及稽核审计 报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息；（二）中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报 表、报告资料或分析材料，包括与金融机构的往来函件、电话记录、走访记录、 谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导的批示等；（三）有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材 料;（四）媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。第二十七条中国人民银行及其分支机构应将非现场监管信息档案进行分 类归档，按中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行） 的要求进行保存、保管和查询。第二十八条中国人民银行及其分支机构和金融机构应建立完善的反洗钱 非现场监管信息档案保密制度。第六章附则第二十九条 本办法自发布之日起实施.附：1。金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表2。金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表3。金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表4。金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表5。金融机构客户身份识别情况统计表6。金融机构可疑交易报告情况统计表7。金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表8。反洗钱非现场监管信息补充报送通知书9。反洗钱非现场监管电话记录10。反洗钱非现场监管质询通知书11。反洗钱非现场监管走访通知书12。反洗钱非现场监管走访调查记录13。约见金融机构高级管理人员谈话通知书14。反洗钱非现场监管约见谈话记录15。反洗钱非现场监管意见书附1填报单位：年度制度名称主要内容制定部门制定时间相关文号精品文档金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表制表人：联系电话：填报日期:附3金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表填报单位：年度培训工作序号培训时间培训内容培训对象参加人数培训方式123456宣传活动序号活动时间宣传内容参加人数宣传方式发放材料份数12345制表人：联系电话：填报日期：附4金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表填报单位：年度审计部门 名称审计期限审计项目名称及 主要内容审计发现的主要 问题问题整改情况附5金融机构客户身份识别情况统计表填报单位：年 季度一，识别客户单位：家项目新客户一次性交易跨境汇兑其他情形对 公 客 户总数通过代理行识别数通过第三方识别数与离岸中心有关的受益人数发现 问题合计匿名、假名证件造假证件失效利用他人证件犯罪嫌疑人其他情形对 私 客 户总数通过代理行识别数通过第三方识别数居民合计其中他人代理 的非居合计-民其中他人代理 的-发现问题合计匿名、假名证件造假证件失效利用他人证件犯罪嫌疑人其他情形合计二新识别客户重新识别原因对公客户对私客户总数涉及受益人的总数居民非居民变更重要信息其中查实的行为异常其中查实的犯罪嫌疑人其中查实的涉及可疑交易其中查实的其他情形其中查实的合计查实合计数留存证件失效已更新数三涉及可疑交易识别情况新建立业务关系和提供一次性服务中识别 的客户身份重新识别中发现的新建业务可疑数限额以上一次性服 务可疑数客户身份可疑 数客户交易行为可疑数附6金机构可疑交易报告情况统计表填报单位：年季度交 易 类 型当期可疑交易报告其中向当地公安机关报告单位可疑交 易报告（份 数/金额）个人可疑 交易报告 （份数/金额）单位可疑交 易报告（份数 /金额）个人可疑交易 报告（份数/金 额）公安机关反 馈情况人 民 币 可 疑 交 易外 汇 可 疑 交 易制表人：联系电话：填表日期:注“单位”和“个人”以在统计机构开户的账户性质确定；“当期可疑交 易报告”指报告期内所有可疑交易报告；其中向当地公安机关报告”指金融机构反洗钱规定第十三条规定的可疑交易报告。金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表制表人：联系电话：填表日期:中国人民银行行（部）反洗制潮场监管信息补枷送通知书根据反洗钱非现场监管工作需要，你单位 年月 日报送的信息不准确（或不完整），请你单位将下列资料于 年月 日前报送中国 人民银行 行。一、需要补充的资料二、需要说明的问题联系人：联系电话：传真：附件：特此通知.（签章）二00年 月 日中国人民银行行（部）反洗制"监管电话记录时 间地被通话单位被通话人通话人加点职务记录人精品文档中国人民银行行（部）反洗崩潮场监管质询通知书对于以下所列事项，请你单位在 年月 日前以书面形式向中国人民银 行 行回复.询问事项：联系人：联系电话：（签章）二00年 月 日附11中国人民银行行（部）反洗制潮场监管走访通知书为了，我行将派二同志于 年 月 日前往你单位,了解以下情况：联系人：联系电话：（签章）二00年 月 日附12中国人民银行行（部）时间：年 月 日地点：走访人：姓名：职务:姓名：职务:被走访机构:参与人员：内 容:事实与评价：发现的问题：被走访机构意见及签章：附13中国人民银行行（部）约见金融机构高级管理人员谈话通知书根据反洗钱非现场监管工作需要，兹定于 年 月日时 分在，我行 约见你单位 同志（先生/女士）就等事项谈话，请准时赴约会谈。如有特殊情况不能参加，请提前书面说 明。特此通知。（签章）二00年 月曰附14中国人民银行行（部）反洗制"监管约见谈话记录编号:时间地点约见方被约见方出席人员谈话内容：谈话人：（签字）被谈话人：（签字）记录人：（签字）附15中国人民银行行（部）反洗钱1咐监管意见书200 年第号我行根据年 月至年 月对你单位实施非现场监管情况，结论如下（包括基本评价和存在的问题）：对你单位存在的问题，提出以下监管意见：二00 年 月曰